Punti di forza:
- Le truffe sono schemi ingannevoli che si presentano come opportunità legittime volte a indurre le persone a regalare denaro, informazioni personali o beni.
- I truffatori possono impersonare piattaforme o creare siti Web falsi per invogliare gli utenti a investire con rendimenti non realistici promessi.
- I siti Web di phishing imitano piattaforme crittografiche legittime per rubare le credenziali di accesso.
- Le ICO false promettono rendimenti elevati sulle criptovalute senza alcuna intenzione o intenzione di fornire alcun valore.
- Conduci ricerche approfondite su progetti, team e tecnologie prima dell’acquisto.
- Verifica l’autenticità utilizzando scambi, portafogli e siti Web affidabili con URL sicuri.
Cos’è una truffa?
Una truffa è uno schema fraudolento o ingannevole progettato per indurre le persone a cedere denaro, informazioni personali e/o altri beni di valore. I truffatori utilizzano varie tattiche e strategie per manipolare le loro vittime facendole credere di avere a che fare con un’opportunità, un servizio o un prodotto legittimo, quando in realtà le loro intenzioni sono disoneste.
Le truffe assumono molte forme, come false opportunità di investimento, e-mail di phishing, schemi piramidali, furti di identità, truffe alla lotteria, truffe romantiche e altro ancora. Spesso sfruttano fattori psicologici come l’urgenza, la paura, l’avidità o il desiderio di guadagno per manipolare le vittime affinché intraprendano azioni a vantaggio del truffatore.
Per proteggersi dalle truffe, è importante essere cauti e scettici quando si incontrano offerte non richieste, richieste di informazioni personali o affari che sembrano troppo belli per essere veri. In questo articolo, apprendi le nozioni di base su come riconoscere i cosiddetti schemi “arricchisci velocemente” e “pump-and-dump” e come evitare questo tipo di truffa sugli investimenti in criptovalute.
Per ulteriori informazioni, leggi il nostro articolo 7 truffe crittografiche comuni e come evitarle .
Cosa sono le truffe per arricchirsi velocemente?
Le truffe “Arricchisci velocemente” e “pump-and-dump” esistono da molto tempo e non sono esclusive del settore cripto. Tuttavia, con le criptovalute, i truffatori approfittano dell’anonimato dei portafogli e dell’irreversibilità delle transazioni.
Queste truffe assumono diverse forme. Uno dei più comuni prevede che il truffatore si rivolga agli utenti delle comunità crittografiche tramite i social media o la messaggistica istantanea, sostenendo di rappresentare una certa piattaforma (ad esempio, una borsa di criptovalute, un’impresa di estrazione di criptovalute o un progetto di nuove monete).
A volte i truffatori utilizzano anche siti Web dall’aspetto realistico nel tentativo di intrappolare il maggior numero possibile di utenti ignari e spesso manipolano i risultati di ottimizzazione dei motori di ricerca (SEO) e/o la pubblicità per le loro piattaforme.
Di solito, i truffatori richiedono agli utenti di acquistare, con rendimenti irrealistici e presumibilmente “garantiti”. Alcuni utenti, fuori dalla FOMO (“paura di perdere qualcosa”), potrebbero investire. Truffe di questo tipo si verificano su qualsiasi scala, dai truffatori che prelevano piccole somme da un ampio gruppo di vittime ignare alle truffe sugli investimenti su larga scala.
Esempi di truffe crittografiche
Ecco alcuni esempi di diverse varianti di truffe per arricchirsi velocemente nel settore delle criptovalute:
- Rug Pulls: i truffatori creano criptovalute e progetti promettendo rendimenti elevati ai sostenitori senza alcuna intenzione di fornire valore. Una volta raccolti abbastanza soldi, scompaiono, lasciando ai trader gettoni senza valore.
- Siti Web di phishing: i truffatori possono creare siti Web che assomigliano molto a scambi di criptovaluta legittimi o siti Web di portafogli. Inducono gli utenti a inserire le proprie credenziali di accesso o chiavi private, consentendo ai truffatori di rubare i loro fondi.
- Schemi Ponzi: simili ai tradizionali schemi Ponzi, i truffatori possono promettere rendimenti elevati e costanti ai membri utilizzando i fondi dei nuovi membri per ripagare quelli precedenti. Alla fine, il sistema crolla e la maggior parte delle vittime perde i propri soldi.
