Aave nedir?

Aave, merkezi olmayan, gözetimsiz bir para piyasası protokolüdür. AAVE ile, mevduat sahipleri pasif gelir elde etmek için piyasaya para sağlarken, borç alanlar aşırı teminatlı (sürekli) veya düşük teminatlı bir şekilde borç alabilirler. Bu yeni nesil protokol, kullanıcıların borç vermesine, borç almasına ve kripto varlıklarından getiri kazanmasına olanak tanıyan ilk protokoldür. Tüm sistem Ethereum blokzincirindeki akıllı sözleşmeleri kullanarak özerk bir şekilde çalıştığından, Aave kullanırken herhangi bir aracıya ihtiyaç duyulmaz. Yerel token, bir yönetişim token'i olan AAVE'dir.

Aave'nin kısa tarihçesi

Stani Kulechov, 2017 yılında Ethereum blokzincirine dayalı ilk borç verme uygulamalarından biri olan Aave'yi ETHLend olarak başlattı. Aave, borç verenler ve borç alanlar arasında doğrudan temas kurmak yerine, likidite havuzları aracılığıyla her iki tarafı da dahil ediyor, olasılıkları çeşitlendiriyor ve süreci otomatikleştiriyor. Aave, borçlulara sadece geleneksel aşırı teminatlı krediler değil, aynı zamanda flash krediler de sunmaktadır.

Aave, merkezi olmayan bir eşler arası borç verme ağının geliştirilmesini finanse etmek için ilk kripto para arzında (ICO) 16,2 milyon USD topladı. Bir likidite havuzu yaklaşımına geçtiklerinde, adını Aave olarak değiştirdiler. 2020 yılında Aave, kullanıcıların yatırma işlemlerinden getiri kazanmasına ve varlık ödünç almasına olanak tanıyan açık kaynaklı, gözetim dışı bir likidite protokolü olan Aave Protokolünü tanıttı. O yıl Aave, 16 Ağustos 2020'de bu önemli bir seviyeye ulaşarak 1 milyar USD toplam kilitli değere (TVL) ulaşan ikinci DeFi protokolü oldu. Platformun TVL'si 26 Ekim 2021'de 19,4 milyar USD'ye kadar yükseldi. Mayıs 2022 ortası itibarıyla, Aave 8 milyar USD'den fazla TVL kaydetmiştir.

Aave, geleneksel kredi işletmelerindeki en acil zorluklardan bazılarını ele almak için çaba göstermektedir. Projenin temel amacı, diğer DeFi projelerinde olduğu gibi, merkezi finansal hizmetleri merkezi olmayan alternatiflerine dönüştürmektir. Bankalar tipik bir kredi durumunda borç verir ve faiz kazanır. Paranızı ödünç veriyor olsalar bile, kazançlı getirilere asla erişemezsiniz - Aave ekosisteminde her şey değişir. Herkes kripto parasını diğer kullanıcılara güvene dayalı olmayan ve izinsiz bir şekilde ödünç verebilir. Varlıklarınızı ödünç vererek kazandığınız getiri doğrudan ağ cüzdanınıza gönderilir. Bu nedenle Aave, eşler arası borç verme endüstrisini değiştirmeye katkıda bulunurken, aynı hedeflere sahip tüm bir DeFi piyasasını da ortaya çıkarmaktadır.

Aave Nasıl Çalışır?

Aave, merkezi olmayan bir P2P borç verme stratejisinden (ETHLend'e benzer şekilde borç verenler ve borç alanlar arasında doğrudan kredi ilişkisi) havuz tabanlı bir stratejiye geçiş yapmıştır. Borç verenler, bir havuz sözleşmesine kripto para yatırarak para sağlamaktadır.

Eş zamanlı olarak, kullanıcılar aynı sözleşmede teminat sağlayarak havuzdan fon ödünç alabilirler. Kredilerin bireysel olarak eşleşmesi gerekmez; bunun yerine, havuzdaki fonlara ve ödünç alınan miktarlara ve teminatlara bağlıdırlar. Bu, havuzun mevcut durumuna dayalı niteliklere sahip anlık krediler sağlar.

Kullanıcılar ayrıca getiri oranlarının yapısını da değiştirebilecekler. Aave, istediğiniz zaman sabit ve değişken oranlar arasında seçim yapmanıza olanak tanır. Değişken oranlar likidite havuzu talebine göre dalgalanır. Buna karşın, bir varlığın 30 günlük faiz oranı ortalaması sabit oranlara dayanmaktadır.

AAVE token'leri Aave protokolünü yönetir. Özellikler arasında yeni eklemelerin, özelliklerin, varlıkların ve protokol ayarlarının önerilmesi, oylanması ve kabul edilmesi yer alır. Ayrıca Aave platformu, protokol tarafından toplanan ücretlere bağlı olarak AAVE token'lerini yakar.

Aave ayrıca aTokens olarak bilinen ve Aave'ye para çekme ve yatırma oranına bağlı olarak yakılan getiri sağlayan varlıkları da uygular. aTokenler, kullanıcının yatırdığı varlığa sabitlenir ve kullanıcılar bu token'leri uygun gördükleri şekilde swap etmekte özgürdür.

Aave ne için kullanılır?

Yatırma işlemi sahipleri, piyasa borçlanma talebine dayalı pasif gelir karşılığında AAVE token'lerimi veya diğer kripto para birimlerini kullanarak Aave protokolüne likidite sunabilir. Borç verenler borç alanlara komisyon öder. Yıllık yüzde getiri (YKO) havuzlar arasında değişiklik gösterebilir. Yatırma işlemi sahipleri, toplam flash kredi hacminin %0,09'unu alır.

Borçlanma, beklenmedik harcamaları karşılamak, kârları artırmak veya olası yatırım fırsatlarından yararlanmak için faydalı olabilir. Borç alanlar karşılığında borç verenlere yalnızca küçük bir komisyon oranı ödemek zorundadır.

Geliştiriciler, ürünlerini dağıtmak için Aave'nin zengin likidite havuzlarını kullanabilir, özellikle de kaldıraçlı yield farming gibi özelliklerden yararlanabilir. Aave artık DeFi Swapüzerinde kullanıma sunuldu. Kullanıcılar AAVE'yi swap edebilir, işlem ücreti kazanmak için Aave likidite sağlayıcıları olabilir ve CRO'yu stake ederken getirilerini 20 kata kadar artırabilir.