Crypto.com Staking

Les récompenses de staking on-chain sont généralement exprimées en termes de taux de pourcentage annuel (APR). Par exemple, un APR de 5% signifie que vous recevrez, en théorie, 5 $ par an pour chaque 100 $ de crypto que vous stakez on-chain.

Les différents protocoles blockchain ont des APR différents, et il n'y a généralement aucune limite à la quantité de crypto que vous pouvez staker on-chain pour n'importe quelle cryptomonnaie. Vos récompenses peuvent varier en raison des fluctuations de prix de la cryptomonnaie sous-jacente, du changement du nombre de validateurs, des modifications du protocole, et de nombreux autres facteurs.

Le staking on-chain est une partie intégrante d'une blockchain Proof of Stake (PoS), conçue pour vérifier les transactions en toute sécurité. En participant, vous contribuez à un processus critique pour sa sécurité et son fonctionnement.

Dans les blockchains PoS, les transactions sont vérifiées par des validateurs qui doivent miser une quantité de jeton de la blockchain pour participer au processus de vérification. En retour, les validateurs sont récompensés par des jetons supplémentaires. S'ils adoptent un comportement malveillant ou échouent dans la validation (par exemple, en étant hors ligne), une partie de leurs stakes pourrait être confisquée.

Le PoS est juste un des nombreux mécanismes de consensus que les blockchains utilisent pour vérifier les transactions avant qu'elles soient ajoutées à la blockchain.

Certaines blockchains, comme Ethereum, qui est passé au PoS en 2022 (appelé « La Fusion »), exigent des validateurs qu'ils misent une grande quantité de jetons natifs. Dans le cas d'Ethereum, l'exigence minimale actuelle est de 32 ETH. Cependant, il existe d'autres moyens de participer au staking en chaîne même sans le nombre requis de jetons.

Comme pour tous les investissements, il y a certaines considérations et risques à prendre en compte avant de staker on-chaine ou de verrouiller votre crypto :

Mouvements de prix et rendement total :

Bien que le staking on-chain vous permette de recevoir des rendements, une considération importante est le concept de rendement total — une combinaison de l'appréciation (ou perte) du capital et du rendement reçu.

Les prix des cryptos peuvent être volatils, donc surveillez les gains ou pertes de capital potentiels en plus de vos récompenses de staking.

Période d'activation :

Certains jetons ont des périodes d'activation minimales pendant lesquelles les utilisateurs ne peuvent pas retirer leurs jetons. De plus, lors du retrait des jetons d'une cagnotte de staking, il pourrait y avoir un temps d'attente spécifique pour chaque blockchain avant que les jetons soient reçus. Ainsi, si vous voulez utiliser vos actifs virtuels à d'autres fins (comme la négociation) pendant une période donnée, vous ne voudrez peut-être pas staker vos actifs virtuels.

Pénalités des validateurs :

Il y a toujours le risque que le validateur échoue à accomplir ses tâches correctement ou adopte un comportement malveillant. Ces actions incorrectes du validateur peuvent être pénalisées par la réduction de leurs récompenses ou la confiscation de la quantité mise, ce qui pourrait également affecter les autres utilisateurs du pool.

Frais :

Les cagnottes de staking et les plateformes d'échange crypto peuvent également facturer des frais ou des commissions.

Pirates :

Soyez toujours vigilant aux potentiels piratages ou vulnérabilités qui pourraient mettre en danger vos fonds verrouillés.

En résumé, le staking on-chain génère passivement des récompenses sur vos avoirs en cryptomonnaie. Cependant, il y a des risques et des désavantages à considérer, notamment les pénalités des validateurs, les mouvements de prix du marché qui peuvent affecter le rendement total, les piratages, les frais, et la période de staking minimale.

Faites vos recherches, exercez une diligence raisonnable, et prenez des décisions informées pour déterminer si le staking on-chain s'aligne avec vos objectifs financiers!