달러 비용 평균화는 어떻게 작동합니까?

DCA가 무엇인지, 왜 시장 타이밍보다 더 잘 작동하는지, 그리고 DCA를 자동화하는 방법에 대해 알아보세요.

Jul 29, 2022
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DCA KV 버그 1200

cryptocurrencies의 개념 이후로 사람들은 ‘시장 시간'(즉, cryptocurrencies를 사고 파는 이상적인 시간을 정확히 지적)을 시도했습니다. 수정 구슬이 없으면 시장을 연구하는 데 모든 시간을 할애하는 전문 투자자에게도 어려운 일임이 입증되었습니다. 즉, 이 전략으로 성공하는 사람은 거의 없습니다.

대안은 무엇입니까?

암호화 공간과 주식 시장 영역 모두에서 DCA로 알려진 Dollar Cost Averaging을 입력하십시오. 소액의 고정된 금액을 지속적으로 투자하는 것을 의미하며 시간이 지남에 따라 더 나은 결과를 얻을 수 있으며 시간과 신경을 절약할 수 있습니다. 방법은 다음과 같습니다.

DCA는 자산을 구매하기 위해 일정한 간격으로 고정 금액을 할당하는 프로세스로 정의됩니다. 예를 들어, 비트코인을 구매하기 위해 매주 월요일에 미화 100달러를 따로 마련해 둡니다.

일시불로 구매하는 것보다 고르게 나누어서 구매하면 큰 금전적 손실을 줄일 수 있어 지갑은 물론 마음의 평화도 얻을 수 있습니다. DCA는 약세장에서 자산에 계속 참여하기를 원하는 암호화폐 사용자에게 특히 인기 있는 전략입니다.

이 기사에서는 DCA 작동 방식, 장단점 및 쉽게 설정하는 방법에 대해 자세히 알아봅니다.

주요 내용:

  • DCA(Dollar Cost Averaging)는 자산을 구매하기 위해 일정한 간격으로 고정 금액을 할당하는 전략입니다. 이는 자산 가격 변동성의 영향을 줄이고 시간이 지남에 따라 평균 주당 비용을 낮추기 위해 수행됩니다.
  • DCA 방법은 전통적인 금융 시장과 암호화폐 세계 모두에서 입증되고 대중적인 축적 전략입니다.
  • 사용자는 Crypto.com Exchange 및 앱에서 DCA를 자동화할 수 있습니다.

달러 비용 평균화(DCA)란 무엇입니까?

DCA는 정기적인 일정(예: 매주, 격주, 매월)에 따라 정해진 자본을 선택한 자산에 할당하는 원칙에 따라 운영됩니다. 이는 자산의 평균 구매 비용을 평준화하여 가격 변동의 영향을 최소화하기 위해 수행됩니다. 일시불로 구매하는 대신 사용자는 자금을 정기적으로 분배되는 소액으로 나눕니다.

하지만 시장 가격이 가장 낮은 자산에 모든 자본을 투자하지 않는 이유는 무엇입니까? 그것이 언제 일어날지 알기 어렵기 때문입니다.

이것은 ‘시장 타이밍 ‘이라고도 알려져 있으며 데이터에 따르면 금융 전문가조차도 시장 타이밍을 잘 맞추는 데 어려움을 겪고 있습니다. 시장을 이해하고 예측하는 데 초점을 맞춘 경력을 가진 사람들이 그렇게 하는 데 어려움을 겪는다면 일상적인 암호화폐 사용자의 확률은 훨씬 더 낮을 것입니다.

구매를 자동화하고 방정식에서 감정을 제거함으로써 DCA는 할당 기간이 끝날 때 주당 평균 비용이 현재 주당 시장 가격보다 낮다는 점을 감안할 때 일시금 투자와 같은 다른 전략을 능가하는 경우가 많습니다 .

왜 DCA인가?

이러한 형태의 거래는 암호화폐 세계에만 국한된 것이 아니며 전통적인 금융(TradFi)에서 수십 년 동안 활용되었습니다. 그것의 주요 목적은 이익을 내기 위해 시장 타이밍의 필요한 단계를 건너뛰는 것입니다. 즉, 일시불(LS) 전략에 대한 대안을 제시하는 것입니다.

LS는 사용 가능한 모든 자본을 동시에 자산에 할당하는 방법입니다. 이 전략을 사용하는 사람들은 자산의 시가가 급격하게 하락할 때까지 기다렸다가 가능한 최저 가격에 사서 가격이 오르면 팔 수 있습니다.

이론적으로 ‘딥 매수’는 간단해 보입니다. 그러나 자산이 실제로 가격 범위의 바닥에 도달했을 때 해독하는 것은 고급 거래자에게도 어렵습니다.

‘저점 매수, 고가 매도’ 방식의 문제는 약세장에서 관찰할 수 있습니다. 시장 시간이 잘못되면 상당한 금액을 잃을 수 있습니다. 그러나 시장 타이밍을 정확히 맞췄다면 상당한 수익을 올릴 수 있습니다.

