DeFAI : DeFi x IA

La DeFi assiste à une nouvelle vague d’innovation, l’un des développements les plus passionnants étant la fusion de la DeFi et de l’IA — souvent appelée DeFAI. Dans ce rapport, nous explorons le paysage de la DeFAI et plongeons dans Griffain et HeyAnon comme études de cas, deux exemples notables dans la catégorie des protocoles d’abstraction.

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Résumé exécutif

• La finance décentralisée (DeFi) assiste à une nouvelle vague d’innovation en 2025, avec l’un des développements les plus passionnants étant la fusion de la DeFi et de l’intelligence artificielle (IA) — souvent appelée DeFAI.
• Le paysage DeFAI peut être largement catégorisé en :
  • Plateformes d’infrastructure : Entraînement et inférence des modèles, données et sécurité, ainsi que des mécanismes de coordination et de collaboration.
  • Protocoles d’abstraction (objectif général DeFi) : Simplifient diverses activités DeFi en utilisant des commandes en langage naturel.
  • Applications verticales : Applications DeFi spécialisées, y compris l’optimisation du rendement et l’analyse de marché.
• Les protocoles d’abstraction dominent actuellement en termes de capitalisation boursière parmi les sous-catégories de DeFAI, avec cinq des dix principaux acteurs DeFAI dans cette catégorie, représentant une domination combinée de 46,6 % du marché.
• Griffain et HeyAnon sont des plateformes d’IA d’abstraction notables en raison de leur capitalisation de marché élevée.
  • Le moteur d’agents de Griffain permet à des agents IA personnels d’exécuter des instructions personnalisées adaptées aux besoins individuels, ainsi que des agents spéciaux conçus pour des tâches spécifiques.
  • L’agent IA de HeyAnon, Gemma, peut analyser les modèles de trading passés et les objectifs d’un utilisateur, approuvant des tokens ou des opportunités de rendement pertinents. Son système d’exécution permet des opérations conditionnelles et continues sans la présence active de l’utilisateur.
• Crypto.com’s AI Agent SDK est un autre exemple de plateformes d’abstraction d’IA, traitant le langage naturel et exécutant directement des instructions, telles que l’appel de données blockchain (par exemple, interrogations de solde), la gestion de portefeuilles (fonctions de transfert), et les interactions de base avec les contrats intelligents (swap).
• DeFAI en est encore à ses débuts, avec de nombreux cas d’usage et projets émergents manquant de différenciation claire, et de nombreuses fonctionnalités restant à déployer. À mesure que les outils d’IA progressent, la DeFi deviendra plus intuitive, efficace et pertinente, avec des applications concrètes au-delà de la simple amélioration de l’expérience utilisateur.

1. Introduction

1.1 Qu’est-ce que DeFAI ?

La finance décentralisée (DeFi) assiste à une nouvelle vague d’innovation en 2025, avec l’un des développements les plus passionnants étant la fusion de la DeFi et de l’intelligence artificielle (IA) — souvent appelée DeFAI. La capitalisation boursière de DeFAI totalise actuellement 1,3 milliard USD, selon CoinGecko.

Agentic AI fait référence à des systèmes d’IA capables de prendre des décisions de manière autonome et de résoudre des problèmes complexes grâce à un raisonnement sophistiqué et une planification itérative. Elle est conçue pour fonctionner de manière indépendante, s’adaptant à divers défis sans intervention humaine. L’IA agentique améliore l’efficacité de la DeFi en fournissant des capacités d’automatisation intelligente et de prise de décision au sein des cadres financiers décentralisés.

La montée des agents IA est le principal moteur de DeFAI. Dans la blockchain, les agents peuvent interagir avec des contrats intelligents et des comptes pour gérer des tâches complexes sans intervention humaine constante.

L’IA transforme la DeFi de trois manières : l’abstraction de l’IA, les agents autonomes DeFi et les applications décentralisées (dapps) pilotées par l’IA.

Voici des exemples et des cas d’utilisation de DeFAI :

• Automatiser les stratégies de trading : Les bots d’IA analysent les données du marché en temps réel, exécutent des trades, et affinent les stratégies en se bsant sur des modélisations prédictives.
• Améliorer la gestion des risques : Les algorithmes d’IA évaluent les conditions du marché et les risques de liquidité, permettant aux utilisateurs de prendre des décisions éclairées et de prévenir les pertes financières potentielles.
• Optimiser les stratégies de rendement : Les analyses pilotées par l’IA soutiennent le yield farming, la fourniture de liquidité et le staking, maximisant les rendements avec un minimum d’efforts manuels.
• Améliorer l’analyse du marché : Les modèles d’IA offrent des perspectives approfondies sur les tendances des prix, l’analyse de sentiment et la performance des tokens, facilitant des stratégies d’investissement basées sur les données.

