Principaux enseignements :
- Les escroqueries sont des stratagèmes trompeurs se présentant comme des opportunités légitimes visant à inciter des individus à divulguer de l’argent, des informations personnelles ou des actifs.
- Les fraudeurs peuvent se faire passer pour des plateformes ou créer de faux sites Web pour inciter les utilisateurs à investir avec des promesses de rendement irréalistes.
- Les sites Web de phishing imitent les plateformes cryptographiques légitimes pour voler les informations de connexion.
- Les fausses ICO promettent des rendements élevés sur les crypto-monnaies sans intention ni plan de fournir une quelconque valeur.
- Effectuez des recherches approfondies sur les projets, les équipes et les technologies avant d’acheter.
- Vérifiez l’authenticité en utilisant des échanges, des portefeuilles et des sites Web réputés avec des URL sécurisées.
Qu’est-ce qu’une arnaque ?
Une escroquerie est un stratagème frauduleux ou trompeur conçu pour inciter les individus à divulguer leur argent, leurs informations personnelles et/ou d’autres biens de valeur. Les fraudeurs utilisent diverses tactiques et stratégies pour manipuler leurs victimes en leur faisant croire qu’elles ont affaire à une opportunité, un service ou un produit légitime, alors qu’en réalité, leurs intentions sont malhonnêtes.
Les escroqueries prennent de nombreuses formes, telles que de fausses opportunités d’investissement, des e-mails de phishing, des systèmes pyramidaux, le vol d’identité, des escroqueries à la loterie, des escroqueries amoureuses, etc. Ils exploitent souvent des déclencheurs psychologiques comme l’urgence, la peur, l’avidité ou le désir de gain afin de manipuler les victimes pour qu’elles prennent des mesures qui profitent à l’escroc.
Pour se protéger contre les escroqueries, il est important d’être prudent et sceptique face à des offres non sollicitées, des demandes de renseignements personnels ou des offres qui semblent trop belles pour être vraies. Dans cet article, découvrez les bases pour reconnaître les schémas dits de « devenir riche rapidement » et « pomper et vider », et comment éviter ce type d’arnaque à l’investissement cryptographique.
Pour plus d’informations, lisez notre article 7 escroqueries cryptographiques courantes et comment les éviter .
Que sont les escroqueries pour devenir riche rapidement ?
Les escroqueries « devenir riche rapidement » et « pump-and-dump » existent depuis longtemps et ne sont pas exclusives à l’espace cryptographique. Or, avec les crypto-monnaies, les escrocs profitent de l’anonymat des portefeuilles et de l’irréversibilité des transactions.
Ces arnaques prennent plusieurs formes. L’une des pratiques les plus courantes consiste pour l’escroc à contacter les utilisateurs des communautés cryptographiques via les médias sociaux ou la messagerie instantanée, en prétendant représenter une certaine plateforme (par exemple, une bourse de crypto-monnaies, une entreprise de minage de crypto-monnaies ou un projet de nouvelles pièces de monnaie).
Parfois, les fraudeurs utilisent également des sites Web d’apparence réaliste dans le but de piéger autant d’utilisateurs peu méfiants que possible et manipulent souvent les résultats d’optimisation des moteurs de recherche (SEO) et/ou la publicité pour leurs plateformes.
Habituellement, les escrocs demandent aux utilisateurs d’adhérer, avec des retours irréalistes et prétendument « garantis ». Certains utilisateurs – hors FOMO (« peur de rater quelque chose ») – peuvent investir. Les escroqueries de ce type se produisent à n’importe quelle échelle, depuis les escrocs qui prélèvent de petites sommes auprès d’un large bassin de victimes sans méfiance jusqu’aux escroqueries en matière d’investissement à grande échelle.
Exemples d’escroqueries cryptographiques
Voici des exemples de différentes variantes d’escroqueries pour devenir riche rapidement dans l’espace crypto :
- Rug Pulls : les escrocs créent des crypto-monnaies et des projets promettant des rendements élevés aux supporters sans aucune intention de créer de la valeur. Une fois qu’ils ont collecté suffisamment d’argent, ils disparaissent, laissant aux traders des jetons sans valeur.
- Sites Web de phishing : les fraudeurs peuvent créer des sites Web qui ressemblent beaucoup à des échanges légitimes de cryptomonnaies ou à des sites Web de portefeuilles. Ils incitent les utilisateurs à saisir leurs identifiants de connexion ou leurs clés privées, permettant ainsi aux fraudeurs de voler leurs fonds.
