Penipuan Pengiriman Uang Kripto: Apa Itu dan Bagaimana Menghindarinya

Mengirim kripto untuk menerima kripto? Kedengarannya tidak benar! Dalam artikel ini, pelajari tentang penipuan pengiriman uang dan cara mengenalinya.

Sep 01, 2023
|

Apa Itu Penipuan Pengiriman Uang

Hal-hal penting yang dapat diambil:

  • Penipuan pengiriman uang adalah skema penipuan di mana penipu menipu individu agar mengirimkan uang dengan janji menerima sejumlah besar mata uang kripto atau fiat sebagai imbalannya.
  • Karakteristik penipuan pengiriman uang mencakup menjanjikan sejumlah besar kripto, memerlukan biaya pemrosesan atau pajak di muka, menciptakan alasan untuk pembayaran tambahan, dan menghilang setelah menerima pembayaran.
  • Berhati-hatilah terhadap tawaran yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan dan verifikasi melalui jalur resmi sebelum mengambil tindakan.
  • Tetap terinformasi tentang penipuan saat ini dan taktik penipuan untuk mengalahkan para penipu.

Apa itu Penipuan?

Penipuan adalah skema penipuan atau penipuan yang dirancang untuk mengelabui individu agar memberikan uang, informasi pribadi, dan/atau aset berharga lainnya. Penipu menggunakan berbagai taktik dan strategi untuk memanipulasi korbannya agar percaya bahwa mereka berhadapan dengan peluang, layanan, atau produk yang sah, padahal kenyataannya, niat mereka tidak jujur ​​dan jahat.

Penipuan mempunyai banyak bentuk, seperti peluang investasi palsu, email phishing, skema piramida, pencurian identitas, penipuan lotere, penipuan percintaan, dan banyak lagi. Mereka sering mengeksploitasi pemicu psikologis seperti urgensi, ketakutan, keserakahan, atau keinginan mendapatkan keuntungan untuk memanipulasi korban agar mengambil tindakan yang menguntungkan si penipu.

Untuk melindungi diri dari penipuan, penting untuk berhati-hati dan skeptis ketika menghadapi tawaran yang tidak diminta, permintaan informasi pribadi, atau kesepakatan yang tampaknya terlalu mustahil untuk menjadi kenyataan. Dalam artikel ini, pelajari dasar-dasar cara mengenali apa yang disebut penipuan pengiriman uang, dan cara menghindari jenis penipuan kripto ini.

Apa Itu Penipuan Pengiriman Uang?

Penipuan pengiriman uang, juga dikenal sebagai penipuan pengiriman uang atau penipuan biaya di muka, melibatkan penipuan individu agar mengirimkan uang kepada penipu dengan dalih menerima imbalan dalam jumlah yang lebih besar. Penipuan ini sering kali mengeksploitasi FOMO (‘takut ketinggalan’) dan keinginan seseorang akan peluang finansial. Meskipun penipuan ini telah ada sejak lama, dengan menggunakan mata uang fiat dan rekening bank, penipuan ini telah memasuki dunia kripto.

Mengenali Penipuan Pengiriman Uang

Penipuan pengiriman uang memiliki berbagai bentuk, namun biasanya memiliki karakteristik tertentu:

  • Menjanjikan Kripto dalam Jumlah Besar: Penipu menghubungi individu dan biasanya menjanjikan mereka sejumlah besar kripto atau uang fiat.

  • Persyaratan Biaya Lanjutan: Untuk mengklaim jumlah yang dijanjikan, korban mungkin diberi tahu bahwa mereka harus membayar berbagai biaya, pajak, atau biaya pemrosesan di muka dengan mengirimkan jumlah dalam kripto ke dompet penipu. Para penipu cenderung menciptakan rasa terdesak untuk meyakinkan korban agar segera mengirimkan uang.

  • Dokumen Palsu: Penipu mungkin memberikan dokumen palsu, seperti sertifikat atau saldo dompet yang terlihat resmi, untuk memberikan kredibilitas pada klaim mereka.

  • Peniruan Identitas: Penipu sering kali menyamar sebagai pejabat, pengacara, bankir, staf pertukaran kripto, atau kerabat korban. Mereka mungkin menggunakan alamat email palsu dan profil media sosial yang mirip dengan yang sah untuk menciptakan kepribadian yang meyakinkan. Petunjuk penipuan ini mungkin melibatkan kesalahan ejaan atau domain email yang tidak biasa.

  • Serangkaian Permintaan: Setelah korban membayar biaya awal, penipu dapat terus menciptakan alasan baru untuk pembayaran tambahan, mengklaim hambatan hukum, biaya tak terduga, atau komplikasi yang perlu diselesaikan sebelum mengirimkan dana yang dijanjikan ke dompet korban.

  • Ghosting: Setelah menerima pembayaran, penipu sering kali menghilang, memutus komunikasi dengan korban dan meninggalkan mereka tanpa dana yang dijanjikan.

