Golpes de remessa criptográfica: o que são e como evitá-los

Principais conclusões:

• Os golpes de remessa são esquemas fraudulentos nos quais os golpistas enganam os indivíduos para que enviem dinheiro sob a promessa de receber em troca uma quantia maior de criptomoeda ou moeda fiduciária.
• As características dos golpes de remessa incluem a promessa de quantidades significativas de criptografia, a exigência de uma taxa inicial para processamento ou impostos, a invenção de motivos para pagamentos adicionais e o desaparecimento após o recebimento dos pagamentos.
• Desconfie de ofertas que pareçam boas demais para ser verdade e verifique-as através dos canais oficiais antes de agir.
• Mantenha-se informado sobre os golpes e táticas de fraude atuais para vencer os golpistas.

O que é uma fraude?

Uma fraude é um esquema fraudulento ou enganoso projetado para induzir indivíduos a doarem seu dinheiro, informações pessoais e/ou outros ativos valiosos. Os golpistas usam várias táticas e estratégias para manipular suas vítimas, fazendo-as acreditar que estão lidando com uma oportunidade, serviço ou produto legítimo, quando, na realidade, suas intenções são desonestas e maliciosas.

Os golpes assumem muitas formas, como falsas oportunidades de investimento, e-mails de phishing, esquemas de pirâmide, roubo de identidade, golpes de loteria, golpes românticos e muito mais. Freqüentemente, eles exploram gatilhos psicológicos como urgência, medo, ganância ou desejo de ganho para manipular as vítimas para que tomem ações que beneficiem o golpista.

Para se proteger de golpes, é importante ser cauteloso e cético ao encontrar ofertas não solicitadas, solicitações de informações pessoais ou negócios que pareçam bons demais para ser verdade. Neste artigo, aprenda o básico sobre como reconhecer os chamados golpes de remessa e como evitar esse tipo de golpe de criptografia.

O que são golpes de remessa?

Um golpe de remessa, também conhecido como golpe de transferência de dinheiro ou fraude de taxa antecipada, envolve enganar indivíduos para que enviem dinheiro a golpistas sob o pretexto de receber uma quantia maior em troca. Estas fraudes exploram frequentemente o FOMO (‘medo de perder’) e o desejo de oportunidades financeiras das pessoas. Embora esses golpes já existam há muito tempo, usando moeda fiduciária e contas bancárias, eles chegaram ao espaço criptográfico.

Reconhecendo Golpes de Remessas

Os golpes de remessas assumem várias formas, mas normalmente compartilham certas características:

• Prometendo uma grande soma de criptografia: os golpistas entram em contato com indivíduos e normalmente lhes prometem uma quantia significativa de criptografia ou dinheiro fiduciário.

• Requisito de taxa avançada: para reivindicar a quantia prometida, a vítima pode ser informada de que precisa pagar antecipadamente várias taxas, impostos ou custos de processamento, enviando o valor em criptografia para a carteira do golpista. Os golpistas tendem a criar um senso de urgência para convencer a vítima a enviar o dinheiro rapidamente.

• Documentos falsos: os golpistas podem fornecer documentos falsos, como certificados de aparência oficial ou saldos de carteiras, para dar credibilidade às suas reivindicações.

• Falsificação de identidade: Os golpistas costumam se passar por funcionários, advogados, banqueiros, funcionários de exchanges de criptomoedas ou parentes da vítima. Eles podem usar endereços de e-mail falsos e perfis de mídia social semelhantes aos legítimos para criar uma personalidade convincente. As pistas desse golpe podem envolver erros ortográficos ou domínios de e-mail incomuns.

• Uma série de solicitações: depois que a vítima paga a taxa inicial, os golpistas podem continuar a inventar novos motivos para pagamentos adicionais, alegando obstáculos legais, despesas inesperadas ou complicações que precisam ser resolvidas antes de enviar os fundos prometidos para a carteira da vítima.

• Ghosting: Depois de receber os pagamentos, os golpistas muitas vezes desaparecem, cortando a comunicação com a vítima e deixando-a sem os fundos prometidos.

