Depuis la création des crypto-monnaies, les gens ont essayé de “prévoir le marché” (c’est-à-dire de déterminer le moment idéal pour acheter ou vendre des crypto-monnaies). En l’absence de boule de cristal, cela s’est avéré difficile, même pour les investisseurs professionnels qui passent leur temps à étudier le marché. En d’autres termes, peu de gens réussissent avec cette stratégie.
Quelle est l’alternative ?
C’est là qu’intervient le Dollar Cost Averaging (DCA), connu à la fois dans l’espace cryptographique et dans le domaine des marchés boursiers. Il s’agit d’investir régulièrement une petite somme d’argent fixe qui, au fil du temps, peut donner de meilleurs résultats, tout en vous faisant gagner du temps et en vous épargnant les nerfs. Voici comment procéder.
L’ACD est définie comme le processus d’allocation d’une somme d’argent fixe à intervalles réguliers pour l’achat d’un actif. Par exemple, mettre de côté 100 dollars américains tous les lundis pour acheter des bitcoins.
Le fait d’échelonner les achats au lieu de les faire en une seule fois peut réduire le risque de perte financière majeure, ce qui est bon non seulement pour votre portefeuille, mais aussi pour votre tranquillité d’esprit. Le DCA est une stratégie particulièrement populaire auprès des utilisateurs de crypto-monnaies qui souhaitent rester engagés dans un actif pendant les marchés baissiers.
Dans cet article, vous découvrirez le fonctionnement de l’ACD, ses avantages et ses inconvénients, ainsi que la manière dont il peut être facilement mis en place.
Principaux enseignements :
- La méthode des achats périodiques par sommes fixes (DCA) est une stratégie qui consiste à allouer une somme d’argent fixe, à intervalles réguliers, à l’achat d’un actif. Ceci dans l’espoir de réduire l’impact de la volatilité des prix des actifs et de diminuer le coût moyen par action au fil du temps.
- La méthode DCA est une stratégie d’accumulation éprouvée et populaire à la fois sur les marchés financiers traditionnels et dans le monde des crypto-monnaies.
- Les utilisateurs peuvent automatiser le DCA sur le Crypto.com Exchange et dans l’application.
Qu’est-ce que la moyenne des coûts (DCA) ?
Le principe du DCA est d’allouer un montant déterminé de capital sur une base régulière (hebdomadaire, bihebdomadaire, mensuelle) dans un actif choisi. Cela permet de minimiser l’impact des fluctuations de prix en nivelant le coût d’achat moyen de l’actif. Au lieu d’effectuer un achat en une seule fois, les utilisateurs divisent leurs fonds en plus petites sommes qui sont distribuées à intervalles réguliers.
Mais pourquoi ne préféreriez-vous pas investir tout votre capital dans un actif dont le prix de marché est au plus bas ? Car il est difficile de savoir quand cela se produira.
C’est ce que l’on appelle “anticiper le marché“, et les données montrent que même les professionnels de la finance ont du mal à anticiper le marché. Si ceux dont la carrière est axée sur la compréhension et la prévision du marché ont du mal à le faire, les chances des utilisateurs de crypto-monnaies ordinaires sont probablement encore plus minces.
En automatisant les achats et en éliminant les émotions de l’équation, le DCA s’avère souvent plus performant que d’autres stratégies telles que les investissements forfaitaires, étant donné que le coût moyen par action à la fin d’une période d’allocation est inférieur au prix actuel de l’action sur le marché.
Pourquoi le DCA ?
Cette forme de négociation n’est pas exclusive au monde des crypto-monnaies et est utilisée depuis des décennies dans la finance traditionnelle (TradFi). Son objectif principal est de sauter l’étape nécessaire du timing du marché afin de réaliser un profit ou, en d’autres termes, d’offrir une alternative à la stratégie de la somme forfaitaire (LS).
Le LS est une méthode dans laquelle tout le capital disponible est alloué à un actif en même temps. Les personnes qui utilisent cette stratégie attendent que la valeur de marché des actifs diminue considérablement afin d’acheter au prix le plus bas possible et de vendre lorsque les prix augmentent.
En théorie, “acheter la baisse” semble simple ; pourtant, il est difficile, même pour les traders chevronnés, de déterminer quand un actif a réellement atteint le bas de sa fourchette de prix.
L’approche “acheter au plus bas, vendre au plus haut” peut poser un problème en période de marché baissier. Si le marché n’est pas synchronisé correctement, vous pouvez perdre une somme d’argent substantielle. Toutefois, si vous avez correctement synchronisé le marché, vous pouvez réaliser des bénéfices importants.
Le DCA est fortement recommandé par les économistes aux débutants qui manquent de temps ou d’expérience “pour prévoir les rendements du marché ou qui sont perturbés par les marchés baissiers, car il peut les aider à acheter lorsque le marché est à la baisse et que les actions sont bon marché – s’ils s’en tiennent au plan”.
