La finanza decentralizzata (DeFi) è un tema caldo nel mondo delle criptovalute, in quanto si concentra su uno degli elementi chiave dello spazio: la decentralizzazione. Se ancora non riuscite a capire cosa sia esattamente la DeFi, prima di continuare cerchiamo di riassumere.
La DeFi mira a eliminare gli intermediari di terze parti, consentendo agli utenti e alle imprese di effettuare transazioni finanziarie attraverso reti finanziarie peer-to-peer (P2P). Questa tecnologia emergente utilizza protocolli di sicurezza e software per registrare e proteggere queste transazioni su blockchain. Tra gli obiettivi della DeFi vi sono un maggiore accesso ai servizi finanziari, la riduzione dei tempi e dei costi delle transazioni e il ritorno del controllo dei fondi agli utenti.
In questo articolo presentiamo cinque dei progetti DeFi più popolari della rete Cronos. È la prima rete blockchain a interoperare con gli ecosistemi Ethereum e Cosmos, supportando il trading di criptovalute, la DeFi, gli NFT, il gioco e il metaverso, dando agli utenti pieno accesso a tutto ciò che è Web3.
La suite di prodotti Crypto.com, tra cui l’App e il DeFi Wallet, si collega senza soluzione di continuità alle borse decentralizzate (DEX), alle piattaforme di prestito e agli aggregatori di rendimento disponibili nell’ecosistema Cronos.
Per un’introduzione su come impostare un portafoglio DeFi e utilizzare i diversi strumenti DeFi, leggete la nostra guida DeFi per principianti.
I nostri 5 migliori progetti DeFi sulla rete Cronos, classificati in base al TVL (valore totale bloccato) sono:
- VVS Finance (DEX)
- Tectonic (Piattaforma di prestito)
- Ferro (Stablecoin DEX)
- Meerkat Finance (DEX)
- Beefy Finance (aggregatore di rendimenti)
1. VVS Finance (DEX)
Il VVS Finance è il più grande della catena Cronos per valore totale bloccato(TVL). Il suo nome è l’acronimo di Very, Very Simple Finance. Questo DEX offre le funzioni più popolari della DeFi, tra cui swap, staking e pool di liquidità, in un’interfaccia utente facile da navigare.
VVS Finance ha rapidamente guadagnato popolarità tra i possessori di criptovalute grazie alle sue caratteristiche distintive:
- Volume di trading ragionevole, compreso tra il 5% e il 20% del suo valore di mercato.
- Un consistente market cap iniziale che è balzato a 170 milioni di dollari nei primi mesi di lancio
Non avete familiarità con il gergo DeFi? Date un’occhiata al nostro articolo sui 5 termini DeFi che dovreste conoscere.
2. Tectonic (piattaforma di prestito)
Tectonic è un protocollo di mercato monetario non depositario basato su algoritmi che automatizzano le operazioni. Non custodiale significa che l’utente rimane depositario dei propri fondi. Il progetto consente agli utenti di partecipare come fornitori o prestatori di liquidità.
I fornitori forniscono liquidità al mercato nella speranza di ottenere opportunità di reddito passivo. I mutuatari possono prendere in prestito liquidità in modo sovra-collateralizzato (cioè, i fondi bloccati per un prestito devono essere superiori a quanto viene prestato), il che fa gola a coloro che si aspettano che la garanzia aumenti di valore durante il periodo di lock-in.
A questo si aggiunge un programma di incentivi sugli interessi alimentato da TONIC, il token nativo del protocollo Tectonic.
I principali benefici del progetto Tectonic sono:
- Gli utenti possono prendere in prestito l’accesso agli asset di criptovaluta senza dover liquidare i propri asset originali
- Alcune criptovalute possono essere prese in prestito dai trader per il trading a breve termine o per l’agricoltura di rendimento.
- Gli “HODLers” possono generare rendimenti aggiuntivi dagli interessi fornendo asset al protocollo senza doverli gestire attivamente.
3. Ferro (Stablecoin DEX)
Ferro è un protocollo di Automated Market Maker(AMM) per gli swap stabili che si concentra sull’offerta di un trading efficiente e sicuro per le monete stabili e altri asset con valore di pegged.