  • Manipulasi Emosional: Beberapa penipuan pengiriman uang melibatkan pembuatan cerita emosional atau eksploitasi kerentanan pribadi untuk mendapatkan simpati dan kepercayaan korban (misalnya, mengklaim bahwa dana diperlukan untuk perawatan medis yang menyelamatkan jiwa anggota keluarga).

Lihat cara mengenali upaya phishing — dengan contoh nyata .

Bagaimana Menghindari Terjerat Penipuan Pengiriman Uang

Penting untuk berhati-hati dan skeptis ketika menerima tawaran kripto dalam jumlah besar yang tidak diminta, terutama ketika tawaran tersebut melibatkan pengiriman kripto terlebih dahulu ke dompet yang tidak dikenal. Organisasi atau lembaga yang sah biasanya tidak mengharuskan individu membayar biaya di muka untuk menerima dana.

Untuk menghindari menjadi korban penipuan pengiriman uang:

  • Jangan Pernah Mengirim Kripto di Muka: Berhati-hatilah dalam mengirimkan kripto ke pihak yang tidak dikenal, terutama jika hal itu diperlukan sebagai biaya di muka.
  • Selalu Verifikasi Klaim: Verifikasi secara independen setiap klaim atau penawaran melalui sumber tepercaya. Jangan hanya mengandalkan informasi yang diberikan oleh calon penipu.
  • Periksa Identitas: Verifikasi identitas individu, terutama jika mereka mengaku sebagai pejabat, pengacara, atau anggota keluarga. Gunakan informasi kontak resmi dari sumber terpercaya. Misalnya, jika pengguna menerima komunikasi dari Crypto.com yang tampak meragukan, mereka tidak perlu ragu untuk menghubungi Layanan Pelanggan Crypto.com dengan tangkapan layar permintaan tersebut.
  • Bersikaplah Skeptis: Jika suatu tawaran terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan atau melibatkan keuntungan finansial yang signifikan dengan sedikit usaha, kemungkinan besar itu adalah penipuan.
  • Tetap Terinformasi: Terus dapatkan informasi terkini tentang penipuan umum dan taktik penipuan untuk mengenali dan menghindarinya.
  • Laporkan Aktivitas Mencurigakan: Jika seseorang mencurigai dirinya menjadi sasaran penipuan pengiriman uang atau jenis penipuan lainnya, mereka harus melaporkannya ke otoritas terkait atau lembaga perlindungan konsumen. Misalnya, dengan Crypto.com, hubungi Layanan Pelanggan Crypto.com .

Ingat, penipu sering kali menggunakan taktik psikologis dan manipulasi emosional untuk memangsa kerentanan individu. Apa pun yang membuat target berada di bawah tekanan untuk segera bertindak adalah tanda bahaya. Tetap mendapatkan informasi, mempraktikkan skeptisisme, dan memverifikasi informasi merupakan langkah penting untuk melindungi diri dari penipuan pengiriman uang dan skema penipuan lainnya.

Baca 101 kami tentang keamanan dan praktik terbaik dengan Crypto.com.

Kesimpulan

Dengan mempertahankan pendekatan yang hati-hati, individu dapat memberdayakan diri mereka sendiri untuk menavigasi lanskap kripto dengan lebih aman. Ingatlah bahwa perdagangan kripto yang bertanggung jawab memerlukan kesabaran, penelitian, dan komitmen untuk selalu mendapat informasi. Dengan demikian, pengguna dapat meminimalkan risiko penipuan.

Uji Tuntas dan Lakukan Riset Anda Sendiri

Semua contoh yang tercantum dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Anda tidak boleh menafsirkan informasi atau materi lain tersebut sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, keamanan siber, atau nasihat lainnya. Tidak ada yang terkandung di sini yang merupakan ajakan, rekomendasi, dukungan, atau penawaran oleh Crypto.com untuk berinvestasi, membeli, atau menjual koin, token, atau aset kripto lainnya. Pengembalian dari pembelian dan penjualan aset kripto dapat dikenakan pajak, termasuk pajak keuntungan modal, di yurisdiksi Anda. Setiap deskripsi produk atau fitur Crypto.com hanya untuk tujuan ilustrasi dan bukan merupakan dukungan, undangan, atau ajakan.

Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan atau prediktor kinerja masa depan. Nilai aset kripto bisa naik atau turun, dan Anda bisa kehilangan semua atau sebagian besar harga pembelian Anda. Saat menilai aset kripto, penting bagi Anda untuk melakukan riset dan uji tuntas untuk membuat penilaian terbaik, karena pembelian apa pun menjadi tanggung jawab Anda sepenuhnya.

Tag

scams

security

Bagikan dengan Teman

Siap untuk memulai perjalanan kripto Anda?

Dapatkan panduan langkah demi langkah untuk mengatur sebuah akun dengan Crypto.com

Dengan mengeklik tombol Memulai, Anda mengakui bahwa telah membaca Pemberitahuan Privasi Crypto.com yang menjelaskan cara kami menggunakan dan melindungi data pribadi Anda.
Mobile phone screen displaying total balance with Crypto.com App

Common Keywords: 

Ethereum / Dogecoin / Dapp / Tokens