Les recherches montrent que l’ACD surpasse largement les autres stratégies en période de marchés baissiers si elle est appliquée de manière cohérente, principalement en raison du risque plus faible qui lui est associé (Brennan, et. al., 2005).
Le meilleur moment pour acheter un actif est celui où son prix est le plus bas possible. Cependant, lorsque les prix chutent et qu’un marché baissier est en cours, c’est le contraire qui se produit. De nombreux traders s’inquiètent de leurs fonds et vendent les actifs qu’ils détiennent pour tenter de limiter leurs pertes.
L’une des raisons pour lesquelles l’ACD est si efficace est qu’elle élimine le poids de nos émotions sur les décisions financières.
Cet exemple hypothétique illustre la raison pour laquelle le DCA peut être une stratégie privilégiée en période de marchés baissiers – les prix des actifs étant plus bas, le nombre d’actions obtenues est plus élevé.
Une autre raison pour laquelle l’ACD est considérée comme une stratégie privilégiée est qu’il n’y a pas de temps mort sur les fonds disponibles – ils sont utilisés activement au lieu d’être conservés dans l’espoir de synchroniser le marché ou en raison de la FOMO (Fear of Missing Out, peur de manquer). C’est ce qu’exprime l’adage suivant : “Ce qui bat le timing du marché, c’est le temps passé sur le marché”.
Comment mettre en place l’ACD automatisée
Maintenant que nous avons vu comment fonctionne l’ACD et comment les utilisateurs peuvent en bénéficier, commençons à l’utiliser.
Crypto.com propose un outil de trading DCA sur la bourse. Les robots de trading permettent aux utilisateurs d’établir leurs positions sans avoir à suivre constamment le marché, car ils placent et exécutent automatiquement les ordres s’ils répondent à des conditions et à des paramètres préexistants. Cette fonction est disponible pour tous les utilisateurs de la plateforme Crypto.com Exchange. Pour un guide étape par étape sur la façon de configurer votre DCA Trading Bot, veuillez vous référer à notre article du Centre d’aide.
Exchange Web offre maintenant aussi un Bot DCA préétabli. La section ‘Popular DCA Bots’ présente les 8 meilleurs DCA Bots créés par les utilisateurs depuis le début de l’année et disponibles à l’utilisation.
Le DCA peut également être utilisé sur l’application Crypto.com, sous le nom d’achat récurrent.
La fonction d’achat récurrent permet aux utilisateurs de l’application d’appliquer la stratégie DCA en programmant des achats récurrents pour plus de 70 crypto-monnaies sur une base quotidienne, hebdomadaire, bihebdomadaire ou mensuelle. Les utilisateurs peuvent mettre en place des achats récurrents de crypto-monnaies en utilisant une carte de crédit, un portefeuille de crypto-monnaies ou un portefeuille de monnaie fiduciaire dans l’application Crypto.com.
Conclusion
Le Dollar Cost Averaging (DCA) est un moyen facile de construire votre position dans les crypto-monnaies, en particulier pour les débutants. Si vous vous retrouvez à conserver vos actifs, ne sachant jamais quel est le bon moment pour revenir sur le marché, l’utilisation de DCA peut vous aider à laisser votre anxiété à la porte.
Maintenant que vous avez assimilé les bases, vous êtes prêt à commencer à faire des achats programmés avec notre DCA Trading Bot ou en mettant en place des achats récurrents de crypto-monnaies avec Recurring Buy sur l’application Crypto.com.
Pour ceux qui souhaitent explorer le timing du marché, notre article de l’Université Comment lire les graphiques des crypto-monnaies – Guide du débutant est une introduction à l’analyse technique.
Diligence raisonnable et recherches personnelles
Tous les exemples cités dans cet article sont donnés à titre d’information uniquement. Vous ne devez pas considérer ces informations ou autres documents comme des conseils juridiques, fiscaux, d’investissement, financiers ou autres. Rien de ce qui est contenu dans le présent document ne constitue une sollicitation, une recommandation, une approbation ou une offre par Crypto.com d’investir, d’acheter ou de vendre des pièces de monnaie, des jetons ou d’autres actifs cryptographiques. Les revenus tirés de l’achat et de la vente de crypto-actifs peuvent être soumis à l’impôt, y compris l’impôt sur les plus-values, dans votre juridiction.
Les performances passées ne constituent pas une garantie ou un prédicteur des performances futures. La valeur des crypto-actifs peut augmenter ou diminuer, et vous pourriez perdre la totalité ou une partie substantielle de votre prix d’achat. Lors de l’évaluation d’un actif cryptographique, il est essentiel que vous fassiez vos recherches et que vous exerciez une diligence raisonnable afin de prendre la meilleure décision possible, car tout achat relève de votre seule responsabilité.
