Aave Protokolü Nedir?

Anahtar Çıkarımlar:

• Aave, merkezi olmayan bir kripto borç verme platformu olarak işlev görür.
  
  
• Kullanıcılar, borç almak için kripto varlıkları şeklinde teminat sağlamalıdır.
  
  
• Aave’nin yerel jetonu olan AAVE, faiz kazanmak için stake edilebilir.
  
  
• Borçlular, değeri belirli bir eşiğin ötesinde değer kaybederse teminat tasfiyesi riskiyle karşı karşıyadır.

Aave Protokolüne Giriş

Merkezi olmayan bir kripto para platformu olan Aave, kullanıcılara akıllı sözleşmeler aracılığıyla kripto ödünç alma ve verme fırsatı sunuyor. Bu sözleşmeler, fon dağıtımı, teminat yönetimi ve ücret değerlendirmelerini yöneten önceden tanımlanmış kuralları uygulayarak süreci kolaylaştırır.

Platform, kullanıcıların istenen borçlanma tutarından daha değerli kripto varlıkları yatırmalarını gerektiren aşırı teminatlı krediler konusunda uzmanlaşmıştır. Bu, borç verenleri kredi temerrütlerinden kaynaklanan potansiyel kayıplardan korur ve Aave protokolüne, değeri önemli ölçüde düştüğünde teminatını tasfiye etme yetkisi verir.

Aave’nin nasıl çalıştığı, borç verme ve borç alma, flaş krediler ve AAVE token hakkında daha fazla bilgi için okumaya devam edin.

Aave Nasıl Çalışır?

Aave ilk olarak Ocak 2020’de Ethereum blok zincirinde konuşlandırıldı ve borç verenlerin borç alanlar tarafından ödenen faizi kazanmalarına olanak tanıdı. Aave, borç verenleri doğrudan borç alanlarla eşleştirmek yerine, yatırılan kripto varlıklarını likidite havuzlarında toplar ve buradan borç alanlara ödünç verir. Aave şu anda Avalanche, Optimism, Polygon ve Arbitrum dahil olmak üzere birden fazla blok zinciri üzerinde faaliyet göstermektedir.

Tüm Aave kredileri aşırı teminatlandırılmıştır ve teminat değerinin ödünç alınan tutarı aşmasını sağlar. Borçluların sabit bir geri ödeme zaman çizelgesi yoktur, ancak krediyi ödünç alınan aynı kripto para birimi ve faiz ile geri ödemeleri gerekir.

Akıllı sözleşmeler protokolü yönetir ve örneğin kredi koşullarının hesaplanmasını, teminat toplanmasını ve kripto para dağıtımını otomatikleştirir. Bu sözleşmeler aracı müdahalesi ihtiyacını ortadan kaldırarak merkezi olmayan bir borç verme ortamı sağlar.

Aave’de Borç Verme

Borç verenler için Aave, kripto varlıklarını likidite havuzlarına yatırma fırsatı sunar ve burada borç alanlar tarafından ödenen faizi kazanabilirler. Borç verenleri doğrudan borç alanlarla eşleştirmek yerine, Aave yatırılan kripto varlıklarını bir havuzda toplar ve bu varlıklar daha sonra borç alanlara ödünç verilir.

Aave’de kripto ödünç vermek için dijital cüzdanlarınızı platforma bağlamanız ve para yatırmak için desteklenen varlıklar listesinden seçim yapmanız yeterlidir. Mevduatlar faiz tahakkuk ettirir ve aynı varlıkta ödenir.

Aave borsasında desteklenen kripto para birimleri arasında Ether (ETH), Dai (DAI), Aave (AAVE), USD Coin (USDC) ve seçtiğiniz blok zinciri ağına bağlı olarak çok daha fazlası bulunmaktadır. Yatırılan tokenler likidite havuzlarına katkıda bulunur ve borçlular tarafından ödenen faizler mevduat sahipleri arasında dağıtılır.

Merkezi olmayan bir protokol olarak, Aave işlemleri doğrudan blok zincirinde gerçekleşir ve para yatırmak veya çekmek için ağ ücretleri (gas ücretleri) gerektirir. Borç verenler istedikleri zaman para çekme ve faiz kazanma esnekliğine sahiptir.

