O financiamento descentralizado (DeFi) é um tema quente na criptografia, pois se concentra em um dos elementos-chave do espaço: a descentralização. Se ainda tem dificuldade em compreender o que é exatamente a DeFi, vamos fazer um resumo antes de continuarmos.
A DeFi visa eliminar os intermediários terceiros, permitindo que os utilizadores e as empresas realizem transacções financeiras através de redes financeiras peer-to-peer (P2P). Esta tecnologia emergente utiliza protocolos de segurança e software para registar e proteger estas transacções em cadeias de blocos. Alguns dos objectivos da DeFi incluem o aumento do acesso aos serviços financeiros, a redução do tempo e dos custos das transacções e a transferência do controlo dos fundos para os utilizadores.
Neste artigo, apresentamos cinco dos projectos DeFi mais populares na rede Cronos. É a primeira rede blockchain a interoperar com os ecossistemas Ethereum e Cosmos, suportando o comércio de criptomoedas, DeFi, NFTs, jogos e o metaverso, dando aos utilizadores acesso total a tudo o que é Web3.
O conjunto de produtos da Crypto.com, incluindo a App e a DeFi Wallet, liga-se perfeitamente às bolsas descentralizadas (DEXs), às plataformas de empréstimo e aos agregadores de rendimento disponíveis no ecossistema Cronos.
Para uma introdução sobre como configurar uma carteira DeFi e utilizar diferentes ferramentas DeFi, leia nosso guia DeFi para iniciantes.
Os nossos 5 principais projectos DeFi na rede Cronos, classificados por TVL (valor total bloqueado) são:
- VVS Finance (DEX)
- Tectonic (Plataforma de empréstimo)
- Ferro (Stablecoin DEX)
- Mad Meerkat Finance (DEX)
- Beefy Finance (Agregador de rendimentos)
1. VVS Finance (DEX)
A VVS Finance é o maior da cadeia Cronos em termos de valor total bloqueado(TVL). O seu nome significa Finanças Muito, Muito Simples. Este DEX oferece as funções DeFi mais populares, incluindo swaps, staking e pools de liquidez, numa interface de utilizador fácil de navegar.
A VVS Finance ganhou rapidamente popularidade entre os detentores de criptomoedas devido às suas características de assinatura:
- Volume de transacções razoável, entre 5% e 20% da sua capitalização bolsista
- Um valor de mercado inicial substancial que saltou para 170 milhões de dólares nos primeiros meses de lançamento
Não está familiarizado com o jargão DeFi? Consulte o nosso artigo sobre 5 termos de DeFi que deve conhecer.
2. Tectonic (Plataforma de empréstimo)
O Tectonic é um protocolo de mercado monetário sem custódia baseado em algoritmos que automatizam as transacções. Sem custódia significa que o utilizador continua a ter a custódia dos seus fundos. O projeto permite que os utilizadores participem como fornecedores ou mutuários de liquidez.
Os fornecedores fornecem liquidez ao mercado na esperança de obter oportunidades de rendimento passivo. Os mutuários podem obter liquidez de uma forma sobrecolateralizada (ou seja, os fundos bloqueados para um empréstimo devem exceder o que é emprestado), o que atrai aqueles que esperam que a garantia aumente de valor durante o período de bloqueio.
Isto é complementado por um programa de incentivo de juros alimentado pelo TONIC, o token nativo do protocolo Tectonic.
Os principais benefícios do projeto Tectonic são:
- Os utilizadores podem pedir emprestado o acesso a activos criptográficos sem terem de liquidar os seus activos originais
- Certas criptomoedas podem ser emprestadas por comerciantes para transacções a curto prazo ou para produção agrícola
- Os“HODLers” podem gerar rendimentos adicionais a partir de juros, fornecendo activos ao protocolo sem terem de os gerir ativamente
3. Ferro (Stablecoin DEX)
Ferro é um protocolo de troca estável Automated Market Maker(AMM) que se concentra em fornecer uma negociação eficiente e segura para stablecoins e outros activos indexados.
