O financiamento descentralizado, ou DeFi, é um dos principais pilares da indústria de criptografia. Baseada em contratos inteligentes para automação, a DeFi oferece transacções rápidas e ampla acessibilidade a serviços financeiros a quase todas as pessoas com uma ligação à Internet.
Para mais informações sobre a DeFi, consulte a nossa introdução à DeFi.
Os utilizadores podem aceder aos projectos DeFi através de aplicações descentralizadas, também conhecidas como dapps. Um dos seus apelos são as chamadas funcionalidades “earn” que dão aos utilizadores a oportunidade de ganhar juros sobre as suas participações em criptomoedas.
Aqui, explicamos como usar cinco das funções DeFi mais populares na carteira DeFi da Crypto.com, passo a passo.
Saiba como:
- Estaca e bloqueio
- Utilizar um fundo comum de liquidez
- Emprestar
- Utilizar um protocolo stablecoin
- Utilizar um optimizador de rendimento
Antes de começar, considere descarregar a carteira Crypto.com DeFi Wallet, uma vez que é referenciada ao longo deste artigo. A carteira é um excelente primeiro ponto de contacto para a DeFi e um balcão único para vários projectos e plataformas DeFi.
1. Aposta em protocolos DeFi
Um mecanismo popular no DeFi é o staking, que é uma estratégia que normalmente envolve o bloqueio de um ativo criptográfico em um blockchain para um retorno. O aplicativo Crypto.com DeFi Wallet oferece mais de 20 tokens que podem ser apostados ou bloqueados facilmente na guia ‘Ganhar’ do DeFi. VVS Finance é a plataforma DeFi mais popular que os usuários apostam na carteira DeFi.
Aposta na VVS Finance
VVS significa ‘Very, Very Simple’ (VVS) Finance, e é a principal bolsa descentralizada (DEX) em Cronos. O token VVS é o token nativo da VVS Finance. Esta DEX oferece uma funcionalidade única de staking que pode dar aos utilizadores tokens xVVS.
Os utilizadores podem comprar e depositar VVS na carteira DeFi da Crypto.com para receber em troca um token de rendimento, conhecido como xVVS. No VVS Finance, os utilizadores podem depositar estes tokens com rendimento para obterem um bónus adicional.
Depois de os utilizadores depositarem tokens xVVS, podem bloqueá-los nos cofres durante um determinado período de tempo para aumentar as potenciais recompensas. A VVS promete aos titulares de xVVS uma parte de todas as comissões geradas na plataforma.
Instruções passo a passo sobre como adquirir o xVVS e a participação na carteira DeFi:
- Abrir a aplicação DeFi Wallet e comprar tokens VVS
- Abrir o navegador DeFi na parte inferior da aplicação
- Na rubrica “Popular”, clique em “VVS Finance
- Na página de finanças da VVS, clique em “Ganhar” na parte inferior e seleccione “xVVS
- Ativar a piscina “Stake” e seguir as instruções para depositar o seu VVS
- Uma vez concluído, os utilizadores recebem tokens xVVS em troca
- Selecionar “Vault” na página
- Active o cofre e seleccione o período de bloqueio pretendido em xVVS Vault Fixed Term: 1 Semana, 6 Meses, 12 Meses ou 48 Meses
- Siga as instruções e deposite o seu xVVS
2. Utilização de um fundo comum de liquidez
Um pool de liquidez é tipicamente um conjunto de duas moedas que são mantidas numa DEX como um par de negociação. Permite aos utilizadores fornecerem os seus fundos a um protocolo para obterem liquidez, tornando-se assim fornecedores de liquidez (ou LPs) e recebendo incentivos em troca. Estas são geralmente sob a forma de uma parte das comissões de negociação geradas pela plataforma que são atribuídas de volta ao LP.
Como em qualquer mercado, existem riscos, como a perda impermanente (IL), que pode ocorrer depois de depositar os seus activos numa pool de liquidez e o preço dos tokens aumentar ou diminuir.