Protokolün üzerinde çalıştığı farklı blok zinciri platformları için Aave üzerinde desteklenen tokenlara genel bir bakış.

Aave Üzerinden Borçlanma

Aave’de kripto para ödünç almak için kullanıcıların önce platforma teminat yatırması gerekir. Teminat yatırıldıktan sonra faiz kazanır. Fon yatırdıktan sonra, kullanıcılar ödünç almak için desteklenen kripto varlıkları arasından seçim yapar ve Aave, varlık değeri ve volatilite gibi çeşitli faktörlere dayalı olarak ödünç alma limitlerini dinamik olarak hesaplar. Ödünç alınan kripto para daha sonra kullanıcının bağlı cüzdanına yatırılır.

Kullanıcılar teminat olarak kripto para yatırabilir ve diğer kripto paraları ödünç alabilir; ödünç alma miktarı, Kredi / Değer (LTV) oranı olarak bilinen teminat değerinin belirli bir yüzdesi ile sınırlandırılmıştır. Örneğin, bir teminatın Kredi/Değer oranı %75 ise, kullanıcı her 1 ETH değerinde teminat için 0,75 ETH değerinde ana para birimi ödünç alabilecektir.

Aave, teminatınızın değeri çok fazla düştüğünde pozisyonunuzu tasfiye eden tasfiye eşiğine sahip krediler sunar. Örneğin, bir teminatın %80 likidasyon eşiği varsa, bu, borç değeri teminat değerinin %80’i değerinde olduğunda kredinin tasfiye edileceği anlamına gelir.

Flaş Krediler

Aave ayrıca aynı blok zinciri bloğu içinde borçlanma ve geri ödemeye olanak tanıyan Flash Krediler de sunmaktadır. Bu işlemler, borç alan tarafından ödenen %0,09’luk bir ücrete tabidir.

Flaş krediler, kredi tutarı işlem bitmeden önce geri ödendiği sürece kullanıcıların teminat vermesini gerektirmeyen özel bir kredi türüdür (One Block Borrows olarak da bilinir). Bu krediler, kripto piyasasındaki arbitraj fırsatlarından yararlanmak için tasarlanmıştır.

Tasfiye

Teminat değerinin belirli bir LTV oranının altına düşmesi halinde, Aave krediyi geri ödemek ve LTV uyumluluğunu yeniden sağlamak için teminatın bir kısmını satarak tasfiyeyi başlatabilir. Tasfiyeler ‘tasfiye memuru’ olarak bilinen ve çabaları karşılığında prim alan kullanıcılar tarafından gerçekleştirilir.

Tasfiye cezası (tasfiye memurları için bonus) teminat varlığına bağlıdır ve daha fazla ayrıntı için risk parametrelerine bakabilirsiniz.

AAVE Simgesi

AAVE token, Aave platformunun yerel kripto para birimidir. Aave ekosistemi içinde birden fazla amaca hizmet eder.

Yönetişim: AAVE token sahipleri, protokolde değişiklik önermek ve oylamak için oy hakkına sahiptir. Bu, protokol yükseltmeleri, ücret ayarlamaları ve yeni özelliklerin eklenmesiyle ilgili kararları içerir.

Stake etme: AAVE tokenları Aave platformu içerisinde stake edilebilir. Staking, protokolün güvenliğini ve işleyişini desteklemek için AAVE tokenlerinin kilitlenmesini içerir. Karşılığında, stake edenler ek AAVE tokenları veya platform ücretlerinden pay gibi ödüller alabilir.

Ücret İndirimi: AAVE yatırımı yapan kullanıcılar borçlanma ücretlerinde indirim alır. Bu, kullanıcıları AAVE tokenlerini edinmeye ve tutmaya teşvik ederek platformun ekosistemine katkıda bulunur.

Teşvikler: Aave, platformdaki katılımı ve büyümeyi teşvik etmek için AAVE tokenlerini kullanıcılara, geliştiricilere ve likidite sağlayıcılarına teşvik olarak dağıtabilir.

Genel olarak AAVE tokenı, Aave protokolünün yönetilmesinde, katılımın teşvik edilmesinde ve sahiplerine ekonomik değer sağlanmasında önemli bir rol oynamaktadır.

