Debida diligencia con respecto al cliente (CDD)

Debida diligencia con respecto al cliente (CDD) es el proceso de evaluar y verificar la identidad de los clientes como parte del cumplimiento normativo y la gestión de riesgos en el sector de las criptomonedas. Este proceso es esencial para las empresas de criptomonedas, como los exchanges, las carteras y otros proveedores de servicios, para cerciorarse de no estar propiciando actividades ilícitas como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.

Consiste en recopilar y verificar información personal de los clientes, como su nombre completo, fecha de nacimiento, dirección residencial y documentos de identidad oficiales, como pasaportes o carnés de conducir. Las empresas de criptomonedas evalúan el riesgo asociado con cada cliente en función de factores como el historial de transacciones, el origen de los fondos, la ubicación geográfica y el tipo de servicios que usa.

En el caso de clientes o transacciones de alto riesgo, se puede aplicar una debida diligencia reforzada, que puede incluir pasos adicionales de verificación, supervisión continua y verificaciones más minuciosas de antecedentes. La supervisión de las actividades y el comportamiento de los clientes es una parte crucial de la CDD para detectar y denunciar actividades sospechosas, como transacciones grandes o inusuales que podrían indicar lavado de dinero u otras actividades ilícitas.

Las empresas de criptomonedas deben cumplir con los requisitos normativos, como las regulaciones de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y conozca a su cliente (KYC), que exigen la implementación de procesos rigurosos de CDD.