Estacar criptomonedas: Cómo funciona

Aprenda cómo funciona apostar cripto en blockchains, sus pros y sus contras, y cómo apostar en Crypto.com.

Dec 29, 2022
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Qué apostar Opt

Principales conclusiones:

  • Las estacas y los bloqueos son una forma de que los tenedores de criptomonedas reciban pasivamente recompensas de sus tenencias de criptomonedas, que de otro modo podrían estar inactivas en una cartera de criptomonedas.
  • Las formas típicas de apostar incluyen convertirse en validador de una blockchain Proof of Stake (PoS), unirse a un pool de apuestas o utilizar un servicio de bloqueo ofrecido por las bolsas de criptomonedas.
  • Sin embargo, hay que tener en cuenta algunas consideraciones y riesgos antes de apostar, como los movimientos de los precios de mercado, los periodos de bloqueo, las comisiones y las penalizaciones del validador.

¿Qué es la estaca?

La estaca puede ser una forma de que los participantes en el mercado reciban recompensas por sus tenencias de criptodivisas. Estas recompensas también se denominan rendimientos de las apuestas.

El rendimiento es un concepto que existe en las finanzas tradicionales, aunque la mecánica de cómo se obtiene en cripto puede ser totalmente diferente. Por ejemplo, una forma de rendimiento en las finanzas tradicionales es cuando la gente deposita su dinero en una cuenta de ahorro bancaria para ganar intereses. Los activos financieros tradicionales que proporcionan un rendimiento pueden ser los bonos que pagan un cupón periódico o las acciones que pagan un dividendo. En cierto sentido, los ingresos por alquiler que se perciben por el arrendamiento de inmuebles podrían describirse como una forma de rendimiento.

En el caso de depositar fondos en una cuenta de ahorro bancaria, el banco puede pagar rendimientos en forma de intereses normalmente tomando el dinero y prestándolo a otros. En cambio, en el caso de la criptoestaca, la criptomoneda se bloquea para participar en el funcionamiento de la cadena de bloques y mantener su seguridad.

¿Cómo funcionan las apuestas?

Para entender cómo funciona la estaca, veamos primero qué son las blockchains Proof of Stake (PoS).

  • Mecanismos de consenso: Un blockchain es esencialmente un libro de contabilidad digital utilizado para registrar transacciones. Estas transacciones deben ser verificadas y acordadas (alcanzar un consenso) por muchos ordenadores diferentes (llamados validadores en PoS) en una red blockchain antes de que puedan añadirse a la cadena. Aquí es donde entran en juego los mecanismos de consenso (también conocidos como protocolos de consenso o algoritmos de consenso). Existen muchos tipos diferentes de mecanismos de consenso, pero uno de los principales es Proof of Stake (PoS).

Más información sobre los distintos mecanismos de consenso de blockchain en esta guía para principiantes.

  • Prueba de participación (PoS): En las blockchains PoS, las transacciones son verificadas, o validadas, por validadores, que tienen que apostar una cantidad del token nativo de una blockchain para participar en el proceso de verificación. A cambio de hacer esto, los validadores suelen recibir una recompensa en el token nativo de la cadena de bloques. Si tienen un comportamiento malicioso o no validan (por ejemplo, desconectándose), se les puede retirar una parte de sus participaciones. Los validadores necesitan algunos equipos y programas informáticos específicos para poder participar.

Al apostar su criptomoneda, los validadores pueden ayudar a mantener seguras las redes PoS y recibir recompensas mientras lo hacen. Algunas cadenas de bloques, como Ethereum, que recientemente pasó a PoS en un evento muy esperado llamado “The Merge”, requieren que los validadores pongan en juego una cantidad bastante grande de tokens nativos. En el caso de Ethereum, el requisito mínimo actual es de 32 ETH.

Más información sobre qué es ‘The Merge’ de Ethereum.

Formas de apostar criptodivisas

  • Convertirse en validador: Esto normalmente implica una cantidad de criptomoneda en juego (que podría ser considerable), hardware y software informático específico, tiempo y conocimientos para realizar las tareas de validación.
  • Únase a un pool de apuestas: Algunos validadores gestionan pools de apuestas que agrupan las apuestas más pequeñas de muchos usuarios. Esto también se conoce como “apuesta líquida”, que implica un token de liquidez que representa la moneda apostada de un usuario y las recompensas que genera. Los validadores harán todo el trabajo de validación de las transacciones y distribuirán las recompensas a los stakers proporcionalmente tras deducir sus comisiones.
  • Bloqueo de tokens en bolsas: Varias bolsas de criptomonedas ofrecen “lock-ups” que también agrupan los tokens de muchos usuarios. Los usuarios pueden elegir qué criptomoneda y cuánto quieren bloquear, lo que determinará su parte de las recompensas.

