Anahtar Çıkarımlar:
- Dolandırıcılık, bireyleri para, kişisel bilgi veya varlıklarını başkalarına vermeleri için kandırmayı amaçlayan meşru fırsatlar gibi görünen aldatıcı planlardır.
- Dolandırıcılar, kullanıcıları vaat edilen gerçekçi olmayan getirilerle yatırım yapmaya ikna etmek için platformları taklit edebilir veya sahte web siteleri oluşturabilir.
- Kimlik avı web siteleri, oturum açma kimlik bilgilerini çalmak için meşru kripto platformlarını taklit eder.
- Sahte ICO’lar, herhangi bir değer sağlama niyeti veya planı olmadan kripto para birimlerinden yüksek getiri vaat ediyor.
- Satın almadan önce projeler, ekipler ve teknolojiler hakkında kapsamlı araştırmalar yapın.
- Güvenli URL’lere sahip saygın borsaları, cüzdanları ve web sitelerini kullanarak orijinalliği doğrulayın.
Dolandırıcılık Nedir?
Dolandırıcılık, bireyleri paralarını, kişisel bilgilerini ve/veya diğer değerli varlıklarını vermeleri için kandırmak amacıyla tasarlanmış dolandırıcılık veya aldatıcı bir plandır. Dolandırıcılar, kurbanlarını meşru bir fırsat, hizmet veya ürünle karşı karşıya olduklarına inandırmak için çeşitli taktikler ve stratejiler kullanırlar; oysa gerçekte niyetleri dürüst değildir.
Dolandırıcılık; sahte yatırım fırsatları, kimlik avı e-postaları, saadet zinciri şemaları, kimlik hırsızlığı, piyango dolandırıcılığı, aşk dolandırıcılığı ve daha fazlası gibi birçok biçimde olabilir. Kurbanları dolandırıcıya fayda sağlayacak eylemlerde bulunmaya yönlendirmek için genellikle aciliyet, korku, açgözlülük veya kazanç arzusu gibi psikolojik tetikleyicilerden yararlanırlar.
Kendinizi dolandırıcılıktan korumak için, istenmeyen tekliflerle, kişisel bilgi talepleriyle veya gerçek olamayacak kadar iyi görünen anlaşmalarla karşılaştığınızda dikkatli ve şüpheci olmanız önemlidir. Bu makalede, “çabuk zengin olma” ve “pompala-boşalt” planlarının nasıl tanınacağı ve bu tür kripto yatırım dolandırıcılıklarından nasıl kaçınılacağı ile ilgili temel bilgileri öğreneceksiniz.
Daha fazla bilgi için 7 Yaygın Kripto Dolandırıcılığı ve Bunlardan Nasıl Kaçınılacağı başlıklı makalemizi okuyun.
Hızlı Zengin Olma Dolandırıcılıkları Nelerdir?
‘Çabuk zengin olma’ ve ‘pompala-boşalt’ dolandırıcılıkları uzun süredir ortalıkta dolaşıyor ve kripto alanına özel değil. Ancak kripto paralarda dolandırıcılar cüzdanların anonimliğinden ve işlemlerin geri döndürülemezliğinden faydalanmaktadır.
Bu dolandırıcılıkların çeşitli biçimleri vardır. En yaygın olanlarından biri, dolandırıcının sosyal medya veya anlık mesajlaşma yoluyla kripto topluluklarındaki kullanıcılara ulaşarak belirli bir platformu (örneğin bir kripto borsası, kripto madenciliği girişimi veya yeni coin projesi) temsil ettiğini iddia etmesidir.
Bazen dolandırıcılar, mümkün olduğu kadar çok sayıda şüphelenmeyen kullanıcıyı tuzağa düşürmek amacıyla gerçekçi görünümlü web siteleri de kullanırlar ve sıklıkla arama motoru optimizasyonu (SEO) sonuçlarını ve/veya platformları için reklamları manipüle ederler.
