Crypto.com Staking

Les récompenses du staking sur chaîne sont généralement exprimées en termes de taux de rendement annuel (APR). Par exemple, un APR de 5 % signifie que vous recevrez théoriquement 5 USD annuellement pour chaque 100 USD de crypto que vous stakez sur chaîne.

Les différents protocoles blockchain ont des APR différents, et il n'y a généralement pas de limite à la quantité de crypto que vous stakez sur chaîne pour une quelconque cryptomonnaie. Vos récompenses peuvent varier en raison des fluctuations de prix de la cryptomonnaie sous-jacente, du changement du nombre de validateurs, des modifications du protocole et de bien d'autres facteurs.

Le staking sur chaîne est une partie intégrante d'une blockchain Proof of Stake (PoS), conçue pour vérifier sécuritairement les transactions. En y participant, vous contribuez de manière critique à sa sécurité et son fonctionnement.

Dans les blockchains PoS, les transactions sont vérifiées par des validateurs qui doivent staker une certaine quantité de tokens d'une blockchain pour participer au processus de validation. En retour, les validateurs reçoivent plus de tokens. S'ils agissent de façon malveillante ou échouent à valider (par exemple, en étant hors ligne), une partie de leurs stakes peut être retirée.

Le PoS est juste un des nombreux mécanismes de consensus que les blockchains utilisent pour vérifier les transactions avant de les ajouter à la blockchain.

Certaines blockchains, comme Ethereum, qui ont transitionné vers PoS en 2022 (appelée 'The Merge'), nécessitent que les validateurs stakent une grande quantité de tokens natifs. Dans le cas d'Ethereum, le minimum requis actuellement est de 32 ETH. Cependant, il existe d'autres moyens de participer au staking sur chaîne même sans le nombre requis de tokens.

Comme pour tout investissement, il y a des considérations et des risques à prendre en compte avant de staker sur chaîne ou de verrouiller votre crypto :

Mouvements des prix et rendement total :

Bien que le staking sur chaîne vous permette de recevoir un rendement, une considération importante est le concept de rendement total — une combinaison d'appréciation (ou de perte) du capital et du rendement reçu.

Les prix des cryptomonnaies peuvent être volatils, alors surveillez les gains ou pertes potentiels en capital ainsi que vos récompenses de staking.

Période de liaison :

Certains tokens ont des périodes minimales de liaison où les utilisateurs ne peuvent pas retirer leurs tokens. De plus, lorsqu'ils retirent des tokens d'une pool de staking, il peut y avoir un délai spécifique pour chaque blockchain avant que les tokens ne soient reçus. Donc, si vous souhaitez utiliser vos actifs virtuels pour d'autres usages (comme le trading) pendant une certaine période de temps, vous pourriez ne pas vouloir staker vos actifs virtuels.

Pénalités des validateurs :

Il existe toujours un risque que le validateur ne remplisse pas ses tâches correctement ou adopte une attitude malveillante. Ces actions incorrectes du validateur peuvent être pénalisées en réduisant leurs récompenses ou en retirant le montant staké, ce qui peut également affecter d'autres utilisateurs dans la pool.

Frais :

Les pools de staking et les plateformes crypto peuvent aussi prélever des frais ou des commissions.

Piratages :

Soyez toujours vigilant aux piratages ou vulnérabilités potentielles qui pourraient mettre en danger vos fonds verrouillés.

En résumé, le staking sur chaîne génère des récompenses passives sur vos cryptomonnaies. Cependant, il y a des risques et des inconvénients à considérer, y compris les pénalités des validateurs, les mouvements des prix du marché qui pourraient affecter le rendement total, les piratages, les frais et la période minimale de staking.

Faites vos recherches, exercez une diligence appropriée et prenez des décisions éclairées sur le fait que le staking on-chain s'aligne avec vos objectifs financiers!