Solana est rapidement devenue une plateforme de premier plan pour la finance décentralisée (DeFi), offrant de hautes performances, une grande évolutivité et de faibles coûts de transaction.
La vitesse de Solana, ses frais réduits et son traitement parallèle en font un choix attrayant pour les applications DeFi, offrant une expérience utilisateur transparente et efficace.
La blockchain Solana héberge une variété de projets DeFi innovants, dont Raydium, Kamino, Drift, Jito et Ondo Finance.
Ces projets fournissent une large gamme de services financiers, allant des échanges décentralisés (DEX) et des plateformes de prêt aux agrégateurs de rendement et aux solutions de mise en jeu de liquidités.
L’environnement de soutien de Solana pour les développeurs, y compris les subventions et les ressources éducatives, a favorisé un écosystème dynamique d’innovation DeFi, contribuant à la croissance rapide et à la diversité des projets sur la plateforme.
Au fur et à mesure que l’écosystème DeFi de Solana continue à mûrir, la plateforme devrait introduire des fonctionnalités plus complexes, améliorer l’interopérabilité entre les chaînes et voir l’adoption par les institutions augmenter.
Introduction
Le monde de la finance décentralisée (DeFi) évolue rapidement, et Solana a émergé comme une plateforme blockchain de premier plan pour les projets DeFi. Cet article explore les principaux projets DeFi sur Solana, en soulignant pourquoi cet écosystème est devenu un foyer d’innovation financière.
Qu’est-ce que la blockchain Solana ?
Solana est une plateforme blockchain haute performance conçue pour les applications décentralisées (dapps) et les places de marché. Lancée en 2020 par Anatoly Yakovenko, Solana vise à résoudre le trilemme blockchain de l’évolutivité, de la sécurité et de la décentralisation.
Outre la preuve d’enjeu (PoS), Solana s’appuie sur – et a introduit – le mécanisme de consensus Proof of History (PoH), qui garantit une grande évolutivité tout en maintenant la décentralisation et la sécurité. Le protocole permet à Solana d’atteindre un débit élevé (jusqu’à 65 000 transactions par seconde), des coûts de transaction faibles (en moyenne 0,00025 $ par transaction) et des temps de blocage rapides (400 millisecondes).
Pour plus de détails techniques, visitez le site Solana docs .
Qu’est-ce que DeFi ?
DeFi fait référence à un système d’applications financières construites sur des réseaux blockchain qui visent à recréer et à améliorer les systèmes financiers traditionnels (TradFi) sans intermédiaires centralisés.
Au lieu de cela, DeFi propose des outils financiers, tels que des échanges décentralisés (DEXs), des plateformes de prêt et d’emprunt, yield farming, et staking.
Les avantages du DeFi sont multiples :
Accessibilité : Toute personne disposant d’une connexion Internet peut participer.
Transparence : Toutes les transactions sont enregistrées sur une blockchain publique.
Programmabilité : Les contrats intelligents automatisent les processus financiers.
Décentralisation : Les utilisateurs ont un contrôle direct sur leurs actifs sans dépendre de tiers.
Qu’est-ce qui distingue l’écosystème DeFi de Solana ?
L’écosystème DeFi de Solana a gagné une traction significative grâce à plusieurs avantages uniques. Sa vitesse et son évolutivité remarquables le distinguent des autres réseaux de blockchain, et avec la capacité de traiter jusqu’à 65 000 transactions par seconde (tps), Solana offre une meilleure expérience utilisateur que beaucoup d’autres chaînes. Dans la réalité, le nombre de transactions par seconde se situe actuellement autour de 7 000, ce qui en fait toujours l’une des chaînes les plus rapides et permet à plusieurs dapps de fonctionner en parallèle sans décalage.
En outre, Solana offre des coûts de transaction extrêmement bas, avec des frais moyens de seulement 0,00025 $ par transaction. Ce prix abordable ouvre DeFi à un public plus large et permet des interactions plus fréquentes avec divers protocoles.
La communauté croissante des développeurs est un autre facteur qui contribue à la prospérité de l’écosystème DeFi de Solana, qui fournit des outils de développement robustes et prend en charge de nombreux langages de programmation. La Solana Foundation soutient activement les développeurs par le biais de subventions et de ressources éducatives, favorisant ainsi un écosystème dynamique de projets DeFi. DappRadar répertorie actuellement plus de 80 projets DeFi pour Solana, dont environ 35 sont actifs (au moment de la rédaction de cet article).