• Manipulação Emocional: Algumas fraudes de remessas envolvem a criação de histórias emocionais ou a exploração de vulnerabilidades pessoais para ganhar a simpatia e a confiança da vítima (por exemplo, alegando que são necessários fundos para o tratamento médico que salva a vida de um membro da família).

Confira como reconhecer tentativas de phishing — com exemplos da vida real .

Como evitar cair em um golpe de remessa

É importante ser cauteloso e cético ao receber ofertas não solicitadas de grandes somas de criptomoedas, especialmente quando envolvem o envio antecipado de criptomoedas para uma carteira desconhecida. Organizações ou instituições legítimas normalmente não exigem que os indivíduos paguem taxas antecipadas para receber fundos.

Para evitar ser vítima de fraudes de remessas:

• Nunca envie criptografia antecipadamente: tenha cuidado ao enviar criptografia para terceiros, especialmente se for exigido como uma taxa inicial.
  
• Sempre verifique as reivindicações: verifique de forma independente quaisquer reivindicações ou ofertas por meio de fontes confiáveis. Não confie apenas nas informações fornecidas pelo potencial golpista.
  
• Verifique Identidades: Verifique a identidade dos indivíduos, especialmente se eles afirmam ser funcionários, advogados ou familiares. Use informações de contato oficiais de fontes confiáveis. Por exemplo, se um utilizador receber comunicações da Crypto.com que pareçam duvidosas, não deve hesitar em contactar o Serviço de Apoio ao Cliente da Crypto.com com uma captura de ecrã do pedido.
  
• Seja cético: se uma oferta parece boa demais para ser verdade ou envolve ganho financeiro significativo com esforço mínimo, provavelmente é uma fraude.
  
• Mantenha-se informado: mantenha-se atualizado sobre golpes e táticas de fraude comuns para reconhecê-los e evitá-los.
  
• Denunciar atividades suspeitas: Se uma pessoa suspeitar que está sendo alvo de um esquema de remessas ou qualquer outro tipo de fraude, deverá denunciá-lo às autoridades competentes ou agências de proteção ao consumidor. Por exemplo, com Crypto.com, entre em contato com o Atendimento ao Cliente da Crypto.com .

Lembre-se de que os golpistas costumam empregar táticas psicológicas e manipulação emocional para atacar as vulnerabilidades dos indivíduos. Qualquer coisa que coloque o alvo sob pressão para agir imediatamente é uma bandeira vermelha. Manter-se informado, praticar o ceticismo e verificar as informações são passos cruciais para a proteção contra fraudes de remessas e outros esquemas fraudulentos.

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Conclusão

Ao manter uma abordagem cautelosa, os indivíduos podem capacitar-se para navegar no cenário criptográfico com mais segurança. Lembre-se de que a negociação responsável de criptografia requer paciência, pesquisa e compromisso de se manter informado. Ao fazer isso, os usuários podem minimizar o risco de fraudes.

Diligência devida e fazer a sua própria investigação

Todos os exemplos apresentados neste artigo têm um carácter meramente informativo. O utilizador não deve interpretar essas informações ou outros materiais como aconselhamento jurídico, fiscal, de investimento, financeiro, de segurança cibernética ou outro. Nada aqui contido constituirá uma solicitação, recomendação, endosso ou oferta da Crypto.com para investir, comprar ou vender quaisquer moedas, tokens ou outros activos criptográficos. Os rendimentos da compra e venda de activos criptográficos podem estar sujeitos a impostos, incluindo o imposto sobre mais-valias, na sua jurisdição. Quaisquer descrições dos produtos ou características da Crypto.com são meramente para fins ilustrativos e não constituem um endosso, convite ou solicitação.

O desempenho passado não é uma garantia ou um indicador do desempenho futuro. O valor dos activos criptográficos pode aumentar ou diminuir, e pode perder a totalidade ou um montante substancial do seu preço de compra. Ao avaliar um ativo criptográfico, é essencial que faça a sua investigação e a devida diligência para fazer o melhor julgamento possível, uma vez que quaisquer compras serão da sua exclusiva responsabilidade.