En 2024, les pays du monde entier ont commencé à récolter les fruits de leurs batailles contre l’inflation. Alors que l’inflation est progressivement sous contrôle, les grandes banques centrales réduisent les taux d’intérêt pour la première fois depuis la pandémie de COVID-19. Pendant ce temps, l’économie mondiale est restée globalement résiliente malgré des conflits géopolitiques régionaux continus. Le PIB réel mondial devrait croître de 3,2% en 2024 et 2025, une légère baisse par rapport à la croissance de 3,3% en 2023.
Dans ce contexte, la capitalisation boursière totale des cryptomonnaies a augmenté en 2024 pour atteindre 3,9 trillions de dollars, une croissance de 127 % sur un an.
L’un des jalons clés de l’industrie en 2024 était le lancement aux États-Unis des ETFs spot sur BTC et ETH, ouvrant la voie aux adoptions institutionnelles. Les ETFs sur BTC ont enregistré neuf (sur 11) mois d’entrées nettes mensuelles, avec des actifs nets totaux de 30,7 milliards de dollars au 29 novembre. Les ETFs sur ETH ont vu leur mois le plus élevé d’entrées nettes de 1,1 milliard de dollars en novembre 2024, et des actifs nets totaux de 577 millions de dollars au 29 novembre.
Bitcoin et son écosystème ont connu plusieurs développements passionnants en 2024. Le prix du Bitcoin a dépassé 100 000 dollars le 5 décembre, propulsé par le lancement des ETFs spot Bitcoin aux États-Unis, l’impact notable des élections américaines sur le paysage des cryptomonnaies et l’achèvement du quatrième halving du réseau Bitcoin. Pendant ce temps, nous avons également vu le développement des BTC L2 et de la tokenisation du BTC en 2024.
La mise à niveau Dencun d’Ethereum a été mise en œuvre en mars 2024. Cette mise à niveau a amélioré la scalabilité d’Ethereum et réduit les coûts de transaction de 99% sur les L2 Ethereum, qui représentaient plus de 80% des transactions après la mise à niveau Dencun. En août, Cronos Labs a annoncé le lancement du mainnet de Cronos zkEVM, la prochaine génération de L2 à preuve à divulgation nulle (ZK) axée sur la scalabilité, la sécurité et l’innovation.
L’intelligence artificielle est encore l’un des principaux sujets en 2024. Les trois domaines clés sous-tendant la convergence entre l’IA et le Web3 sont le calcul décentralisé, les agents IA et la tokenisation des données. Les principaux jetons dans le secteur du calcul décentralisé ont connu une croissance substantielle sur une base annuelle.
Solana a gagné en popularité en 2024, devenant la cinquième plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière, alimentée par l’augmentation des activités sur le réseau, la montée des memecoins et un environnement de marché globalement haussier. Plus de 67 % des nouveaux jetons ont été lancés sur le réseau Solana de janvier à novembre. Pump.fun, une plateforme de lancement de memecoins sur Solana qui a été lancée en janvier, a rapidement gagné en popularité et a enregistré un nouveau revenu mensuel de frais ATH de 105,97 millions de dollars en novembre.
Les marchés de prédiction ont gagné une traction substantielle en 2024, capitalisant sur l’année des élections américaines. Polymarket a vraisemblablement capturé le plus grand volume de transaction, atteignant un pic en novembre 2024 avec 2,6 milliards de dollars et 294 000 traders actifs. Cela reflète une augmentation de 378x et 160x, respectivement, par rapport à novembre 2023.
GameFi a également fait un retour en 2024 avec la montée du play-to-airdrop (P2A). Une forme populaire de P2A est tap-to-earn, avec des jeux notables incluant Notcoin et Hamster Kombat. L’un des facilitateurs de cette tendance est Telegram et son intégration avec la blockchain The Open Network (TON). Hamster Kombat, lancé en mars 2024, a atteint un total de 300 millions de joueurs en août. Ces jeux rencontrent également des problèmes de durabilité après les événements de génération de jetons (TGE), car ils ont constaté une baisse des activités des utilisateurs.
La tokenisation des titres a gagné en traction, alors que les institutions financières (par exemple, Franklin Templeton, BlackRock) sont entrées dans le secteur. La valeur totale des actifs du monde réel (RWA) s’élève à 13,6 milliards de dollars, marquant une augmentation de 62 % depuis le début de l’année. Cette tendance à la hausse est menée par les dettes du Trésor américain tokenisées, qui ont augmenté de 239 % depuis le début de l’année et ont contribué à 19 % de la valeur totale des RWA.
L’une des principales raisons de la popularité des trésors tokenisés est les stablecoins porteurs de rendement, qui offrent des prix stables, des rendements favorables et une accessibilité sur plusieurs blockchains. Une préoccupation majeure concernant les stablecoins porteurs de rendement est la durabilité de leurs niveaux de rendement élevés, en particulier pour ceux basés sur les RWAs qui descendraient probablement en ligne avec les taux d’intérêt. De plus, les stablecoins utilisant des bons du Trésor ou des titres comme collatéral peuvent être perçus comme une forme de centralisation.
Le volume perpétuel décentralisé a augmenté de 50 %, passant de 110,1 milliards de dollars en janvier à 165,0 milliards de dollars en novembre, mené par Hyperliquid, qui représentait 44,5 % du volume de transaction en novembre.
Le montant total des fonds collectés dans l’industrie de la crypto a atteint 12,3 milliards de dollars depuis le début de l’année (de janvier à novembre), soit une augmentation de 32 % par rapport à l’année précédente et de 19 % supérieure au total de 2023. Cependant, cela reste en deçà des 40,6 milliards de dollars levés en 2022. Le nombre total de tours de financement a augmenté de 25 % d’une année sur l’autre pour atteindre 1 473. La catégorie des services blockchain est restée en tête en termes de montant de financement avec des investissements de 4,5 milliards de dollars en 2024, représentant 36 % du montant total des fonds collectés. Cela est suivi par l’infrastructure de chaîne et de blockchain, avec respectivement 1,7 milliard de dollars et 1,5 milliard de dollars levés.