Les caractéristiques uniques de Solana, telles que son mécanisme de consensus PoH et le système de traitement parallèle Sealevel, offrent des avantages supplémentaires aux applications DeFi. PoH permet d’ordonner efficacement les transactions sur la blockchain, tandis que Sealevel permet d’exécuter simultanément plusieurs transactions, ce qui améliore encore l’efficacité du réseau.
Ces facteurs combinés ont fait de Solana une plateforme attrayante pour les innovateurs DeFi, ce qui a donné naissance à un écosystème d’applications DeFi diversifié et en pleine croissance.
Projets DeFi populaires sur Solana
Bourses décentralisées (DEX)
Raydium
Raydium est un DEX de premier plan avec le modèle Automated Market Maker (AMM) construit sur Solana, offrant des fonctionnalités telles que les pools de liquidité, le yield farming, et token swaps. Raydium a élargi son écosystème en introduisant des offres DEX initiales (IDO) par le biais de sa plateforme AcceleRaytor, offrant une rampe de lancement pour les nouveaux projets Solana. En outre, elle fournit des liquidités au Serum DEX, créant ainsi un modèle hybride unique qui exploite à la fois les fonctionnalités de l’AMM et du carnet d’ordres.
Jupiter
Également construit sur la blockchain Solana, Jupiter est un agrégateur DEX de premier plan connu pour ses transactions rapides et peu coûteuses. En tant qu’agrégateur DEX, il s’approvisionne en liquidités auprès de divers DEX sur Solana pour offrir aux utilisateurs les meilleurs taux de négociation possibles.
Les principales caractéristiques de Jupiter comprennent l’agrégation de swaps, qui permet aux utilisateurs de trouver les voies de négociation les plus efficaces parmi de multiples sources de liquidité, et une interface conviviale qui simplifie le processus de négociation pour les traders novices et expérimentés. Il prend également en charge les contrats perpétuels , ce qui permet aux utilisateurs de négocier avec un effet de levier, améliorant ainsi les opportunités de négociation et les rendements potentiels.
Sérum
Serum est un DEX qui apporte la vitesse et l’efficacité des bourses centralisées (CEXs) au monde DeFi. Sa caractéristique unique est le carnet d’ordres à limite centrale sur la chaîne, qui permet des transactions rapides et une grande liquidité. L’infrastructure de Serum est utilisée par de nombreux autres projets Solana DeFi, ce qui en fait une pierre angulaire de l’écosystème. Le projet s’est concentré sur l’amélioration de l’interopérabilité entre les chaînes et sur l’extension de sa suite d’outils DeFi.
Orca
Orca est un DEX convivial basé sur Solana qui se distingue par une interface simple et intuitive et des fonctionnalités innovantes telles que les indicateurs de juste prix et les Magic Swaps, qui aident les utilisateurs à obtenir de meilleurs prix sur leurs transactions. Orca offre également des pools de liquidité concentrés , ce qui permet une utilisation plus efficace du capital. Le projet s’est concentré sur l’élargissement des partenariats de son écosystème et sur l’amélioration de ses fonctions de négociation.
Prêts et emprunts
Save (anciennement Solend)
Save, anciennement connu sous le nom de Solend, est un protocole DeFi sur la blockchain Solana conçu pour prêter et emprunter des crypto-actifs. Ses principales caractéristiques sont les suivantes :
Prêts et emprunts : Les utilisateurs peuvent prêter leurs crypto-actifs pour percevoir des intérêts ou emprunter des actifs en utilisant leurs dépôts comme garantie.
Taux d’intérêt algorithmiques : La plateforme utilise des algorithmes pour déterminer les taux d’intérêt et les exigences en matière de garantie, ce qui rend le processus efficace et automatisé.
Prise en charge d’un grand nombre d’actifs : La plateforme prend en charge une grande variété d’actifs, ce qui permet aux utilisateurs de diversifier leurs activités de prêt et d’emprunt.
Kamino Finance
Kamino Finance unifie les prêts, la fourniture de liquidités, et l’effet de levier en une seule suite de produits sécurisés. Initialement lancé comme une plateforme de liquidité concentrée pour les teneurs de marché, Kamino a évolué pour devenir un projet DeFi à part entière offrant une large gamme de services financiers.