O protocolo permite swaps, staking e pools de liquidez que incluem stablecoins. Ele anuncia taxas mais baixas, menor derrapagem e menor risco de perda impermanente (IL) em comparação com a negociação de ativos criptográficos mais voláteis.
As características mais populares do protocolo Ferro são:
- Pools de liquidez – liquidez fornecida em troca de tokens do fornecedor de liquidez (LP) e de uma comissão, proporcional à transação de contribuição
- Ferro Swap – os tokens suportados podem ser trocados com taxas baixas e derrapagem
A carteira DeFi da Crypto.com passou a ter protocolo Ferro integrado para que os usuários possam apostar stablecoins diretamente no DeFi Earn para receber recompensas em FER, seu token nativo. Por outras palavras, os utilizadores não precisam de descarregar e registar-se numa aplicação descentralizada separada(dapp), mas pode interagir com o Ferro diretamente na DeFi Wallet.
4. Mad Meerkat Finance (DEX)
Mad Meerkat, ou MM Financeé facilmente reconhecível pela sua mascote suricata. Atualmente, é um dos DEXs e Automated Market Makers (AMMs) mais populares em Cronos, devido às suas baixas taxas de negociação (0.17%) e por ser o primeiro a introduzir a Liquidez de Propriedade do Protocolo (POL) no ecossistema Cronos.
Os utilizadores podem gerar tokens utilizando o MM Finance através de yield farms e pools de liquidez; além disso, os utilizadores podem também ser recompensados com taxas de negociação (0,10%) em todas as transacções que passam pelo seu par quando apostam os seus tokens em pools de liquidez.
Quando os utilizadores fazem uma troca de tokens (transação) no MM Finance, pagam uma taxa de transação de 0,17%, uma parte da qual é utilizada para recomprar o MMF e formar POL. A MM Finance afirma que “ao afetar uma grande parte das nossas comissões à recompra de FMM e à formação de pools de liquidez, poderemos garantir que, à medida que a plataforma aumenta o volume de transacções, ajudará a criar uma pressão deflacionária sobre os FMM, resultando num aumento de preços ao longo do tempo”.
5. Beefy Finance (agregador de rendimentos)
Beefy Finance (BIFI) é um otimizador de rendimento multichain descentralizado que une vários blockchains e oferece ganhos de juros compostos com rendimentos percentuais anuais(APYs) mais altos do que a maioria das outras plataformas DeFi. Como optimizador de rendimento, a Beefy Finance optimiza automaticamente a utilização dos seus pools de liquidez e recompensas AMM através de contratos inteligentes.
A caraterística mais popular do BIFI é o Vaults, onde os utilizadores podem apostar e levantar criptomoedas a qualquer momento. O que torna os cofres da Beefy Finance tão desejáveis é a sua estratégia de investimento: para os tokens depositados, o rendimento composto é acumulado sob a forma de tokens de recompensa.
Palavras finais
Pode encontrar todos os cinco protocolos DeFi Cronos descritos acima, bem como muitos outros – incluindo Aave Lending V2, Yearn Earn V2 e Compound Lending – no navegador DeFi da carteira Crypto.com DeFi.
A Crypto.com DeFi Wallet é uma carteira sem custódia que permite aos usuários acessar convenientemente todas as coisas DeFi em um só lugar. Os usuários podem gerenciar com facilidade e segurança mais de 700 tokens em mais de 20 blockchains, trocar tokens sem problemas, ganhar recompensas de token, gerenciar seus NFTs e se conectar com os DApps mais populares em segundos.
Para um guia para principiantes sobre como utilizar a DeFi e a carteira Cryto.com DeFi, consulte este artigo. Ainda confuso com o jargão DeFi? Esta lista de 5 termos populares de DeFi vai trazer clareza.
Finalmente, para uma introdução ao Cronos, o ecossistema que aloja todos estes projectos DeFi, navegue até esta introdução.
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