탈중앙화 금융(DeFi)은 블록체인 기술을 기반으로 새롭게 떠오르는 금융 시스템입니다. 이 시스템은 전통적인 금융 또는 TradFi에서 은행이 일반적으로 수행하는 역할을 수행하는 자동화된 프로그램을 사용합니다.
DeFi는 사용자가 자금을 더 잘 제어할 수 있는 TradFi의 대안입니다. 이것은 탈 중앙화(decentralised) 즉, 하나의 기관(예: 은행)이 제어하는 중앙 집중화 대신 제어가 시스템의 이해관계자들 사이에 분산됨을 의미합니다.
DeFi의 다른 장점으로는 인터넷 연결이 있는 거의 모든 사람이 사용할 수 있고, 낮은 수수료가 있으며, 대출 및 대출과 같은 금융 서비스에 액세스할 수 있다는 점입니다.
기본 사항에 익숙해지는 한 DeFi 애플리케이션을 사용하기 위해 고급 암호화 거래자가 될 필요는 없습니다. 이 DeFi 초보자 가이드는 DeFi 여정을 시작하는 데 도움이 되는 초기 단계를 다룹니다.
‘ DeFi란 무엇입니까? ‘를 읽어보세요. ‘ DeFi 시스템의 구성 요소를 이해하는 기사.
주요 내용:
- DeFi Wallet이 어떻게 암호화 자산을 완벽하게 제어할 수 있는지 알아보십시오.
- DeFi에서는 다양한 토큰과 코인을 사용할 수 있습니다. 사용 방법, 관련 거래 수수료 및 운영되는 블록체인에 대해 알아보십시오.
- DeFi를 통해 사용자는 유동성 풀에 자산을 제공하고 수확량을 늘리고 암호화폐를 스테이킹하여 이자를 얻을 수 있습니다.
- 대출 및 대출, 이자 농사, NFT 구매 및 판매를 포함한 서비스를 제공하는 초보자 친화적인 DeFi 프로젝트 소개
DeFi 진입을 위한 단계별 가이드
1단계: DeFi 지갑 설정
Crypto.com DeFi 지갑은 DeFi로의 여정을 시작하는 좋은 방법입니다. 가장 먼저 해야 할 일은 DeFi 지갑을 설정하는 것 입니다.
DeFi 지갑 설정을 완료하면 DeFi 지갑 설정을 통해 Crypto.com 앱 계정에 연결할 수 있습니다. 두 가지가 필요한 이유가 궁금하다면: 유형(수탁 및 비수탁)이 다르며 다른 기능을 제공합니다.
수탁 지갑은 중앙 집중식이므로 사용자 이름과 비밀번호만 설정하면 됩니다. 그러나 그것은 또한 자산이 제3자에 의해 관리되기 때문에 자산에 대한 책임이 적다는 것을 의미합니다. (귀하의 자금을 보호하기 위해 Crypto.com은 업계 최고의 보안 자격 증명 과 미화 7억 5천만 달러에 달하는 업계 최대 보험 정책 중 하나를 제공합니다.) 보다 사용자 친화적인 옵션입니다. 암호를 잊은 경우 고객 서비스 팀에서 계정 액세스를 도와드릴 수 있습니다.
DeFi 지갑 과 같은 비수탁형 지갑은 자금과 개인 키를 완벽하게 제어할 수 있습니다. 암호를 생성하면 12단어 복구 문구가 발급됩니다. 지갑을 더욱 안전하게 보호하려면 생체 인식 및 이중 인증을 설정하세요. 귀하는 자산의 유일한 관리자이므로 이 복구 문구를 물리적으로 적어 오프라인 위치(예: 종이 또는 플래시 드라이브)에 안전하게 저장하는 것이 중요합니다.
다양한 유형의 지갑 에 대한 자세한 내용 과 복구 문구를 안전하게 백업하는 방법 에 대한 자세한 내용은 이 기사를 확인하십시오 .
이제 DeFi 지갑을 설정했으므로 시작할 수 있습니다.
2단계: 지갑 자금 조달 및 토큰 구매
지갑에 자금을 조달하는 방법
다음으로 DeFi 지갑에 자금을 조달해야 합니다. 다음과 같이 할 수 있습니다.
(1) 신용/직불 카드를 연결하고 DeFi 지갑에서 ‘구매’ 옵션을 활용하거나,
(2) ‘보내기’/’받기’ 옵션을 통해 Crypto.com 앱과 같은 외부 지갑 사용
Crypto.com DeFi 지갑을 Crypto.com 앱에 처음 연결(또는 재연결)하는 경우 Crypto.com에서 암호화폐를 인출하려면 24시간을 기다려야 합니다. 새로 연결된 Crypto.com DeFi Wallet에 앱을 연결합니다. 이 24시간 잠금은 출금에만 적용됩니다.
하지만 Crypto.com 앱 계정에 연결한 직후 Crypto.com DeFi Wallet으로 암호화폐를 구매할 수 있습니다.