Para mais informações sobre IL, consultar este artigo.
Por exemplo, vejamos a VVS Finance e o seu token VVS, que pode ser utilizado num pool de liquidez, como o pool de liquidez VVS-CRO. De seguida, mostramos como depositar num fundo comum de liquidez VVS-CRO.
No VVS Finance, os pools de liquidez podem ser encontrados nas Crystal Farms. Antes de começar, certifique-se de que tem VVS suficientes na sua carteira; caso contrário, troque por alguns VVS na carteira DeFi na secção “Swap”.
Instruções passo a passo para depositar num fundo comum de liquidez VVS-CRO na VVS:
- Abra a aplicação DeFi Wallet e clique na secção “Ganhar”.
- Navegue até ao separador “Ganhar mais
- A partir daí, selecionar “VVS Finance
- Selecionar o protocolo “vvs.finance
- Escolha “VVS-CRO
- Selecionar “Trocar agora
- Troque os seus tokens VVS por tokens VVS-CRO LP e seleccione “Confirm Swap” (Confirmar troca)
- Quando a troca estiver concluída, clique em “Confirmar depósito
- Os seus tokens LP CRO-VVS estão agora depositados
- Os utilizadores podem ver os seus fundos na página “Ganhar”.
A reserva de liquidez VVS-CRO é apenas uma das muitas que podem ser encontradas nas Crystal Farms. No total, existem mais de 10 pares diferentes por onde escolher, incluindo CRO-USDT, CRO-USDC, CRO-TONIC, CRO-ETH, VVS-CRO, VVS-USDT, VVS-USDC, VVS-SINGLE.
3. Emprestar os seus activos criptográficos
A concessão e a contração de empréstimos são a base da DeFi. Em muitos protocolos, os utilizadores fornecem as suas criptomoedas numa plataforma que empresta esses fundos a outros utilizadores. Os fundos emprestados podem gerar rendimento sob a forma de tokens.
Para saber mais sobre empréstimos e empréstimos no DeFi, leia a nossa introdução aos princípios básicos da DeFi.
Um protocolo de empréstimo líder na blockchain Cronos é o Tectonic, que permite aos utilizadores emprestar activos e receber um retorno sobre eles. O protocolo também permite aos utilizadores pedir emprestado uma grande variedade de diferentes criptomoedas de uma forma sobre-colateralizada. Com uma garantia excessiva, o utilizador fornece mais do que o montante que pretende pedir emprestado.
Instruções passo a passo sobre como fornecer CRO à Tectonic:
- Navegar para o navegador na carteira DeFi
- No navegador, seleccione “Tectonic
- A partir da lista de moedas na página inicial, seleccione “CRO
- Clique em “Fornecer” e introduza a quantidade que gostaria de fornecer
- Permitir a utilização de CRO na plataforma e confirmar o fornecimento
- O seu CRO é agora fornecido na Tectonic e pode ganhar com os activos que forneceu
Os utilizadores notarão duas taxas de retorno diferentes. O rendimento percentual anual(APY) distribuído, que é a taxa de retorno, dá recompensas em TONIC, a moeda nativa da Tectonic; enquanto que o APY de fornecimento dá um retorno no token que é fornecido.
4. Utilizar um protocolo Stablecoin
As moedas estáveis estão indexadas a um valor fixo, como o dólar americano. Um exemplo de uma stablecoin é a USD Coin(USDC).
Para mais informações sobre stablecoins, consulte O que são Stablecoins e como funcionam?.
Ferro é um protocolo de stablecoin e DEX onde os utilizadores podem trocar stablecoins com “baixa probabilidade de derrapagem”.
A derrapagem é uma alteração no preço de um ativo durante a negociação. Quando os utilizadores negoceiam numa DEX, comprometem-se a trocar os activos a um preço específico. Infelizmente, a DEX nem sempre pode garantir o preço exato que o utilizador introduz, pelo que a derrapagem é a diferença entre o preço que o utilizador acordou inicialmente e o preço real quando a transação foi executada.
