PEP signifie généralement “personne politiquement exposée”, c’est-à-dire des personnes qui exercent ou ont exercé des fonctions publiques importantes, telles que des fonctionnaires, des cadres supérieurs d’entreprises publiques ou des officiers de haut rang de l’armée. Ce terme peut également s’appliquer aux membres de leur famille immédiate et à leurs proches collaborateurs.
Les PPE sont considérés comme des personnes à haut risque en termes d’implication potentielle dans la corruption, le blanchiment d’argent ou d’autres activités illicites en raison de leur position d’influence et de leur accès à d’importantes ressources financières. Par conséquent, les institutions financières et les plateformes d’échange de cryptomonnaies ont souvent renforcé les procédures de diligence raisonnable pour les PPE afin d’atténuer ces risques et d’assurer la conformité avec la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et les réglementations relatives à la connaissance du client (KYC).
