Solana DeFi: Proyek DeFi Terbaik di Blockchain Solana

Menjelajahi proyek-proyek DeFi terbaik di Solana, artikel ini menyoroti mengapa ekosistem yang sedang berkembang ini telah menjadi sarang inovasi keuangan.

Poin-Poin Penting:

• Solana dengan cepat menjadi platform terdepan untuk keuangan terdesentralisasi (DeFi), menawarkan kinerja tinggi, skalabilitas, dan biaya transaksi yang rendah.

• Kecepatan, biaya rendah, dan pemrosesan paralel Solana menjadikannya pilihan yang menarik untuk aplikasi DeFi, memberikan pengalaman pengguna yang mulus dan efisien.

• Blockchain Solana menjadi host berbagai proyek DeFi yang inovatif, termasuk Raydium, Kamino, Drift, Jito, dan Ondo Finance.

• Proyek-proyek ini menyediakan berbagai layanan keuangan, mulai dari bursa terdesentralisasi (DEX) dan platform peminjaman hingga agregator imbal hasil dan solusi liquid staking.

• Lingkungan Solana yang mendukung para pengembang, termasuk hibah dan sumber daya pendidikan, telah menumbuhkan ekosistem inovasi DeFi yang dinamis, berkontribusi pada pertumbuhan yang cepat dan keragaman proyek di platform ini.

• Seiring dengan ekosistem DeFi Solana yang terus berkembang, platform ini diharapkan dapat memperkenalkan fitur-fitur yang lebih kompleks, meningkatkan interoperabilitas lintas rantai, dan melihat peningkatan adopsi institusional.

Pendahuluan

Dunia keuangan terdesentralisasi (DeFi) berkembang dengan cepat, dan Solana telah muncul sebagai platform blockchain terkemuka untuk proyek-proyek DeFi. Artikel ini membahas proyek-proyek DeFi teratas di Solana, menyoroti mengapa ekosistem ini telah menjadi sarang inovasi keuangan.

Apa itu Blockchain Solana?

Solana adalah platform blockchain berkinerja tinggi yang dirancang untuk aplikasi terdesentralisasi (dapps) dan pasar. Diluncurkan pada tahun 2020 oleh Anatoly Yakovenko, Solana bertujuan untuk memecahkan trilema blockchain, yaitu skalabilitas, keamanan, dan desentralisasi.

Selain Proof of Stake (PoS), Solana mengandalkan — dan memperkenalkan — mekanisme konsensus Proof of History (PoH), memastikan skalabilitas yang tinggi dengan tetap menjaga desentralisasi dan keamanan. Protokol ini mencapai throughput Solana yang tinggi (hingga 65.000 transaksi per detik), biaya transaksi yang rendah (rata-rata $0,00025 per transaksi), dan waktu blok yang cepat (400 milidetik).

Untuk detail teknis lebih lanjut, kunjungi dokumen Solana.

Apa itu DeFi?

DeFi mengacu pada sistem aplikasi keuangan yang dibangun di jaringan blockchain yang bertujuan untuk menciptakan dan meningkatkan sistem keuangan tradisional (TradFi) tanpa perantara yang terpusat.

Sebagai gantinya, DeFi menawarkan alat keuangan, seperti bursa terdesentralisasi (DEXs), platform pinjam meminjam, yield farming, dan staking.

Manfaat DeFi berlipat ganda:

• Aksesibilitas: Siapa pun yang memiliki koneksi internet dapat berpartisipasi.
• Transparansi: Semua transaksi dicatat di blockchain publik.
• Programabilitas: Kontrak pintar mengotomatiskan proses keuangan.
• Desentralisasi: Pengguna memiliki kontrol langsung atas aset mereka tanpa bergantung pada pihak ketiga.

Untuk pemahaman yang lebih dalam tentang DeFi, baca panduan pengantar kami.

Apa yang Membedakan Ekosistem DeFi Solana?

