O que são fraudes do tipo “ganhe dinheiro rápido”?

Se parece demasiado bom para ser verdade, provavelmente é. Saiba como funcionam os esquemas de criptografia para enriquecimento rápido, como os detetar e como os evitar.

Aug 30, 2023
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O que são os esquemas de enriquecimento rápido?

Principais conclusões:

  • As burlas são esquemas enganadores que se fazem passar por oportunidades legítimas, com o objetivo de induzir as pessoas a entregar dinheiro, informações pessoais ou bens.
  • Os burlões podem fazer-se passar por plataformas ou criar sítios Web falsos para levar os utilizadores a investir com promessas de rendimentos irrealistas.
  • Os sítios Web de phishing imitam plataformas de criptografia legítimas para roubar credenciais de início de sessão.
  • As falsas ICO prometem elevados retornos em criptomoedas sem qualquer intenção ou plano para entregar qualquer valor.
  • Realize uma pesquisa exaustiva sobre projectos, equipas e tecnologias antes de comprar.
  • Verificar a autenticidade utilizando bolsas, carteiras e sítios Web respeitáveis com URLs seguros.

O que é uma burla?

Uma burla é um esquema fraudulento ou enganador concebido para induzir as pessoas a entregar o seu dinheiro, informações pessoais e/ou outros bens valiosos. Os burlões utilizam várias tácticas e estratégias para manipular as suas vítimas, levando-as a acreditar que estão a lidar com uma oportunidade, serviço ou produto legítimo, quando, na realidade, as suas intenções são desonestas.

As burlas assumem muitas formas, tais como falsas oportunidades de investimento, e-mails de phishing, esquemas de pirâmide, roubo de identidade, burlas de lotaria, burlas de romance e muito mais. Exploram frequentemente factores psicológicos como a urgência, o medo, a ganância ou o desejo de lucro para manipular as vítimas e levá-las a tomar medidas que beneficiem o burlão.

Para se proteger das burlas, é importante ser cauteloso e cético quando se depara com ofertas não solicitadas, pedidos de informações pessoais ou negócios que parecem demasiado bons para serem verdade. Neste artigo, aprenda o básico sobre como reconhecer os chamados esquemas de “enriquecimento rápido” e “bombear e despejar” e como evitar esse tipo de golpe de investimento em criptografia.

Para mais informações, leia o nosso artigo 7 Common Crypto Scams and How to Avoid Them.

O que são fraudes do tipo “ganhe dinheiro rápido”?

As fraudes do tipo “enriquecimento rápido” e “pump-and-dump” já existem há muito tempo e não são exclusivas do espaço criptográfico. No entanto, com as criptomoedas, os burlões tiram partido do anonimato das carteiras e da irreversibilidade das transacções.

Estas burlas assumem várias formas. Um dos casos mais comuns envolve um burlão que se dirige aos utilizadores de comunidades de criptomoedas através das redes sociais ou de mensagens instantâneas, alegando representar uma determinada plataforma (por exemplo, uma bolsa de criptomoedas, uma empresa de extração de criptomoedas ou um projeto de novas moedas).

Por vezes, os burlões também utilizam sítios Web de aspeto realista na sua tentativa de apanhar o maior número possível de utilizadores desprevenidos, manipulando frequentemente os resultados da otimização dos motores de busca (SEO) e/ou a publicidade para as suas plataformas.

Normalmente, os burlões pedem aos utilizadores que comprem, com retornos irrealistas e alegadamente “garantidos”. Alguns utilizadores – por FOMO (“fear of missing out”) – podem investir. As burlas deste tipo ocorrem em qualquer escala, desde os burlões que retiram pequenas quantias de um vasto conjunto de vítimas insuspeitas até às burlas de investimento em grande escala.

Exemplos de fraudes com criptomoedas

Eis alguns exemplos de diferentes variações de esquemas de enriquecimento rápido no espaço criptográfico:

