DeFAI: DeFi x AI

La DeFi sta vivendo una nuova ondata di innovazione, con uno degli sviluppi più entusiasmanti rappresentato dalla fusione tra DeFi e AI, spesso indicata come DeFAI. In questo report esaminiamo il panorama DeFAI e approfondiamo Griffain e HeyAnon come case study, due esempi di rilievo nella categoria dei protocolli di astrazione.

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Panoramica generale

• La finanza decentralizzata (DeFi) sta vivendo una nuova ondata di innovazione nel 2025, con uno degli sviluppi più entusiasmanti rappresentato dalla fusione tra DeFi e intelligenza artificiale (AI), spesso indicata come DeFAI.
• Il panorama DeFAI può essere ampiamente suddiviso in:
  • Piattaforme di infrastruttura: addestramento e inferenza dei modelli, gestione dei dati e sicurezza, oltre a meccanismi per il coordinamento e la collaborazione.
  • Protocolli di astrazione (scopo generale DeFi): semplificano varie attività DeFi attraverso comandi in linguaggio naturale.
  • Applicazioni verticali: applicazioni DeFi specializzate, tra cui l’ottimizzazione del rendimento e l’analisi di mercato.
• I protocolli di astrazione attualmente dominano la capitalizzazione di mercato tra le sottocategorie DeFAI, con cinque dei primi 10 player DeFAI appartenenti a questa categoria e detenenti una quota combinata del 46,6%.
• Griffain e HeyAnon sono piattaforme AI di astrazione notevoli grazie alla loro posizione leader nella capitalizzazione di mercato.
  • Il motore di agenti di Griffain consente agli agenti AI personali di eseguire istruzioni personalizzate in base alle esigenze individuali e di gestire agenti specializzati per compiti specifici.
  • L’agente AI di HeyAnon, Gemma, è in grado di analizzare i modelli di trading e gli obiettivi passati di un utente, selezionando token rilevanti o opportunità di rendimento. Il suo sistema di esecuzione consente operazioni condizionali e continue senza la necessità della presenza attiva dell’utente.
• Il software development kit (SDK) per agenti AI di Crypto.com è un altro esempio di piattaforme AI di astrazione, che elaborano il linguaggio naturale ed eseguono istruzioni direttamente, come la chiamata ai dati della blockchain (es., richiesta del saldo), la gestione del wallet (funzioni di trasferimento) e le interazioni di base con gli smart contract (swap).
• La DeFAI è ancora nelle fasi iniziali di sviluppo, con numerosi casi d’uso e progetti emergenti che non presentano ancora una chiara differenziazione, mentre molte funzionalità devono ancora essere implementate. Con l’evoluzione degli strumenti di intelligenza artificiale, la DeFi diventerà sempre più intuitiva, efficiente e rilevante, offrendo applicazioni nel mondo reale che vanno oltre la semplice ottimizzazione dell’esperienza utente.

1. Introduzione

1.1 Cos’è la DeFAI?

La finanza decentralizzata (DeFi) sta vivendo una nuova ondata di innovazione nel 2025, con una delle tendenze più entusiasmanti rappresentata dall’integrazione tra DeFi e intelligenza artificiale (AI), più precisamente l’AI basata su agenti, comunemente nota come DeFAI. Secondo CoinGecko, la capitalizzazione di mercato della DeFAI ammonta attualmente a 1,3 miliardi di dollari.

AI basata su agenti si riferisce a sistemi di AI in grado di prendere decisioni in modo indipendente e risolvere problemi complessi attraverso ragionamenti avanzati e pianificazione iterativa. Questi sistemi sono progettati per operare senza intervento umano, adattandosi a diverse sfide. Grazie a queste capacità, l’AI basata su agenti migliora l’efficacia della DeFi, offrendo automazione intelligente e supporto decisionale all’interno dei framework finanziari decentralizzati.

L’ascesa degli agenti AI è il principale motore della DeFAI. Nella blockchain, questi agenti possono interagire con smart contract e account per gestire attività complesse senza la necessità di un intervento umano costante.

L’intelligenza artificiale sta trasformando la DeFi in tre modi principali: astrazione AI, agenti DeFi autonomi, e applicazioni decentralizzate (DApp) basate sull’AI.