Ekosistem DeFi Solana telah mendapatkan daya tarik yang signifikan karena beberapa keunggulan unik. Kecepatan dan skalabilitasnya yang luar biasa membedakannya dari jaringan blockchain lainnya, dan dengan kemampuan untuk memproses hingga 65.000 transaksi per detik (tps), Solana memberikan pengalaman pengguna yang lebih baik daripada banyak chain lainnya. Tps Solana saat ini berada di sekitar 7.000, masih menjadikannya salah satu chain tercepat dan memungkinkan beberapa dapps untuk berjalan secara paralel tanpa jeda.

Selain itu, Solana menawarkan biaya transaksi yang sangat rendah, dengan biaya rata-rata hanya $0,00025 per transaksi. Keterjangkauan ini membuka DeFi untuk audiens yang lebih luas dan memungkinkan interaksi yang lebih sering dengan berbagai protokol.

Komunitas pengembang yang berkembang adalah faktor lain yang berkontribusi pada ekosistem DeFi Solana yang berkembang pesat, yang menyediakan alat pengembangan yang kuat dan dukungan berbagai bahasa pemrograman. Hal ini membuatnya menarik bagi para pengembang untuk membuat aplikasi DeFi yang inovatif, dan Solana Foundation secara aktif mendukung para pengembang melalui hibah dan sumber daya pendidikan, sehingga menumbuhkan ekosistem proyek DeFi yang dinamis. DappRadar saat ini mencantumkan lebih dari 80 proyek DeFi untuk Solana, dengan sekitar 35 proyek yang aktif (pada saat penulisan).

Fitur unik Solana, seperti mekanisme konsensus PoH dan sistem pemrosesan paralel Sealevel, memberikan manfaat tambahan untuk aplikasi DeFi. PoH memungkinkan pemesanan transaksi yang efisien di blockchain, sementara Sealevel memungkinkan beberapa transaksi dieksekusi secara bersamaan, yang selanjutnya meningkatkan efisiensi jaringan.

Faktor-faktor ini digabungkan telah membuat Solana menjadi platform yang menarik bagi para inovator DeFi, menghasilkan ekosistem aplikasi DeFi yang beragam dan berkembang pesat.

Proyek DeFi Populer di Solana

Bursa Terdesentralisasi (DEX)

Raydium

Raydium adalah DEX terkemuka dengan model Automated Market Maker (AMM) yang dibangun di Solana, menawarkan fitur-fitur seperti pool likuiditas, yield farming, dan token swap. Raydium telah memperluas ekosistemnya dengan memperkenalkan penawaran DEX awal (IDO) melalui platform AcceleRaytor, yang menyediakan landasan peluncuran untuk proyek-proyek Solana yang baru. Selain itu, Raydium menyediakan likuiditas untuk Serum DEX, menciptakan model hibrida unik yang memanfaatkan fungsi AMM dan buku pesanan.

Jupiter

Juga dibangun di blockchain Solana, Jupiter adalah agregator DEX terkemuka yang dikenal dengan transaksi berkecepatan tinggi dan berbiaya rendah. Sebagai agregator DEX, Jupiter mengumpulkan likuiditas dari berbagai DEX di Solana untuk memberikan harga jual terbaik kepada pengguna.

Fitur utama Jupiter termasuk agregasi swap, yang memungkinkan pengguna menemukan rute jual-beli yang paling efisien di berbagai sumber likuiditas, dan antarmuka yang mudah digunakan yang menyederhanakan proses jual-beli untuk trader pemula dan berpengalaman. Jupiter juga mendukung kontrak perpetual, yang memungkinkan pengguna untuk berjual beli dengan leverage, sehingga meningkatkan peluang ual-beli dan potensi keuntungan.

Serum

Serum adalah DEX yang menghadirkan kecepatan dan efisiensi bursa terpusat (CEXs) ke dunia DeFi. Fitur uniknya adalah on-chain central limit order book, yang memungkinkan jual-beli cepat dan likuiditas yang tinggi. Infrastruktur Serum digunakan oleh banyak proyek Solana DeFi lainnya, menjadikannya landasan ekosistem. Proyek ini berfokus pada peningkatan interoperabilitas cross-chain dan memperluas rangkaian alat DeFi.

