DeFAI: DeFi x IA

O DeFi está passando por uma nova onda de inovação, e um dos desenvolvimentos mais interessantes é a fusão entre DeFi e IA, conhecida como DeFAI. Neste relatório, analisamos o cenário DeFAI e exploramos Griffain e HeyAnon como estudos de caso, ambos exemplos notáveis na categoria de protocolo de abstração.

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Sumário executivo

• As finanças descentralizadas (DeFi) estão passando por uma nova onda de inovação em 2025, e um dos desenvolvimentos mais interessantes é a fusão de DeFi e inteligência artificial (IA), conhecida como DeFAI.
• O cenário DeFAI pode ser amplamente categorizado em:
  • Plataformas de Infraestrutura: Treinamento e inferência de modelos, dados e segurança, bem como mecanismos de coordenação e colaboração.
  • Protocolos de abstração: Simplifique várias atividades de DeFi usando comandos de linguagem natural.
  • Aplicações verticais: Aplicações de DeFi especializadas, incluindo otimização de rendimento e análise de mercado.
• Protocolos de abstração atualmente lideram em capitalização de mercado entre as subcategorias de DeFAI, com cinco dos 10 principais jogadores de DeFAI sendo dessa categoria, detendo uma dominância de mercado combinada de 46,6%.
• Griffain e HeyAnon são plataformas de IA de abstração notáveis devido à sua liderança em capitalização de mercado.
  • O Motor de Agentes da Griffain permite que agentes de IA pessoais realizem instruções personalizadas adaptadas às necessidades individuais, bem como agentes especiais projetados para tarefas específicas.
  • A agente de IA Gemma da HeyAnon pode analisar os padrões de negociação passados e os objetivos de um usuário, realizando a curadoria de tokens relevantes ou oportunidades de rendimento. Seu sistema de execução permite operações condicionais e contínuas sem a presença ativa do usuário.
• O agente de IA da Crypto.com, SDK, é outro exemplo de plataformas de IA de abstração, processando linguagem natural e executando instruções diretamente, como chamada de dados de cadeia (ex: consulta de saldo), gerenciamento de carteira (funções de transferir), e interações básicas de contrato inteligente (converter).
• O DeFAI ainda está em fase inicial de desenvolvimento, com inúmeros casos de uso e projetos emergentes sem distinção clara, e muitas funções ainda a serem lançadas. À medida que as ferramentas de IA avançam, o DeFi deve se tornar mais intuitivo, eficiente e significativo com aplicações do mundo real, em vez de simplesmente simplificar as experiências do usuário.

1. Introdução

1,1 O que é DeFAI?

As finanças descentralizadas (DeFi) estão passando por uma nova onda de inovação em 2025, e um dos desenvolvimentos mais interessantes é a fusão de DeFi e inteligência artificial (IA) — mais especificamente, IA agente — conhecida como DeFAI. A capitalização de mercado do DeFAI atualmente totaliza U$1,3 bilhões, de acordo com a CoinGecko.

IA agente refere-se a sistemas de IA que podem tomar decisões autonomamente e resolver problemas complexos através de raciocínio sofisticado e planejamento iterativo. Ela é projetada para operar de forma independente, adaptando-se a diversos desafios sem intervenção humana. IA agente melhora a eficácia do DeFi fornecendo automatização inteligente e capacidades de tomada de decisão dentro dos frameworks financeiros descentralizados.

O crescimento dos agentes de IA é o principal impulsionador do DeFAI. Na blockchain, os agentes podem interagir com contratos inteligentes e contas para gerenciar tarefas complexas sem intervenção humana constante.

IA está transformando DeFi de três maneiras: abstração de IA, agentes autônomos de DeFi e aplicações descentralizadas (dapps) impulsionadas por IA.

