Comment utiliser les fonctions “Earn” dans le DeFi Wallet

Du staking au prêt en passant par les pools de liquidité, découvrez comment DeFi peut vous faire gagner des intérêts sur vos avoirs en crypto-monnaies.

Jul 22, 2022
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La finance décentralisée, ou DeFi, est l’un des principaux piliers de l’industrie des cryptomonnaies. Construit sur des contrats intelligents pour l’automatisation, DeFi offre des transactions rapides et une large accessibilité aux services financiers à presque toute personne disposant d’une connexion Internet.

Pour plus d’informations sur le DeFi, consultez notre introduction au DeFi.

Les utilisateurs peuvent accéder aux projets DeFi par le biais d’applications décentralisées, également appelées dapps. L’un de leurs attraits est la possibilité de gagner des intérêts sur les crypto-monnaies détenues.

Nous expliquons ici comment utiliser cinq des fonctions DeFi les plus populaires dans le DeFi Wallet de Crypto.com, étape par étape.

Apprenez à :

  • Enjeu et verrouillage
  • Utiliser une réserve de liquidités
  • Prêter
  • Utiliser un protocole stablecoin
  • Utiliser un optimiseur de rendement

Avant de commencer, pensez à télécharger le DeFi Wallet de Crypto.com, auquel il est fait référence tout au long de cet article. Le portefeuille est un excellent premier point de contact pour DeFi et un guichet unique pour les multiples projets et plates-formes de DeFi.

1. Mise en jeu des protocoles DeFi

Un mécanisme populaire dans le DeFi est le staking, qui est une stratégie qui implique généralement de verrouiller un actif cryptographique sur une blockchain pour un retour. L’application DeFi Wallet de Crypto.com propose plus de 20 jetons qui peuvent être mis en jeu ou bloqués facilement dans l’onglet “Earn” du DeFi. VVS Finance est la plateforme DeFi la plus populaire que les utilisateurs mettent en jeu dans le DeFi Wallet.

Miser sur VVS Finance

VVS signifie “Very, Very Simple” (VVS) Finance, et il s’agit de la principale bourse décentralisée (DEX) de Cronos. Le jeton VVS est le jeton natif de VVS Finance. Ce DEX offre une fonction unique de mise en jeu qui permet aux utilisateurs de gagner des jetons xVVS.

Les utilisateurs peuvent acheter et déposer des VVS sur le DeFi Wallet de Crypto.com pour recevoir en retour un jeton porteur de rendement, appelé xVVS. Sur VVS Finance, les utilisateurs peuvent déposer ces jetons porteurs de rendement pour obtenir un bonus supplémentaire.

Une fois que les utilisateurs ont déposé des jetons xVVS, ils peuvent les bloquer dans les coffres pendant un certain temps afin d’augmenter les récompenses potentielles. VVS promet aux détenteurs de xVVS une partie de tous les frais générés sur la plateforme.

Instructions étape par étape sur la façon d’acquérir des xVVS et des parts dans le portefeuille DeFi :

  1. Ouvrez l’application DeFi Wallet et achetez des jetons VVS.
  2. Ouvrir le navigateur DeFi en bas de l’application
  3. Sous la rubrique “Populaires”, cliquez sur “VVS Finance”.
  4. Une fois sur la page VVS Finance, cliquez sur “Earn” en bas, puis sélectionnez “xVVS”.
  5. Activez le pool “Enjeu” et suivez les instructions pour déposer vos VVS.
  6. Une fois l’opération terminée, les utilisateurs reçoivent des jetons xVVS en échange.
  7. Sélectionnez “Coffre-fort” sur la page
  8. Activez le coffre-fort et sélectionnez la période de blocage souhaitée sous xVVS Vault Fixed Term : 1 semaine, 6 mois, 12 mois ou 48 mois
  9. Suivez les instructions et déposez votre xVVS

2. Utilisation d’une réserve de liquidités

Un pool de liquidité est généralement un ensemble de deux pièces qui sont conservées sur un DEX en tant que paire d’échange. Il permet aux utilisateurs de mettre leurs fonds à disposition d’un protocole pour obtenir des liquidités, devenant ainsi des fournisseurs de liquidités (ou LPs) et recevant des incitations en retour. Il s’agit généralement d’une partie des frais de négociation générés par la plateforme qui sont reversés au LP.

Comme pour tout marché, il existe des risques, tels que la perte impermanente (IL), qui peut survenir après le dépôt de vos actifs dans un pool de liquidité et la hausse ou la baisse du prix des jetons.