Orca

Orca adalah DEX yang mudah digunakan yang dibangun di Solana, yang membedakan dirinya dengan antarmuka yang sederhana dan intuitif serta fitur-fitur inovatif seperti Indikator Harga Wajar dan Magic Swap, yang membantu pengguna mendapatkan harga yang lebih baik dalam ual-beli mereka. Orca juga menawarkan pool likuiditas terkonsentrasi, yang memungkinkan penggunaan modal yang lebih efisien. Proyek ini berfokus pada perluasan kemitraan ekosistemnya dan meningkatkan fitur jual-belinya.

Pinjam Meminjam

Save (sebelumnya bernama Solend)

Save, sebelumnya dikenal sebagai Solend, adalah protokol DeFi pada blockchain Solana yang dirancang untuk meminjamkan dan meminjam aset kripto. Fitur-fitur utamanya meliputi:

Meminjamkan dan Meminjam: Pengguna dapat meminjamkan aset kripto mereka untuk mendapatkan bunga atau meminjam aset dengan menggunakan simpanan mereka sebagai jaminan.

Suku Bunga Algoritmik: Platform ini menggunakan algoritma untuk menentukan suku bunga dan persyaratan agunan, membuat prosesnya efisien dan otomatis.

Dukungan Aset yang Luas: Platform ini mendukung berbagai macam aset, sehingga pengguna dapat mendiversifikasi aktivitas pinjam meminjam mereka.

Kamino Finance

Kamino Finance menyatukan pinjaman, penyediaan likuiditas, dan leverage ke dalam satu rangkaian produk yang aman. Awalnya diluncurkan sebagai platform likuiditas terkonsentrasi untuk para pelaku pasar, Kamino telah berkembang menjadi proyek DeFi yang lengkap yang menawarkan berbagai layanan keuangan.

Pada intinya, Kamino memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan aset kripto, meningkatkan hasil staking SOL mereka, memberikan likuiditas leverage ke DEX, dan mendapatkan hasil AMM. Platform ini mendukung berbagai aset Solana, termasuk SOL, USDC, USDT, JUP, dan JLP, antara lain.

Pencapaian penting dalam pengembangan Kamino adalah peluncuran Kamino 2.0, yang memperkenalkan K-Lend, sebuah aplikasi yang terintegrasi penuh. Pembaruan ini membawa beberapa fitur canggih ke platform, termasuk:

• Pasar likuiditas terpadu
• K-Token (token yang menghasilkan imbal hasil)
• Mekanisme manajemen risiko tingkat lanjut
• Simulator risiko waktu nyata
• Sistem oracle yang disempurnakan

Kamino juga memiliki token native, KMNO, yang memungkinkan pengguna untuk melakukan staking dalam protokol, menciptakan peluang pendapatan pasif tambahan bagi para pemegangnya. Token ini memainkan peran penting dalam tata kelola platform.

Derivatif

Protokol Drift

Drift Protocol adalah DEX perintis yang dibangun di blockchain Solana yang berspesialisasi dalam jual-beli perpetual future dan pasar spot. Diluncurkan pada tahun 2021, Drift telah memantapkan dirinya sebagai platform derivatif terkemuka di ekosistem Solana, menawarkan pengalaman jual-beli yang kuat dan efisien kepada pengguna dengan fitur-fitur canggih yang biasanya ditemukan di CEX.

Drift menyediakan lingkungan jual-beli yang tidak memerlukan izin dan tanpa kustodian, memungkinkan pengguna untuk melakukan ual-beli dengan leverage hingga 10 kali (10x) pada berbagai aset kripto. Platform ini menggunakan sistem jual-beli margin silang, yang meningkatkan efisiensi modal dan memungkinkan strategi jual-beli yang lebih canggih, memungkinkan trader untuk mengelola posisi mereka secara efisien di berbagai pasar.

Selain fungsi jual-belinya, Drift telah memperkenalkan konsep inovatif seperti AMM virtual untuk meningkatkan likuiditas dan mengurangi dampak manipulasi pasar. Protokol ini juga dilengkapi dengan token tata kelola native, DRIFT, yang memungkinkan pemegangnya untuk berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan platform dan mendapatkan reward melalui staking.

Platform ini mendukung berbagai instrumen jual-beli, termasuk perpetual future untuk mata uang kripto utama seperti SOL, BTC, dan ETH, serta pasar spot untuk berbagai token berbasis Solana.

