Sin dalla nascita delle criptovalute, si è cercato di “cronometrare il mercato” (cioè di individuare il momento ideale per acquistare o vendere criptovalute). In assenza di una sfera di cristallo, ciò si è rivelato difficile, anche per gli investitori professionisti che dedicano tutto il loro tempo a studiare il mercato. In altre parole, pochi hanno successo con questa strategia.
Qual è l’alternativa?
Si tratta del Dollar Cost Averaging, noto come DCA sia nel settore delle criptovalute che in quello dei mercati azionari. Si tratta di investire con costanza una piccola somma di denaro fissa, che nel tempo può dare risultati migliori, facendovi risparmiare tempo e nervi. Ecco come fare.
Il DCA è definito come il processo di allocazione di un importo fisso di denaro a intervalli regolari per l’acquisto di un’attività. Ad esempio, mettere da parte 100 dollari ogni lunedì per acquistare Bitcoin.
Distribuire gli acquisti in modo uniforme invece di fare un acquisto in un’unica soluzione può ridurre la possibilità di gravi perdite finanziarie, a vantaggio non solo del vostro portafoglio ma anche della vostra tranquillità. La DCA è una strategia particolarmente apprezzata dagli utenti di criptovalute che vogliono rimanere impegnati in un asset durante i mercati ribassisti.
In questo articolo scoprirete come funziona il DCA, i pro e i contro e come configurarlo facilmente.
Punti di forza:
- Il Dollar Cost Averaging (DCA) è una strategia che prevede l’allocazione di una somma fissa di denaro a intervalli regolari per l’acquisto di un’attività. Questo nella speranza di ridurre l’impatto della volatilità dei prezzi degli asset e di abbassare il costo medio per azione nel tempo.
- Il metodo DCA è una strategia di accumulo comprovata e popolare sia nei mercati finanziari tradizionali che nel mondo delle criptovalute.
- Gli utenti possono automatizzare il DCA sull’Exchange di Crypto.com e nell’App.
Che cos’è il Dollar Cost Averaging (DCA)?
Il DCA opera secondo il principio dell’allocazione di un determinato ammontare di capitale a scadenze regolari (ad esempio, settimanali, bisettimanali, mensili) in un asset prescelto. Questo per minimizzare l’impatto delle fluttuazioni di prezzo, livellando il costo medio di acquisto del bene. Invece di effettuare un acquisto in un’unica soluzione, gli utenti dividono i loro fondi in importi più piccoli che vengono distribuiti a intervalli regolari.
Ma perché non si dovrebbe investire tutto il proprio capitale in un’attività il cui prezzo di mercato è al minimo? Perché è difficile sapere quando accadrà.
Questo fenomeno è noto anche come “tempismo del mercato” e i dati dimostrano che persino i professionisti della finanza faticano a temporizzare bene il mercato. Se coloro la cui carriera si concentra sulla comprensione e sulla previsione del mercato hanno difficoltà a farlo, le probabilità per gli utenti di criptovalute di tutti i giorni sono probabilmente ancora meno a loro favore.
Automatizzando gli acquisti ed eliminando le emozioni dall’equazione, la DCA si dimostra spesso superiore ad altre strategie come gli investimenti in capitale, dato che il costo medio per azione alla fine di un periodo di allocazione è inferiore al prezzo di mercato corrente per azione.
Perché DCA?
Questa forma di trading non è esclusiva del mondo delle criptovalute e viene utilizzata da decenni nella finanza tradizionale (TradFi). Il suo scopo principale è quello di saltare la fase, altrimenti necessaria, del timing di mercato per ottenere un profitto; o, in altre parole, di offrire un’alternativa alla strategia lump-sum (LS).
La LS è un metodo in cui tutto il capitale disponibile viene allocato contemporaneamente in un’attività. Chi utilizza questa strategia aspetta che le attività diminuiscano drasticamente di valore sul mercato, in modo da poter acquistare al prezzo più basso possibile e vendere quando i prezzi aumentano.
In teoria, “comprare il ribasso” sembra semplice; tuttavia, decifrare quando un asset ha effettivamente toccato il fondo della sua fascia di prezzo è difficile, anche per i trader più esperti.
Un possibile problema con l’approccio “compra basso, vendi alto” può essere osservato nei periodi di mercato ribassista. Se il mercato non ha un timing corretto, potreste perdere una notevole quantità di denaro. Tuttavia, nella remota possibilità che abbiate azzeccato il timing del mercato, potete ottenere profitti significativi.