Pour plus d’informations sur l’IL, consultez cet article.

Prenons l’exemple de VVS Finance et de son jeton VVS, qui peut être utilisé dans un pool de liquidités, tel que le pool de liquidités VVS-CRO. Nous expliquons ci-dessous comment effectuer un dépôt dans un pool de liquidités VVS-CRO.

Dans VVS Finance, les pools de liquidités se trouvent dans les fermes de cristal. Avant de commencer, assurez-vous qu’il y a suffisamment de VVS dans votre portefeuille ; sinon, échangez des VVS dans le DeFi Wallet dans la section ‘Swap’.

Instructions détaillées sur le dépôt dans un pool de liquidité VVS-CRO sur VVS :

  1. Ouvrez l’application DeFi Wallet et cliquez sur la section ‘Earn’.
  2. Accédez à l’onglet “Gagnez plus”.
  3. Sélectionnez ensuite “VVS Finance”.
  4. Sélectionnez le protocole ‘vvs.finance’.
  5. Choisir ‘VVS-CRO
  6. Sélectionnez “Échanger maintenant”.
  7. Échangez vos VVS contre des jetons LP VVS-CRO, puis sélectionnez “Confirmer l’échange”.
  8. Une fois l’échange terminé, cliquez sur “Confirmer le dépôt”.
  9. Vos jetons CRO-VVS LP sont maintenant déposés
  10. Les utilisateurs peuvent voir leurs fonds sur la page “Gagner”.

La réserve de liquidités de VVS-CRO n’est qu’une des nombreuses réserves que l’on peut trouver dans les fermes de cristal. Au total, vous pouvez choisir parmi plus de 10 paires différentes, dont CRO-USDT, CRO-USDC, CRO-TONIC, CRO-ETH, VVS-CRO, VVS-USDT, VVS-USDC, VVS-SINGLE.

3. Prêter vos crypto-actifs

Le prêt et l’emprunt sont les fondements de DeFi. Sur de nombreux protocoles, les utilisateurs fournissent leur crypto-monnaie sur une plateforme qui prête ces fonds à d’autres utilisateurs. Les fonds de carême peuvent générer un rendement sous forme de jetons.

Pour en savoir plus sur le prêt et l’emprunt dans DeFi, lisez notre introduction aux bases de DeFi.

L’un des principaux protocoles de prêt sur la blockchain Cronos est Tectonic, qui permet aux utilisateurs de prêter des actifs et de recevoir un retour sur ceux-ci. Le protocole permet également aux utilisateurs d’emprunter une grande variété de crypto-monnaies différentes de manière sur-collatéralisée. Le surdimensionnement signifie que l’utilisateur fournit plus que le montant qu’il souhaite emprunter.

Instructions étape par étape sur la manière de fournir l’ORC à Tectonic :

  1. Naviguez vers le navigateur sur DeFi Wallet
  2. Dans le navigateur, sélectionnez “Tectonic”.
  3. Dans la liste des pièces figurant sur la page d’accueil, sélectionnez “CRO”.
  4. Cliquez sur “Approvisionnement” et indiquez la quantité que vous souhaitez fournir.
  5. Permettre l’utilisation de l’ORC sur la plate-forme et confirmer l’approvisionnement
  6. Votre CRO est maintenant fourni sur Tectonic et vous êtes en mesure de gagner sur les actifs que vous avez fournis.

Les utilisateurs remarqueront deux taux de retour différents. Le pourcentage annuel distribué(APY), qui est le taux de rendement, donne des récompenses en TONIC, la monnaie locale de Tectonic, tandis que l’APY de l’offre donne un rendement en jeton qui est fourni.

4. Utilisation d’un protocole Stablecoin

Les monnaies stables sont rattachées à une valeur fixe, comme le dollar américain. L’USD Coin(USDC) est un exemple de stablecoin.

Pour plus d’informations sur les stablecoins, consultez les pages suivantes Qu’est-ce qu’un stablecoin et comment fonctionne-t-il ?.

Ferro est un protocole de stablecoin et un DEX où les utilisateurs peuvent échanger des stablecoins avec un “faible risque de dérapage”.

Le glissement est une variation du prix d’un actif pendant la négociation. Lorsque les utilisateurs négocient sur un DEX, ils s’engagent à échanger les actifs à un prix spécifique. Malheureusement, le DEX ne peut pas toujours garantir le prix exact saisi par l’utilisateur. Le slippage est donc la différence entre le prix convenu à l’origine par l’utilisateur et le prix réel au moment de l’exécution de la transaction.