¿Cuáles son las ventajas de apostar y bloquear criptomonedas?

Las apuestas y los bloqueos son una forma de recibir recompensas de las tenencias de criptodivisas que, de otro modo, podrían estar inactivas en una cartera de criptodivisas. Las recompensas de apuesta y bloqueo suelen expresarse en términos de tasa anual equivalente (TAE). Por ejemplo, una TAE del 5% significa que un titular recibiría, en teoría, 5 dólares anuales por cada 100 dólares de criptomoneda apostada, teniendo en cuenta que el precio de la criptomoneda probablemente fluctuará a lo largo del periodo de apuesta. Las diferentes opciones de bloqueo de criptomoneda tienen diferentes TAE y se pueden comparar.

La estaca es una parte integral de una blockchain PoS. En cierto modo, los usuarios están contribuyendo en última instancia a un proceso que es fundamental para la seguridad y el funcionamiento de la cadena de bloques.

Consideraciones a la hora de apostar criptomoneda

Existen algunos riesgos y desventajas que deben tenerse en cuenta a la hora de apostar o comprometer fichas en un sistema de bloqueo:

  • Evolución de los precios y rendimiento total: Aunque las apuestas permiten a los usuarios obtener rendimientos, una consideración importante es el concepto de rendimiento total , una combinación de la revalorización (o pérdida) del capital y el rendimiento recibido. Por ejemplo, si se compran 100 $ de una criptomoneda y se apuestan para obtener un rendimiento del 10%, la recompensa de la apuesta sería de 10 $. Sin embargo, si el precio de la criptomoneda cayera un 30%, se produciría una pérdida de capital de 30 dólares. En conjunto, es una pérdida porque la pérdida de capital es mayor que el rendimiento recibido.
  • Periodo de bloqueo: Algunos tokens tienen periodos mínimos de bloqueo en los que los usuarios no pueden retirar sus tokens. Además, al retirar tokens de un pool de estacas, podría haber un tiempo de espera específico para cada blockchain antes de recibir los tokens. Así, si un usuario quiere utilizar su cripto para otros fines (como el comercio) durante un periodo de tiempo determinado, puede que no quiera bloquearlo.
  • Penalizaciones al validador: Si un usuario se une a un pool de apuestas, podría darse el riesgo de que el validador no realice sus tareas correctamente o tenga un comportamiento malicioso. Estas acciones indebidas de los validadores pueden ser penalizadas con el recorte de sus recompensas o la retirada del importe apostado, lo que puede afectar también a los usuarios que se unieron al pool.
  • Comisiones: Los pools de apuestas y las bolsas de criptomonedas que ofrecen lock-ups también pueden cobrar tasas o comisiones a los usuarios.
  • Hackeos: También es posible que los pools de apuestas sean pirateados o tengan una vulnerabilidad que sea explotada, lo que podría resultar en una pérdida total o parcial de los fondos bloqueados.

Conclusión – ¿Debería apostar por las criptomonedas?

Las apuestas y los bloqueos son una forma de recibir pasivamente recompensas por las tenencias de criptodivisas. Algunas formas típicas de participar en el staking son convertirse en validador de una blockchain PoS, unirse a un pool de staking o utilizar un servicio de bloqueo ofrecido por las criptobolsas. Sin embargo, hay que tener en cuenta algunos riesgos y desventajas, como las penalizaciones de los validadores, las oscilaciones de los precios de mercado que podrían afectar a la rentabilidad total, los hackeos, las comisiones y el periodo de bloqueo.

Lock-up Con Crypto.com Gane

Puede bloquear una variedad de tokens o contribuir con su apuesta a un grupo de validadores en la cadena nativa de un token en la Cartera DeFi de Crypto.com.

Simplemente vaya a la pestaña “Ganar” de la Cartera DeFi y seleccione un token marcado con “staking”. Por ejemplo, para más detalles sobre la estaca nativa ATOM de la cadena Cosmos, consulte esta completa guía.

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