토큰 및 코인 구매 방법
DeFi를 시작하기 위해 필요한 다음 항목은 토큰 및/또는 코인입니다. 어떤 종류의 토큰이나 코인을 선택하느냐는 전적으로 목표에 달려 있습니다. 토큰은 기능과 이점이 다르며 일부는 둘 이상의 블록체인에서 사용할 수 있습니다.
동전과 토큰 의 차이점에 대해 알아보려면 이 기사를 읽으십시오 .
Crypto.com DeFi Wallet 앱에서 직접 토큰을 획득하고 교환할 수 있습니다. 스왑은 하나의 토큰을 다른 토큰으로 교환하는 것을 의미합니다. 이 기능은 ‘ Swap ‘ 아래에 있으며 Ethereum, Cronos 및 Crypto.org Chain을 포함한 6개의 블록체인에서 토큰 간에 전환할 수 있는 옵션을 제공합니다.
현재 Crypto.org Chain과 Cronos 간의 CRO 전송은 물론 Cosmos와 Cronos 간의 ATOM 전송을 지원하는 Cronos Bridge 기능을 통해 다른 블록체인 간에 암호화 자산을 전송할 수도 있습니다.
다양한 블록체인의 토큰 유형 에 대해 알아보세요 .
토큰 거래 수수료
암호화폐의 거래 수수료는 가스 수수료라고도 합니다. 가스 수수료는 항상 트랜잭션이 발생하는 네트워크의 기본 토큰으로 지불됩니다. 이더리움 체인의 경우 ETH, Avalanche 체인의 경우 AVAX, 폴리곤의 경우 MATIC 등 국가의 통화처럼 생각하십시오.
사용자가 인식하지 못할 수 있는 일반적인 실수는 특히 하나 이상의 네트워크에서 전송에 사용할 수 있는 토큰( 멀티체인 토큰 이라고도 함)의 경우 가스 수수료를 지불할 적절한 토큰의 양이 충분하지 않다는 것입니다. .
Crypto.com DeFi 지갑은 서로 다른 체인에서 세 가지 CRO 자산을 지원하며, 각각 네트워크 수수료로 고유한 토큰이 필요합니다.
- CRO(Crypto.org Chain)의 네이티브 CRO 거래에는 네트워크 수수료로 네이티브 CRO가 필요합니다.
- 이더리움 블록체인(ERC-20 CRO)에서 CRO를 거래하려면 네트워크 수수료로 ETH가 필요합니다.
- Cronos 네트워크(CRC-20 CRO)의 CRO 거래에는 네트워크 수수료로 CRC-20 CRO가 필요합니다.
이러한 다양한 유형의 CRO에 대한 거래 시간과 네트워크 수수료는 다릅니다. 예를 들어 Cronos 네트워크의 가스 요금은 Ethereum 체인에서 보게 될 비용보다 훨씬 낮습니다.
3단계: DeFi 투자의 ‘방법’ 배우기 — 스테이킹, 락업, 대출 및 차입, 파밍 및 채굴
이제 지갑이 암호화폐로 자금이 조달되었으므로 DeFi에 사용할 수 있습니다. 대출 및 차용, 스테이킹, 채굴 및 파밍은 DeFi 프로토콜과 상호 작용하는 가장 일반적인 방법입니다.
이러한 용어의 자세한 의미는 다음과 같습니다.
대출 및 차용
대출 및 차용은 모든 금융 시스템의 핵심 요소 중 하나입니다. DeFi에서 대출 기관(예금자라고도 함)은 프로토콜에 자금을 제공하고 사람들이 빌린 자금에 대한 수익을 얻을 수 있습니다.
즉각적인 가용성 때문에 차용인은 빌릴 자산에 대해 기꺼이 이자를 지불합니다. DeFi에서 차입하려면 사용자는 과도한 담보가 필요합니다. 초과 담보는 담보의 가치가 빌린 대출의 가치를 초과함을 의미합니다.
차용자는 하나의 토큰을 담보로 사용하고 다른 토큰에 대해 대출을 받을 수 있습니다. 이러한 방식으로 사용자는 빌린 코인으로 수확량(아래 참조)을 경작하고 초기 보유량을 유지할 수 있으며 이는 시간이 지남에 따라 가치가 증가할 수 있습니다.
스테이킹 및 락업
스테이킹 및 락업은 암호화폐 자산의 임시 약정입니다. 스테이킹은 사용자가 지분 증명(PoS) 블록체인 네트워크에서 ‘검증자’가 되기 위해 특정 양의 토큰이나 코인을 커밋하는 것을 말하며, 락업은 이자를 대가로 DeFi 플랫폼에서 자산을 유동성으로 ‘잠그는’ 것을 말합니다.
블록 유효성 검사에 대한 기술적 세부 사항에 관심이 있는 경우 지분 증명 합의가 작동하는 방식에 대한 이 기사에서 자세히 알아보십시오 .
검증자가 되기로 약속하고 싶지 않다면 사용자는 위임 지분 증명(DPoS)을 통해 스테이킹에 참여할 수도 있습니다.
스테이킹 풀을 사용 하면 사람들이 풀의 총 보유량과 관련하여 풀에 있는 예금의 크기에 따라 이자를 얻기 위해 풀에 토큰을 잠글 수 있습니다.