Qui di seguito sono riportati esempi e casi d’uso della DeFAI:

• Automazione delle strategie di trading: bot AI analizzano dati di mercato in tempo reale, eseguono operazioni e affinano le strategie basandosi su modelli predittivi.
• Miglioramento della gestione del rischio: algoritmi AI valutano le condizioni di mercato e i rischi di liquidità, consentendo agli utenti di prendere decisioni informate e ridurre potenziali perdite finanziarie.
• Ottimizzare le strategie di rendimento: analisi AI supportano il farming dei rendimenti, la fornitura di liquidità e lo staking, massimizzando i rendimenti con un minimo intervento manuale.
• Miglioramento dell’analisi di mercato: modelli AI offrono approfondimenti su trend di prezzo, analisi del sentiment e performance dei token, facilitando strategie di investimento basate sui dati.

2. Panorama DeFAI

Il panorama della DeFAI può essere suddiviso in tre categorie principali:

• Piattaforme orizzontali: infrastrutture per lo sviluppo di agenti AI, comprendenti creazione, distribuzione e gestione. Queste piattaforme includono l’addestramento e l’inferenza dei modelli, la gestione dei dati e della sicurezza, oltre a meccanismi per il coordinamento e la collaborazione.
• Astrazione (scopo generico DeFi): progetti che mirano a semplificare un’ampia gamma di attività DeFi e a migliorare l’accessibilità per gli utenti. L’astrazione consente di eseguire operazioni DeFi utilizzando comandi in linguaggio naturale, abbattendo le barriere sia per i principianti che per gli utenti esperti.
• Applicazioni verticali (scopo specializzato DeFi):
  • Ottimizzazione dei rendimenti: utilizzo dell’AI per massimizzare i rendimenti e ottimizzare l’allocazione del portafoglio.
  • Analisi e previsione di mercato: aggregazione e analisi di dati on-chain e informazioni provenienti da più fonti per individuare trend e opportunità nei mercati DeFi e nei token.

3. Casi di studio

La metà dei primi 10 progetti DeFAI per capitalizzazione di mercato sono piattaforme di astrazione, tra cui Griffain, HeyAnon, ChainGPT, Spectral e SwarmNode.ai, che insieme detengono una quota di mercato del 46,6% in base alla capitalizzazione, secondo CoinGecko.

3.1 Caso di studio: Griffain

Griffain è una delle più grandi piattaforme AI di astrazione sviluppate su Solana. Introduce una vasta gamma di agenti specializzati che consentono agli utenti di eseguire scambi, gestire wallet, coniare NFT e effettuare token sniping, tutto tramite semplici comandi in linguaggio naturale. Tuttavia, attualmente è in fase di accesso anticipato e richiede un invito per poter essere utilizzata.

The Agent Engine

Il team di Griffain promuove il concetto di The Agent Engine, che si basa su una rete di agenti, nonché sul concetto di un motore di ricerca. La rete di agenti lavora insieme per completare compiti, e ogni agente è specializzato nel proprio settore (ad esempio, agenti di delega, agenti di ricerca, agenti di esecuzione). Il motore di ricerca permette agli utenti di digitare i propri comandi e successivamente organizza le informazioni per migliorare l’esperienza dell’utente.

La rete di agenti AI di Griffain comprende due tipologie:

• Agenti AI personali: controllati dagli utenti, che permettono istruzioni personalizzate e impostazioni della memoria per adattarsi alle esigenze individuali.
• Agenti speciali: progettati per compiti specifici, come:
  • Airdrop Agent: trova indirizzi target e distribuisce token a wallet specifici.
  • Staking Agent: esegue automaticamente lo staking di SOL o altri asset in pool di liquidità per il farming dei rendimenti.

Inoltre, Griffain ha un sistema di collaborazione multi-agenti, che consente a più agenti AI di collaborare per eseguire una vasta gamma di compiti legati alla blockchain, essenziale per operazioni complesse che richiedono uno sforzo coordinato, come la gestione dei wallet di criptovalute, la gestione delle transazioni, l’esecuzione di token sniping, lo staking e molte altre attività DeFi.

• Transazioni DeFi automatizzate
  • Gestire i wallet di criptovalute, come controllare i saldi degli account, visualizzare la cronologia dei depositi e altro.
  • Completare transazioni utilizzando input in linguaggio naturale.
  • Acquistare meme coin appena lanciati su Pump.fun in base a parole chiave o condizioni specifiche, nonché staking di token.
  • Esecuzione automatizzata di staking e strategie DeFi.

• Attività sui social media:
• Gli agenti possono aiutare gli utenti a interagire con sistemi esterni come i social media; ad esempio, inviare un tweet per conto degli utenti.
• Analisi dei dati:
• Gli agenti possono raccogliere dati dalle principali piattaforme per l’analisi del mercato, come l’identificazione dei token tramite parole chiave e la ricerca dei principali detentori di token.