- Systèmes de Ponzi : Semblables aux systèmes de Ponzi traditionnels, les escrocs peuvent promettre des rendements élevés et constants aux membres en utilisant les fonds des nouveaux membres pour rembourser les anciens. Finalement, le système s’effondre et la plupart des victimes perdent leur argent.
- Faux échanges : les fraudeurs peuvent créer de faux échanges de crypto-monnaie, offrant des options de trading alléchantes. Mais une fois que les utilisateurs déposent leurs fonds, il leur est difficile, voire impossible, de les retirer.
- Bots de trading crypto : les fraudeurs peuvent proposer des robots de trading automatisés qui prétendent générer des bénéfices pour les utilisateurs. Cependant, ces robots ne fournissent souvent pas les résultats promis et peuvent entraîner une perte totale des fonds alloués.
- Escroqueries liées à l’approbation de célébrités : les fraudeurs peuvent se faire passer pour des célébrités ou des personnalités influentes sur les réseaux sociaux, affirmant qu’ils ont réalisé des bénéfices importants grâce à un certain actif cryptographique. Ils incitent leurs abonnés à acheter, mais l’ensemble du stratagème n’est qu’un stratagème visant à voler des fonds.
- Escroqueries liées au cloud mining : les fraudeurs peuvent proposer des contrats de cloud mining qui promettent d’exploiter des crypto-monnaies au nom des traders. Cependant, ces contrats pourraient s’avérer inexistants ou peu rentables.
- Faux airdrops : les fraudeurs peuvent promouvoir de faux airdrops (distribution gratuite de jetons de crypto-monnaie) qui obligent les participants à fournir des informations personnelles ou à payer des frais initiaux. Ils utilisent ces informations pour voler des identités ou des fonds.
- Schémas de marketing multi-niveaux (MLM) : les fraudeurs peuvent créer des programmes MLM dans lesquels les traders doivent recruter d’autres traders de crypto pour les rejoindre. Ces programmes promettent souvent des récompenses irréalistes et reposent sur un recrutement continu pour pérenniser les rendements.
Comment éviter de tomber dans le piège d’une arnaque pour devenir riche rapidement
Dans le paysage en évolution rapide des cryptomonnaies, il est primordial de se protéger contre les escroqueries. L’attrait de la richesse rapide doit être accueilli avec une bonne dose de scepticisme et un engagement à faire preuve de diligence raisonnable. En adoptant une approche prudente et en suivant quelques principes clés, les individus peuvent réduire considérablement le risque d’être la proie d’escroqueries cryptographiques.
En conclusion, pour vous prémunir contre les escroqueries cryptographiques :
- DYOR : Examinez toute opportunité avec un œil critique. Examinez le livre blanc du projet, les membres de l’équipe, la technologie et la communauté.
- Vérifiez l’authenticité : engagez-vous uniquement avec des échanges, des portefeuilles et des projets réputés. Assurez-vous que le site Web est légitime et que l ’URL n’est pas manipulée de manière à ressembler à une URL légitime. Pour cela, entre autres éléments, faites attention à la dernière partie de l’URL.
- Restez sceptique : méfiez-vous des promesses de bénéfices garantis ou des pressions pour investir à la hâte. Des rendements élevés s’accompagnent souvent de risques élevés.
- Évitez les promesses irréalistes : si une opportunité semble trop belle pour être vraie, c’est probablement le cas. Maintenez des attentes réalistes quant aux rendements potentiels.
- Utilisez des plates-formes sécurisées : assurez-vous que les plates-formes disposent de mesures de sécurité robustes. L’authentification multifacteur et le cryptage sont essentiels.
- Faites confiance à votre intuition : si quelque chose ne va pas ou ne colle pas, ne continuez pas. L’intuition peut souvent constituer une bonne alerte face à d’éventuelles escroqueries.
- Signaler une activité suspecte : signalez toute escroquerie potentielle aux autorités ou plateformes compétentes pour aider à protéger les autres contre les victimes.
Lisez notre 101 sur la sécurité et les meilleures pratiques avec Crypto.com.
Conclusion
En gardant ces conseils à l’esprit et en adoptant une approche prudente, les individus peuvent se donner les moyens de naviguer dans le paysage cryptographique de manière plus sûre. N’oubliez pas que le trading de crypto-monnaies responsable nécessite de la patience, des recherches et un engagement à rester informé. Ce faisant, les risques de tomber dans le piège d’une arnaque diminuent.
Diligence raisonnable et recherches personnelles
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