La finanza tradizionale utilizza da tempo i bundle di asset. Lo stesso concetto oggi permette di gestire collezioni tematiche attraverso i crypto basket. Scopriamo cosa sono questi panieri di criptovalute e come funzionano.
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Un crypto basket è una selezione di diverse criptovalute raggruppate in un unico pacchetto, solitamente basata su un tema o una strategia comune.
Un basket può includere i leader di mercato come BTC ed ETH, oppure concentrarsi su settori specifici come la DeFi, il GameFi o l’intelligenza artificiale. Altri pacchetti puntano invece su ecosistemi definiti, come quelli di Solana o Cronos.
Questa struttura permette di acquistare più token con un’unica operazione, evitando di dover gestire singole transazioni separate. Per chi è agli inizi, questo sistema semplifica la diversificazione del proprio portafoglio, rendendo la gestione degli asset più ordinata. Inoltre, offre una panoramica immediata sull'andamento di un particolare settore nel tempo.
Il concetto è simile a quello degli ETF (Exchange-Traded Fund) della finanza tradizionale, dove un singolo fondo replica l’andamento di un paniere di azioni o obbligazioni.
Tuttavia, un crypto basket è differente: non si tratta di un fondo di investimento regolamentato e non è quotato in borsa. Funziona invece come una funzionalità integrata nelle piattaforme crypto che permette di aggregare più asset in modo rapido e intuitivo.
I crypto basket raggruppano più token assegnando a ciascuno un peso specifico. Questa percentuale determina quanto del tuo investimento viene destinato a ogni singolo asset durante l'acquisto o il ribilanciamento.
Alcuni basket distribuiscono l'esposizione in modo equo, altri favoriscono i token a maggiore capitalizzazione. Se investi 200 € in un basket diviso a metà tra BTC ed ETH, il sistema allocherà circa 100 € su ciascuno, indipendentemente dal numero totale di asset presenti.
Con le fluttuazioni del mercato, le proporzioni originali possono variare (il cosiddetto drift). Per mantenere la strategia iniziale, è fondamentale il ribilanciamento, che può essere:
I Crypto Basket di Crypto.com offrono il ribilanciamento automatico, ideale per chi cerca una gestione passiva. Inoltre, si integrano con l'acquisto ricorrente e il Pound Cost Averaging (PCA), permettendo di investire somme fisse a intervalli regolari per ridurre l'impatto della volatilità e costruire una posizione solida nel tempo.
Tema: leader di mercato.
Composizione: BTC e ETH.
Attrattiva: utenti che desiderano un'esposizione diretta a quelli che molti considerano asset centrali del mercato.
Tema: partecipazioni principali ed ecosistema.
Composizione: BTC, ETH e CRO.
Attrattiva: coloro che vogliono includere il token dell'ecosistema Cronos insieme a BTC e ETH.
Tema: non-stablecoin a grande capitalizzazione.
Composizione: tre grandi non-stablecoin (attualmente BTC, ETH e SOL).
Attrattiva: utenti che cercano monete leader che collettivamente dominano una grande quota di mercato.
Tema: esposizione curata al mercato ampio.
Composizione: un gruppo curato di dieci criptovalute ampiamente seguite.
Attrattiva: una diversificazione più ampia su più progetti di alto profilo.
Tema: specifico per l'ecosistema.
Composizione: token popolari all'interno dell'ecosistema Solana.
Attrattiva: utenti che desiderano un'esposizione specifica all'ecosistema intorno ai progetti Solana.
Tema: specifico per l'ecosistema.
Composizione: token collegati all'ecosistema Ethereum.
Attrattiva: coloro che vedono Ethereum e i suoi progetti come una parte centrale della loro strategia.
Tema: guidato dai trend/cultura.
Composizione: memecoin che salgono e scendono con le tendenze di internet.
Attrattiva: utenti interessati a segmenti di mercato a più alto rischio e guidati dai trend.
Tema: asset del mondo reale.
Composizione: token legati a progetti di asset del mondo reale.
Attrattiva: utenti curiosi delle rappresentazioni on-chain di asset off-chain.