Genellikle dolandırıcılar, gerçekçi olmayan ve ‘garantili’ olduğu iddia edilen getirilerle kullanıcılardan satın almalarını talep eder. FOMO’dan (‘kaçırma korkusu’) bazı kullanıcılar yatırım yapabilir. Bu tür dolandırıcılıklar, hiçbir şeyden haberi olmayan geniş bir kurban havuzundan küçük miktarlar alan dolandırıcılardan, büyük ölçekli yatırım dolandırıcılıklarına kadar her ölçekte meydana gelir.
Kripto Dolandırıcılıklarına Örnekler
Kripto alanındaki hızlı zengin olma dolandırıcılığının farklı varyasyonlarına örnekler:
- Halı Çekme: Dolandırıcılar, herhangi bir değer sağlama niyeti olmadan, destekçilerine yüksek getiri vaat eden kripto para birimleri ve projeler yaratır. Yeterli parayı topladıktan sonra ortadan kayboluyorlar ve tüccarlara değersiz tokenlar bırakıyorlar.
- Kimlik Avı Web Siteleri: Dolandırıcılar, meşru kripto para borsalarına veya cüzdan web sitelerine çok benzeyen web siteleri oluşturabilir. Kullanıcıları oturum açma kimlik bilgilerini veya özel anahtarlarını girmeleri için kandırarak dolandırıcıların paralarını çalmasına olanak tanırlar.
- Ponzi Şemaları: Geleneksel Ponzi şemalarına benzer şekilde dolandırıcılar, yeni üyelerden gelen fonları eski üyelerin ödemesini yapmak için kullanarak üyelere tutarlı yüksek getiri vaat edebilir. Sonunda plan çöker ve kurbanların çoğu paralarını kaybeder.
- Sahte Borsalar: Dolandırıcılar, cazip ticaret seçenekleri sunan sahte kripto para borsaları kurabilir. Ancak kullanıcılar paralarını yatırdıktan sonra parayı çekmenin zor veya imkansız olduğunu düşünüyorlar.
- Kripto Ticaret Botları: Dolandırıcılar, kullanıcılara kar sağladığını iddia eden otomatik ticaret botları sunabilir. Ancak bu botlar çoğu zaman vaat edilen sonuçları vermez ve tahsis edilen fonların tamamen kaybedilmesine neden olabilir.
- Ünlü Onay Dolandırıcılıkları: Dolandırıcılar, belirli bir kripto varlığından önemli miktarda kar elde ettiklerini iddia ederek sosyal medyada ünlülerin veya etkili kişilerin kimliğine bürünebilir. Takipçilerini satın almaya teşvik ediyorlar, ancak tüm plan fon çalmaya yönelik bir hile.
- Bulut Madenciliği Dolandırıcılıkları: Dolandırıcılar, tüccarlar adına kripto para madenciliği yapma sözü veren bulut madenciliği sözleşmeleri sunabilir. Ancak bu sözleşmelerin var olmadığı veya kârsız olduğu ortaya çıkabilir.
- Sahte Airdrop’lar: Dolandırıcılar, katılımcıların kişisel bilgilerini sağlamasını veya ön ücret ödemesini gerektiren sahte airdrop’ların (kripto para birimi tokenlarının ücretsiz dağıtımı) tanıtımını yapabilir. Bu bilgileri kimlikleri veya fonları çalmak için kullanırlar.
- Çok Düzeyli Pazarlama (MLM) Planları: Dolandırıcılar, yatırımcıların katılmaları için diğer kripto yatırımcılarını işe almaları gereken MLM planları oluşturabilir. Bu programlar genellikle gerçekçi olmayan ödüller vaat ediyor ve geri dönüşleri sürdürmek için sürekli işe alıma dayanıyor.
Hızlı Zengin Olma Dolandırıcılığına Düşmekten Nasıl Kaçınılır?
