La finance décentralisée (DeFi) est un sujet brûlant dans le domaine de la cryptographie, car elle se concentre sur l’un des éléments clés de l’espace : la décentralisation. Si vous avez encore du mal à comprendre ce qu’est exactement DeFi, résumons avant de poursuivre.
DeFi vise à éliminer les intermédiaires tiers en permettant aux utilisateurs et aux entreprises d’effectuer des transactions financières par l’intermédiaire de réseaux financiers peer-to-peer (P2P). Cette technologie émergente utilise des protocoles et des logiciels de sécurité pour enregistrer et sécuriser ces transactions sur des blockchains. Parmi les objectifs de DeFi figurent l’amélioration de l’accès aux services financiers, la réduction des délais et des coûts de transaction et le transfert du contrôle des fonds aux utilisateurs.
Dans cet article, nous présentons cinq des projets DeFi les plus populaires sur le réseau Cronos. Il s’agit du premier réseau blockchain à interopérer avec les écosystèmes Ethereum et Cosmos, prenant en charge les échanges de crypto-monnaies, les DeFi, les NFT, les jeux et le métavers, donnant aux utilisateurs un accès complet à tout ce qui est Web3.
La suite de produits Crypto.com, y compris l’application et le portefeuille DeFi, se connecte de manière transparente aux échanges décentralisés (DEX), aux plateformes de prêt et aux agrégateurs de rendement disponibles dans l’écosystème Cronos.
Pour une introduction à la création d’un portefeuille DeFi et à l’utilisation des différents outils DeFi, lisez notre guide DeFi pour les débutants.
Nos 5 meilleurs projets DeFi sur le réseau Cronos, classés par TVL (valeur totale bloquée), sont les suivants
- VVS Finance (DEX)
- Tectonic (plateforme de prêt)
- Ferro (Stablecoin DEX)
- Mad Meerkat Finance (DEX)
- Beefy Finance (Agrégateur de rendement)
1. VVS Finance (DEX)
Les VVS Finance est le plus important de la chaîne Cronos en termes de valeur totale verrouillée(TVL). Son nom signifie Very, Very Simple Finance (finance très, très simple). Ce DEX offre les fonctions DeFi les plus populaires, y compris les swaps, le staking et les pools de liquidités, dans une interface utilisateur facile à naviguer.
VVS Finance a rapidement gagné en popularité parmi les détenteurs de cryptomonnaies en raison de ses caractéristiques propres :
- Volume d’échange raisonnable entre 5 et 20 % de sa capitalisation boursière
- Une capitalisation boursière initiale importante qui a atteint 170 millions de dollars US au cours des premiers mois du lancement.
Vous n’êtes pas familier avec le jargon de la science-fiction ? Consultez notre article sur les 5 termes DeFi que vous devez connaître.
2. Tectonic (plateforme de prêt)
Tectonic est un protocole de marché monétaire non conservateur basé sur des algorithmes qui automatisent les transactions. Non-conservateur signifie que l’utilisateur reste dépositaire de ses fonds. Le projet permet aux utilisateurs de participer en tant que fournisseurs ou emprunteurs de liquidités.
Les fournisseurs apportent des liquidités au marché dans l’espoir d’obtenir des revenus passifs. Les emprunteurs peuvent emprunter des liquidités de manière surcollatéralisée (c’est-à-dire que les fonds bloqués pour un prêt doivent être supérieurs à ce qui est prêté), ce qui plaît à ceux qui s’attendent à ce que la valeur de la garantie augmente pendant la période de blocage.
Ce programme est complété par un programme d’incitation à l’intérêt alimenté par TONIC, le jeton natif du protocole Tectonic.
Les principaux avantages du projet Tectonic sont les suivants :
- Les utilisateurs peuvent emprunter des actifs cryptographiques sans avoir à liquider leurs actifs d’origine.
- Certaines crypto-monnaies peuvent être empruntées par les traders pour des opérations à court terme ou pour l’agriculture de rendement
- Les “HODLers” peuvent générer des retours d’intérêts supplémentaires en fournissant des actifs au protocole sans avoir à les gérer activement.
3. Ferro (Stablecoin DEX)
Ferro est un protocoleAMM (Automated Market Maker) d’échange de stable qui se concentre sur l’efficacité et la sécurité des échanges de stablecoins et d’autres actifs indexés.