  • Puxa-sacos: Os burlões criam criptomoedas e projectos que prometem elevados retornos aos apoiantes, sem qualquer intenção de fornecer valor. Quando recolhem dinheiro suficiente, desaparecem, deixando os comerciantes com fichas sem valor.
  • Sites de phishing: Os burlões podem criar sites que se assemelham a sites legítimos de trocas de criptomoedas ou de carteiras. Enganam os utilizadores para que introduzam as suas credenciais de início de sessão ou chaves privadas, permitindo que os burlões roubem os seus fundos.
  • Esquemas Ponzi: À semelhança dos esquemas Ponzi tradicionais, os burlões podem prometer rendimentos elevados e consistentes aos membros, utilizando os fundos dos novos membros para pagar os anteriores. Eventualmente, o esquema desmorona-se e a maioria das vítimas perde o seu dinheiro.
  • Bolsas falsas: Os burlões podem criar bolsas de criptomoedas falsas, oferecendo opções de negociação aliciantes. Mas, depois de depositarem os seus fundos, os utilizadores têm dificuldade ou impossibilidade de os levantar.
  • Bots de negociação de criptomoedas: Os burlões podem oferecer bots de negociação automatizados que afirmam gerar lucros para os utilizadores. No entanto, muitas vezes, estes bots não produzem os resultados prometidos e podem levar a uma perda total dos fundos afectados.
  • Golpes de endosso de celebridades: Os burlões podem fazer-se passar por celebridades ou figuras influentes nas redes sociais, alegando que obtiveram lucros significativos com um determinado ativo criptográfico. Exortam os seguidores a comprar, mas todo o esquema é uma manobra para roubar fundos.
  • Fraudes de mineração em nuvem: Os golpistas podem oferecer contratos de mineração em nuvem que prometem minerar criptomoedas em nome de comerciantes. No entanto, estes contratos podem vir a revelar-se inexistentes ou não rentáveis.
  • Airdrops falsos: Os burlões podem promover falsos airdrops (distribuição gratuita de tokens de criptomoeda) que exigem que os participantes forneçam informações pessoais ou paguem uma taxa antecipada. Utilizam esta informação para roubar identidades ou fundos.
  • Esquemas de Marketing Multinível (MLM): Os golpistas podem criar esquemas de MLM onde os comerciantes precisam recrutar outros comerciantes de criptografia para participar. Estes regimes prometem muitas vezes recompensas irrealistas e dependem de um recrutamento contínuo para manter os rendimentos.

Como evitar cair num esquema de “ganhe dinheiro rápido

No panorama em rápida evolução das criptomoedas, é fundamental proteger-se contra as burlas. O fascínio das riquezas rápidas deve ser enfrentado com uma dose saudável de ceticismo e de empenho na devida diligência. Adoptando uma abordagem cautelosa e seguindo alguns princípios fundamentais, as pessoas podem reduzir significativamente o risco de serem vítimas de fraudes com criptomoedas.

Em conclusão, para ajudar a proteger-se contra as fraudes com criptomoedas:

  • DYOR: Examine qualquer oportunidade com um olhar crítico. Investigue o livro branco do projeto, os membros da equipa, a tecnologia e a comunidade.
  • Verificar a autenticidade: Só participe em trocas, carteiras e projectos respeitáveis. Certifique-se de que o sítio Web é legítimo e de que o URL não é manipulado de forma a parecer-se com o legítimo. Para isso, entre outros elementos, preste atenção à última parte do URL.
  • Mantenha-se cético: Desconfie de promessas de lucros garantidos ou de pressões para investir à pressa. Os rendimentos elevados implicam frequentemente riscos elevados.
  • Evite promessas irrealistas: Se uma oportunidade parece demasiado boa para ser verdade, provavelmente é. Manter expectativas realistas sobre os potenciais rendimentos.
  • Utilizar plataformas seguras: Assegurar que as plataformas dispõem de medidas de segurança sólidas. A autenticação multifactor e a encriptação são essenciais.
  • Confie na sua intuição: Se algo parecer estranho ou não fizer sentido, não prossiga. A intuição pode muitas vezes funcionar como um bom alerta para potenciais burlas.
  • Comunicar actividades suspeitas: Comunique quaisquer potenciais burlas às autoridades ou plataformas relevantes para ajudar a proteger outras pessoas de serem vítimas.

Leia o nosso 101 sobre segurança e melhores práticas com Crypto.com.

Conclusão

Tendo em conta estas dicas e mantendo uma abordagem cautelosa, os indivíduos podem capacitar-se para navegar na paisagem criptográfica com mais segurança. Lembre-se de que a negociação responsável de criptografia requer paciência, pesquisa e um compromisso de se manter informado. Deste modo, os riscos de cair numa burla diminuem.

Diligência devida e fazer a sua própria investigação

Todos os exemplos apresentados neste artigo têm um carácter meramente informativo. O utilizador não deve interpretar essas informações ou outros materiais como aconselhamento jurídico, fiscal, de investimento, financeiro, de segurança cibernética ou outro. Nada aqui contido constituirá uma solicitação, recomendação, endosso ou oferta da Crypto.com para investir, comprar ou vender quaisquer moedas, tokens ou outros activos criptográficos. Os rendimentos da compra e venda de activos criptográficos podem estar sujeitos a impostos, incluindo o imposto sobre mais-valias, na sua jurisdição. Quaisquer descrições dos produtos ou características da Crypto.com são meramente para fins ilustrativos e não constituem um endosso, convite ou solicitação.

O desempenho passado não é uma garantia ou um indicador do desempenho futuro. O valor dos activos criptográficos pode aumentar ou diminuir, e pode perder a totalidade ou um montante substancial do seu preço de compra. Ao avaliar um ativo criptográfico, é essencial que faça a sua investigação e a devida diligência para fazer o melhor julgamento possível, uma vez que quaisquer compras serão da sua exclusiva responsabilidade.

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