Ferro propose actuellement un pool avec trois monnaies stables différentes : USDC, USDT et DAI. La manière la plus transparente de fournir des liquidités sur le protocole Ferro est de passer par la section DeFi ‘Earn’ dans DeFi Wallet, où Ferro est nativement intégré (c’est-à-dire que vous pouvez déposer dans le protocole directement dans votre DeFi Wallet sans avoir à visiter un autre dapp).

Comment fournir des actifs sur le protocole Ferro

  1. Ouvrez l’application DeFi Wallet et achetez USDC
  2. Une fois votre USDC obtenu, allez en bas à droite, sélectionnez “Gagnez” puis “Gagnez plus
  3. Sélectionnez “USDC” puis “Ferro Protocol”.
  4. Sélectionnez le pool ‘USDC-USDT-DAI’ et sélectionnez ‘Swap Now’.
  5. Échangez l’USDC contre le jeton USDC-USDT-DAI LP et assurez-vous de “Confirmer l’échange”.
  6. Déposez vos stablecoins en sélectionnant “Confirmer le dépôt”.
  7. Aller à “Liquidité de l’enjeu
  8. Confirmer la mise en place des liquidités et les transactions nécessaires
  9. Une fois les fonds mis en jeu, les utilisateurs peuvent commencer à recevoir des récompenses en FER, le jeton natif de Ferro

5. Utilisation d’un optimiseur de rendement

Les optimiseurs de rendement, tels que Mad Meerkat Optimizer et Beefy Finance, permettent de capitaliser automatiquement les fonds des utilisateurs au taux le plus optimal afin de maximiser les récompenses.

Comment gagner de l’argent avec Beefy Finance

  1. Visitez Beefy Finance via le navigateur DeFi
  2. Sur la page principale, filtrez la chaîne sur “Cronos” et recherchez un coffre-fort dans lequel vous souhaitez investir.
  3. Vous devez approuver cet actif ou cet ensemble d’actifs avant de procéder au dépôt.
  4. Sur Beefy, grâce à la fonction “Zap”, vous n’avez besoin que d’une seule pièce sur une paire de liquidités. La fonction “Zap” permet d’échanger la pièce contre des quantités égales de la paire, ce qui simplifie grandement la tâche de l’utilisateur.
  5. Utilisez la fonction “Zap” pour ajouter vos actifs à la réserve.
  6. Suivez les invites et les transactions nécessaires
  7. Vos actifs devraient maintenant être prêts à travailler pour vous.

Aussi pratiques que puissent être ces autocompositeurs, il est important de noter que certains de ces protocoles facturent des frais de retrait ou de dépôt afin d’assurer leur fonctionnement. Avec Beefy Finance, une commission de performance de 4,5 % est prélevée sur les gains générés par votre dépôt.

Conclusion

DeFi est un outil remarquable qui permet aux utilisateurs d’utiliser et de faire fructifier leurs crypto-monnaies. Plongez dans l’espace DeFi avec DeFi Wallet App, une passerelle unique permettant d’accéder à plus de 60 protocoles différents, y compris ceux mentionnés ci-dessus.

Pour en savoir plus sur la façon de démarrer avec DeFi, cliquez ici.

Diligence raisonnable et recherches personnelles

Tous les exemples cités dans cet article sont donnés à titre d’information uniquement. Vous ne devez pas considérer ces informations ou autres documents comme des conseils juridiques, fiscaux, d’investissement, financiers ou autres. Rien de ce qui est contenu dans le présent document ne constitue une sollicitation, une recommandation, une approbation ou une offre par Crypto.com d’investir, d’acheter ou de vendre des crypto-actifs. Les revenus tirés de l’achat et de la vente de crypto-actifs peuvent être soumis à l’impôt, y compris l’impôt sur les plus-values, dans votre juridiction.

Les performances passées ne constituent pas une garantie ou un prédicteur des performances futures. La valeur des crypto-actifs peut augmenter ou diminuer, et vous pourriez perdre la totalité ou une partie substantielle de votre prix d’achat. Une augmentation de la quantité de vos crypto-actifs peut ne pas se traduire par une valeur fiat plus élevée lors de la conversion en raison de la perte impermanente. Lors de l’évaluation d’un actif cryptographique, il est essentiel que vous fassiez vos recherches et que vous exerciez une diligence raisonnable afin de prendre la meilleure décision possible, car tout achat relève de votre seule responsabilité.

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