Estafas de remesas criptográficas: qué son y cómo evitarlas

¿Enviar criptomonedas para recibir criptomonedas? ¡Eso no suena bien! En este artículo, aprenderá sobre las estafas de remesas y cómo reconocerlas.

Sep 01, 2023
|

¿Qué son las estafas de remesas?

Principales conclusiones:

  • Las estafas de remesas son esquemas fraudulentos en los que los estafadores engañan a las personas para que envíen dinero con la promesa de recibir a cambio una suma mayor en criptomonedas o moneda fiduciaria.
  • Las características de las estafas de remesas incluyen prometer cantidades significativas de criptomonedas, exigir una tarifa inicial para el procesamiento o impuestos, inventar razones para pagos adicionales y desaparecer después de recibir los pagos.
  • Tenga cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad y verifíquelas a través de los canales oficiales antes de actuar.
  • Manténgase informado sobre las estafas actuales y las tácticas de fraude para vencer a los estafadores.

¿Qué es una estafa?

Una estafa es un plan fraudulento o engañoso diseñado para engañar a las personas para que regalen su dinero, información personal y/u otros activos valiosos. Los estafadores utilizan diversas tácticas y estrategias para manipular a sus víctimas haciéndoles creer que están tratando con una oportunidad, servicio o producto legítimo, cuando en realidad sus intenciones son deshonestas y maliciosas.

Las estafas adoptan muchas formas, como oportunidades de inversión falsas, correos electrónicos de phishing, esquemas piramidales, robo de identidad, estafas de lotería, estafas románticas y más. A menudo explotan desencadenantes psicológicos como la urgencia, el miedo, la codicia o el deseo de obtener ganancias para manipular a las víctimas para que tomen acciones que beneficien al estafador.

Para protegerse de las estafas, es importante ser cauteloso y escéptico cuando se encuentre con ofertas no solicitadas, solicitudes de información personal u ofertas que parezcan demasiado buenas para ser verdad. En este artículo, aprenderá los conceptos básicos sobre cómo reconocer las llamadas estafas de remesas y cómo evitar este tipo de estafas criptográficas.

¿Qué son las estafas de remesas?

Una estafa de remesas, también conocida como estafa de transferencia de dinero o fraude de pago por adelantado, implica engañar a personas para que envíen dinero a estafadores con el pretexto de recibir una suma mayor a cambio. Estas estafas a menudo explotan el FOMO (‘miedo a perderse algo’) de las personas y su deseo de oportunidades financieras. Si bien estas estafas existen desde hace mucho tiempo, utilizando moneda fiduciaria y cuentas bancarias, se han abierto camino en el espacio criptográfico.

Reconocer estafas de remesas

Las estafas de remesas adoptan diversas formas, pero normalmente comparten ciertas características:

  • Prometer una gran suma de criptomonedas: los estafadores contactan a personas y normalmente les prometen una cantidad significativa de criptomonedas o dinero fiduciario.

  • Requisito de tarifa por adelantado: para reclamar la suma prometida, se puede informar a la víctima que debe pagar varias tarifas, impuestos o costos de procesamiento por adelantado enviando el monto en criptomonedas a la billetera del estafador. Los estafadores tienden a crear una sensación de urgencia para convencer a la víctima de que envíe el dinero rápidamente.

  • Documentos falsos: los estafadores pueden proporcionar documentos falsos, como certificados o saldos de billetera que parecen oficiales, para dar credibilidad a sus afirmaciones.

  • Suplantación de identidad: los estafadores a menudo se hacen pasar por funcionarios, abogados, banqueros, personal de intercambio de criptomonedas o familiares de la víctima. Pueden utilizar direcciones de correo electrónico falsas y perfiles de redes sociales similares a los legítimos para crear una personalidad convincente. Las pistas de esta estafa pueden incluir errores ortográficos o dominios de correo electrónico inusuales.

  • Una serie de solicitudes: una vez que la víctima paga la tarifa inicial, los estafadores pueden continuar inventando nuevas razones para pagos adicionales, alegando obstáculos legales, gastos inesperados o complicaciones que deben resolverse antes de enviar los fondos prometidos a la billetera de la víctima.

  • Ghosting: Después de recibir pagos, los estafadores suelen desaparecer, cortando la comunicación con la víctima y dejándola sin los fondos prometidos.

