주요 내용:
- KYC 가이드라인의 목적은 금융 기관 및 암호화폐 거래소가 돈세탁 및 기타 불법 활동을 위해 범죄 요소에 의해 고의 또는 우발적으로 사용되는 것을 방지하는 것입니다.
- KYC는 일반적으로 식별 정보(여권, 운전면허증 또는 기타 유사한 신분증과 같은 정부 발행 신분증을 통한 전체 법적 이름)를 요구함으로써 암호화 플랫폼이 사용자의 신원을 설정하도록 돕습니다.
암호화 산업에서 ‘고객 알기'(KYC)란 무엇입니까?
‘고객 알기'(KYC) 표준은 암호화폐 거래소와 같은 금융 서비스 제공업체를 사기 및 자금 세탁과 같은 기타 불법 행위로부터 보호하도록 설계되었습니다. 여기에는 정부 발급 ID 또는 라이선스와 같은 신원 증명을 요구하여 사용자의 자격 증명을 설정하는 여러 단계가 포함됩니다. 또는 여권, 주소 증명 또는 안면 인식 또는 지문 확인과 같은 생체 인증과 같은 기타 문서.
KYC 프로그램은 회사와 거래소가 고객과 사용자가 누구인지, 그리고 그들이 초래할 수 있는 위험을 이해하도록 설계되었습니다. 금융 산업의 불법 활동을 억제하기 위해 정부와 중앙 은행은 새로운 규정을 만들거나 전체 금융 생태계를 포괄하도록 기존 규정을 확장함으로써 전 세계적으로 KYC 정책을 조정해 왔습니다. 그러나 이러한 KYC 요구 사항은 유럽 연합 내를 포함하여 국가마다 다를 수 있습니다.
암호 화폐 산업이 성장함 에 따라 적절한 KYC 조치가 암호 화폐의 불법 사용을 방지하는 데 도움이 되므로 전 세계 및 국가 금융 규제 당국은 디지털 자산 서비스를 제공하는 거래소에 기존 은행을 규제하는 것과 동일한 규칙을 준수하도록 더 많은 압력을 가하고 있습니다.
암호화 산업에서 KYC의 중요성
1970년에 미국은 돈세탁, 탈세 또는 기타 범죄 행위를 방지하기 위해 은행비밀법(BSA)을 통과시켰습니다. 금융 기관은 현금 구매 기록을 보관하고 현금 거래 보고서를 제출하며 의심스러운 활동을 보고해야 합니다. 결국 KYC 표준은 특히 1990년 4월 FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)이 형성되었을 때 이로부터 발전할 것입니다.
KYC 및 자금 세탁 방지(AML) 규정을 모니터링하는 미국 재무부의 규제 기관인 FinCEN은 금융 거래에 대한 정보를 수집하고 분석하여 지역, 주, 연방 및 국제 법 집행을 지원하기 위해 만들어졌습니다. BSA에 해당하는 국내외 금융 범죄 활동.
FinCEN은 불법 행위를 방지하기 위해 금융 기관이 AML의 구성 요소인 KYC 표준을 준수하도록 요구합니다. 이러한 KYC 프로세스는 모든 규모의 회사에서 사용하지만 은행에만 국한되지 않습니다. 보험사, 채권자, 핀테크, 디지털 자산 딜러, 심지어 비영리 조직도 제안된 고객이나 사용자가 그들이 주장하는 사람.
2020년 후반에 FinCEN은 암호화폐 및 디지털 자산 시장 참여자가 고객의 신원을 제출, 유지 및 확인하여 특정 암호화폐를 화폐 상품으로 분류할 것을 제안했습니다 . 따라서 KYC 요구 사항이 적용됩니다.
사용자가 KYC 없이 암호화폐를 구매할 수 있습니까 ?
탈중앙화 거래소(DEX)를 포함한 탈중앙화 애플리케이션은 이러한 프로토콜이 금융 중개자 또는 거래 상대방으로 간주되지 않기 때문에 대부분 국가의 기존 법률에 따라 사용자에 대해 KYC를 실행할 필요가 없습니다. DEX에서 사용자는 스마트 계약을 활용하여 서로 직접 거래합니다(P2P). 그러나 암호화폐를 구매하려면 중앙화 거래소(CEX) 또는 은행 계좌의 자금을 사용해야 합니다. 둘 다 KYC 절차가 필요합니다.