La DCA è fortemente raccomandata dagli economisti ai principianti che non hanno il tempo o l’esperienza ‘per prevedere i rendimenti del mercato o che si arrabbiano durante i mercati ribassisti, poiché potrebbe aiutarli a comprare quando il mercato è in ribasso e le azioni sono a buon mercato – se si attengono al piano’.
Le ricerche dimostrano che la DCA, se applicata con costanza, supera di gran lunga le altre strategie durante i mercati ribassisti , soprattutto grazie al minor rischio ad essa associato (Brennan, et. al., 2005).
Il momento migliore per acquistare un bene è quando questo si trova al prezzo più basso possibile. Tuttavia, quando i prezzi scendono e c’è un mercato orso in corso, tende ad accadere il contrario. Molti trader sono in ansia per i loro fondi e vendono tutti gli asset in loro possesso, nel tentativo di limitare le perdite.
Uno dei motivi per cui la DCA è così efficace è che elimina il peso delle emozioni sulle decisioni finanziarie.
Questo esempio ipotetico illustra il motivo per cui la DCA può essere una strategia preferibile durante i mercati ribassisti: i prezzi più bassi delle attività si traducono in una maggiore quantità di azioni ottenute.
Un’altra ragione per cui la DCA è considerata una strategia preferibile: non ci sono tempi morti per i fondi disponibili, che vengono utilizzati attivamente invece di essere tenuti in serbo nella speranza di ottenere il timing del mercato o a causa della FOMO (Fear of Missing Out). Ciò è espresso dall’adagio: “Ciò che batte il timing del mercato è il tempo nel mercato”.
Come impostare il DCA automatico
Dopo aver spiegato come funziona il DCA e come gli utenti possono trarne vantaggio, iniziamo a utilizzarlo.
Crypto.com offre un Bot di trading DCA sulla Borsa. I Trading Bot consentono agli utenti di costruire le loro posizioni senza dover seguire costantemente il mercato, in quanto piazzano ed eseguono automaticamente gli ordini se soddisfano condizioni e parametri preesistenti. Questa funzione è disponibile per tutti gli utenti della piattaforma Crypto.com Exchange. Per una guida passo-passo su come configurare il vostro DCA Trading Bot, consultate il nostro articolo del Centro assistenza.
Exchange Web offre ora anche un Bot DCA preimpostato. La sezione “Bot DCA popolari” mostra i migliori 8 bot DCA creati dagli utenti e disponibili per l’uso.
Il DCA può essere utilizzato anche sull’App Crypto.com, nota come Recurring Buy.
La funzione Recurring Buy offre agli utenti dell’App la possibilità di applicare la strategia DCA programmando acquisti ricorrenti per oltre 70 criptovalute su base giornaliera, settimanale, bisettimanale o mensile. Gli utenti possono impostare acquisti ricorrenti di criptovalute utilizzando una carta di credito, un portafoglio di criptovalute o un portafoglio fiat nell’App Crypto.com.
Conclusione
Il Dollar Cost Averaging (DCA) è un modo semplice per costruire la propria posizione in criptovalute, soprattutto per i principianti. Se vi ritrovate a tenere in mano le vostre attività, non sapendo mai quando è il momento giusto per rientrare nel mercato, l’impiego della DCA può aiutarvi a lasciare l’ansia alla porta.
Ora che avete acquisito le nozioni di base, siete pronti per iniziare a fare acquisti programmati con il nostro DCA Trading Bot o impostando acquisti ricorrenti di criptovalute con Recurring Buy sull’App Crypto.com.
Per coloro che desiderano esplorare il timing del mercato, il nostro articolo sull’università Come leggere i grafici delle criptovalute – Guida per principianti è un’introduzione all’analisi tecnica.
Due diligence e ricerca personale
Tutti gli esempi elencati in questo articolo sono solo a scopo informativo. L’utente non deve interpretare tali informazioni o altro materiale come consulenza legale, fiscale, di investimento, finanziaria o di altro tipo. Nulla di quanto contenuto nel presente documento costituisce una sollecitazione, una raccomandazione, un’approvazione o un’offerta da parte di Crypto.com di investire, acquistare o vendere monete, token o altri asset crittografici. I rendimenti derivanti dall’acquisto e dalla vendita di criptovalute possono essere soggetti a imposte, compresa l’imposta sulle plusvalenze, nella vostra giurisdizione.
Le performance passate non sono una garanzia o una previsione di quelle future. Il valore delle criptovalute può aumentare o diminuire e voi potreste perdere tutto o una parte consistente del vostro prezzo di acquisto. Quando valutate un asset crittografico, è essenziale che facciate le vostre ricerche e la vostra due diligence per esprimere il miglior giudizio possibile, poiché ogni acquisto sarà di vostra esclusiva responsabilità.