Kripto para biriminin hızla gelişen ortamında, dolandırıcılığa karşı kendinizi korumak çok önemlidir. Hızlı zenginliğin cazibesi, sağlıklı dozda şüphecilik ve durum tespiti kararlılığıyla karşılanmalıdır. Bireyler, ihtiyatlı bir yaklaşım benimseyerek ve birkaç temel ilkeyi takip ederek, kripto dolandırıcılıklarının tuzağına düşme riskini önemli ölçüde azaltabilir.
Sonuç olarak, kripto dolandırıcılıklarına karşı korunmaya yardımcı olmak için:
- DYOR: Herhangi bir fırsatı eleştirel bir gözle inceleyin. Projenin teknik incelemesini, ekip üyelerini, teknolojisini ve topluluğunu inceleyin .
- Orijinalliği Doğrulayın: Yalnızca saygın borsalar, cüzdanlar ve projelerle etkileşime geçin. Web sitesinin meşru olduğundan ve URL’nin meşru gibi görünecek şekilde değiştirilmediğinden emin olun. Bunun için diğer unsurların yanı sıra URL’nin son kısmına dikkat edin.
- Şüpheci Kalın: Garantili kâr vaatlerine veya aceleyle yatırım yapma baskısına karşı dikkatli olun. Yüksek getiriler genellikle yüksek riskleri beraberinde getirir.
- Gerçekçi Olmayan Vaatlerden Kaçının: Bir fırsat gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir. Potansiyel getirilerle ilgili gerçekçi beklentileri koruyun.
- Güvenli Platformları Kullanın: Platformların sağlam güvenlik önlemlerine sahip olduğundan emin olun. Çok faktörlü kimlik doğrulama ve şifreleme önemlidir.
- Sezgiye Güvenin: Eğer bir şeyler yolunda gitmiyorsa veya size uymuyorsa, devam etmeyin. Sezgi çoğu zaman potansiyel dolandırıcılıklara karşı iyi bir uyarı görevi görebilir.
- Şüpheli Faaliyetleri Bildirin: Başkalarını mağdur olmaktan korumak için olası dolandırıcılıkları ilgili makamlara veya platformlara bildirin.
Crypto.com’daki güvenlik ve en iyi uygulamalar hakkındaki 101 yazımızı okuyun.
Sonuç
Bu ipuçlarını akılda tutarak ve temkinli bir yaklaşımı sürdürerek bireyler, kripto dünyasında daha güvenli bir şekilde gezinme konusunda kendilerini güçlendirebilirler. Sorumlu kripto ticaretinin sabır, araştırma ve bilgi sahibi olma kararlılığı gerektirdiğini unutmayın. Bunu yaptığınızda dolandırıcılığa düşme riski azalır.
Durum Tespiti ve Kendi Araştırmanızı Yapın
Bu makalede listelenen tüm örnekler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Bu tür bilgileri veya diğer materyalleri yasal, vergi, yatırım, finans, siber güvenlik veya diğer tavsiyeler olarak yorumlamamalısınız. Burada yer alan hiçbir şey, Crypto.com tarafından herhangi bir madeni para, jeton veya diğer kripto varlıklarına yatırım yapmak, satın almak veya satmak için bir talep, öneri, onay veya teklif teşkil etmez. Kripto varlıkların alım satımından elde edilen getiriler, bulunduğunuz ülkede sermaye kazancı vergisi de dahil olmak üzere vergiye tabi olabilir. Crypto.com ürünlerinin veya özelliklerinin herhangi bir açıklaması yalnızca açıklama amaçlıdır ve bir onay, davet veya talep teşkil etmez.
Geçmiş performans, gelecekteki performansın garantisi veya öngörücüsü değildir. Kripto varlıkların değeri artabilir veya azalabilir ve satın alma fiyatınızın tamamını veya önemli bir miktarını kaybedebilirsiniz. Bir kripto varlığı değerlendirirken, mümkün olan en iyi kararı vermek için araştırma ve durum tespiti yapmanız çok önemlidir, çünkü herhangi bir satın alma işlemi tamamen sizin sorumluluğunuzda olacaktır.