Le protocole permet des échanges, des mises en jeu et des pools de liquidités comprenant des stablecoins. Il annonce des frais et un slippage moindres, ainsi qu’un risque de perte impermanente (IL) réduit par rapport au trading d’actifs cryptographiques plus volatils.
Les caractéristiques les plus populaires du protocole Ferro sont les suivantes :
- Pools de liquidité – liquidité fournie en échange de jetons de fournisseur de liquidité (LP) et d’une commission proportionnelle à la transaction de contribution.
- Ferro Swap – les jetons soutenus peuvent être échangés avec des frais et des dérapages faibles.
Le DeFi Wallet de Crypto.com a maintenant intégré le protocole Ferro afin que les utilisateurs puissent miser des stablecoins directement sur DeFi Earn pour recevoir des récompenses en FER, son jeton natif. En d’autres termes, les utilisateurs n’ont pas besoin de télécharger une application décentralisée distincte(dapp) et de s’y inscrire, mais peut interagir avec Ferro directement dans DeFi Wallet.
4. Mad Meerkat Finance (DEX)
Mad Meerkat, ou MM Financeest facilement reconnaissable à sa mascotte, un suricate. C’est actuellement l’un des DEX et Automated Market Makers (AMM) les plus populaires sur Cronos, grâce à ses faibles frais de transaction (0,17 %) et au fait qu’il a été le premier à introduire la Protocol Owned Liquidity (POL) dans l’écosystème de Cronos.
Les utilisateurs peuvent générer des jetons à l’aide de MM Finance via des fermes de rendement et des pools de liquidités ; en outre, les utilisateurs peuvent également être récompensés par des frais de négociation (0,10 %) sur toutes les transactions qui passent par leur paire lorsqu’ils mettent en jeu leurs jetons dans les pools de liquidités.
Lorsque les utilisateurs effectuent un échange de jetons (transaction) sur MM Finance, ils paient une commission de 0,17 %, dont une partie est utilisée pour racheter MMF et former POL. MM Finance affirme qu'”en allouant une grande partie de nos frais au rachat d’EMF et à la formation de pools de liquidités, nous serons en mesure de garantir qu’au fur et à mesure que la plateforme augmentera son volume de transactions, elle contribuera à créer une pression déflationniste sur les EMF, ce qui se traduira par une augmentation des prix au fil du temps”.
5. Beefy Finance (agrégateur de rendement)
Beefy Finance (BIFI) est un optimiseur de rendement multichaîne décentralisé qui relie plusieurs blockchains et offre des intérêts composés avec des rendements annuels en pourcentage(APY) plus élevés que la plupart des autres plateformes DeFi. En tant qu’optimiseur de rendement, Beefy Finance optimise automatiquement l’ utilisation de ses pools de liquidités et des récompenses AMM par le biais de contrats intelligents.
La caractéristique la plus populaire de BIFI est le coffre-fort, où les utilisateurs peuvent miser et retirer des crypto-monnaies à tout moment. Ce qui rend les coffres-forts de Beefy Finance si intéressants, c’est leur stratégie d’investissement : pour chaque jeton déposé, un rendement composé est accumulé sous forme de jetons de récompense.
Dernières paroles
Vous pouvez trouver les cinq protocoles DeFi Cronos décrits ci-dessus, ainsi que beaucoup d’autres – y compris Aave Lending V2, Yearn Earn V2, et Compound Lending – dans le navigateur DeFi du Crypto.com DeFi Wallet.
Le DeFi Wallet de Crypto.com est un portefeuille sans dépôt qui permet aux utilisateurs d’accéder commodément à tout ce qui concerne le DeFi en un seul endroit. Les utilisateurs peuvent gérer facilement et en toute sécurité plus de 700 tokens sur plus de 20 blockchains, échanger des tokens en toute transparence, gagner des récompenses en tokens, gérer leurs NFT et se connecter aux DApps les plus populaires en quelques secondes.
Pour un guide d’initiation à l’utilisation du DeFi et du portefeuille DeFi de Cryto.com, voir cet article. Vous ne comprenez toujours pas le jargon de la finance électronique ? Cette liste de 5 termes populaires de DeFi vous aidera à y voir plus clair.
Enfin, pour une introduction à Cronos, l’écosystème qui héberge tous ces projets DeFi, consultez cette introduction.
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