Liquid Staking

Jito

Jito adalah solusi liquid staking di blockchain Solana yang menggabungkan manfaat staking tradisional dengan fitur-fitur canggih untuk memaksimalkan hasil bagi pengguna. Platform ini menonjol karena pendekatannya terhadap Maximal Extractable Value (MEV) dan integrasinya dengan ekosistem Solana yang lebih luas.

Jito memungkinkan pengguna untuk staking token SOL mereka dan menerima JitoSOL sebagai reward, yang merupakan token liquid staking yang menghasilkan imbal hasil yang mewakili posisi staking pengguna. Yang membedakan Jito adalah pendelegasian eksklusifnya kepada validator yang mengoperasikan klien validator Jito-Solana, yang dirancang untuk mengoptimalkan ekstraksi MEV sambil meminimalkan efek negatif pada jaringan.

Fitur utama Jito meliputi:

Optimalisasi MEV: Klien validator Jito-Solana membantu menangkap MEV dengan lebih efisien, mendistribusikan sebagian dari reward ini langsung ke stakers. Hal ini menciptakan umpan balik positif yang menguntungkan platform dan ekosistem Solana.

Hasil yang Ditingkatkan: Dengan menggabungkan staking reward tradisional dengan keuntungan MEV, Jito bertujuan untuk meningkatkan hasil bagi pengguna hingga 15% dibandingkan dengan metode staking standar.

Liquid Staking: Pengguna menerima token JitoSOL, yang dapat digunakan di berbagai protokol DeFi, sambil terus mendapatkan staking reward, memberikan efisiensi modal yang lebih besar.

Integrasi yang mulus: Jito telah bermitra dengan dompet populer seperti Phantom untuk membuat liquid staking lebih mudah diakses. Pengguna dapat dengan mudah mengonversi staked SOL native ke JitoSOL langsung di dalam antarmuka dompet mereka.

Penukaran yang fleksibel: Meskipun unstaking biasanya melibatkan masa tunggu, Jito menawarkan solusi bagi pengguna untuk langsung menukarkan JitoSOL mereka dengan USDC atau token lain jika diperlukan.

Marinade Finance

Marinade Finance adalah protokol liquid staking untuk Solana yang memungkinkan pengguna untuk staking token SOL mereka dan berpotensi menerima mSOL sebagai imbalannya, yang dapat digunakan di aplikasi DeFi lainnya, sambil terus mendapatkan reward staking. Solusi ini mengatasi masalah efisiensi modal dalam jaringan Proof of Stake. Marinade telah mendapatkan daya tarik karena pendekatannya yang ramah pengguna untuk liquid staking dan integrasinya dengan berbagai protokol Solana DeFi lainnya.

Aset Dunia Nyata (RWA)

Ondo Finance

Ondo Finance telah memberikan dampak yang signifikan terhadap ekosistem Solana dengan peluncuran USDY (US Dollar Yield) di blockchain Solana. Integrasi ini menghadirkan penawaran koin stabil yang unik kepada pengguna Solana, menggabungkan stabilitas aset yang dipatok dalam dolar dengan APY 5,2% yang menarik, didukung oleh US Treasury Bills dan deposito bank.

Pengenalan USDY di Solana difasilitasi melalui kemitraan dengan para pemain utama dalam ekosistem, termasuk Jupiter, Raydium, dan Orca. Kolaborasi ini telah berperan penting dalam mengintegrasikan USDY ke dalam berbagai aplikasi, dapps, dan metode yield farming yang canggih dalam jaringan Solana.

Ekspansi Ondo Finance ke Solana menawarkan banyak cara bagi pengguna untuk memperoleh dan memanfaatkan USDY, termasuk onboarding langsung melalui Ondo dan berbagai platform mitra. Integrasi ini menampilkan fungsionalitas cross-chain melalui Bridge Finance, memungkinkan konversi token yang mulus dari chain Ethereum Virtual Machine (EVM) ke USDY di Solana.