Tema: intelligenza artificiale.
Composizione: token associati all'intelligenza artificiale e alle relative infrastrutture.
Attrattiva: coloro che desiderano un'esposizione mirata alla narrativa dell'IA all'interno del mondo cripto.
Tema: infrastruttura fisica.
Composizione: token di reti di infrastrutture fisiche decentralizzate.
Attrattiva: utenti che seguono progetti che costruiscono reti per il calcolo, l'archiviazione o la connettività.
Tema: specifico per l'ecosistema.
Composizione: token della catena Cronos e progetti correlati.
Attrattiva: utenti che desiderano un'esposizione più profonda a Cronos oltre al solo CRO.
Tema: gaming su blockchain.
Composizione: token relativi al gaming e al play-to-earn.
Attrattiva: coloro che seguono il gaming basato su blockchain e i mondi virtuali.
Tema: partecipazioni fondamentali.
Composizione: criptovalute grandi e molto scambiate, viste come partecipazioni fondamentali.
Attrattiva: utenti che preferiscono nomi affermati rispetto a token più piccoli o di nicchia.
Tema: finanza decentralizzata.
Composizione: protocolli di finanza decentralizzata e relativi token.
Attrattiva: utenti interessati a piattaforme di prestito, trading e rendimento costruite su blockchain.
Tema: finanza aperta e valori.
Composizione: una miscela di token alineaati con i temi della finanza aperta e della decentralizzazione.
Attrattiva: coloro che desiderano un mix di asset guidato da valori o missioni.
Tema: infrastruttura di trading.
Composizione: token di exchange decentralizzati.
Attrattiva: utenti che desiderano un'esposizione mirata all'infrastruttura di trading sulla catena.
Tema: riserva di valore a lungo termine.
Composizione: token che alcuni utenti considerano potenziali partecipazioni in stile riserva (ad es. BTC e altri asset principali).
Attrattiva: coloro che preferiscono asset spesso visti come riserve di valore a lungo termine.
Tema: focus sul prezzo unitario.
Composizione: token scambiati sotto £1 al momento della creazione del paniere.
Attrattiva: utenti interessati a monete con un prezzo unitario più basso, pur riconoscendo che il prezzo da solo non indica il valore.
Tema: diversificazione core di BTC.
Composizione: BTC più token complementari in un'allocazione bilanciata.
Attrattiva: utenti che vogliono BTC al centro, con una diversificazione aggiuntiva.
Tema: diversificazione core di SOL.
Composizione: esposizione a Solana combinata con altri token in un mix più bilanciato.
Attrattiva: coloro che vogliono Solana, ma non come posizione in un singolo asset.
Tema: mix centrato su CRO.
Composizione: una struttura che fonde CRO con altri asset in un mix definito.
Attrattiva: utenti che vogliono centrare il proprio paniere su CRO distribuendo l'esposizione.
Tema: esposizione tradizionale approssimativa.
Composizione: token collegati a prodotti quotati in borsa o esposizione in stile blue-chip nei mercati degli asset digitali.
Attrattiva: utenti che desiderano un paniere che approssimi un approccio in stile blue-chip all'interno delle cripto.
Tema: partecipazioni orientate alle istituzioni.
Composizione: una collezione di token che alcune istituzioni potrebbero considerare per allocazioni in stile riserva.
Attrattiva: utenti che desiderano un design del paniere più orientato alle istituzioni.
I crypto basket sono la scelta ideale per chi cerca reattività nel mondo digitale, poiché permettono di raggruppare diversi token in un’unica operazione direttamente sull'app. A differenza delle opzioni tradizionali, offrono una flessibilità totale: puoi creare combinazioni personalizzate, regolare i pesi degli asset o attivare il ribilanciamento automatico, mantenendo il pieno controllo sulla tua strategia senza dipendere da intermediari.