Atualmente, a Ferro oferece uma piscina com três stablecoins diferentes: USDC, USDT e DAI. A maneira mais perfeita de fornecer liquidez no protocolo Ferro é através da seção DeFi ‘Ganhar’ na Carteira DeFi, onde o Ferro está nativamente integrado (ou seja, você pode depositar no protocolo diretamente na sua Carteira DeFi sem ter que visitar outro dapp).
Como fornecer activos no Protocolo Ferro
- Abrir a aplicação DeFi Wallet e comprar USDC
- Com o seu USDC obtido, vá para o canto inferior direito, seleccione “Ganhar” e depois “Ganhar mais
- Selecionar “USDC” e, em seguida, “Ferro Protocol”.
- Seleccione o grupo “USDC-USDT-DAI” e seleccione “Swap Now
- Troque o USDC pelo token LP USDC-USDT-DAI e certifique-se de que “Confirma a troca
- Deposite as suas stablecoins seleccionando “Confirmar depósito”.
- Aceder a “Liquidez das participações
- Confirmar a aposta da liquidez e também as transacções necessárias
- Uma vez apostados os fundos, os utilizadores podem começar a receber recompensas em FER, o token nativo do Ferro
5. Utilização de um optimizador de rendimento
Os optimizadores de rendimento, como o Mad Meerkat Optimizer e o Beefy Finance, compõem automaticamente os fundos dos utilizadores à taxa mais adequada para maximizar as recompensas.
Como ganhar dinheiro com a Beefy Finance
- Visite a Beefy Finance através do navegador DeFi
- Na página principal, filtre a cadeia para “Cronos” e procure um cofre no qual gostaria de investir
- Terá de aprovar esse ativo ou conjunto de activos antes de depositar
- No Beefy, devido à função “Zap”, só precisa de uma moeda de um par de liquidez. A função “Zap” troca a moeda por quantidades iguais do par, tornando-a muito simples para o utilizador
- Utilize a função “Zap” para adicionar os seus activos à reserva
- Siga as instruções e transacções necessárias
- Os seus activos devem agora estar prontos para começar a trabalhar para si
Por mais convenientes que estes autocompostores possam ser, é importante notar que alguns destes protocolos cobram uma taxa de levantamento ou de depósito para manter o protocolo a funcionar. Com a Beefy Finance, existe uma comissão de desempenho de 4,5% sobre os prémios gerados pelo seu depósito.
Conclusão
A DeFi é uma ferramenta notável para os utilizadores utilizarem e aumentarem as suas criptomoedas. Mergulhe no espaço DeFi com o DeFi Wallet App, um gateway único para mais de 60 protocolos diferentes, incluindo os mencionados acima.
Para saber mais sobre como começar a utilizar com DeFi, consulte aqui.
Diligência devida e fazer a sua própria investigação
Todos os exemplos apresentados neste artigo têm um carácter meramente informativo. O utilizador não deve interpretar essas informações ou outros materiais como aconselhamento jurídico, fiscal, de investimento, financeiro ou outro. Nada contido neste documento deve constituir uma solicitação, recomendação, endosso ou oferta da Crypto.com para investir, comprar ou vender quaisquer activos criptográficos. Os rendimentos da compra e venda de activos criptográficos podem estar sujeitos a impostos, incluindo o imposto sobre mais-valias, na sua jurisdição.
O desempenho passado não é uma garantia ou um indicador do desempenho futuro. O valor dos activos criptográficos pode aumentar ou diminuir, e pode perder a totalidade ou um montante substancial do seu preço de compra. Um aumento na quantidade de seus ativos criptográficos pode não resultar em um valor fiduciário mais alto quando convertido devido à Perda Impermanente. Ao avaliar um ativo criptográfico, é essencial que faça a sua investigação e a devida diligência para fazer o melhor julgamento possível, uma vez que quaisquer compras serão da sua exclusiva responsabilidade.