DPoS를 사용하면 일상적인 사용자가 가상 자산을 검증자에게 ‘위임’하여 스테이킹에 참여할 수 있습니다. 그 대가로 그들은 보상을 받고 유효성 검사기는 블록체인의 컴퓨팅 요구 사항을 충족합니다.
수확량 농업
스테이킹의 하위 집합인 수익률 농업은 암호화폐 자산을 대출하거나 스테이킹하여 연간 비율 수익률(APY) 의 형태로 보상을 받는 전략을 말합니다.
유동성 풀에 기여한 자산의 양을 나타내는 LP 토큰을 ‘팜’에 넣을 수도 있습니다. 이것은 유동성 제공에 대해 어떻게 보상을 받을 수 있는지에 대한 또 다른 예입니다.
유동성 채굴
금융에서 유동성이란 투자 가치를 유지하면서 얼마나 빨리 투자를 매각할 수 있는지를 의미합니다. 즉, 투자의 유동성이 높을수록 더 빨리 팔 수 있고 현재 시장 가치로 더 쉽게 팔 수 있습니다.
유동성 채굴은 암호화 커뮤니티에 기능을 추가하는 수확량 농업의 하위 범주입니다. 탈중앙화 거래소(DEX)에 자산을 빌려줌으로써 유동성을 제공하고 보상을 받는데, 이는 대부분 트레이더가 토큰을 교환하면서 누적되는 거래 수수료에서 비롯됩니다.
유동성 풀
유동성 풀은 일반적으로 요구되는 가치 비율이 1:1인 한 쌍의 토큰으로 구성되며 각 쌍은 새로운 시장을 창출합니다. 이러한 풀에 기여하면 LP 또는 유동성 공급자가 됩니다. LP는 두 토큰의 동일한 가치를 풀에 기여해야 합니다.
예를 들어 CRO 와 ETH를 유동성 풀에 예치하면 두 통화의 가치를 나타내는 CRO-ETH LP 토큰으로 교환됩니다.
사용자가 유동성 풀을 사용할 때마다 소액의 수수료를 지불해야 하며 자동으로 AMM(Automated Market Maker)으로 이동합니다. 이것은 그들이 제공한 유동성의 양에 비례하여 보상으로 풀에 있는 LP에게 지급됩니다.
4단계: DeFi 프로젝트 탐색
DeFi의 구성 요소에 대해 알아보고 필요한 코인을 구매한 후 이를 사용할 수 있는 프로젝트를 탐색합니다.
이러한 프로젝트를 분산형 애플리케이션(dapps)이라고 합니다. DeFi 프로젝트는 블록체인 네트워크(예: Ethereum 또는 Cronos )에서 실행되는 소프트웨어 프로토콜입니다.
이 때문에 DeFi 프로젝트는 종종 DeFi 프로토콜이라고도 합니다. 당신에게 흥미로운 것은 당신의 목표에 달려 있습니다. DEX, 대출 플랫폼 및 수확량 농업 플랫폼은 초보자에게 좋은 세 가지 출발점입니다.
다음은 Cronos 네트워크에서 초보자에게 친숙한 두 가지 DeFi 프로토콜입니다.
- Tectonic — 사용자가 유동성 공급자 또는 차입자로 참여할 수 있는 대출 및 차입 플랫폼
기본 토큰: TONIC — 거버넌스 토큰(보유자가 잠재적 변경 사항에 투표하고 프로토콜의 미래를 형성하는 데 도움이 되는 토큰 유형)
- VVS Finance — “매우 매우 단순”하고 액세스하기 쉬운 DEX 플랫폼
기본 토큰: VVS — VVS 플랫폼 전체에 적용되는 유틸리티 및 거버넌스 토큰
DeFi 지갑의 ‘dapps 브라우저’를 통해 이러한 dapp 및 더 많은 dapp에 액세스할 수 있습니다.
이 기사에서 이 두 가지 High Yield 프로젝트에 대해 자세히 알아보십시오.
결론
DeFi는 사용자가 최선의 결정을 내리기 위해 방법을 이해해야 하는 큰 잠재력을 가진 새로운 금융 시스템입니다.
Crypto.com DeFi 지갑을 다운로드하여 가능성을 탐색하고 암호화 자산을 활용할 수 있습니다. 도움말 센터 문서는 시작을 위해 지갑을 설정하는 방법에 대한 자세한 가이드를 제공합니다.
60개가 넘는 DeFi 프로젝트를 호스팅하는 Cronos 생태계에 대한 개요는 이 기사를 확인하십시오 . 여전히 DeFi 전문 용어로 혼란스러우면 5가지 일반적인 DeFi 용어에 대한 설명을 통해 명확성을 얻으십시오.
실사 및 자체 조사 수행
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과거 성과는 미래 성과를 보장하거나 예측하지 않습니다. 암호화 자산의 가치는 증가하거나 감소할 수 있으며 구매 가격의 전부 또는 상당한 금액을 잃을 수 있습니다. 암호화폐 자산을 평가할 때 모든 구매는 전적으로 귀하의 책임이므로 조사와 실사를 통해 최선의 판단을 내리는 것이 중요합니다.