Nous avons continué à observer des piratages et des exploits en 2024. Le montant total des fonds perdus dans les piratages de cryptomonnaies a atteint 749 millions de dollars jusqu’au troisième trimestre 2024.
Prévisions pour 2025
Plan potentiel de réserve de Bitcoin : La tendance mondiale à établir des réserves de Bitcoin gagne du terrain, de plus en plus de pays envisageant cette option. Cela devrait stabiliser les prix globaux du Bitcoin et même les faire grimper.
AI x Web3 : L’IA continuera de se développer dans la crypto, notamment dans des domaines tels que l’intention, la vérification on-chain/off-chain et les systèmes multi-agents distribués. Les agents IA devraient être capables d’exécuter des opérations plus complexes. En outre, un axe de recherche clé dans la blockchain est la vérification off-chain, en abordant les difficultés computationnelles associées à la réalisation de calculs complexes directement on-chain. Une autre direction de développement est l’utilisation d’un réseau distribué de nœuds qui exploitent indépendamment un modèle de langage large (LLM) ou un agent facilitant des systèmes multi-agents avec consensus.
Marchés Prédictifs : Bien que les événements politiques restent l’un des principaux moteurs de la hype derrière les marchés prédictifs en 2024, les événements non-politiques ont également gagné en traction. Par exemple, Azuro est une infrastructure et une couche de liquidité pour héberger des prévisions on-chain et des applications de jeu. Il héberge plus de 30 applications couvrant divers marchés. Le volume cumulatif sur Azuro a été multiplié par 5,3 par rapport à la même période en 2023.
Stablecoins : Les réglementations entourant les stablecoins sont devenues plus claires en 2024 (par exemple, la législation MiCA de l’Union européenne et le projet de loi sur les stablecoins de Hong Kong publié au journal officiel). Nous prévoyons que l’environnement réglementaire continuera à mettre l’accent sur l’amélioration de la transparence, la réduction des risques associés aux transactions de stablecoin et la promotion de l’interopérabilité transfrontalière en 2025. La feuille de route de Crypto.com pour 2025 indique que l’entreprise entend émettre un stablecoin nommé CDC Stablecoin.
Taille du marché de la Crypto : En novembre 2024, le nombre de propriétaires de crypto a atteint 653 millions. Au cours de l’année, le taux de croissance moyen mensuel de l’adoption était de 1,1 %. Selon les conditions du marché, nous prévoyons que le nombre de propriétaires de crypto dans le monde atteigne 750-900 millions en 2025.
En 2025, nous prévoyons que davantage de commerçants accepteront la crypto comme méthode de paiement. Cela devrait être aligné avec une adoption accrue suite aux politiques proactives du président élu Trump en matière de crypto. La feuille de route de Crypto.com pour 2025 décrit des plans pour des offres élargies dans la finance crypto et traditionnelle, y compris l’accès bancaire, et les cartes.
RWAs: Nous prévoyons que l’adoption continue par les institutions financières traditionnelles continuera de stimuler la croissance des RWA l’année prochaine (exemples de BlackRock, UBS et Goldman Sachs en 2024). En particulier, les RWA pourraient devenir un nouveau moyen pour les entreprises de petite à moyenne taille de lever des fonds. Par exemple, Ant Digital Technologies assistant LongShine, une entreprise cotée à Shenzhen, à terminer un financement par tokenisation des RWA basé sur l’énergie nouvelle à Hong Kong.
Adoption Institutionnelle: En 2024, le lancement d’ETF de Bitcoin (BTC) et d’Ether (ETH) au spot aux États-Unis a fourni aux investisseurs institutionnels un accès plus facile aux crypto-monnaies et a renforcé la confiance du marché. En perspective de 2025, une approbation potentielle des ETF sur Solana (SOL) et XRP (XRP), ainsi que des politiques pro-crypto attendues sous l’administration Trump pourraient encore encourager l’adoption.
Surclassement d’Ethereum Pectra : Il se concentre sur l’amélioration des performances du Mainet d’Ethereum, avec trois objectifs clés : résoudre les problèmes existants du réseau, améliorer l’expérience utilisateur, et préparer les futures surclassements. Les principales EIP sont : Abstraction du compte (EIP-7702) – permet au compte détenu à l’extérieur d’exécuter un smart contract ; Réduction du staking des validateurs (EIP-7251) – augmente le solde maximum que les validateurs peuvent staker de 32 à 2048 ETH ; Augmentation de la capacité des blobs (EIP-7742 et EIP-7691) – améliore le débit des transactions L2.
Décentralisation et Partage des Revenus : Vitalik Buterin, cofondateur d’Ethereum, a intensifié ses appels pour que les réseaux L2 améliorent leur décentralisation en atteignant un seuil minimum de décentralisation, connu sous le nom de ‘Stage 1’. De plus, il est prévu que davantage de protocoles DeFi adoptent des mécanismes de partage des frais et des structures d’incitation (exemples d’Uniswap et Ethena). Ce mouvement vers le partage des revenus pourrait potentiellement remodeler les tokens DeFi d’actifs purement spéculatifs en instruments financiers précieux, attirant une nouvelle catégorie d’investisseurs.
En 2024, l’industrie de la crypto a connu des étapes impressionnantes plus que l’année précédente. Dans ce rapport, nous approuvons les principaux événements et tendances crypto de 2024, suivis de nos perspectives pour 2025.
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