Pontos principais:
- Os golpes são esquemas fraudulentos que se fazem passar por oportunidades legítimas, com o objetivo de induzir as pessoas a doar dinheiro, informações pessoais e/ou ativos.
- Os golpistas podem se passar por plataformas ou criar sites falsos para induzir os usuários a investir com promessas de retornos irreais.
- Sites de phishing imitam plataformas cripto legítimas para roubar credenciais de login.
- ICOs falsas prometem altos retornos em criptomoedas sem intenção ou planos para entrega de qualquer valor.
- Faça uma pesquisa abrangente sobre os projetos, equipes e tecnologias antes de se comprometer financeiramente.
- Verifique a autenticidade usando exchanges, carteiras e sites confiáveis com URLs seguros.
O que é um golpe?
Um golpe é um esquema fraudulento ou enganoso criado para induzir as pessoas a doar seu dinheiro, informações pessoais e/ou outros ativos valiosos. Os golpistas usam várias táticas e estratégias para manipular suas vítimas e fazê-las acreditar que estão diante de uma oportunidade, serviço ou produto legítimo, quando, na realidade, suas intenções são desonestas.
Os golpes assumem inúmeras formas, como falsas oportunidades de investimento, e-mails de phishing, esquemas de pirâmide, roubo de identidade, golpes de loteria, golpes de romance e muito mais. Geralmente exploram gatilhos psicológicos, como urgência, medo, ganância ou desejo de ganhos, para manipular as vítimas e levá-las a realizar ações que beneficiem o golpista.
Para se proteger de golpes, é importante ser cauteloso e cético ao se deparar com ofertas não solicitadas, solicitações de informações pessoais ou negócios que pareçam bons demais para ser verdade. Neste artigo, aprenda o básico sobre como reconhecer os chamados esquemas de “ganhe dinheiro rápido” e “pump-and-dump” e como evitar esse tipo de golpe de investimento em criptomoedas.
Para mais informações, leia nosso artigo 7 golpes cripto comuns e como evitá-los.
O que são golpes de enriquecimento rápido?
Os golpes de “enriquecimento rápido” e “pump-and-dump” existem há muito tempo e não são exclusivos do mundo das criptomoedas. No entanto, com as criptomoedas, os golpistas aproveitam o anonimato das carteiras e a irreversibilidade das transações.
Esses golpes assumem várias formas. Uma das mais comuns envolve o golpista entrar em contato com usuários de comunidades de criptomoedas por meio de redes sociais ou mensagens instantâneas, alegando representar uma determinada plataforma (por exemplo, uma exchange de criptomoedas, uma empresa de mineração de criptomoedas ou um novo projeto de moeda).
Às vezes, os golpistas também usam sites de aparência realista para capturar o maior número possível de usuários incautos e, muitas vezes, manipulam os resultados de otimização de mecanismos de busca (SEO) e/ou a publicidade de suas plataformas.
Normalmente, os golpistas solicitam que os usuários efetuem compras, com retornos irreais e supostamente “garantidos”. Alguns usuários – em função do FOMO (“fear of missing out”, ou medo de perder a oportunidade) – podem acabar investindo. Golpes desse tipo acontecem em qualquer escala, desde golpistas que tomam pequenas quantias de um grande grupo de vítimas desavisadas até golpes de investimento em grande escala.
Exemplos de golpes cripto
Seguem abaixo exemplos de diferentes variações de golpes de enriquecimento rápido no cenário das criptomoedas:
- Rug Pulls: Os golpistas criam criptomoedas e projetos que prometem altos retornos aos apoiadores sem nenhuma intenção de oferecer valor. Após coletar dinheiro suficiente, eles desaparecem, deixando os traders com tokens sem valor.
- Sites de phishing: os golpistas podem criar sites que se assemelham a sites legítimos de exchanges de carteiras de criptomoedas. Eles induzem os usuários a inserir suas credenciais de login ou chaves privadas, permitindo que os golpistas roubem seus fundos.
- Esquemas Ponzi: Semelhante aos esquemas Ponzi tradicionais, os golpistas podem prometer retornos altos e consistentes aos membros, usando fundos de novos membros para pagar os anteriores. Eventualmente, o esquema entra em colapso e a maioria das vítimas perde seu dinheiro.
