PEP è l’acronimo di “persona politicamente esposta”, che si riferisce a individui a cui sono o sono state affidate importanti funzioni pubbliche, come funzionari governativi, alti dirigenti di società statali o ufficiali militari di alto rango. Il termine comprende anche i loro familiari stretti e collaboratori più vicini.
Le PEP sono considerate ad alto rischio per un possibile coinvolgimento in corruzione, riciclaggio di denaro o altre attività illecite, a causa della loro posizione di influenza e dell’accesso a risorse finanziarie significative. Per questo motivo, le istituzioni finanziarie e gli exchange di criptovalute spesso adottano procedure di due diligence rafforzate per le PEP, al fine di mitigare questi rischi e garantire la conformità con le normative antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer ( KYC).
