Hal-hal penting yang dapat diambil:
- Tujuan dari pedoman KYC adalah untuk mencegah lembaga keuangan dan bursa kripto digunakan secara sengaja atau tidak sengaja oleh elemen kriminal untuk pencucian uang dan kegiatan ilegal lainnya.
- KYC membantu platform mata uang kripto untuk menetapkan identitas pengguna, biasanya dengan meminta informasi identifikasi (nama lengkap melalui identifikasi yang dikeluarkan pemerintah seperti paspor, SIM, atau bentuk identifikasi serupa lainnya).
Apa yang dimaksud dengan ‘Kenali Pelanggan Anda’ (KYC) dalam Industri Kripto?
Standar ‘Kenali Pelanggan Anda’ (KYC) dirancang untuk melindungi penyedia layanan keuangan, seperti bursa kripto, dari penipuan dan aktivitas ilegal lainnya seperti pencucian uang. Ini melibatkan beberapa langkah untuk menetapkan kredensial pengguna dengan meminta bukti identitas mereka, seperti kartu identitas atau lisensi yang dikeluarkan pemerintah; atau dokumentasi lain, seperti paspor, bukti alamat, atau otentikasi biometrik, seperti pengenalan wajah atau verifikasi sidik jari.
Program KYC dirancang bagi perusahaan dan bursa untuk memahami siapa pelanggan dan pengguna mereka, dan risiko yang mungkin ditimbulkannya. Untuk mengekang aktivitas ilegal di industri keuangan, pemerintah dan bank sentral telah mengadaptasi kebijakan KYC mereka secara global dengan membuat peraturan baru atau memperluas peraturan yang sudah ada untuk mencakup seluruh ekosistem keuangan. Namun, persyaratan KYC ini mungkin berbeda di berbagai negara – termasuk di Uni Eropa.
Seiring dengan pertumbuhan industri mata uang kripto, regulator keuangan global dan nasional memberikan tekanan lebih pada bursa yang menawarkan layanan aset digital untuk mematuhi peraturan yang sama yang mengatur bank tradisional, karena tindakan KYC yang tepat membantu mencegah penggunaan mata uang kripto secara ilegal.
Pentingnya KYC untuk Industri Kripto
Pada tahun 1970, Amerika Serikat mengesahkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (Bank Secrecy Act/BSA) untuk membantu melindungi dari pencucian uang, penghindaran pajak, atau kegiatan kriminal lainnya. Hal ini mengharuskan lembaga keuangan untuk menyimpan catatan pembelian tunai, mengarsipkan laporan transaksi tunai, dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan. Pada akhirnya, standar KYC akan berkembang dari hal ini, terutama ketika Financial Crimes Enforcement Network(FinCEN) dibentuk pada bulan April 1990.
FinCEN, otoritas regulasi dari Departemen Keuangan AS yang bertanggung jawab untuk memantau peraturan KYC dan anti pencucian uang (AML), dibentuk untuk mendukung penegakan hukum lokal, negara bagian, federal, dan internasional dengan mengumpulkan dan menganalisis informasi mengenai transaksi keuangan untuk memerangi aktivitas kejahatan keuangan domestik dan internasional yang termasuk dalam BSA.
FinCEN mewajibkan lembaga keuangan untuk mematuhi standar KYC, sebuah komponen AML, untuk mencegah aktivitas ilegal. Proses KYC ini digunakan oleh perusahaan dari semua ukuran, tetapi tidak terbatas hanya pada bank – perusahaan asuransi, kreditor, fintech, dealer aset digital, dan bahkan organisasi nirlaba mengharuskan pelanggan untuk memberikan informasi terperinci untuk memastikan pelanggan atau pengguna yang mereka ajukan adalah orang yang mereka klaim.
Pada akhir tahun 2020, FinCEN mengusulkan agar pelaku pasar mata uang kripto dan aset digital menyerahkan, memelihara, dan memverifikasi identitas pelanggan, mengklasifikasikan mata uang kripto tertentu sebagai instrumen moneter; dengan demikian, membuat mereka tunduk pada persyaratan KYC.
Dapatkah Pengguna Membeli Crypto Tanpa KYC?
Aplikasi terdesentralisasi, termasuk bursa terdesentralisasi (DEX), tidak diwajibkan untuk menjalankan KYC pada penggunanya di bawah undang-undang yang ada di sebagian besar negara karena protokol ini tidak dianggap sebagai perantara keuangan atau rekanan. Pada DEX, pengguna berdagang secara langsung satu sama lain (peer-to-peer) dengan memanfaatkan kontrak pintar. Namun, membeli kripto memerlukan dana dari bursa terpusat (CEX) atau rekening bank – keduanya memerlukan prosedur KYC.
Cara Kerja KYC
Proses KYC dimulai dengan meminta pelanggan untuk memberikan berbagai informasi dasar, yang dapat mencakup nama pengguna, tanggal lahir, dan alamat (di antara data lain yang relevan dan dapat diverifikasi), yang dilengkapi dengan dokumentasi yang dikeluarkan oleh pemerintah. Setelah proses KYC dimulai, lembaga keuangan melakukan referensi silang terhadap informasi pengguna, biasanya melibatkan salah satu atau semua proses berikut:
- Menetapkan identitas pengguna.
- Memahami dan memverifikasi aktivitas pengguna dan keabsahan sumber dana mereka.
- Menetapkan profil risiko nasabah berdasarkan faktor utama AML seperti aktivitas dan lokasi mereka.