Integrasi teknis, seperti umpan harga oracle dari Switchboard dan fungsionalitas multi-signature melalui Squads, meningkatkan utilitas dan keamanan USDY dalam blockchain Solana. Langkah ini sejalan dengan strategi Ondo yang lebih luas untuk memperluas aksesibilitas produk tokenisasi, menciptakan likuiditas cross-chain yang efisien, dan menjembatani kesenjangan antara aset TradFi dan ekosistem DeFi, menawarkan pengguna Solana akses ke aset yang stabil dan memberikan imbal hasil yang didukung oleh sekuritas dunia nyata.

Kesimpulan

Blockchain Solana dengan cepat muncul sebagai penantang yang tangguh dalam ruang DeFi berkat infrastruktur berkinerja tinggi dan ekosistem proyek-proyek inovatif yang terus berkembang. Proyek-proyek DeFi yang disebutkan di sini menunjukkan luasnya dan dalamnya aplikasi keuangan yang sedang dibangun di Solana, mulai dari bursa terdesentralisasi dan protokol peminjaman hingga agregator imbal hasil dan solusi liquid staking.

Kekuatan Solana dalam hal kecepatan, skalabilitas, dan biaya transaksi yang rendah telah terbukti menjadi keuntungan yang signifikan untuk aplikasi DeFi. Fitur-fitur ini memungkinkan pengalaman pengguna yang menyaingi sistem TradFi dalam hal efisiensi dan aksesibilitas dengan tetap mempertahankan manfaat desentralisasi dan transparansi yang melekat pada teknologi blockchain.

Seiring dengan semakin matangnya ekosistem Solana, kita bisa berharap untuk melihat inovasi lebih lanjut, termasuk instrumen keuangan yang lebih kompleks, interoperabilitas cross-chain yang lebih baik, dan peningkatan adopsi institusional. Laju perkembangan yang cepat dalam ekosistem Solana menunjukkan bahwa proyek-proyek baru dapat muncul dan proyek-proyek yang sudah ada berevolusi untuk memenuhi kebutuhan pengguna yang terus berubah dan lanskap keuangan yang lebih luas.

Namun, penting untuk dicatat bahwa ruang DeFi, termasuk proyek-proyek di Solana, masih relatif muda dan memiliki risiko yang melekat. Pengguna harus selalu melakukan penelitian sendiri, memahami risiko yang terlibat, dan berhati-hati saat berinteraksi dengan protokol DeFi apa pun.

Solana memiliki potensi untuk memainkan peran penting dalam membentuk masa depan keuangan, menawarkan layanan keuangan yang lebih efisien, mudah diakses, dan inovatif kepada khalayak global. Proyek-proyek yang disorot dalam artikel ini berada di garis depan revolusi ini, membuka jalan bagi sistem keuangan yang lebih terbuka dan inklusif.

Uji Tuntas dan Lakukan Riset Anda Sendiri

Semua contoh yang tercantum dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Anda tidak boleh menafsirkan informasi atau materi lainnya sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, keamanan siber, atau nasihat lainnya. Tidak ada hal yang terkandung di sini yang merupakan ajakan, rekomendasi, dukungan, atau penawaran oleh Crypto.com untuk berinvestasi, membeli, atau menjual koin, token, atau aset kripto lainnya. Hasil/keuntungan atas pembelian dan penjualan aset kripto dapat dikenakan pajak, termasuk pajak keuntungan modal, di yurisdiksi Anda. Setiap deskripsi produk atau fitur Crypto.com hanya untuk tujuan ilustrasi dan bukan merupakan dukungan, undangan, atau ajakan.

Meskipun istilah ‘koin stabil’ umumnya digunakan, tidak ada jaminan bahwa aset akan mempertahankan nilai yang stabil sehubungan dengan nilai aset referensi ketika diperjualbelikan di pasar sekunder atau bahwa cadangan aset, jika ada, akan cukup untuk memenuhi semua penebusan.

Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan atau prediktor kinerja masa depan. Nilai aset kripto bisa naik atau turun, dan Anda bisa kehilangan semua atau sebagian besar harga pembelian Anda. Saat menilai aset kripto, penting bagi Anda untuk melakukan riset dan uji tuntas untuk membuat penilaian terbaik, karena pembelian apa pun menjadi tanggung jawab Anda sepenuhnya.