Kamino permet aux utilisateurs d’emprunter et de prêter des actifs cryptographiques, de tirer parti de leur rendement de staking SOL, de fournir des liquidités à effet de levier aux DEX et d’obtenir des rendements AMM. La plateforme prend en charge divers actifs Solana, notamment SOL, USDC, USDT, JUP, et JLP, entre autres.
Une étape importante dans le développement de Kamino a été la sortie de Kamino 2.0, qui a introduit K-Lend, une application entièrement intégrée. Cette mise à jour a apporté plusieurs fonctionnalités avancées à la plateforme, notamment
Un marché unifié des liquidités
K-Tokens (jetons de rendement)
Des mécanismes avancés de gestion des risques
Un simulateur de risque en temps réel
Des systèmes d’oracle améliorés
Kamino dispose également d’un jeton natif, KMNO, qui permet aux utilisateurs d’investir dans le protocole, créant ainsi des opportunités supplémentaires de revenus passifs pour les détenteurs. Ce jeton joue un rôle crucial dans la gouvernance de la plateforme .
Produits dérivés
Protocole de dérive
Drift Protocol est un DEX pionnier construit sur la blockchain Solana, spécialisé dans les contrats à terme perpétuels et les marchés au comptant. Lancée en 2021, Drift s’est imposée comme une plateforme de produits dérivés de premier plan dans l’écosystème Solana, offrant aux utilisateurs une expérience de trading robuste et efficace avec des fonctionnalités avancées que l’on trouve généralement dans les CEX.
Drift fournit un environnement de trading sans permission et sans garde, permettant aux utilisateurs de négocier avec un effet de levier allant jusqu’à 10 fois (10x) sur divers actifs cryptographiques. La plateforme utilise un système de trading à marges croisées, qui améliore l’efficacité du capital et permet des stratégies de trading plus sophistiquées, permettant aux traders de gérer efficacement leurs positions sur plusieurs marchés.
En plus de ses fonctionnalités de trading, Drift a introduit des concepts innovants tels que les AMM virtuels pour améliorer la liquidité et réduire l’impact de la manipulation du marché. Le protocole comprend également un jeton de gouvernance natif, DRIFT, qui permet aux détenteurs de participer aux processus décisionnels de la plateforme et d’obtenir des récompenses par le biais de la mise en jeu.
La plateforme prend en charge une large gamme d’instruments de négociation, y compris des contrats à terme perpétuels pour les principales cryptocurrencies telles que SOL, BTC, et ETH, ainsi que des marchés au comptant pour divers jetons basés sur Solana.
Liquid Staking
Jito
Jito est une solution de staking liquide sur la blockchain Solana qui combine les avantages traditionnels du staking avec des fonctionnalités avancées pour maximiser les rendements pour les utilisateurs. La plateforme se distingue par son approche de la valeur maximale extractible (VME) et son intégration à l’écosystème plus large de Solana.
Jito permet aux utilisateurs de miser leurs jetons SOL et de recevoir JitoSOL en retour, qui est un jeton de mise liquide porteur de rendement qui représente la position mise par l’utilisateur. Ce qui distingue Jito, c’est sa délégation exclusive à des validateurs exploitant le client de validation Jito-Solana, conçu pour optimiser l’extraction de MEV tout en minimisant les effets négatifs sur le réseau.
Les principales caractéristiques de Jito sont les suivantes
Optimisation des MEV : Le client validateur Jito-Solana aide à capturer les MEV plus efficacement, en redistribuant une partie de ces récompenses directement aux stakers. Cela crée une boucle de rétroaction positive qui profite à la fois à la plateforme et à l’écosystème Solana.
Amélioration des rendements : En combinant les récompenses de staking traditionnelles avec les profits MEV, Jito vise à augmenter les rendements pour les utilisateurs jusqu’à 15 % par rapport aux méthodes de staking standard.
Mise liquide : Les utilisateurs reçoivent des jetons JitoSOL, qui peuvent être utilisés dans divers protocoles DeFi, tout en continuant à gagner des récompenses de mise, ce qui permet une plus grande efficacité du capital.
Intégration transparente : Jito s’est associé à des portefeuilles populaires comme Phantom pour rendre le liquid staking plus accessible. Les utilisateurs peuvent facilement convertir leur SOL staked natif en JitoSOL directement dans l’interface de leur portefeuille.
Remboursement flexible : Alors que le déstaking implique généralement une période d’attente, Jito offre des solutions permettant aux utilisateurs d’échanger instantanément leur JitoSOL contre USDC ou d’autres jetons si nécessaire.
