O Customer Due Diligence (CDD) é o processo de avaliação e verificação da identidade dos clientes como parte do cumprimento regulatório e gestão de risco na indústria de criptomoedas. Este processo é essencial para empresas de criptomoeda, como exchanges, carteiras e outros prestadores de serviços, para garantir que não facilitam atividades ilegais como o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo.
Isto envolve a recolha e verificação de informação pessoal dos clientes, como o nome completo, data de nascimento, morada e documentos de identificação emitidos pelo governo, como passaportes ou cartas de condução. As empresas de cripto avaliam o risco associado a cada cliente com base em fatores como o seu historial de transações, origem dos fundos, localização geográfica e o tipo de serviços que estão a utilizar.
Para clientes ou transações de alto risco, pode ser realizada uma diligência devida reforçada. Isto pode incluir etapas adicionais de verificação, monitorização contínua e verificações de antecedentes mais extensas. Monitorizar as atividades e comportamentos dos clientes é uma parte crucial do CDD para detetar e relatar atividades suspeitas, como transações grandes ou incomuns que possam indicar lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas.
As empresas de criptomoeda devem cumprir com os requisitos regulamentares, como o anti-branqueamento de capitais (AML) e Know Your Customer (KYC), que exigem a implementação de processos robustos de CDD.