KYC 작동 방식
KYC 프로세스는 고객에게 사용자 이름, 생년월일, 주소(다른 적절하고 검증 가능한 데이터 중에서)를 포함할 수 있는 다양한 기본 정보를 제공하도록 요청하는 것으로 시작되며, 정부 발행 문서로 보완됩니다. KYC 프로세스가 시작되면 금융 기관은 일반적으로 다음 프로세스 중 일부 또는 전부를 포함하여 사용자 정보를 상호 참조합니다.
- 사용자의 신원 설정.
- 사용자의 활동과 자금 출처 의 적법성을 이해하고 확인합니다.
- 활동 및 위치와 같은 주요 AML 요인을 기반으로 고객에 대한 위험 프로필을 설정합니다.
Crypto.com 앱에서 KYC를 완료하는 방법
Crypto.com 앱 의 등록 절차에는 다음이 필요합니다.
- 실명
- 정부 발급 신분증 사진
- 셀카
Crypto.com KYC 프로세스에 대한 자세한 내용은 도움말 센터 인증 정보 페이지를 방문하십시오.
Crypto.com 계정을 생성하려면 Google Play 또는 Apple Store 에서 Crypto.com 앱을 다운로드하세요. 앱을 열고 실행 가능한 이메일을 입력하고 비밀번호를 선택하여 시작합니다. 그런 다음 사용자는 은행 계좌와 같은 결제 수단을 연결해야 합니다.
미국에서 은행 계좌를 연결하는 사람들은 이름, 연락처 정보 및 사회 보장 번호를 포함하여 신원을 확인하기 위해 KYC 세부 정보를 입력하라는 메시지가 표시됩니다. 완전히 검증된 사용자는 Crypto.com의 일일 및 월 한도까지 자금을 입금하고 인출할 수 있습니다.
KYC를 포함한 전체 계정 개설 프로세스는 Crypto.com 앱을 통해서만 처리되며 필요한 정보는 이메일이나 인앱 채팅을 통해 보내서는 안 됩니다.
여기에서 Crypto.com 앱을 다운로드할 수 있습니다 .
Crypto.com Exchange에 대한 KYC를 완료하는 방법
규정 준수 는 Crypto.com의 핵심 역량 영역 중 하나입니다. 따라서 Crypto.com Exchange 에서 거래하려는 사용자는 KYC 인증 프로세스에 대한 관련 정보를 제공해야 합니다. Crypto.com Exchange의 등록 절차에는 다음이 필요합니다.
- 이름과 성
- 국적
- 생일
- 이메일
- OTP(일회용 비밀번호)를 받을 휴대폰 번호
- 신분증 제출
- 사진
사진의 품질과 같은 요인에 따라 인증 과정에 몇 시간에서 며칠(영업일 기준)이 소요될 수 있습니다.
다음 단계는 사용자가 인증 프로세스를 더 빠르게 진행하는 데 도움이 됩니다.
- 실명: 제공된 문서의 이름과 동일한 이름인지 확인하십시오. 문서가 약어나 이니셜을 사용하는 경우 대신 전체 이름을 사용하십시오. 맞춤법 오류가 없는지 확인하십시오.
- 좋은 신분증 사진 찍기: 조명이 밝은 환경에서 신분증 사진을 찍습니다. 문서의 네 모서리가 모두 보이고 반사가 없는지 확인하십시오. 렌즈를 청소하고 휴대폰을 안정적으로 잡고 액자가 문서 가장자리에 닿도록 카메라를 배치합니다. 닿으면 사진이 자동으로 촬영됩니다. 사진을 캡처한 후 정보를 읽을 수 있는지 확인하십시오. 품질이 확실하지 않은 경우 사진을 제출하기 전에 다시 촬영하십시오.
- 셀카 잘 찍기: 셀카를 찍을 때 카메라를 흔들리지 않게 잡고 머리를 움직이지 말고 녹색 점을 따라가세요. 최대한 가만히 있으려고 합니다.
결론 — 암호화 플랫폼에 KYC가 필요한 이유
KYC 요구 사항은 의도적이거나 의도하지 않은 불법 활동으로부터 회사를 보호하기 위한 것입니다. KYC 준수가 강화되면 암호화폐의 전반적인 공개 이미지가 규제된 표준의 혜택을 받아 전 세계적으로 더 널리 채택될 수 있습니다. 이러한 이유로 Crypto.com은 사용자가 암호화 공간이 제공하는 모든 것, 즉 윈-윈 시나리오를 즐길 수 있도록 업계 최고의 규정 준수 표준을 마련했습니다.
실사 및 자체 조사 수행
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