Abaixo estão exemplos e casos de uso do DeFAI:

• Automatização de estratégias de negociação: Bots impulsionados por IA analisam dados de mercado em tempo real, executam negociações e refinam estratégias com base em modelagem preditiva.
• Melhoria do gerenciamento de risco: Algoritmos de IA avaliam condições de mercado e riscos de liquidez, permitindo que os usuários tomem decisões informadas e mitiguem possíveis perdas financeiras.
• Otimização de estratégias de rendimento: Analytics impulsionados por IA dão suporte ao yield farming, provisão de liquidez e staking, maximizando retornos com mínimo esforço manual.
• Melhoria da análise de mercado: Modelos de IA proporcionam insights mais profundos sobre tendências de preços, análise de sentimento e desempenho de tokens, facilitando estratégias de investimento baseadas em dados.

2. A paisagem do DeFAI

Em geral, o cenário DeFAI pode ser amplamente categorizado da seguinte forma:

• Plataformas Horizontais: Infraestrutura para desenvolvimento de agentes, incluindo criação, implantação e gerenciamento. Essas plataformas englobam treinamento e inferência de modelos, dados e segurança, bem como mecanismos de coordenação e colaboração.
• Abstração (finalidade geral de DeFi): Os projetos nesta categoria visam simplificar uma ampla gama de atividades de DeFi e melhorar a acessibilidade dos usuários. A abstração permite que os usuários executem operações DeFi usando comandos em linguagem natural, reduzindo assim as barreiras tanto para iniciantes quanto para usuários experientes.
• Aplicações Verticais (finalidade especializada de DeFi):
  • Otimização de Yield: Projetos nesta categoria aproveitam a IA para otimizar yields e alocação de portfólio.
  • Análise de Mercado e Previsão: Projetos nesta categoria se concentram em agregar e analisar dados e informações on-chain de várias fontes para identificar tendências e oportunidades em DeFi e tokens.

3. Estudos de Caso

Metade dos 10 principais players de DeFAI por capitalização de mercado são plataformas de abstração, incluindo Griffain, HeyAnon, ChainGPT, Spectral e SwarmNode.ai, que juntos representam 46,6% de dominância por capitalização de mercado, de acordo com CoinGecko.

3,1 Estudo de Caso — Griffain

Griffain é uma das maiores plataformas de abstração de IA construídas em Solana. Ela introduz uma ampla gama de agentes especializados que permitem aos usuários negociar, gerenciar carteiras, cunhar NFTs e realizar sniping de tokens — tudo através de comandos simples em linguagem natural. No entanto, atualmente está na fase de acesso antecipado e requer um convite para acessar.

O Motor de Agentes

A equipe Griffain defende o conceito de O Motor de Agentes, que é construído sobre uma rede de agentes, bem como o conceito de um mecanismo de busca. A rede de agentes trabalha em conjunto para completar tarefas, e cada agente é especializado em sua própria área (por exemplo, agentes de delegação, agentes de busca, agentes de execução). O mecanismo de busca permite que os usuários insiram seus comandos, e posteriormente organiza as informações para melhorar a experiência do usuário.

A rede de agentes de IA do Griffain consiste em dois tipos:

• Agentes de IA Pessoais: Controlados pelos usuários, permitindo instruções personalizadas e configurações de memória para atender às necessidades pessoais.
• Agentes Especiais: Projetado para tarefas específicas, tais como:
  • Agente de Airdrop: Encontra endereços-alvo e distribui tokens para titulares específicos.
  • Agente de Staking: Faz automaticamente staking de SOL ou outros ativos em pools de liquidez para farming de rendimento.

Além disso, Griffain possui um sistema de colaboração multiagente, permitindo que vários agentes de IA colaborem para executar uma ampla gama de tarefas relacionadas à blockchain, essenciais para tarefas complexas que exigem esforço coordenado, como gerenciar carteiras cripto, lidar com transações, realizar sniping de token, staking e muitas outras atividades DeFi.

• Transações DeFi automatizadas
  • Gerenciar carteiras cripto, como verificar saldos de contas, visualizar histórico de depósito e mais.
  • Completar transações usando entrada de linguagem natural.
  • Comprar memecoins recém-lançadas no Pump.fun com base em palavras-chave ou condições específicas, bem como fazer staking de tokens.
  • Execução automatizada de staking e estratégias DeFi.

• Atividades em redes sociais:
• Os agentes podem ajudar os usuários a interagir com sistemas externos como redes sociais; por exemplo, enviar um tweet em nome dos usuários.
• Análise de dados:
• Os agentes podem coletar dados das principais plataformas para análise de mercado, como identificar tokens usando palavras-chave e buscar os maiores holders de tokens.