3.2 Caso di studio: HeyAnon

HeyAnon mira a utilizzare gli agenti AI per aiutare gli utenti a gestire varie funzionalità DeFi, tra cui l’esecuzione di operazioni di trading, l’aggregazione di informazioni in tempo reale e la gestione del portafoglio, ecc.

Il fondatore di HeyAnon, Daniele Sesta, ha condiviso la sua visione di una superapp DeFAI nella quale gli utenti possono gestire tutte le azioni, dall’onboarding alle operazioni complesse on-chain, tramite un’unica interfaccia integrata.

Il framework AUTOMATE

A gennaio, HeyAnon ha introdotto AUTOMATE, un framework TypeScript che consente agli sviluppatori di integrare facilmente nuovi protocolli DeFi nell’ecosistema HeyAnon. Il framework utilizza la logica deterministica, in cui le chiamate on-chain vengono convalidate rispetto a schemi definiti, per garantire l’accuratezza delle azioni on-chain. Inoltre, supporta l’autonomia all’interno dell’ecosistema HeyAnon con le seguenti funzionalità:

• Esecuzione basata su condizioni: gli agenti possono ribilanciare le posizioni, effettuare swap di token o chiudere operazioni rischiose anche quando gli utenti sono offline.
• Smart Prompting: gli utenti possono semplicemente dire “Compra il token X” e l’agente verificherà i saldi, identificherà la blockchain corretta, effettuerà il bridging se necessario e completerà l’acquisto.
• Monitoraggio continuo delle opportunità: l’agente DeFAI adotta un approccio proattivo per gestire ogni aspetto, che si tratti di acquistare automaticamente nuovi token pubblicati dagli influencer o di ruotare i portafogli in base alle condizioni di liquidità.

A partire da gennaio, HeyAnon ha integrato una vasta gamma di protocolli sulla piattaforma, realizzando la visione del team di diventare il layer di astrazione della blockchain per DeFAI.

3.3 AI Agent SDK di Crypto.com

L’AI Agent SDK di Crypto.com mira a potenziare gli sviluppatori e, infine, gli utenti finali, consentendo loro di interagire con la blockchain Cronos e altri servizi di Crypto.com utilizzando strumenti AI come intermediari avanzati. L’SDK è in grado di gestire varie funzioni on-chain come chiamate ai dati della blockchain (ad esempio, richiesta saldo), gestione del wallet (creazione e trasferimento fondi, ottenere l’ultimo blocco, ottenere transazioni per indirizzo) e interazioni con smart contract (swap token, wrapping zkCRO).

Alcune delle funzionalità recenti più rilevanti includono:

• Integrazione dei modelli Mistral per le query: i modelli Mistral prendono una query in linguaggio naturale, la mappano a un comando della blockchain tramite DeepSeek e eseguono il comando.
• Integrazione di multi-modelli di linguaggio (multi-LLM) per risposte e approfondimenti più ricchi, supporto contestuale per conversazioni fluide in un solo passaggio. Ad esempio, Crypto.com AI Agent ha integrato il modello Gemini di Google per le interazioni con la blockchain.
• Crypto.com ha introdotto la On-Chain Developer Platform insieme all’SDK AI Agent. La On-Chain Developer Platform è un plugin di servizi correlati a Cronos, consentendo loro di connettersi a diversi servizi on-chain come Cronos Explorer.

Con l’SDK come uno dei mattoni fondamentali, gli sviluppatori possono ulteriormente sviluppare applicazioni che utilizzano l’AI e la blockchain, tra cui:

4. Conclusione

La DeFAI è ancora nelle fasi iniziali di sviluppo, con numerosi casi d’uso e progetti emergenti che non presentano ancora una chiara differenziazione, mentre molte funzionalità devono ancora essere implementate.

Tuttavia, con il continuo progresso degli strumenti di intelligenza artificiale, ci si aspetta che la DeFAI diventi sempre più intuitiva, efficiente, facile da usare e autonoma. Il futuro della DeFAI non si limiterà a semplificare la complessità o a migliorare l’esperienza dell’utente; si evolverà in una forza trasformativa con applicazioni nel mondo reale sempre più rilevanti. Questa evoluzione accelererà l’adozione della DeFi, rendendola più accessibile sia ai nuovi utenti che a quelli già esperti.

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Autori

Team di ricerca e approfondimenti di Crypto.com

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