- Exchanges falsas: Os golpistas podem criar falsas exchanges de criptomoedas, oferecendo opções de negociação atraentes. Mas, depois que os usuários depositam seus fundos, fica difícil ou impossível retirá-los.
- Bots de negociação cripto: Os golpistas podem oferecer bots de negociação automatizados que afirmam gerar lucros para os usuários. No entanto, esses bots geralmente não fornecem os resultados prometidos e podem levar a uma perda total dos fundos alocados.
- Golpes de endosso de celebridades: Os golpistas podem se passar por celebridades ou figuras influentes nas redes sociais, alegando que obtiveram lucros significativos com um determinado criptoativo. Eles incentivam os seguidores a comprar, mas todo o esquema é uma manobra para roubar fundos.
- Golpes de mineração em nuvem: Os golpistas podem oferecer contratos de mineração em nuvem que prometem minerar criptomoedas em nome dos traders. No entanto, esses contratos podem acabar não existindo ou não sendo lucrativos.
- Airdrops falsos: Os golpistas podem promover falsos airdrops (distribuição gratuita de tokens de criptomoeda) que exigem que os participantes forneçam informações pessoais ou paguem uma taxa antecipada. Eles usam essas informações para roubar identidades ou fundos.
- Esquemas de marketing multinível (MLM): Os golpistas podem criar esquemas de MLM em que os traders precisam recrutar outros traders de criptomoedas para participar. Esses esquemas geralmente prometem recompensas irreais e dependem de recrutamento contínuo para manter os retornos.
Como evitar cair em um golpe de enriquecimento rápido
No cenário em rápida evolução das criptomoedas, é fundamental se proteger contra golpes. A sedução da riqueza rápida deve ser encarada com uma dose saudável de ceticismo e compromisso com a diligência apropriada. Ao adotar uma abordagem cautelosa e seguindo alguns princípios fundamentais, é possível reduzir significativamente o risco de ser vítima de golpes de criptomoedas.
Concluindo, para ajudar a se proteger contra fraudes cripto:
- Faça sua própria pesquisa: Examine qualquer oportunidade com um olhar crítico. Investigue o white paper do projeto, os membros da equipe, a tecnologia e a comunidade.
- Verifique a autenticidade: Envolva-se somente com exchanges, carteiras e projetos respeitáveis. Verifique se o site é legítimo e se o URL não foi manipulado de forma a parecer legítimo. Para isso, entre outros elementos, preste atenção à última parte do URL.
- Mantenha-se cético: Desconfie de promessas de lucros garantidos ou de pressões para investir rapidamente. Os altos retornos geralmente vêm acompanhados de altos riscos.
- Evite promessas irrealistas: Se uma oportunidade parecer boa demais para ser verdade, provavelmente é. Mantenha expectativas realistas sobre os possíveis retornos.
- Use plataformas seguras: Certifique-se de que as plataformas tenham medidas de segurança robustas. A autenticação multifatorial e a criptografia são essenciais.
- Confie na intuição: Se algo parecer estranho ou não fizer sentido, não prossiga. A intuição muitas vezes pode funcionar como um bom alerta para possíveis golpes.
- Denuncie atividades suspeitas: Denuncie qualquer possível golpe às autoridades ou plataformas relevantes para ajudar a proteger outras pessoas de serem vítimas.
Leia nosso artigo Princípios de segurança e práticas recomendadas com Crypto.com.
Conclusão
Ao ter em mente essas dicas e manter uma abordagem cautelosa, é possível se preparar para navegar o cenário das criptomoedas com mais segurança. Lembre-se de que a negociação responsável de criptomoedas exige paciência, pesquisa e o compromisso de se manter informado. Ao fazer isso, os riscos de cair em um golpe diminuem.
Faça diligência apropriada e a sua própria pesquisa
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O desempenho passado não é garantia ou previsão de desempenho futuro. O valor dos criptoativos pode subir ou cair, e você pode perder todo ou uma parte substancial do seu preço de compra. Ao avaliar um criptoativo, é essencial fazer sua pesquisa e a diligência apropriada a fim de realizar o melhor juízo possível, pois qualquer compra será de sua exclusiva responsabilidade.