  • Manipulación emocional: algunas estafas de remesas implican la creación de historias emocionales o la explotación de vulnerabilidades personales para ganarse la simpatía y la confianza de la víctima (por ejemplo, afirmar que se necesitan fondos para el tratamiento médico que salvará la vida de un miembro de la familia).

Descubra cómo reconocer los intentos de phishing, con ejemplos de la vida real .

Cómo evitar caer en una estafa de remesas

Es importante ser cauteloso y escéptico al recibir ofertas no solicitadas de grandes sumas de criptomonedas, especialmente cuando implican enviar criptomonedas por adelantado a una billetera desconocida. Las organizaciones o instituciones legítimas normalmente no exigen que las personas paguen tarifas por adelantado para recibir fondos.

Para evitar ser víctima de estafas de remesas:

  • Nunca envíe criptomonedas por adelantado: tenga cuidado al enviar criptomonedas a partes desconocidas, especialmente si se requiere una tarifa inicial.
  • Verifique siempre los reclamos: verifique de forma independiente cualquier reclamo u oferta a través de fuentes confiables. No confíe únicamente en la información proporcionada por el posible estafador.
  • Verificar identidades: verificar la identidad de las personas, especialmente si dicen ser funcionarios, abogados o familiares. Utilice información de contacto oficial de fuentes acreditadas. Por ejemplo, si un usuario recibe comunicaciones de Crypto.com que parecen dudosas, no debe dudar en comunicarse con el Servicio de atención al cliente de Crypto.com con una captura de pantalla de la solicitud.
  • Sea escéptico: si una oferta parece demasiado buena para ser verdad o implica una ganancia financiera significativa con un esfuerzo mínimo, es probable que se trate de una estafa.
  • Manténgase informado: manténgase actualizado sobre estafas comunes y tácticas de fraude para reconocerlas y evitarlas.
  • Informar actividad sospechosa: si una persona sospecha que está siendo víctima de una estafa de remesas o cualquier otro tipo de fraude, debe informarlo a las autoridades pertinentes o agencias de protección al consumidor. Por ejemplo, con Crypto.com, comuníquese con el Servicio de atención al cliente de Crypto.com .

Recuerde, los estafadores suelen emplear tácticas psicológicas y manipulación emocional para aprovecharse de las vulnerabilidades de las personas. Cualquier cosa que presione al objetivo para que actúe de inmediato es una señal de alerta. Mantenerse informado, practicar el escepticismo y verificar la información son pasos cruciales para protegerse contra estafas de remesas y otros esquemas fraudulentos.

Lea nuestra información básica sobre seguridad y mejores prácticas con Crypto.com.

Conclusión

Al mantener un enfoque cauteloso, las personas pueden empoderarse para navegar por el panorama criptográfico de manera más segura. Recuerde que el comercio criptográfico responsable requiere paciencia, investigación y el compromiso de mantenerse informado. Al hacerlo, los usuarios pueden minimizar el riesgo de estafas.

Diligencia debida e investigación propia

Todos los ejemplos que figuran en este artículo son meramente informativos. No debe interpretar dicha información u otro material como asesoramiento jurídico, fiscal, de inversión, financiero, de ciberseguridad o de otro tipo. Nada de lo aquí contenido constituirá una solicitud, recomendación, aprobación u oferta por parte de Crypto.com para invertir, comprar o vender monedas, tokens u otros criptoactivos. Los rendimientos de la compra y venta de criptoactivos pueden estar sujetos a impuestos, incluido el impuesto sobre plusvalías, en su jurisdicción. Las descripciones de los productos o características de Crypto.com son meramente ilustrativas y no constituyen una aprobación, invitación o solicitud.

Los resultados pasados no garantizan ni predicen los resultados futuros. El valor de los criptoactivos puede aumentar o disminuir, y usted podría perder la totalidad o una parte sustancial del precio de compra. Cuando evalúe un criptoactivo, es esencial que investigue y actúe con la diligencia debida para tomar la mejor decisión posible, ya que cualquier compra será de su exclusiva responsabilidad.

Etiquetas

scams

security

Compartir con amigos

¿Preparado para comenzar tu viaje por el mundo de las criptomonedas?

Obtén tu guía paso a paso para abrir una cuenta con Crypto.com

Al hacer clic en el botón Comenzar, reconoces que has leído el aviso de privacidad de Crypto.com, en el que explicamos cómo utilizamos y protegemos tus datos personales.
Mobile phone screen displaying total balance with Crypto.com App

Common Keywords: 

Ethereum / Dogecoin / Dapp / Tokens