Müşteriye İlişkin Özenli İnceleme (CDD), kripto para endüstrisinde mevzuata uyum ve risk yönetiminin bir parçası olarak müşterilerin kimliğini değerlendirme ve doğrulama sürecidir. Bu süreç, borsaları, cüzdanları ve diğer hizmet sağlayıcıları gibi kripto para işletmelerinin kara para aklama veya terör finansmanı gibi yasadışı faaliyetleri kolaylaştırmadıklarından emin olmaları için gereklidir.
Bu sayede, müşterilerden tam adları, doğum tarihleri, ikamet adresleri ve pasaport veya ehliyet gibi devlet tarafından verilen kimlik belgeleri gibi kişisel bilgilerin toplanmasını ve doğrulanmasını içerir. Kripto işletmeleri, işlem geçmişleri, fon kaynakları, coğrafi konumları ve kullandıkları hizmetlerin türü gibi faktörlere dayalı olarak her müşteriyle ilişkili riski değerlendirir.
Yüksek riskli müşteriler veya işlemler için gelişmiş özel inceleme yapılabilir. Bu, ek doğrulama adımlarını, sürekli izlemeyi ve daha kapsamlı geçmiş kontrollerini içerebilir. Müşteri faaliyetlerinin ve davranışlarının izlenmesi, kara para aklama veya diğer yasadışı faaliyetlere işaret edebilecek büyük veya olağandışı işlemler gibi şüpheli faaliyetlerin tespit edilmesi ve raporlanması için CDD’nin önemli bir parçasıdır.
Kripto para işletmeleri, sağlam CDD süreçlerinin uygulanmasını zorunlu kılan kara para aklamayı önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) düzenlemeleri gibi yasal gerekliliklere uymalıdır.