Il protocollo consente di effettuare swap, staking e pool di liquidità che comprendono le stablecoin. Pubblicizza commissioni più basse, uno slippage inferiore e un minor rischio di perdita impermanente (IL) rispetto al trading di asset crittografici più volatili.
Le caratteristiche più apprezzate del protocollo Ferro sono:
- Liquidity Pools – liquidità fornita in cambio di token del fornitore di liquidità (LP) e di una commissione proporzionale all’operazione di conferimento.
- Ferro Swap – i token supportati possono essere scambiati con commissioni e slittamenti bassi
Il Portafoglio Crypto.com DeFi ha ora integrato il protocollo Ferro in modo che gli utenti possano puntare le monete stabili direttamente su DeFi Earn per ricevere ricompense in FER, il suo token nativo. In altre parole, gli utenti non devono scaricare e registrarsi con un’applicazione decentralizzata(dapp) separata, ma può interagire con Ferro direttamente nel DeFi Wallet.
4. Meerkat Folle Finanza (DEX)
Mad Meerkat, o MM Financeè facilmente riconoscibile per la sua mascotte suricata. Attualmente è uno dei DEX e degli Automated Market Makers (AMM) più popolari su Cronos, grazie alle sue basse commissioni di negoziazione (0,17%) e al fatto di essere stato il primo a introdurre la Protocol Owned Liquidity (POL) nell’ecosistema Cronos.
Gli utenti possono generare token utilizzando MM Finance attraverso le yield farm e i pool di liquidità; inoltre, gli utenti possono essere ricompensati con commissioni di trading (0,10%) su tutte le operazioni che passano attraverso la loro coppia quando puntano i loro token nei pool di liquidità.
Quando gli utenti effettuano uno scambio di token (trade) su MM Finance, pagano una commissione di trading dello 0,17%, una parte della quale viene utilizzata per riacquistare MMF e formare POL. MM Finance afferma che “destinando gran parte delle nostre commissioni al riacquisto di MMF e alla formazione di pool di liquidità, saremo in grado di garantire che, man mano che la piattaforma aumenterà il volume degli scambi, contribuirà a creare una pressione deflazionistica su MMF, con conseguente aumento del prezzo nel tempo”.
5. Beefy Finance (aggregatore di rendimenti)
Beefy Finance (BIFI) è un ottimizzatore di rendimenti multicatena decentralizzato che collega più blockchain e offre guadagni a interesse composto con rendimenti percentuali annui(APY) più elevati rispetto alla maggior parte delle altre piattaforme DeFi. In qualità di ottimizzatore di rendimenti, Beefy Finance ottimizza automaticamente l’utilizzo dei suoi pool di liquidità e dei premi AMM attraverso gli smart contract.
La caratteristica più popolare di BIFI è il Vault, dove gli utenti possono puntare e prelevare criptovalute in qualsiasi momento. Ciò che rende i caveau di Beefy Finance così interessanti è la loro strategia di investimento: per i gettoni depositati, viene maturato un rendimento composto sotto forma di gettoni premio.
Parole finali
È possibile trovare tutti e cinque i protocolli DeFi Cronos descritti sopra, così come molti altri – tra cui Aave Lending V2, Yearn Earn V2 e Compound Lending – nel browser DeFi del DeFi Wallet di Crypto.com.
Il DeFi Wallet di Crypto.com è un portafoglio non custodiale che consente agli utenti di accedere comodamente a tutto ciò che riguarda la DeFi in un unico luogo. Gli utenti possono gestire in modo semplice e sicuro oltre 700 token su 20+ blockchain, scambiare token senza soluzione di continuità, guadagnare ricompense in token, gestire i loro NFT e connettersi con le DApp più popolari in pochi secondi.
Per una guida per principianti su come utilizzare la DeFi e il portafoglio Cryto.com DeFi, consultare questo articolo. Ancora confusi dal gergo della DeFi? Questo elenco di 5 termini popolari della DeFi farà chiarezza.
Infine, per un’introduzione a Cronos, l’ecosistema che ospita tutti questi progetti DeFi, visitate questa introduzione.
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