Vad är Aave?

Aave är ett decentraliserat, icke-förvarande penningmarknadsprotokoll. Med AAVE tillhandahåller insättare pengar till marknaden för att tjäna passiv inkomst, medan låntagare kan låna på ett överbelånat (ständigt) eller underbelånat sätt. Detta nästa generations protokoll var det första som tillät användare att låna ut, låna och tjäna ränta på kryptovalutor. Ingen mäklare behövs när man använder Aave eftersom hela systemet körs autonomt med hjälp av smarta kontrakt på Ethereum-blockkedjan. Dess inhemska token är AAVE, som är en styrningstoken.

En kort historik om Aave

Stani Kulechov lanserade Aave 2017 som ETHLend, en av de första utlåningsapplikationerna baserade på Ethereum-blockkedjan. Istället för att etablera direkt kontakt mellan långivare och låntagare, inkluderar Aave båda parter via likviditetspooler, diversifierar möjligheter och automatiserar processen. Aave erbjuder låntagare inte bara traditionella överbelånade lån utan också blixtlån.

Aave samlade in 16,2 miljoner dollar i en initial coin offering (ICO) för att finansiera utvecklingen av ett decentraliserat peer-to-peer utlåningsnätverk. När de övergick till en likviditetspoolmetod döpte de om det till Aave. 2020 introducerade Aave Aave-protokollet, ett öppen källkod, icke-förvarande likviditetsprotokoll som låter användare tjäna ränta på insättningar och låna tillgångar. Samma år blev Aave det andra DeFi-protokollet att nå 1 miljard dollar i totalt låst värde (TVL), och nådde den milstolpen den 16 augusti 2020. Plattformens TVL ökade till så mycket som 19,4 miljarder dollar den 26 oktober 2021. I mitten av maj 2022 hade Aave loggat mer än 8 miljarder dollar i TVL.

Aave gör en ansträngning för att ta itu med några av de mest brådskande utmaningarna med konventionella låneföretag. Projektets huvudsyfte, liksom med andra DeFi projekt, är att omvandla centraliserade finansiella tjänster till deras decentraliserade alternativ. Banker skulle låna ut pengar och tjäna ränta i en typisk lånesituation. Även om de lånar ut dina pengar, kommer du aldrig att ha tillgång till lukrativa ränteavkastningar - allt förändras i Aave-ekosystemet. Alla kan låna ut sin krypto till andra användare på ett tillitslöst och tillståndslöst sätt. Räntan du tjänar genom att låna ut dina tillgångar skickas direkt till din nätverksplånbok. Därför bidrar Aave till att förändra peer-to-peer utlåningsindustrin samtidigt som det skapar en hel DeFi-sektor med samma ambitioner.

Hur fungerar Aave?

Aave har övergått från en decentraliserad P2P-utlåningsstrategi (direkt låneförhållande mellan långivare och låntagare, liknande ETHLend) till en poolbaserad strategi. Långivarna tillhandahåller pengar genom att sätta in kryptovalutor i ett poolkontrakt.

Samtidigt kan användare låna pengar från poolen genom att tillhandahålla säkerhet i samma kontrakt. Lån behöver inte matchas individuellt; istället beror de på de samlade fonderna och de lånat beloppen och säkerheterna. Detta möjliggör snabblån med attribut baserade på poolens nuvarande tillstånd.

Användare kommer också att kunna ändra strukturen på sin ränta. Aave låter dig välja mellan stabila och variabla räntor när som helst. Variabla räntor fluktuerar i samband med efterfrågan på likviditetspoolen. I kontrast baseras stabila räntor på en tillgångs 30-dagars räntegenomsnitt.

AAVE-tokens styr Aave-protokollet. Funktioner inkluderar att föreslå, rösta på och godkänna nya tillägg, funktioner, tillgångar och protokollinställningar. Dessutom bränner Aave-plattformen AAVE-tokens beroende på de avgifter som samlas in av protokollet.

Aave implementerar också avkastningsbärande tillgångar kända som aTokens, som bränns baserat på uttag och insättningshastigheten till Aave. aTokens är kopplade till den tillgång som användaren sätter in, och användarna är fria att handla med dessa tokens som de tycker passar.

Vad används Aave till?

Insättare kan erbjuda likviditet till Aave-protokollet med sina AAVE-tokens eller andra kryptovalutor i utbyte mot passiv inkomst baserad på marknadens låneefterfrågan. Långivare betalar låntagare ränta. Den årliga procentuella avkastningen (APY) kan variera mellan poolerna. Insättare får 0,09% av den totala volymen av blixtlån.

Att låna kan vara användbart för att täcka oväntade utgifter, utnyttja vinster eller kapitalisera på potentiella investeringsmöjligheter. Låntagare behöver bara betala en mindre ränta till långivare i utbyte.

Utvecklare kan använda Aaves rika likviditetspooler för att distribuera sina produkter, särskilt genom att utnyttja funktioner som hävstångsbelagd yield farming. Aave finns nu tillgängligt på DeFi Byte. Användare kan byta AAVE, vara Aave-likviditetsleverantörer för att tjäna avgifter och öka sin avkastning med upp till 20x när de stakar CRO.