La diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) est le processus d’évaluation et de vérification de l’identité des clients dans le cadre de la conformité réglementaire et de la gestion des risques dans le secteur des cryptomonnaies. Ce processus est essentiel pour les entreprises de cryptomonnaies, telles que les exchanges, portefeuilles, et autres fournisseurs de services, afin de s’assurer qu’elles ne facilitent pas des activités illégales telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.
Cela implique la collecte et la vérification des informations personnelles des clients, telles que leur nom complet, leur date de naissance, leur adresse de résidence et les documents d’identité délivrés par le gouvernement, tels que les passeports ou les permis de conduire. Les entreprises crypto évaluent le risque associé à chaque client en fonction de facteurs tels que l’historique des transactions, la source des fonds, l’emplacement géographique et le type de services qu’ils utilisent.
Pour les clients ou les transactions à haut risque, des mesures de diligence raisonnable renforcées peuvent être prises. Il peut s’agir d’étapes de vérification supplémentaires, d’une surveillance continue et de vérifications plus approfondies des antécédents. La surveillance des activités et du comportement des clients est un élément essentiel du devoir de diligence raisonnable pour détecter et signaler les activités suspectes, telles que les transactions importantes ou inhabituelles qui pourraient indiquer un blanchiment d’argent ou d’autres activités illicites.
Les entreprises crypto doivent se conformer aux exigences réglementaires, telles que la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la connaissance du client (KYC), qui exigent la mise en œuvre de processus CDD robustes.
