Fondos indexados de criptomonedas: todo lo que necesitas saber sobre la diversificación de carteras de valores de criptomonedas

El trading en un fondo indexado de criptomonedas puede proporcionar diversificación y reducir el riesgo en la cartera de valores de criptomonedas de un trader. Aquí te explicamos cómo.

Dec 22, 2023
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What Is A Crypto Index Fund F

Principales consideraciones:

  • Los fondos indexados de criptomonedas ofrecen una forma de diversificar carteras de valores digitales y permiten a los traders obtener exposición a una amplia variedad de criptomonedas.
  • La diversificación de los fondos indexados de criptomonedas puede ayudar a mitigar el riesgo al distribuir los fondos entre varias criptomonedas; las pérdidas en un activo pueden compensarse con las ganancias en otro, lo que contribuye a la estabilidad general de la cartera de valores.
  • Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) y los fondos indexados disfrutan a menudo de comisiones más bajas, debido a la gestión pasiva en comparación con los fondos de criptomonedas administrados activamente.
  • Entre los fondos indexados de criptomonedas más destacados del mercado se encuentran Bitwise 10 Crypto Index Fund, CRYPTO20 y Bitwise DeFi Crypto Index Fund.
  • Antes de elegir un fondo indexado de criptomonedas, valore factores como la estrategia del fondo, las comisiones y el historial. A pesar de ofrecer diversificación, estos fondos no están exentos de riesgos, incluyendo la volatilidad del mercado.

Introducción a los fondos indexados de criptomonedas

Con más de 10 000 criptomonedas diferentes en el mercado, decidir cuáles comprar puede convertirse en una tarea difícil para los traders. Aquí es donde entran en juego los fondos indexados de criptomonedas y los fondos cotizados en bolsa (ETFs) de criptomonedas. Este artículo aborda los distintos aspectos de los fondos indexados y los ETFs de criptomonedas, sus ventajas, riesgos y funcionamiento.

Pero antes de entrar en detalles, veamos primero qué son los fondos indexados de criptomonedas. Un fondo indexado de criptomonedas es un tipo de fondo que replica un índice específico de criptomonedas. Por otro lado, el ETF de criptomonedas relacionado es un fondo cotizado en bolsa que sigue el rendimiento de una criptomoneda en particular o un grupo de criptomonedas (por ejemplo, un índice). Tanto los fondos indexados de criptomonedas como los ETFs de criptomonedas están diseñados para proporcionar a los traders una exposición diversificada al mercado de criptomonedas.

El concepto de diversificación en el trading de criptomonedas

La diversificación es una estrategia en la que los traders distribuyen su cartera de valores entre diferentes activos para reducir el riesgo. En el contexto del trading de criptomonedas, la diversificación significa comprar una variedad de criptomonedas para evitar poner, como dice el dicho, “todos los huevos en la misma cesta”. Con el fondo indexado de criptomonedas o el ETF, los traders pueden diversificar su cartera de valores sin tener que comprar cada criptomoneda individualmente.

Ventajas de los fondos indexados de criptomonedas

Una de las mayores ventajas de un fondo indexado de criptomonedas es la diversificación. Al invertir en un fondo indexado, los traders pueden obtener exposición a una amplia variedad de criptomonedas sin tener que investigar ni comprar cada una de ellas individualmente, y esto ahorra tiempo y esfuerzo, especialmente a aquellos que son nuevos en el mercado de criptomonedas.

Otra ventaja de los fondos indexados de criptomonedas es que pueden ayudar a reducir el riesgo. Dado que el fondo está diversificado, cualquier pérdida en una criptomoneda puede compensarse con las ganancias en otra, lo que contribuye a disminuir el riesgo general de la cartera de valores de un trader.

¿Cómo funcionan los fondos indexados de criptomonedas?

Los fondos indexados de criptomonedas se negocian dentro de una cesta de criptomonedas que componen el índice. El gestor del fondo selecciona las criptomonedas basándose en las reglas del índice, y reequilibra periódicamente el fondo para garantizar que siga replicando al índice. Los accionistas pueden comprar acciones del fondo, que representan una parte de los activos subyacentes.

A diferencia de los fondos indexados tradicionales, los fondos indexados de criptomonedas actualmente no están regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), lo que significa que no están sujetos a las mismas reglas y regulaciones que los fondos indexados tradicionales.

Diferencias fundamentales entre los fondos indexados de criptomonedas y los ETFs de criptomonedas

Aunque tanto los fondos indexados de criptomonedas como los ETFs proporcionan exposición al mercado de criptomonedas, hay diferencias importantes entre ellos. 

Una de las principales diferencias es que los ETFs se pueden negociar en bolsas de valores (como las acciones), mientras que los fondos indexados no. Esto significa que los ETFs se pueden comprar y vender durante todo el día, mientras que los fondos indexados solo se puede comprar o vender al final de la jornada bursátil (o según se establezca en los términos de suscripción y rescate del fondo).

Tanto los fondos indexados de criptomonedas como los ETFs de criptomonedas replican pasivamente un índice, lo que significa que generalmente tienen comisiones más bajas que los fondos gestionados activamente.

Mejores fondos indexados de criptomonedas del mercado

El mercado ofrece varios fondos indexados de criptomonedas, cada uno de ellos con su propio conjunto de reglas y estrategias. 

Estos son algunos de los mejores fondos indexados de criptomonedas:

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund
  • CRYPTO20
  • Bitwise DeFi Crypto Index Fund

Factores que debes considerar a la hora de elegir el mejor fondo indexado o ETF de criptomonedas

Al elegir un fondo indexado o ETF de criptomonedas, debes tener en cuenta varios aspectos. Uno de los más importantes es la estrategia del fondo. Busca un fondo que se alinee con tus objetivos y tolerancia al riesgo. Otro factor decisivo son las comisiones. Algunos fondos indexados de criptomonedas podrían tener comisiones variables, que pueden reducir los rendimientos del trader.

Finalmente, revisa el historial del fondo. Busca un fondo que tenga un historial con buenas rentabilidades y que mantenga sistemáticamente la indexación con el referente elegido.

Riesgos y desafíos asociados con los fondos indexados y ETFs de criptomonedas

Aunque agregar un fondo indexado o un ETF a su cartera de valores puede proporcionar a los traders diversificación y reducir el riesgo, también existen riesgos y desafíos asociados con estos fondos. Uno de los más reseñables es la volatilidad. El mercado de criptomonedas es muy volátil, y el valor del fondo puede fluctuar considerablemente.

Otro desafío es la regulación. Los fondos de criptomonedas no están disponibles en todas las jurisdicciones y ofrecen distintos grados de protección al consumidor. Además, también existe el riesgo de fallos técnicos y ataques cibernéticos. Dado que estos fondos invierten en criptomonedas, se recomienda investigar las medidas de seguridad que aplica el emisor.

Conclusión

Un fondo indexado de criptomonedas puede proporcionar diversificación y reducir el riesgo de la cartera de valores de criptomonedas de un trader. Sin embargo, es importante entender los riesgos y desafíos asociados con estos fondos antes de comprar acciones. Al elegir un fondo, considera factores como la estrategia del fondo, las comisiones y el historial. Con la debida investigación y diligencia, un fondo indexado de criptomonedas puede ser una excelente manera de obtener exposición al mercado de criptomonedas.

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