Tokenização de activos: O que é e como funciona

Descubra os prós e contras da tokenização de activos e conheça as vantagens da tecnologia blockchain como o futuro da digitalização de activos.

Jul 18, 2023
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Principais conclusões:

  • A tokenização de activos é o processo de representação dos direitos de propriedade de activos físicos ou digitais em tokens digitais numa cadeia de blocos.
  • A tokenização de activos tem inúmeras vantagens para os proprietários e comerciantes de activos, incluindo o aumento da liquidez e da eficiência.
  • Os activos simbólicos podem ser divididos em duas categorias principais: fichas fungíveis e não fungíveis.
  • A tokenização tem aplicações possíveis em vários sectores, incluindo o imobiliário, a arte e os activos financeiros, como as criptomoedas e os tokens.

Introdução à Tokenização de Activos

Nos últimos anos, a tecnologia blockchain emergiu como uma força poderosa no mundo das finanças, proporcionando novas oportunidades para revolucionar a forma como os activos são emitidos, geridos e transaccionados. A tokenização de activos, o processo de representação dos direitos de propriedade de activos físicos ou digitais em fichas digitais numa cadeia de blocos, é uma dessas oportunidades que tem o potencial de transformar o panorama financeiro.

Como funciona a Tokenização de Activos?

A tokenização de activos envolve o registo dos direitos de propriedade de um ativo em tokens digitais numa cadeia de blocos. Isto pode incluir activos físicos como bens imóveis, arte ou mercadorias, bem como activos digitais como propriedade intelectual ou acções de empresas. Ao criar fichas digitais que representam direitos de propriedade, a tokenização de activos pode permitir a democratização do comércio e a criação de mercados mais justos.

O processo de tokenização inclui várias etapas:

  • Seleção de activos: O primeiro passo na tokenização de um ativo é selecionar o ativo a ser tokenizado. Isto pode incluir activos físicos como bens imóveis, arte ou mercadorias, bem como propriedade intelectual ou acções de empresas.
  • Verificação e avaliação: O ativo deve ser verificado e avaliado para determinar o número de tokens a criar e o preço por token.
  • Criação de tokens: Criados numa plataforma blockchain, os tokens digitais representam direitos de propriedade sobre o ativo (normalmente em conjunto com um conjunto de termos expressos). Cada ficha representa uma fração do valor do ativo.
  • Distribuição de fichas: Os tokens são distribuídos aos participantes no mercado ou comerciantes, que podem então negociar os tokens em várias bolsas ou plataformas.
  • Gestão de tokens: A propriedade e as transacções do ativo são registadas na cadeia de blocos, garantindo transparência, segurança e imutabilidade.

Benefícios da Tokenização de Activos

A tokenização de activos tem inúmeras vantagens, tanto para os proprietários de activos como para os comerciantes. Algumas das principais vantagens incluem:

Aumento da liquidez

A tokenização de activos pode aumentar significativamente a liquidez dos activos, uma vez que permite a negociação fraccionada. Ao permitir a negociação de fracções mais pequenas de propriedade, a tokenização pode contornar a necessidade de vender um ativo inteiro, o que pode ser particularmente benéfico para activos ilíquidos como bens imóveis ou obras de arte.

Melhoria da eficiência

A tokenização simplifica o processo de negociação, eliminando os intermediários e automatizando muitos aspectos do processo de transação através de contratos inteligentes. Isto pode levar a uma redução dos custos de gestão e a uma maior eficiência para os proprietários e comerciantes de activos.

Transparência reforçada

A natureza imutável da tecnologia Blockchain garante um registo transparente e seguro da propriedade dos activos e das transacções. Isto pode tornar a informação mais facilmente acessível, permitindo que os comerciantes tomem decisões mais informadas e reduzindo o risco de fraude.

Maior acessibilidade

A tokenização de activos abre o mundo do comércio a um público mais vasto, uma vez que permite aos indivíduos e às instituições negociar a propriedade fraccionada de uma variedade de activos. Isto pode conduzir a um ecossistema comercial mais inclusivo e diversificado.

Tipos de activos simbólicos

Os activos simbólicos podem ser divididos em duas categorias principais: fichas fungíveis e fichas não fungíveis (NFT).

Fungível Tokens

Os tokens fungíveis representam activos que são permutáveis e divisíveis. Exemplos de tokens fungíveis incluem criptomoedas como Bitcoin(BTC) e Ether(ETH), em que cada unidade tem o mesmo valor de mercado e pode ser trocada por outra unidade do mesmo valor.

