Qu’est-ce qu’un “rug pull” et comment est-ce que ça fonctionne ?

Principaux enseignements :

• Dans le monde des cryptomonnaies, les escroqueries ont pour objectif de soutirer des fonds de manière trompeuse, souvent en utilisant des tactiques telles que les “rug pulls”, littéralement le “tirage de tapis”.
  
• Les escrocs à la tête des “rug pulls” créent un engouement autour de nouveaux projets de cryptomonnaies ou de DeFi, attirent les investisseurs, puis retirent brusquement les fonds, laissant le projet sans aucune valeur.
  
• Il est essentiel d’effectuer des recherches approfondies, de faire preuve de scepticisme à l’égard des équipes anonymes et des audits réalisés par des tiers, et de mobiliser la communauté pour se protéger contre les “rug pulls”.
  
• Si les cryptomonnaies présentent un immense potentiel, elles comportent également des risques, d’où l’importance de prendre des décisions en connaissance de cause.

Qu’est-ce qu’une escroquerie ?

Une escroquerie est un stratagème frauduleux ou trompeur conçu pour inciter des personnes à donner leur argent, leurs informations personnelles et/ou d’autres biens de valeur. Les escrocs utilisent diverses stratégies et méthodes pour faire croire à leurs victimes qu’ils sont face à une opportunité, un service ou un produit légitime, alors qu’en réalité, leurs intentions sont malhonnêtes.

Les escroqueries prennent de nombreuses formes : fausses opportunités d’investissement, e-mails d’hameçonnage, systèmes de vente pyramidale, usurpation d’identité, escroqueries à la loterie et à l’enrichissement instantané, etc. Elles exploitent souvent des déclencheurs psychologiques tels que le sentiment d’urgence, la peur, la cupidité ou le désir de gain, afin de manipuler les victimes pour qu’elles entreprennent des actions qui profitent à l’auteur de l’escroquerie.

Qu’est-ce que le “rug pull” ?

Le terme “rug pull” est issu du monde des cryptomonnaies et de la finance décentralisée (DeFi). Il désigne un acte malveillant par lequel des développeurs de projets de cryptomonnaies ou des personnes influentes créent un projet ou un token, suscitent un engouement autour de ce projet, attirent des investisseurs, puis retirent soudainement une partie importante ou la totalité de leurs investissements, ce qui rend le token ou le projet sans valeur.

Le nom vient de la métaphore “tirer le tapis sous les pieds de quelqu’un”, ce qui entraîne la chute de la personne.

Comment fonctionne un “rug pull” en détail ?

Le schéma ci-dessous montre comment un “rug pull” peut se dérouler dans la réalité, depuis la préparation jusqu’à la disparition des escrocs avec l’argent de leurs victimes :

1. Préparation : Les escrocs créent une nouvelle cryptomonnaie, un faux token ou un faux projet DeFi. Ce projet est souvent accompagné de toutes les caractéristiques qu’offrent les vrais projets crypto dignes de confiance : un site web attrayant, un livre blanc et une feuille de route qui promet des fonctionnalités innovantes.
   
2. Marketing et engouement : Les escrocs ou leurs complices assurent ensuite une promotion très active (“shill”) du token ou du projet sur des plateformes de réseaux sociaux telles que Telegram, Reddit et YouTube, ou par l’intermédiaire d’influenceurs et de forums en ligne.
   
3. Afflux d’investisseurs : Au fur et à mesure que l’engouement grandit, des investisseurs peu scrupuleux investissent dans le projet, augmentant ainsi la valeur du token ou la somme d’argent bloquée dans le projet.
   
4. Retrait : Une fois que le projet a accumulé suffisamment de capital, les escrocs à l’origine du projet retirent soudainement les fonds de la réserve de liquidités ou de la réserve du projet, ou exécutent une fonction du contrat intelligent qui leur est profitable, au détriment de tous les autres investisseurs.
   
5. Disparition : Les développeurs et les participants au projet disparaissent ensuite, parfois même en supprimant les comptes de réseaux sociaux, les sites web et d’autres traces du projet.