Marinade Finance
Marinade Finance est un protocole de mise en jeu liquide pour Solana qui permet aux utilisateurs de mettre en jeu leurs jetons SOL et de recevoir potentiellement des mSOL en retour, qui peuvent être utilisés dans d’autres applications DeFi, tout en continuant à gagner des récompenses de mise en jeu. Cette solution résout le problème de l’efficacité du capital dans les réseaux de preuve d’enjeu. Marinade a gagné en popularité grâce à son approche conviviale de la mise en jeu de liquidités et à son intégration avec divers autres protocoles Solana DeFi.
Actifs dans le monde réel (RWA)
Ondo Finance
Ondo Finance a eu un impact significatif sur l’écosystème Solana avec le lancement de USDY (US Dollar Yield) sur la blockchain Solana. Cette intégration apporte aux utilisateurs de Solana une offre unique de stablecoin , combinant la stabilité d’un actif rattaché au dollar avec un taux d’intérêt annuel attractif de 5,2 %, soutenu par des bons du Trésor américain et des dépôts bancaires.
L’introduction de l’USDY sur Solana a été facilitée par des partenariats avec des acteurs clés de l’écosystème, dont Jupiter, Raydium et Orca, entre autres. Ces collaborations ont joué un rôle déterminant dans l’intégration de l’USDY dans diverses applications, dapps et méthodes d’agriculture à rendement avancé au sein du réseau Solana.
L’expansion d’Ondo Finance dans Solana offre aux utilisateurs de multiples moyens d’acquérir et d’utiliser l’USDY, y compris l’embarquement direct via Ondo et diverses plates-formes partenaires. L’intégration comprend une fonctionnalité cross-chain via Bridge Finance, permettant une conversion transparente des jetons des chaînes Ethereum Virtual Machine (EVM) vers USDY sur Solana.
Les intégrations techniques, telles que les flux de prix oracle de Switchboard et la fonctionnalité multi-signature via Squads, renforcent l’utilité et la sécurité de USDY au sein de la blockchain Solana. Cette démarche s’inscrit dans la stratégie plus large d’Ondo visant à élargir l’accessibilité des produits tokenisés, à créer une liquidité inter-chaînes efficace et à combler le fossé entre les actifs TradFi et l’écosystème DeFi, en offrant aux utilisateurs de Solana l’accès à un actif stable, porteur de rendement et soutenu par des titres du monde réel.
Conclusion
La blockchain Solana s’est rapidement imposée comme un concurrent redoutable dans l’espace DeFi grâce à son infrastructure hautement performante et à son écosystème croissant de projets innovants. Les projets DeFi mentionnés ici démontrent l’étendue et la profondeur des applications financières construites sur Solana, allant des échanges décentralisés et des protocoles de prêt aux agrégateurs de rendement et aux solutions de mise en jeu de liquidités.
Les atouts de Solana en termes de vitesse, d’évolutivité et de faibles coûts de transaction se sont révélés être des avantages significatifs pour les applications DeFi. Ces caractéristiques permettent une expérience utilisateur qui rivalise avec les systèmes TradFi en termes d’efficacité et d’accessibilité, tout en conservant les avantages de la décentralisation et de la transparence inhérents à la technologie blockchain.
À mesure que l’écosystème Solana continue de mûrir, nous pouvons nous attendre à voir d’autres innovations, y compris des instruments financiers plus complexes, une meilleure interopérabilité entre les chaînes et une adoption institutionnelle accrue. Le rythme rapide du développement au sein de l’écosystème Solana suggère que de nouveaux projets peuvent émerger et que les projets existants évoluent pour répondre aux besoins changeants des utilisateurs et du paysage financier plus large.
Cependant, il est important de noter que l’espace DeFi, y compris les projets sur Solana, est encore relativement jeune et comporte des risques inhérents. Les utilisateurs doivent toujours effectuer leurs propres recherches, comprendre les risques encourus et faire preuve de prudence lorsqu’ils interagissent avec un protocole DeFi.
Solana a le potentiel de jouer un rôle important dans le façonnement de l’avenir de la finance, en offrant des services financiers plus efficaces, plus accessibles et plus innovants à un public mondial. Les projets présentés dans cet article sont à l’avant-garde de cette révolution et ouvrent la voie à un système financier plus ouvert et inclusif.
Faites preuve de diligence raisonnable et effectuez vos propres recherches
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