Customer Due Diligence (CDD)

Customer Due Diligence (CDD) é o processo de avaliação e verificação da identidade dos clientes como parte da conformidade regulatória e do gerenciamento de riscos no setor de criptomoedas. Esse processo é essencial para as empresas de criptomoedas, como exchanges, carteiras e outros provedores de serviços, para garantir que não estejam facilitando atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou financiamento de terrorismo.

Isso envolve a coleta e a verificação de informações pessoais dos clientes, como nome completo, data de nascimento, endereço residencial e documentos de identificação emitidos pelo governo, como passaportes ou carteiras de motorista. As empresas de criptomoedas avaliam o risco associado a cada cliente com base em fatores como histórico de transações, origem dos fundos, localização geográfica e o tipo de serviços que estão usando.

Para clientes ou transações de alto risco, pode ser realizada uma due diligence aprimorada. Isso pode incluir etapas adicionais de verificação, monitoramento contínuo e verificações mais extensas de antecedentes. O monitoramento das atividades e do comportamento do cliente é uma parte crucial do CDD para detectar e relatar atividades suspeitas, como transações grandes ou incomuns que possam indicar lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas.

As empresas de criptomoedas devem cumprir as exigências regulatórias, como as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e Know Your Customer (KYC), que exigem a implementação de processos robustos de CDD.