Tokens não fungíveis (NFTs)

Os tokens não fungíveis(NFTs) representam activos únicos que não são permutáveis ou divisíveis. Cada NFT tem os seus próprios atributos e valores únicos, o que os torna distintos uns dos outros. Exemplos de NFTs incluem arte digital, artigos de coleção e bens virtuais.

Aplicações reais da tokenização de activos

A tokenização tem aplicações possíveis em vários sectores, incluindo:

  • Imobiliário: A tokenização pode transformar o mercado imobiliário, permitindo a propriedade fraccionada e o comércio de propriedades. Tal poderia aumentar a liquidez e permitir uma maior inclusão dos participantes no mercado.
  • Arte e objectos de coleção: A tokenização permite o comércio de propriedade fraccionada em peças de arte valiosas e coleccionáveis como NFTs, abrindo o mercado a um público mais vasto e aumentando a liquidez.
  • Activos financeiros: A tokenização pode ser aplicada a activos financeiros como acções, obrigações e mercadorias, democratizando o acesso a estes mercados e permitindo uma negociação mais eficiente e transparente. Até à data, a principal aplicação deste sistema é nas criptomoedas e nos tokens.
  • Propriedade intelectual: A tokenização pode representar direitos de propriedade intelectual, como patentes, marcas registadas ou direitos de autor, permitindo a negociação desses direitos em plataformas de cadeias de blocos.

Desafios na tokenização de activos

Apesar dos seus potenciais benefícios, a tokenização de activos também enfrenta desafios, nomeadamente:

  • Desafios legais e regulamentares: A tokenização envolve a navegação num cenário jurídico e regulamentar complexo, com diferentes jurisdições com regras e regulamentos variados que regem a criação e a negociação de activos digitais e activos subjacentes.
  • Riscos de segurança: A tecnologia Blockchain pode ser vulnerável a ciberataques e a violações de dados, colocando potencialmente em risco a segurança dos activos simbólicos.
  • Falta de normalização: A ausência de um código de conduta e de normas comuns para a criação e regulação de activos simbólicos pode conduzir a potenciais práticas indesejadas e à fragmentação do mercado.

O futuro da tokenização de activos

À medida que a tecnologia blockchain continua a evoluir e a amadurecer, o potencial da tokenização de activos para transformar o panorama financeiro torna-se cada vez mais forte. Ao democratizar o acesso aos mercados, aumentar a liquidez e garantir a equidade e a segurança, a tokenização tem o potencial de revolucionar a gestão e a negociação de activos.

No entanto, a superação dos desafios legais, regulamentares e de segurança que o sector da tokenização enfrenta atualmente será crucial para o seu sucesso a longo prazo. À medida que o mercado continua a desenvolver-se, é provável que surjam novas soluções para enfrentar estes desafios, abrindo caminho para um ecossistema financeiro mais inclusivo e eficiente, alimentado pela tecnologia blockchain.

Em conclusão, a tokenização de activos representa uma oportunidade significativa para revolucionar a forma como os activos são geridos e negociados. Ao permitir a digitalização de activos, a tokenização poderá trazer inúmeros benefícios tanto para os proprietários de activos como para os comerciantes, acabando por transformar o panorama financeiro e criar um ecossistema comercial mais inclusivo e diversificado.

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Diligência devida e fazer a sua própria investigação

Todos os exemplos apresentados neste artigo têm um carácter meramente informativo. O utilizador não deve interpretar essas informações ou outros materiais como aconselhamento jurídico, fiscal, de investimento, financeiro, de segurança cibernética ou outro. Nada aqui contido constituirá uma solicitação, recomendação, endosso ou oferta da Crypto.com para investir, comprar ou vender quaisquer moedas, tokens ou outros activos criptográficos. Os rendimentos da compra e venda de activos criptográficos podem estar sujeitos a impostos, incluindo o imposto sobre mais-valias, na sua jurisdição.

O desempenho passado não é uma garantia ou um indicador do desempenho futuro. O valor dos activos criptográficos pode aumentar ou diminuir, e pode perder a totalidade ou um montante substancial do seu preço de compra. Ao avaliar um ativo criptográfico, é essencial que faça a sua investigação e a devida diligência para fazer o melhor julgamento possível, uma vez que quaisquer compras serão da sua exclusiva responsabilidade.

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