Vad är Aave?

Aave är ett decentraliserat, icke-förvaringsbaserat penningmarknadsprotokoll. Med AAVE förser insättare marknaden med pengar för att tjäna passiva inkomster, medan låntagare kan låna på ett över- (evigt) eller under-säkerställt sätt. Detta nästa generations protokoll var det första som gjorde det möjligt för användare att låna ut, låna och tjäna ränta på kryptotillgångar. Ingen mäklare behövs när man använder Aave eftersom hela systemet körs autonomt med hjälp av smarta kontrakt på Ethereums blockkedja. Dess ursprungliga token är AAVE, som är en governance token.

En kortfattad historik om Aave

Stani Kulechov lanserade Aave 2017 som ETHLend, en av de första låneapplikationerna som baserades på Ethereums blockkedja. Istället för att etablera direktkontakt mellan långivare och låntagare inkluderar Aave båda parter via likviditetspooler, diversifierar möjligheterna och automatiserar processen. Aave erbjuder låntagare inte bara traditionella översäkrade lån utan även snabblån.

Aave samlade in 16,2 miljoner dollar i en initial coin offering (ICO) för att finansiera utvecklingen av ett decentraliserat peer-to-peer-lånenätverk. När de övergick till en likviditetspoolstrategi bytte de namn till Aave. År 2020 introducerade Aave Aave-protokollet, ett likviditetsprotokoll med öppen källkod och utan förvaringsskyldighet som gör det möjligt för användare att tjäna ränta på insättningar och låna tillgångar. Samma år blev Aave det andra DeFi-protokollet som nådde 1 miljard US-dollar i totalt låst värde (TVL) och nådde den milstolpen den 16 augusti 2020. Plattformens TVL ökade till så mycket som 19,4 miljarder US-dollar den 26 oktober 2021. I mitten av maj 2022 hade Aave loggat mer än 8 miljarder US-dollar i TVL.

Aave anstränger sig för att ta itu med några av de mest brådskande utmaningarna med konventionella låneföretag. Projektets huvudsyfte är att, i likhet med andra DeFi-projekt, omvandla centraliserade finansiella tjänster till deras decentraliserade alternativ. Banker skulle låna ut medel och tjäna ränta i en typisk lånesituation. Även om de lånar ut dina pengar kommer du aldrig att ha tillgång till lukrativ ränteavkastning - allt förändras i Aave-ekosystemet. Vem som helst kan låna ut sin krypto till andra användare på ett förtroende- och tillståndslöst sätt. Räntan du tjänar på att låna ut dina tillgångar skickas direkt till din nätverksplånbok. Därför bidrar Aave till att förändra peer-to-peer-lånesektorn samtidigt som det ger upphov till en hel DeFi-sektor med samma ambitioner.

Hur Aave fungerar

Aave har övergått från en decentraliserad P2P-lånestrategi (direkt låneförhållande mellan långivare och låntagare, liknande ETHLend) till en poolbaserad strategi. Långivarna tillhandahåller pengar genom att sätta in kryptovalutor i ett poolkontrakt.

Samtidigt kan användarna låna pengar från poolen genom att ställa säkerheter i samma kontrakt. Lånen behöver inte matcha individuellt, utan beror på de poolade medlen och de lånade beloppen och säkerheterna. Detta möjliggör omedelbara lån med attribut som baseras på poolens aktuella tillstånd.

Användarna kommer också att kunna ändra strukturen på sin ränta. Aave gör det möjligt att när som helst välja mellan stabila och rörliga räntor. Variabla räntor fluktuerar som svar på efterfrågan på likviditetspoolen. Däremot baseras en tillgångs 30-dagars räntegenomsnitt på stabila räntor.

AAVE-tokens styr Aave-protokollet. Funktioner inkluderar att föreslå, rösta om och komma överens om nya tillägg, funktioner, tillgångar och protokollinställningar. Vidare bränner Aave-plattformen AAVE-tokens beroende på de avgifter som samlas in av protokollet.

Aave implementerar också avkastningsbärande tillgångar som kallas aTokens, som bränns baserat på uttags- och insättningsräntan i Aave. aTokens är knutna till den tillgång som användaren deponerar, och användarna är fria att handla med dessa tokens som de vill.

Vad används Aave till?

Depositörer kan erbjuda likviditet till Aave-protokollet med hjälp av sina AAVE-tokens eller andra kryptovalutor i utbyte mot passiva inkomster baserat på marknadens låneefterfrågan. Långivarna betalar låntagarnas räntor. Den årliga procentuella avkastningen (APY) kan variera mellan pooler. Insättare får 0,09 % av den totala volymen av flash-lån.

Lån kan vara användbart för att täcka oväntade utgifter, utnyttja vinster eller kapitalisera på potentiella investeringsmöjligheter. Låntagare måste i gengäld endast betala en mindre ränta till långivarna.

Utvecklare kan använda Aaves rika likviditetspooler för att sprida sina produkter, särskilt genom att utnyttja funktioner som hävstångsbaserad avkastningsodling. Aave är nu tillgänglig på DeFi Swap. Användare kan byta AAVE, vara Aave-likviditetsleverantörer för att tjäna avgifter och öka sin avkastning med upp till 20x när de stakar CRO.