Cara Menyelesaikan KYC untuk Aplikasi Crypto.com
Untuk Aplikasi Crypto.com, proses registrasi membutuhkan:
- Nama hukum lengkap
- Gambar kartu identitas yang dikeluarkan pemerintah
- Selfie
Untuk detail lengkap tentang proses KYC Crypto.com, kunjungi halaman informasi verifikasi Pusat Bantuan.
Untuk membuat akun Crypto.com, unduh Aplikasi Crypto.com dari Google Play atau Apple Store. Buka Aplikasi dan mulai dengan memasukkan email yang layak dan memilih kata sandi. Setelah itu, pengguna perlu menautkan metode pembayaran, seperti rekening bank.
Mereka yang menautkan rekening bank di Amerika Serikat akan diminta untuk memasukkan detail KYC untuk memverifikasi identitas mereka, termasuk nama, informasi kontak, dan Nomor Jaminan Sosial. Pengguna yang telah terverifikasi sepenuhnya dapat menyetor dana dan melakukan penarikan hingga batas harian dan bulanan Crypto.com.
Seluruh proses pembukaan akun, termasuk KYC, ditangani secara eksklusif melalui Aplikasi Crypto.com, dan informasi apa pun yang diperlukan tidak boleh dikirim melalui email atau melalui obrolan dalam aplikasi.
Anda dapat mengunduh Aplikasi Crypto.com di sini.
Cara Menyelesaikan KYC untuk Bursa Crypto.com
Kepatuhan adalah salah satu bidang kompetensi inti Crypto.com. Dengan demikian, pengguna yang ingin bertransaksi di Crypto.com Exchange diharuskan untuk memberikan informasi terkait untuk proses verifikasi KYC. Untuk Crypto.com Exchange, proses registrasi membutuhkan:
- Nama depan dan belakang
- Kebangsaan
- Tanggal lahir
- Nomor ponsel untuk menerima kode sandi sekali pakai (OTP)
- Pengajuan ID
- Foto
Prosesnya bisa memakan waktu dari beberapa jam hingga beberapa hari kerja untuk verifikasi, tergantung pada faktor-faktor seperti kualitas gambar.
Langkah-langkah berikut ini akan membantu pengguna melalui proses verifikasi dengan lebih cepat:
- Nama Legal Lengkap: Pastikan nama sama dengan nama yang tertera pada dokumen yang diberikan. Jika dokumen menggunakan singkatan atau inisial, gunakan nama lengkap sebagai gantinya. Pastikan tidak ada kesalahan pengejaan.
- Mengambil Gambar ID yang Baik: Ambil foto tanda pengenal di lingkungan yang cukup terang. Pastikan keempat sudut dokumen terlihat dan tidak ada pantulan. Bersihkan lensa, pegang ponsel dengan stabil, dan posisikan kamera sedemikian rupa sehingga bingkai foto menyentuh tepi dokumen – setelah itu, foto akan diambil secara otomatis. Setelah gambar diambil, pastikan informasinya terbaca. Jika tidak yakin dengan kualitasnya, ambil ulang gambar sebelum mengirimkannya.
- Mengambil Foto Selfie yang Baik: Apabila mengambil selfie, pegang kamera dengan mantap dan ikuti titik hijau tanpa gerakan kepala. Cobalah untuk tetap diam sebisa mungkin.
Kesimpulan – Mengapa KYC Diperlukan untuk Platform Kripto
Persyaratan KYC dimaksudkan untuk melindungi perusahaan dari aktivitas ilegal yang disengaja atau tidak disengaja. Dengan kepatuhan KYC yang lebih besar, citra publik kripto secara keseluruhan dapat memperoleh manfaat dari standar yang diatur, mendorong adopsi yang lebih luas di seluruh dunia. Untuk alasan ini, Crypto.com memiliki standar kepatuhan industri terkemuka untuk membantu memastikan pengguna dapat menikmati semua yang ditawarkan ruang kripto – skenario yang saling menguntungkan.
Uji Tuntas dan Lakukan Riset Anda Sendiri
Semua contoh yang tercantum dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Anda tidak boleh menafsirkan informasi atau materi lain tersebut sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, keamanan siber, atau nasihat lainnya. Tidak ada yang terkandung di sini yang merupakan ajakan, rekomendasi, dukungan, atau penawaran oleh Crypto.com untuk berinvestasi, membeli, atau menjual koin, token, atau aset kripto lainnya. Pengembalian dari pembelian dan penjualan aset kripto dapat dikenakan pajak, termasuk pajak keuntungan modal, di yurisdiksi Anda. Setiap deskripsi produk atau fitur Crypto.com hanya untuk tujuan ilustrasi dan bukan merupakan dukungan, undangan, atau ajakan.
Selain itu, Crypto.com Exchange dan produk yang dijelaskan di sini berbeda dengan Aplikasi Utama Crypto.com, dan ketersediaan produk dan layanan di Crypto.com Exchange tunduk pada batas yurisdiksi. Sebelum mengakses Crypto.com Exchange, silakan lihat tautan berikut dan pastikan Anda tidak berada di yurisdiksi yang dibatasi secara geografis.
Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan atau prediktor kinerja masa depan. Nilai aset kripto bisa naik atau turun, dan Anda bisa kehilangan semua atau sebagian besar harga pembelian Anda. Saat menilai aset kripto, penting bagi Anda untuk melakukan riset dan uji tuntas untuk membuat penilaian terbaik, karena pembelian apa pun menjadi tanggung jawab Anda sepenuhnya.
