Hvad er Aave?

Aave er en non-custodial decentraliseret pengemarkedsprotokol. Med AAVE tilfører indskydere penge til markedet for at tjene passiv indkomst, mens låntagere kan låne på en over-beskyttet (evig) eller under-sikret måde. Denne næste-generations protokol var den første, der gjorde det muligt for brugere at udlåne, låne og tjene renter på kryptoaktiver. Ingen mægler er nødvendig, når du bruger Aave, da hele systemet kører autonomt ved hjælp af smart kontrakter på Ethereum blockchainen. Dets native token er AAVE, som er et governancetoken.

En kort historik om Aave

Stani Kulechov lancerede Aave i 2017 som ETHLend, en af de første låneapplikationer baseret på Ethereum blockchainen. I stedet for at etablere direkte kontakt mellem långivere og låntagere, inkluderer Aave begge parter via likviditetspuljer, diversificering af muligheder og automatisering af processen. Aave tilbyder låntagere ikke bare traditionelle overpantede lån, men også flashlån.

Aave rejste US$16,2 millioner i et initial coin offering (ICO) for at finansiere udviklingen af et decentraliseret peer-to-peer udlånsnetværk. Da de skiftede til en likviditetspuljetilgang, omdøbte de det til Aave. I 2020 introducerede Aave Aave-protokollen, en open source, non-custodial likviditetsprotokol, der giver brugerne mulighed for at tjene renter på indlån og låne aktiver. Det år blev Aave den anden DeFi-protokol, der nåede op på 1 milliard USD i total værdi låst (TVL), og nåede denne milepæl den 16. august 2020. Platformens TVL steg til hele 19,4 milliarder USD den 26. oktober 2021. Fra midten af Maj 2022 loggede Aave mere end 8 milliarder USD i TVL.

Aave gør en indsats for at løse nogle af de mest presserende udfordringer med konventionelle lånevirksomheder. Projektets hovedformål, ligesom med andre DeFi-projekter, er at transformere centraliserede finansielle tjenester til deres decentraliserede alternativer. Banker ville låne penge ud og tjene renter i en typisk lånesituation. Selvom de udlåner dine penge, vil du aldrig få adgang til lukrative renteafkast – alt ændrer sig i Aave-økosystemet. Enhver kan låne deres krypto til andre brugere på en tillidsfri og tilladelsesfri måde. Den rente, du tjener ved at udlåne dine aktiver, sendes direkte ind i din netværks-wallet. Derfor bidrager Aave til at ændre peer-to-peer-udlånsbranchen, samtidig med at den afføder en hel DeFi-sektor med de samme ambitioner.

Sådan fungerer Aave

Aave er gået fra en decentraliseret P2P-udlånsstrategi (direkte låneforhold mellem långivere og låntagere, svarende til ETHLend) til en puljebaseret strategi. Långiverne giver penge ved at indsætte kryptovalutaer i en puljekontrakt.

Samtidigt kan brugere låne penge fra puljen ved at stille sikkerhed i den samme kontrakt. Lån er ikke forpligtet til at matche individuelt; i stedet afhænger de af de samlede midler og de lånte beløb og sikkerheder. Dette muliggør øjeblikkelige lån med vilkår baseret på puljens aktuelle tilstand.

Brugere vil også kunne ændre strukturen af deres rentesats. Aave giver dig mulighed for at vælge mellem stabile og variable rater til enhver tid. Variable renter svinger som reaktion på efterspørgsel efter likviditetspuljer. I modsætning hertil er et aktivs 30-dages rentegennemsnit baseret på stabile renter.

AAVE-tokens styrer Aave-protokollen. Funktioner omfatter at foreslå, stemme om og blive enige om nye tilføjelser, funktioner, aktiver og protokolindstillinger. Desuden brænder Aave-platformen AAVE-tokens afhængigt af de gebyrer, der opkræves af protokollen.

Aave implementerer også afkastbærende aktiver kendt som aTokens, som brændes baseret på udbetalingen og indlånsrenten i Aave. aTokens er knyttet til det aktiv, som brugeren indsætter, og brugerne kan frit handle disse tokens, som de finder passende.

Hvad bruges Aave til?

Indskydere kan tilbyde likviditet til Aave-protokollen ved hjælp af deres AAVE-tokens eller andre kryptovalutaer i bytte for passiv indkomst baseret på markedets låneefterspørgsel. Långivere betaler låntagernes renters rente. Det årlige procentvise udbytte (APY) kan variere mellem puljer. Indskydere får 0.09 % af den samlede mængde flashlån.

Lån kan være nyttige til dækning af uventede udgifter, udnyttelse af overskud eller udnyttelse af potentielle investeringsmuligheder. Låntagere skal kun betale en mindre rente til långivere i bytte.

Udviklere kan bruge Aaves rige likviditetspuljer til at implementere deres produkter, især udnyttelse af funktioner som leveraged yield farming. Aave er nu tilgængelig på DeFi Swap. Brugere kan bytte AAVE, være Aave-likviditetsudbydere for at tjene gebyrer og øge deres udbytte med op til 20x, når staker CRO.