AAVE’nin tokenomics hakkında daha fazla bilgiyi protokolün GitHub adresinde bulabilirsiniz.

Aave ile İlişkili Herhangi Bir Risk Var mı?

Her kredi platformu gibi Aave de kendine özgü riskler taşır:

• Tasfiye riski: Değişken teminat varlıkları, değerlerinin önemli ölçüde düşmesi durumunda tasfiyeye uğrayabilir.

• Sigorta eksikliği: Diğer merkezi olmayan kripto platformlarında olduğu gibi, Aave de sigorta sağlamaz, bu da belirli senaryolarda kullanıcı fonlarını korumasız bırakabilir.

• Kripto oynaklığı: Kripto varlıkların teminat olarak kullanılması, kullanıcıları piyasa dalgalanmalarına maruz bırakır ve bu da potansiyel olarak kayıplara yol açabilir.

• Likidite riski: Likiditenin düşmesi halinde kullanıcılar fon çekmekte zorluk yaşayabilir.

AAVE Nasıl Satın Alınır

Aave (AAVE), Crypto.com Uygulamasında Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), USD Coin (USDC) ve Cronos (CRO) dahil olmak üzere 250’den fazla desteklenen kripto para birimi ve sabit paranın büyüyen bir listesiyle listelenmiştir.

Crypto.com App kullanıcıları artık AAVE adresinden USD, EUR, GBP ve 20’den fazla diğer fiat para birimi ile satın alabilir ve Crypto.com Visa Card kullanarak dünya çapında 80 milyondan fazla işyerinde harcayabilir.

Alternatif olarak, kullanıcılar Crypto.com Exchange üzerinden de Aave satın alabilirler. Bugün AAVE satın almaya başlamak için Crypto.com Uygulamasını indirin.

Sonuç Olarak

Aave, otomatik işlemler için akıllı sözleşmelerden yararlanan, merkezi olmayan finans alanında popüler bir kripto para birimi borç verme platformudur (DeFi). Aşırı teminatlı krediler ve Flash Krediler ile Aave, dinamik bir borç verme ortamı sunar.

Desteklenen kripto paralar yatırılan teminat karşılığında ödünç alınabilir ve krediler akıllı sözleşmeler aracılığıyla anında işlenir ve geri ödemeye kadar faiz tahakkuk eder. Aave’nin güvenliği Ethereum’un merkezi olmayan ağına ve stake edilmiş Aave tokenlarına dayanır. Aave borçlanma, Flash Krediler ve ağ işlemleri için ücret uygulamaktadır.

Aave’yi kullanmak için web uygulamasına erişin, dijital cüzdanınızı bağlayın ve platforma kripto yatırın. Bununla birlikte, kripto borç verme ve borç almanın riskler içerdiğini unutmayın, bu nedenle atlamadan önce kendi araştırmanızı yapın.

Durum Tespiti ve Kendi Araştırmanızı Yapın

Bu makalede listelenen tüm örnekler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Bu tür bilgileri veya diğer materyalleri yasal, vergi, yatırım, finans, siber güvenlik veya diğer tavsiyeler olarak yorumlamamalısınız. Burada yer alan hiçbir şey, Crypto.com tarafından herhangi bir madeni para, jeton veya diğer kripto varlıklarına yatırım yapmak, satın almak veya satmak için bir talep, tavsiye, onay veya teklif teşkil etmez. Kripto varlıkların alım satımından elde edilen getiriler, yargı bölgenizde sermaye kazancı vergisi de dahil olmak üzere vergiye tabi olabilir. Crypto.com ürünlerinin veya özelliklerinin herhangi bir açıklaması yalnızca açıklama amaçlıdır ve bir onay, davet veya talep teşkil etmez.

Geçmiş performans, gelecekteki performansın garantisi veya öngörücüsü değildir. Kripto varlıkların değeri artabilir veya azalabilir ve satın alma fiyatınızın tamamını veya önemli bir miktarını kaybedebilirsiniz. Bir kripto varlığı değerlendirirken, mümkün olan en iyi kararı vermek için araştırma ve durum tespiti yapmanız çok önemlidir, çünkü herhangi bir satın alma işlemi tamamen sizin sorumluluğunuzda olacaktır.