DCA는 경제학자들이 시간이나 경험이 부족한 초보자에게 강력히 권장합니다. ‘시장 수익률을 예측하거나 약세장에서 화가 난 사람은 시장이 하락하고 주식이 저렴할 때 구매하는 데 도움이 될 수 있으므로 계획을 고수한다면.’

연구에 따르면 DCA는 약세장에서 지속적으로 수행할 경우 다른 전략보다 훨씬 더 나은 성과를 내는 것으로 나타났습니다. 이는 대부분 DCA와 관련된 위험이 낮기 때문입니다(Brennan, et. al., 2005).

자산을 구매하기 가장 좋은 시기는 자산이 가능한 최저 가격일 때입니다. 그러나 가격이 하락하고 약세장이 지속되면 그 반대 현상이 발생하는 경향이 있습니다. 많은 거래자들은 손실을 제한하기 위해 자신의 자금에 대해 걱정하고 보유하고 있는 모든 자산을 매도합니다.

DCA가 매우 효과적인 이유 중 하나는 재정적 결정에 대한 우리의 감정의 무게를 제거하기 때문입니다.

DCA 인포그래픽

이 가상의 예는 약세장에서 DCA가 선호되는 전략인 이유를 보여줍니다. 자산 가격이 낮을수록 더 많은 주식을 확보하게 됩니다.

DCA가 선호되는 전략으로 간주되는 또 다른 이유는 사용 가능한 자금에 가동 중지 시간이 없다는 것입니다. 시장 타이밍을 기대하거나 FOMO(Fear of Missing Out)로 인해 보유하는 대신 적극적으로 사용됩니다. 이것은 “시장의 타이밍을 뛰어넘는 것은 시장의 시간이다”라는 속담에 표현되어 있습니다.

자동화된 DCA 설정 방법

이제 DCA가 작동하는 방식과 사용자가 DCA를 통해 혜택을 받을 수 있는 방법을 살펴보았으므로 실제로 활용해 보겠습니다.

Crypto.com은 거래소 에서 DCA 트레이딩 봇을 제공합니다. 트레이딩 봇은 사용자가 기존 조건과 매개 변수를 충족하는 경우 자동으로 주문을 하고 실행하므로 시장을 지속적으로 따르지 않고도 포지션을 구축할 수 있습니다. 이 기능은 Crypto.com Exchange 플랫폼의 모든 사용자가 사용할 수 있습니다. DCA 트레이딩 봇 설정 방법에 대한 단계별 가이드는 도움말 센터 문서 를 참조하십시오.

Exchange Web은 이제 Pre-Set DCA Bot 도 제공합니다. ‘인기 있는 DCA 봇’ 섹션에서는 사용자가 생성하여 사용할 수 있는 연간 상위 8개의 DCA 봇을 보여줍니다.

DCA는 반복 구매 로 알려진 Crypto.com 앱에서도 사용할 수 있습니다.

반복 구매 기능은 앱 사용자에게 매일, 매주, 격주 또는 매월 70개 이상의 암호화폐에 대한 반복 구매를 예약하여 DCA 전략을 적용할 수 있는 기능을 제공합니다. 사용자는 Crypto.com 앱 에서 신용 카드, 암호화 지갑 또는 법정 화폐 지갑을 사용하여 반복적인 암호화 구매를 설정할 수 있습니다.

결론

DCA(Dollar Cost Averaging)는 특히 초보자가 암호화폐에서 자신의 위치를 ​​구축할 수 있는 쉬운 방법입니다. 언제 시장에 다시 진입해야 할지 모른 채 자산을 보유하고 있는 경우 DCA를 사용하면 걱정을 덜 수 있습니다.

이제 기본 사항을 숙지했으므로 DCA 트레이딩 봇 으로 예정된 구매를 시작하거나 Crypto.com 앱에서 반복 구매를 통해 반복 암호화폐 구매를 설정할 준비가 되었습니다.

시장 타이밍을 알아보고자 하는 분들을 위해 대학 기사 암호화 차트를 읽는 방법 — 초보자 가이드는 기술 분석에 대한 소개입니다.

실사 및 자체 조사 수행

이 문서에 나열된 모든 예제는 정보 제공의 목적으로만 제공됩니다. 그러한 정보나 기타 자료를 법률, 세금, 투자, 재정 또는 기타 조언으로 해석해서는 안 됩니다. 여기에 포함된 어떠한 내용도 Crypto.com 이 코인, 토큰 또는 기타 암호화 자산을 투자, 구매 또는 판매하도록 권유, 추천, 보증 또는 제안을 구성하지 않습니다. 암호화 자산의 구매 및 판매에 대한 수익은 귀하의 관할 구역에서 자본 이득세를 포함한 세금의 대상이 될 수 있습니다.

과거 성과는 미래 성과를 보장하거나 예측하지 않습니다. 암호화 자산의 가치는 증가하거나 감소할 수 있으며 구매 가격의 전부 또는 상당한 금액을 잃을 수 있습니다. 암호화폐 자산을 평가할 때 모든 구매는 전적으로 귀하의 책임이므로 조사와 실사를 통해 최선의 판단을 내리는 것이 중요합니다.

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