Escroqueries liées aux transferts de fonds cryptographiques : qu’est-ce qu’elles sont et comment les éviter

Envoyer de la crypto pour recevoir de la crypto ? Cela ne semble pas correct ! Dans cet article, découvrez les escroqueries liées aux transferts de fonds et comment les reconnaître.

Sep 01, 2023
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Que sont les escroqueries aux transferts de fonds

Principaux enseignements :

  • Les escroqueries aux transferts de fonds sont des stratagèmes frauduleux dans lesquels les fraudeurs incitent les individus à envoyer de l’argent sous la promesse de recevoir en retour une somme plus importante en crypto ou en monnaie fiduciaire.
  • Les caractéristiques des escroqueries liées aux transferts de fonds incluent la promesse de quantités importantes de crypto, l’exigence de frais initiaux pour le traitement ou les taxes, l’invention de raisons pour des paiements supplémentaires et la disparition après réception des paiements.
  • Méfiez-vous des offres qui semblent trop belles pour être vraies et vérifiez-les via les canaux officiels avant de passer à l’action.
  • Restez informé des escroqueries actuelles et des tactiques de fraude pour vaincre les fraudeurs.

Qu’est-ce qu’une arnaque ?

Une escroquerie est un stratagème frauduleux ou trompeur conçu pour inciter les individus à divulguer leur argent, leurs informations personnelles et/ou d’autres biens de valeur. Les fraudeurs utilisent diverses tactiques et stratégies pour manipuler leurs victimes en leur faisant croire qu’elles ont affaire à une opportunité, un service ou un produit légitime, alors qu’en réalité, leurs intentions sont malhonnêtes et malveillantes.

Les escroqueries prennent de nombreuses formes, telles que de fausses opportunités d’investissement, des e-mails de phishing, des systèmes pyramidaux, le vol d’identité, des escroqueries à la loterie, des escroqueries amoureuses, etc. Ils exploitent souvent des déclencheurs psychologiques tels que l’urgence, la peur, l’avidité ou le désir de gain pour manipuler les victimes afin qu’elles prennent des mesures qui profitent à l’escroc.

Pour se protéger contre les escroqueries, il est important d’être prudent et sceptique face à des offres non sollicitées, des demandes de renseignements personnels ou des offres qui semblent trop belles pour être vraies. Dans cet article, découvrez les bases pour reconnaître les escroqueries dites liées aux transferts de fonds et comment éviter ce type d’arnaque cryptographique.

Que sont les escroqueries liées aux transferts de fonds ?

Une arnaque aux transferts de fonds, également connue sous le nom d’escroquerie par transfert d’argent ou de fraude aux frais d’avance, consiste à inciter des individus à envoyer de l’argent à des fraudeurs sous prétexte de recevoir une somme plus importante en retour. Ces escroqueries exploitent souvent le FOMO (« peur de passer à côté ») et le désir d’opportunités financières des gens. Bien que ces escroqueries existent depuis longtemps, utilisant la monnaie fiduciaire et les comptes bancaires, elles ont fait leur chemin dans l’espace crypto.

Reconnaître les escroqueries liées aux transferts de fonds

Les escroqueries aux transferts de fonds prennent diverses formes, mais elles partagent généralement certaines caractéristiques :

  • Promettre une grosse somme de crypto : les fraudeurs contactent des individus et leur promettent généralement une quantité importante de crypto ou de monnaie fiduciaire.

  • Exigence de frais avancés : pour réclamer la somme promise, la victime peut être informée qu’elle doit payer divers frais, taxes ou frais de traitement à l’avance en envoyant le montant en crypto vers le portefeuille de l’escroc. Les escrocs ont tendance à créer un sentiment d’urgence pour convaincre la victime d’envoyer l’argent rapidement.

  • Faux documents : les fraudeurs peuvent fournir de faux documents, tels que des certificats d’apparence officielle ou des soldes de portefeuille, pour donner de la crédibilité à leurs affirmations.

  • Usurpation d’identité : les fraudeurs se font souvent passer pour des fonctionnaires, des avocats, des banquiers, du personnel d’échange de crypto ou des proches de la victime. Ils peuvent utiliser de fausses adresses e-mail et des profils de réseaux sociaux similaires à des profils légitimes pour créer une personnalité convaincante. Les indices de cette arnaque peuvent impliquer des fautes d’orthographe ou des domaines de messagerie inhabituels.

  • Une série de demandes : une fois que la victime a payé les frais initiaux, les fraudeurs peuvent continuer à inventer de nouvelles raisons pour des paiements supplémentaires, invoquant des obstacles juridiques, des dépenses imprévues ou des complications qui doivent être résolues avant d’envoyer les fonds promis dans le portefeuille de la victime.

