Uji Tuntas Pelanggan

Uji Tuntas Pelanggan (Customer Due Diligence [CDD]) adalah proses evaluasi dan verifikasi identitas pelanggan sebagai bagian dari kepatuhan terhadap peraturan dan manajemen risiko dalam industri mata uang kripto. Proses ini sangat penting dalam bisnis mata uang kripto, seperti bursa, dompet, dan penyedia layanan lainnya, untuk memastikan bahwa mereka tidak memfasilitasi kegiatan ilegal seperti pencucian uang atau pendanaan terorisme.

CDD mencakup pengumpulan dan verifikasi informasi pribadi dari pelanggan, seperti nama lengkap, tanggal lahir, alamat domisili, dan dokumen identitas yang dikeluarkan pemerintah seperti paspor atau SIM. Bisnis mata uang kripto menilai risiko setiap pelanggan yang bersangkutan berdasarkan faktor-faktor seperti riwayat transaksi, sumber dana, lokasi geografis, dan jenis layanan yang mereka gunakan.

Terhadap pelanggan atau transaksi yang berisiko tinggi, dapat dilakukan uji tuntas yang lebih ketat. Hal ini dapat mencakup langkah-langkah verifikasi tambahan, pemantauan berkelanjutan, dan pemeriksaan latar belakang yang lebih ekstensif. Pemantauan aktivitas dan perilaku pelanggan merupakan bagian penting dari CDD untuk mendeteksi dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan, seperti transaksi dalam jumlah besar atau tidak wajar yang dapat mengindikasikan pencucian uang atau kegiatan terlarang lainnya.

Bisnis mata uang kripto harus mematuhi persyaratan peraturan, seperti peraturan antipencucian uang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC), yang mewajibkan diterapkannya proses CDD yang ketat.