Comment les utilisateurs peuvent-ils se protéger contre les tentatives de “rug pull” ?

Voici quelques-unes des meilleures pratiques pour vérifier un projet et qui, associées à d’autres mesures de protection, peuvent aider les utilisateurs à éviter de tomber dans de telles escroqueries :

1. Effectuer des recherches : Il faut toujours se renseigner sur sur un projet avant d’investir dedans. Vérifiez que les développeurs sont bien connus (l’équipe est-elle connue du public ?), qu’ils ont mené à bien des projets par le passé et qu’ils jouissent d’une bonne réputation au sein de la communauté crypto.
   
2. Se méfier des équipes anonymes : Méfiez-vous des équipes totalement anonymes qui n’ont jamais travaillé sur un projet crypto par le passé. Bien que tous les projets avec des équipes anonymes ne soient pas des escroqueries, cela ajoute une couche de risque.
   
3. Rapports d’audit : Le projet a-t-il fait l’objet d’un audit par un organisme tiers de confiance ? Si c’est le cas, lisez le rapport pour y déceler d’éventuelles vulnérabilités.
   
4. Participer à la vie de la communauté : Participez à la communauté du projet sur Telegram, Discord et d’autres canaux. Posez des questions et voyez ce que les autres pensent du projet. Si la communauté semble fermée et peu encline à répondre aux questions, il s’agit d’un signal d’alarme potentiel.
   
5. Limiter l’investissement initial : Si vous n’êtes pas sûr d’un projet mais que vous êtes tout de même tenté d’investir, envisagez de commencer par trader une petite quantité de cryptomonnaies. Vous limiterez ainsi les pertes potentielles.
   
6. Vérifier la liquidité : Pour les projets DeFi, assurez-vous qu’il y a suffisamment de liquidités et que les fonds sont bloqués pour une durée de temps raisonnable, ce qui peut empêcher les retraits soudains. Ces informations figurent généralement dans le livre blanc et le contrat intelligent. Vérifiez également si le code du contrat intelligent contient des failles permettant aux développeurs de retirer tous les fonds de la blockchain sans avertissement.
   
7. Rester à jour : Les escroqueries évoluent. Rester informé des dernières tactiques peut aider les utilisateurs à identifier les menaces potentielles.
   
8. Faire preuve de beaucoup de scepticisme : Si un projet semble trop beau pour être vrai, c’est qu’il s’agit probablement d’une escroquerie. Les promesses ou les retours irréalistes sont généralement des signaux d’alarme.

Pour plus d’informations, lisez notre article de l’Université intitulé 7 escroqueries courantes liées aux cryptomonnaies et comment les éviter.

Conclusion – Comment rester en sécurité dans le secteur des cryptomonnaies ?

Si le monde des cryptomonnaies et de la DeFi offre un énorme potentiel d’innovation et de croissance, il comporte également les mêmes risques que le secteur de la finance traditionnelle (TradFi). Des personnes mal intentionnées cherchent à tirer profit des personnes peu informées sur les escroqueries qui existent dans ce secteur. En effectuant des recherches par vous-même (DYOR), en participant à des communautés crypto et en conservant un certain niveau de scepticisme, les investisseurs peuvent se prémunir contre les arnaques et autres escroqueries. Il est essentiel d’être bien informé et prudent lorsque vous tradez sur n’importe quel marché, en particulier dans des secteurs qui évoluent rapidement comme celui des cryptomonnaies.

Lisez nos conseils de sécurité essentiels pour connaître les meilleures pratiques en matière de protection contre les escroqueries et de sécurisation de vos comptes.

Faites preuve de vigilance et effectuez vos propres recherches

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Les performances antérieures ne constituent pas une garantie ou un indicateur des performances futures. La valeur des cryptoactifs peut augmenter ou diminuer, et vous pourriez perdre la totalité ou une grande partie de vos achats. Lorsque vous analysez un actif crypto, il est essentiel que vous effectuiez vos recherches et que vous fassiez preuve de diligence afin de prendre la meilleure décision possible, car tout achat relève de votre seule responsabilité.