  • Ghosting : après avoir reçu des paiements, les fraudeurs disparaissent souvent, coupant la communication avec la victime et la laissant sans les fonds promis.

  • Manipulation émotionnelle : certaines escroqueries liées aux transferts de fonds impliquent de créer des histoires émotionnelles ou d’exploiter des vulnérabilités personnelles pour gagner la sympathie et la confiance de la victime (par exemple, prétendre que des fonds sont nécessaires pour le traitement médical vital d’un membre de la famille).

Découvrez comment reconnaître les tentatives de phishing — avec des exemples concrets .

Comment éviter de tomber dans le piège d’une arnaque aux transferts de fonds

Il est important d’être prudent et sceptique lorsque vous recevez des offres non sollicitées concernant de grosses sommes de crypto, en particulier lorsqu’elles impliquent l’envoi initial de crypto vers un portefeuille inconnu. Les organisations ou institutions légitimes n’exigent généralement pas que les individus paient des frais initiaux pour recevoir des fonds.

Pour éviter d’être victime d’escroqueries liées aux transferts de fonds :

  • N’envoyez jamais de crypto à l’avance : soyez prudent lorsque vous envoyez des crypto à des tiers inconnus, surtout si cela est requis sous forme de frais initiaux.
  • Vérifiez toujours les réclamations : vérifiez de manière indépendante toute réclamation ou offre via des sources fiables. Ne vous fiez pas uniquement aux informations fournies par l’escroc potentiel.
  • Vérifier l’identité : vérifiez l’identité des individus, surtout s’ils prétendent être des fonctionnaires, des avocats ou des membres de la famille. Utilisez les coordonnées officielles provenant de sources réputées. Par exemple, si un utilisateur reçoit des communications de Crypto.com qui semblent douteuses, il ne doit pas hésiter à contacter le service client de Crypto.com avec une capture d’écran de la demande.
  • Soyez sceptique : si une offre semble trop belle pour être vraie ou implique un gain financier important avec un minimum d’effort, il s’agit probablement d’une arnaque.
  • Restez informé : restez informé des escroqueries et des tactiques frauduleuses courantes pour les reconnaître et les éviter.
  • Signaler une activité suspecte : si une personne soupçonne qu’elle est ciblée par une arnaque aux transferts de fonds ou tout autre type de fraude, elle doit le signaler aux autorités compétentes ou aux agences de protection des consommateurs. Par exemple, avec Crypto.com, contactez le service client Crypto.com .

N’oubliez pas que les fraudeurs ont souvent recours à des tactiques psychologiques et à une manipulation émotionnelle pour exploiter les vulnérabilités des individus. Tout ce qui met la cible sous pression pour qu’elle agisse immédiatement est un signal d’alarme. Rester informé, faire preuve de scepticisme et vérifier les informations sont des étapes cruciales pour se protéger contre les escroqueries liées aux transferts de fonds et autres stratagèmes frauduleux.

Lisez notre 101 sur la sécurité et les meilleures pratiques avec Crypto.com.

Conclusion

En maintenant une approche prudente, les individus peuvent se donner les moyens de naviguer dans le paysage cryptographique de manière plus sûre. N’oubliez pas que le trading de crypto-monnaies responsable nécessite de la patience, des recherches et un engagement à rester informé. Ce faisant, les utilisateurs peuvent minimiser le risque d’escroquerie.

Diligence raisonnable et recherches personnelles

Tous les exemples cités dans cet article sont donnés à titre d’information uniquement. Vous ne devez pas considérer ces informations ou autres documents comme des conseils juridiques, fiscaux, d’investissement, financiers, de cybersécurité ou autres. Rien de ce qui est contenu dans le présent document ne constitue une sollicitation, une recommandation, une approbation ou une offre par Crypto.com d’investir, d’acheter ou de vendre des pièces de monnaie, des jetons ou d’autres actifs cryptographiques. Les revenus tirés de l’achat et de la vente de crypto-actifs peuvent être soumis à l’impôt, y compris l’impôt sur les plus-values, dans votre juridiction. Les descriptions des produits ou des caractéristiques de Crypto.com ne sont données qu’à titre d’exemple et ne constituent pas une approbation, une invitation ou une sollicitation.

Les performances passées ne constituent pas une garantie ou un prédicteur des performances futures. La valeur des crypto-actifs peut augmenter ou diminuer, et vous pourriez perdre la totalité ou une partie substantielle de votre prix d’achat. Lors de l’évaluation d’un actif cryptographique, il est essentiel que vous fassiez vos recherches et que vous exerciez une diligence raisonnable afin de prendre la meilleure décision possible, car tout achat relève de votre seule responsabilité.

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