- Scambi falsi: i truffatori possono creare scambi di criptovalute falsi, offrendo opzioni di trading allettanti. Ma una volta che gli utenti depositano i propri fondi, trovano difficile o impossibile ritirarli.
- Bot per il trading di criptovalute: i truffatori potrebbero offrire bot di trading automatizzato che pretendono di generare profitti per gli utenti. Tuttavia, questi robot spesso non forniscono i risultati promessi e possono portare alla perdita totale dei fondi stanziati.
- Truffe sull’approvazione di celebrità: i truffatori possono impersonare celebrità o personaggi influenti sui social media, sostenendo di aver realizzato profitti significativi da un determinato asset crittografico. Esortano i follower ad acquistare, ma l’intero schema è uno stratagemma per rubare fondi.
- Truffe di cloud mining: i truffatori possono offrire contratti di cloud mining che promettono di estrarre criptovalute per conto dei trader. Tuttavia, questi contratti potrebbero rivelarsi inesistenti o non redditizi.
- Airdrop falsi: i truffatori possono promuovere airdrop falsi (distribuzione gratuita di token di criptovaluta) che richiedono ai partecipanti di fornire informazioni personali o di pagare una commissione anticipata. Usano queste informazioni per rubare identità o fondi.
- Schemi di marketing multilivello (MLM): i truffatori possono creare schemi MLM in cui i trader devono reclutare altri trader di criptovalute a cui aderire. Questi programmi spesso promettono ricompense irrealistiche e si basano sul reclutamento continuo per sostenere i rendimenti.
Come evitare di cadere in una truffa per arricchirsi velocemente
Nel panorama in rapida evoluzione delle criptovalute, proteggersi dalle truffe è fondamentale. Il fascino delle ricchezze veloci deve essere accolto con una sana dose di scetticismo e impegno nella dovuta diligenza. Adottando un approccio cauto e seguendo alcuni principi chiave, gli individui possono ridurre significativamente il rischio di cadere preda di truffe crittografiche.
In conclusione, per proteggersi dalle truffe crittografiche:
- DYOR: Scruta ogni opportunità con occhio critico. Esamina il white paper del progetto, i membri del team, la tecnologia e la comunità.
- Verifica l’autenticità: interagisci solo con scambi, portafogli e progetti affidabili. Assicurati che il sito web sia legittimo e che l’URL non sia manipolato in modo da sembrare legittimo. Per questo, tra gli altri elementi, presta attenzione all’ultima parte dell’URL.
- Rimani scettico: diffida delle promesse di profitti garantiti o delle pressioni per investire in fretta. Gli alti rendimenti spesso comportano rischi elevati.
- Evita promesse non realistiche: se un’opportunità sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è. Mantenere aspettative realistiche sui potenziali rendimenti.
- Utilizza piattaforme sicure: assicurati che le piattaforme dispongano di solide misure di sicurezza . L’autenticazione a più fattori e la crittografia sono essenziali.
- Fidati dell’intuizione: se qualcosa ti sembra strano o non quadra, non procedere. L’intuizione può spesso fungere da buon allarme per potenziali truffe.
- Segnala attività sospette: segnala eventuali truffe alle autorità o piattaforme competenti per aiutare a proteggere gli altri dal cadere vittime.
Leggi il nostro 101 sulla sicurezza e le migliori pratiche con Crypto.com.
Conclusione
Tenendo presente questi suggerimenti e mantenendo un approccio cauto, le persone possono sentirsi autorizzate a navigare nel panorama crittografico in modo più sicuro. Ricorda che il trading responsabile di criptovalute richiede pazienza, ricerca e impegno a rimanere informati. Così facendo diminuiscono i rischi di cadere in una truffa.
Due diligence e ricerca personale
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Le performance passate non sono una garanzia o una previsione di quelle future. Il valore delle criptovalute può aumentare o diminuire e voi potreste perdere tutto o una parte consistente del vostro prezzo di acquisto. Quando valutate un asset crittografico, è essenziale che facciate le vostre ricerche e la vostra due diligence per esprimere il miglior giudizio possibile, poiché ogni acquisto sarà di vostra esclusiva responsabilità.