2. Le paysage DeFAI

En général, le paysage DeFAI peut être largement catégorisé comme suit :

• Plateformes horizontales : Infrastructure pour le développement d’agents, y compris la création, le déploiement et la gestion. Ces plateformes englobent l’entraînement et inférence des modèles, données et sécurité, ainsi que des mécanismes de coordination et de collaboration.
• Abstraction (objectif général de DeFi) : Les projets de cette catégorie visent à simplifier une large gamme d’activités DeFi et améliorer l’accessibilité des utilisateurs. L’abstraction permet aux utilisateurs d’exécuter des opérations DeFi en utilisant des commandes en langage naturel, abaissant ainsi les barrières pour les débutants et les utilisateurs expérimentés.
• Applications verticales (objectif spécialisé de DeFi):
  • Optimisation du rendement : Les projets de cette catégorie exploitent l’IA pour optimiser les rendements et l’allocation des portefeuilles.
  • Analyse et prédiction du marché : Les projets de cette catégorie se concentrent sur l’agrégation et l’analyse des données on-chain et des informations provenant de multiples sources pour identifier les tendances et les opportunités dans DeFi et les tokens.

3. Études de cas

La moitié des 10 principaux acteurs de DeFAI par capitalisation boursière sont des plateformes d’abstraction, y compris Griffain, HeyAnon, ChainGPT, Spectral, et SwarmNode.ai, représentant collectivement 46,6 % de dominance par capitalisation boursière, selon CoinGecko.

3.1 Étude de cas — Griffain

Griffain est l’une des plus grandes plateformes d’IA d’abstraction construite sur Solana. Elle introduit une large gamme d’agents spécialisés permettant aux utilisateurs d’exécuter des trades, gérer des portefeuilles, émettre des NFTs et effectuer du token sniping — tout cela via des commandes simples en langage naturel. Cependant, elle est actuellement en phase d’accès anticipé et nécessite une invitation pour accéder.

Le moteur d’agents

L’équipe Griffain soutient le concept de Le moteur d’agents, qui repose sur un réseau d’agents, ainsi que le concept de moteur de recherche. Le réseau d’agents travaille ensemble pour accomplir des tâches, et chaque agent est spécialisé dans son propre domaine (par exemple, agents de délégation, agents de recherche, agents d’exécution). Le moteur de recherche permet aux utilisateurs de taper leurs commandes, et organise ensuite les informations pour améliorer l’expérience utilisateur.

Le réseau d’agents AI de Griffain se compose de deux types :

• Agents AI personnels : Contrôlés par les utilisateurs, permettant des instructions et paramètres de mémoire personnalisés pour répondre aux besoins personnels.
• Agents Spéciaux : Conçus pour des tâches spécifiques, telles que :
  • Agent d’Airdrop : Trouve des adresses cibles et distribue des jetons à des détenteurs spécifiques.
  • Agent de Staking : Staker automatiquement des SOL ou d’autres actifs dans des pools de liquidité pour le farming.

De plus, Griffain a un système de collaboration multi-agents, permettant à de multiples agents IA de collaborer pour effectuer une large gamme de tâches liées à la blockchain, essentielles pour des tâches complexes nécessitant un effort coordonné, telles que la gestion de portefeuilles crypto, la gestion des transactions, le sniping de jeton, le staking, et bien d’autres activités DeFi.

• Transactions DeFi automatisées
  • Gérer les portefeuilles crypto, tels que vérifier les soldes des comptes, consulter l’historique des dépôts, et plus.
  • Terminer des transactions en utilisant des entrées en langage naturel.
  • Acheter des memecoins récemment lancées sur Pump.fun en fonction de mots-clés ou de conditions spécifiques, ainsi que de staker des jetons.
  • Staking automatisé et exécution de stratégie DeFi.

• Activités sur les réseaux sociaux ::
• Les agents peuvent aider les utilisateurs à interagir avec des systèmes externes comme les réseaux sociaux ; par exemple, envoyer un tweet au nom des utilisateurs.
• Analyse des données :
• Les agents peuvent rassembler des données à partir de plateformes majeures pour l’analyse de marché, comme identifier des jetons en utilisant des mots-clés et rechercher les plus grands détenteurs de jetons.