Al contrario, gli ETF operano come prodotti finanziari regolamentati all'interno delle borse valori tradizionali. Acquistabili tramite broker, questi strumenti seguono rigorosi standard di trasparenza e tracciano un indice specifico sotto la gestione di istituzioni finanziarie, offrendo una struttura solida e vigilata che risulta però meno agile e personalizzabile rispetto alla gestione diretta on-chain.
In una posizione simile si trovano i fondi indicizzati, veicoli di investimento collettivo nati per replicare passivamente l'andamento di un benchmark di mercato. Pur condividendo l'obiettivo della diversificazione, questi fondi delegano ogni decisione a un gestore esterno, offrendo un approccio alla crescita del capitale più statico e meno immediato rispetto alla libertà d’azione garantita dai basket nativi del settore cripto.
Cos'è un crypto basket?
Un crypto basket è un insieme di criptovalute raggruppate in base a un tema o a una strategia, come le large cap, la DeFi, l'IA o specifici ecosistemi. Invece di acquistare i token singolarmente, gli utenti possono comprare l'intero pacchetto in un'unica transazione attraverso funzioni come i crypto basket nell'app di Crypto.com.
Come si acquistano i crypto basket?
Gli utenti si registrano sull'app di Crypto.com, ricaricano il proprio conto e accedono alla sezione dedicata ai crypto basket. Da lì possono scegliere un basket predefinito o personalizzato, controllarne la composizione e l'allocazione, inserire l'importo desiderato e confermare l'acquisto. La disponibilità e le opzioni di pagamento possono variare a seconda della regione.
Posso creare il mio crypto basket personalizzato?
Sì, Crypto.com permette di creare crypto basket su misura. Puoi selezionare i token, impostare manualmente le allocazioni o utilizzare l'AI Basket Builder, dare un nome al basket e salvarlo. A seconda dell'idoneità e della regione, è possibile acquistarlo, attivare il ribilanciamento automatico e impostare l'acquisto ricorrente per automatizzare i versamenti.
I crypto basket sono sicuri?
I crypto basket comportano gli stessi rischi delle singole criptovalute. I prezzi possono variare rapidamente e gli utenti potrebbero perdere parte o la totalità dei propri fondi. Sebbene un basket distribuisca l'esposizione su più asset, rimangono i rischi di settore e di correlazione; la sicurezza dipende dalla scelta dei token, dall'allocazione e dalla tolleranza al rischio personale.
In cosa differiscono i crypto basket dagli ETF?
Gli ETF sono prodotti regolamentati scambiati sulle borse tradizionali che replicano degli indici di riferimento. I crypto basket, invece, raggruppano i token all'interno di una piattaforma cripto e non rappresentano quote di un fondo né seguono le normative degli ETF, anche se entrambe le strutture riuniscono più asset insieme.
I crypto basket generano rendite passive?
Alcuni token presenti in un basket potrebbero essere idonei per funzioni di rendimento, a seconda degli asset specifici e dei programmi disponibili. Il basket di per sé non garantisce una rendita passiva; eventuali premi dipendono dai token sottostanti e dalle funzionalità che l'utente decide di attivare.
Ogni quanto vengono ribilanciati i basket?
Le tempistiche di ribilanciamento variano. alcuni basket vengono ribilanciati a intervalli stabiliti, mentre altri si aggiornano quando le allocazioni si scostano troppo dal peso originale. Nell'app di Crypto.com, gli utenti possono attivare regole di ribilanciamento automatico che aiutano a mantenere i pesi target, in base alle impostazioni del basket e alle condizioni di mercato.
Informazioni importanti: questo contenuto è sponsorizzato da Crypto.com e non costituisce consulenza finanziaria. Foris DAX MT Limited, società a responsabilità limitata registrata a Malta (C 88392), opera con il nome Crypto.com ed è autorizzata dalla Malta Financial Services Authority come fornitore di servizi su cripto-attività ai sensi del Regolamento MiCA.
Il trading e la detenzione di cripto-attività comportano rischi e potrebbero non essere adatti a tutti. Le performance passate non garantiscono risultati futuri. Valuta attentamente la tua situazione finanziaria e la tua tolleranza al rischio. Maggiori informazioni sui rischi sono disponibili qui.