3.2 Estudo de Caso — HeyAnon

HeyAnon visa alavancar agentes de IA para ajudar os usuários a lidar com várias funcionalidades DeFi, incluindo execução de negociação, agregação de informações em tempo real e gerenciamento de portfólio, etc.

O fundador da HeyAnon, Daniele Sesta, compartilhou sua visão de um superapp DeFAI onde os usuários podem realizar todas as ações, desde integração até tarefas complexas on-chain em uma interface unificada.

O Framework AUTOMATE

Em janeiro, HeyAnon introduziu AUTOMATE, um framework TypeScript que permite desenvolvedores integrar facilmente novos protocolos DeFi no ecossistema HeyAnon. O framework utiliza lógica determinística, onde chamadas on-chain são validadas de acordo com esquemas definidos, para garantir a precisão das ações on-chain. Além disso, ele suporta autonomia dentro do ecossistema HeyAnon com as seguintes funcionalidades:

• Execução Baseada em Condições: Agentes podem rebalancear posições, converter tokens ou fechar negociações arriscadas mesmo quando os usuários estão offline.
• Solicitações Smart: Usuários podem simplesmente dizer “Comprar moeda X” — o agente verifica os saldos, identifica a cadeia correta, faz bridge se necessário, e conclui a compra.
• Monitoramento Contínuo de Oportunidades: O agente DeFAI adota uma abordagem proativa para gerenciar tudo, seja comprando automaticamente novos tokens tweetados por influenciadores ou rotacionando holdings com base nas condições de liquidez.

A partir de janeiro, HeyAnon integrou uma ampla gama de protocolos na plataforma, realizando a visão da equipe de se tornar a camada de abstração da blockchain para DeFAI.

3.3 SDK de Agente de IA da Crypto.com

O SDK de Agente de IA da Crypto.com tem como objetivo capacitar desenvolvedores e, finalmente, usuários finais a interagir com a blockchain Cronos e outros serviços da Crypto.com, usando ferramentas de IA como intermediário avançado. O SDK é capaz de lidar com várias funções on-chain como chamar dados da cadeia (por exemplo, consulta de saldo), gerenciamento de carteira (criar e transferir fundos, obter o bloco mais recente, obter transações por endereço) e interações com contratos inteligentes (converter token, embrulhar zkCRO).

Algumas das características recentes notáveis incluem:

• Integre Modelos Mistral para consulta: Modelos Mistral pegam uma consulta em linguagem natural, mapeiam para um comando blockchain via DeepSeek e executam o comando.
• Integre viagens de múltiplos modelos de linguagem grandes (multi-LLM) para obter insights e respostas mais ricas, e suporte de contexto para conversas contínuas em uma única etapa. Por exemplo, o Agente de IA da Crypto.com integrou o modelo Gemini do Google para interações blockchain.
• A Crypto.com introduziu a Plataforma de Desenvolvimento On-Chain junto com o SDK de Agente de IA. A Plataforma de Desenvolvimento On-Chain é um plugin de serviços relacionados ao Cronos, permitindo que se conectem a diferentes serviços on-chain, como o Explorador Cronos.

Com o SDK como um dos blocos de construção, os desenvolvedores podem desenvolver ainda mais aplicativos aproveitando IA e blockchain, incluindo:

4. Conclusão

O DeFAI ainda está em fase inicial de desenvolvimento, com inúmeros casos de uso e projetos emergentes sem distinção clara, e muitas funções ainda a serem lançadas.

À medida que as ferramentas de IA continuam a progredir, esperamos que DeFAI se torne mais intuitivo, eficiente, amigável e autônomo. O futuro do DeFAI está previsto para ir além de simplesmente simplificar a complexidade ou melhorar a experiência do usuário; ele evoluirá para uma força transformadora com aplicações reais cada vez mais relevantes. Essa evolução acelerará a adoção do DeFi, tornando-o mais acessível para novos e já existentes usuários.

Leia o relatório completo: DeFAI: DeFi X IA

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Autores

Equipe Crypto.com Research and Insights

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