3,2 Étude de cas — HeyAnon

HeyAnon vise à tirer parti d’agents d’IA pour aider les utilisateurs à gérer diverses fonctionnalités de DeFi, y compris l’exécution de trade, l’agrégation d’informations en temps réel, la gestion de portefeuille, etc.

Le fondateur de HeyAnon, Daniele Sesta, a partagé sa vision d’une superapp DeFAI où les utilisateurs peuvent gérer toutes les actions, de l’intégration aux tâches complexes on-chain au sein d’une interface unifiée.

Le cadre AUTOMATE

En janvier, HeyAnon a introduit AUTOMATE, un cadre TypeScript qui permet aux développeurs d’intégrer facilement de nouveaux protocoles DeFi dans l’écosystème HeyAnon. Le cadre utilise la logique déterministe, où les appels on-chain sont validés par rapport à des schémas définis, pour garantir l’exactitude des actions on-chain. De plus, il prend en charge l’autonomie au sein de l’écosystème HeyAnon avec les fonctionnalités suivantes :

• Exécution basée sur les conditions : Les agents peuvent rééquilibrer les positions, échanger des jetons, ou clôturer des trades risqués même lorsque les utilisateurs sont hors ligne.
• Proposition intelligente : Les utilisateurs peuvent simplement dire “Acheter monnaie X” — l’agent vérifie les soldes, identifie la chaîne correcte, fait le bridging si nécessaire, et complète l’achat.
• Surveillance continue des opportunités : L’agent DeFAI prend une approche proactive pour tout gérer, qu’il s’agisse d’acheter automatiquement de nouveaux jetons tweetés par des influenceurs ou de faire tourner des avoirs en fonction des conditions de liquidité.

En janvier, HeyAnon a intégré une large gamme de protocoles sur la plateforme, réalisant la vision de l’équipe de devenir la couche d’abstraction de la blockchain pour DeFAI.

3,3 SDK Agent AI de Crypto.com

Le AI Agent SDK de Crypto.com vise à permettre aux développeurs et, finalement, aux utilisateurs finaux d’interagir avec la blockchain Cronos et les autres services de Crypto.com en utilisant des outils AI comme intermédiaire avancé. Le SDK est capable de gérer diverses fonctions on-chain telles que l’appel des données de chaîne (par exemple, la consultation de solde), la gestion de portefeuille (création et transfert des fonds, obtention du dernier bloc, récupération des transactions par adresse) et les interactions de smart contract (échanger jeton, wrapper zkCRO).

Voici quelques caractéristiques récentes notables :

• Intégrer Modèles Mistral pour les requêtes : les Modèles Mistral prennent une requête en langue naturelle, la mappent à une commande blockchain via DeepSeek et exécutent la commande.
• Intégrer les voyages multi-grands modèles de langue (multi-LLM) pour des perspectives et des réponses plus riches, ainsi que le support des contextes pour des conversations fluides en une seule étape. Par exemple, Crypto.com AI Agent a intégré le modèle Gemini de Google pour les interactions avec la blockchain.
• Crypto.com a introduit la Plateforme de Développeurs On-Chain aux côtés du SDK AI Agent. La Plateforme de Développeurs On-Chain est un plugin des services liés à Cronos, permettant de se connecter à différents services on-chain comme l’explorateur Cronos Explorateur.

Avec le SDK comme l’un des éléments constitutifs, les développeurs peuvent développer davantage des applications en tirant parti de l’AI et de la blockchain, y compris :

4. Conclusion

DeFAI en est encore à ses débuts, avec de nombreux cas d’usage et projets émergents manquant de différenciation claire, et de nombreuses fonctionnalités restant à déployer.

Alors que les outils AI continuent de progresser, cependant, nous prévoyons que DeFAI deviendra plus intuitif, efficace, convivial et autonome. L’avenir de DeFAI devrait aller au-delà de la simple simplification de la complexité ou de l’amélioration de l’Expérience utilisateur ; il évoluera en une force transformative avec des applications de plus en plus pertinentes dans le monde réel. Cette évolution accélérera l’adoption de DeFi, le rendant plus accessible aux nouveaux et aux utilisateurs existants.

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Auteurs

Équipe Crypto.com Research and Insights

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