DeFAI: DeFi x IA

Las finanzas descentralizadas están experimentando una nueva ola de innovación y, en este escenario, uno de los desarrollos más emocionantes es la fusión de DeFi y la IA, a menudo referida como DeFAI. En este informe, analizamos el panorama de DeFAI y profundizamos en los estudios de caso de Griffain y HeyAnon, ambos ejemplos destacados de la categoría de protocolo de abstracción.

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Resumen Ejecutivo

• Las finanzas descentralizadas (DeFi) están experimentando una nueva ola de innovación em 2025 y, en este escenario, uno de los desarrollos más emocionantes es la fusión de DeFi y la inteligencia artificial (IA), a menudo referida como DeFAI.
• El panorama de DeFAI se puede categorizar ampliamente en:
  • Plataformas de infraestructura: entrenamiento e inferencia de modelos, datos y seguridad, así como mecanismos de coordinación y colaboración.
  • Protocolos de abstracción (propósito general DeFi): simplifican varias actividades DeFi mediante el uso de comandos de lenguaje natural.
  • Aplicaciones verticales: aplicaciones DeFi especializadas como optimización de rendimientos y análisis de mercados.
• Protocolos de abstracción encabezan actualmente la capitalización de mercado entre las subcategorías de DeFAI, de hecho, cinco de los 10 actores principales de DeFAI se encuentran en la categoría, con un dominio de mercado combinado del 46,6 %.
• Griffain y HeyAnon son plataformas de IA de abstracción que se distinguen por su elevada capitalización de mercado.
  • El motor de agentes de Griffain permite a agentes de IA personales ejecutar instrucciones adaptadas a necesidades individuales, así como diseñar agentes especiales para tareas específicas.
  • Gemma, el agente de IA de HeyAnon, puede analizar patrones y objetivos de trading anteriores del usuario y seleccionar tokens o oportunidades de ingresos pertinentes. Su sistema de ejecución permite ejecutar operaciones condicionadas y continuas sin la presencia activa del usuario.
• El SDK del agente de IA de Crypto.com es otro ejemplo de plataforma de IA de abstracción, que procesa lenguaje natural y ejecuta instrucciones directamente, como solicitudes de datos de cadena (por ejemplo, consulta de saldos), gestión de carteras (funciones de transferencia) e interacciones básicas con contratos inteligentes (intercambio).
• DeFAI aún está en su fase inicial de desarrollo y un gran número de casos de uso y proyectos emergentes carecen de una clara diferenciación, y todavía quedan muchas funciones por lanzar. A medida que evolucionen las herramientas de IA, las finanzas descentralizadas se volverán cada vez más intuitivas, eficientes y pertinentes con aplicaciones reales en lugar de la mera simplificación de las experiencias de los usuarios.

1. Introducción

1,1 ¿Qué es DeFAI?

Las finanzas descentralizadas (DeFi) están experimentando una nueva ola de innovación em 2025 y, en este escenario, uno de los desarrollos más emocionantes es la fusión de DeFi y la inteligencia artificial (IA) — específicamente, IA agentic — comúnmente conocida como DeFAI. La capitalización de mercado de DeFAI actualmente totaliza U$1,3 billion, según CoinGecko.

IA agentic se refiere a sistemas de IA que pueden tomar decisiones de forma autónoma y resolver problemas complejos mediante razonamientos sofisticados y planificación iterativa. Está diseñado para operar de manera independiente, adaptándose a varios desafíos sin intervención humana. La IA agentic mejora la eficacia de DeFi proporcionando capacidades de automatización inteligente y toma de decisiones dentro de los marcos financieros descentralizados.

El auge de los agentes de IA es el principal impulsor de DeFAI. En cadena de bloques, los agentes pueden interactuar con contratos inteligentes y cuentas para gestionar tareas complejas sin intervención humana constante.

La IA está transformando DeFi en tres aspectos: abstracción de IA, agentes autónomos de DeFi y aplicaciones descentralizadas impulsadas por IA (dapps).

A continuación se presentan ejemplos y casos de uso de DeFAI:

• Automatización de estrategias de trading: los bots impulsados por IA analizan datos del mercado en tiempo real, ejecutan operaciones y refinan estrategias basadas en modelos predictivos.
• Mejora de gestión de riesgos: los algoritmos de IA evalúan las condiciones del mercado y los riesgos de liquidez, permitiendo a los usuarios tomar decisiones informadas y mitigar posibles pérdidas financieras.
• Optimización de estrategias de Yield: los análisis impulsados por IA apoyan el yield farming, la provisión de liquidez y el staking, maximizando los retornos con esfuerzo manual mínimo.
• Mejora del análisis de mercado: los modelos de IA proporcionan perspectivas más profundas sobre las tendencias de precios, el análisis de sentimiento y el rendimiento de tokens, facilitando estrategias de inversión basadas en datos.

2. El panorama de DeFAI

En general, el panorama de DeFAI se puede categorizar ampliamente como sigue:

• Plataformas Horizontales: Infraestructura para el desarrollo de agentes, incluida la creación, implementación y gestión. Estas plataformas abarcan entrenamiento e inferencia de modelos, datos y seguridad, así como mecanismos de coordinación y colaboración.
• Abstracción (propósito general DeFi): Los proyectos en esta categoría buscan simplificar una amplia gama de actividades DeFi y mejorar la accesibilidad del usuario. La abstracción permite a los usuarios ejecutar operaciones DeFi utilizando comandos de lenguaje natural, lo que reduce las barreras tanto para principiantes como para usuarios experimentados.
• Aplicaciones Verticales (propósito especializado DeFi):
  • Optimización de Yield: Los proyectos en esta categoría aprovechan la IA para optimizar el yield y la asignación de cartera.
  • Análisis y Predicción de Mercado: Los proyectos en esta categoría se enfocan en agregar y analizar datos y información en cadena de múltiples fuentes para identificar tendencias y oportunidades en DeFi y tokens.

3. Estudios de Caso

La mitad de los 10 principales actores de DeFAI por capitalización de mercado son plataformas de abstracción, incluidas Griffain, HeyAnon, ChainGPT, Spectral y SwarmNode.ai, que representan conjuntamente un 46,6% de dominio por capitalización de mercado, según CoinGecko.

3,1 Estudio de Caso — Griffain

Griffain es una de las plataformas de IA de abstracción más grandes construidas sobre Solana. Introduce una amplia gama de agentes especializados que permiten a los usuarios ejecutar hacer trading, gestionar carteras, acuñar NFTs y realizar token sniping — todo mediante sencillos comandos de lenguaje natural. Sin embargo, actualmente está en la fase de acceso prioritario y requiere una invitación para acceder.

El Motor de Agentes

El equipo de Griffain defiende el concepto de Motor de Agentes, que se basa en una red de agentes, así como el concepto de un motor de búsqueda. La red de agentes trabaja junta para completar tareas, y cada agente está especializado en su propia área (por ejemplo, agentes de delegación, agentes de búsqueda, agentes de ejecución). El motor de búsqueda permite a los usuarios escribir sus comandos, y posteriormente organiza la información para mejorar la experiencia del usuario.

La red de agentes de IA de Griffain consiste en dos tipos:

• Agentes de IA Personales: Controlados por los usuarios, permiten ajustar instrucciones personalizadas y configuraciones de memoria para satisfacer necesidades personales.
• Agentes Especiales: Diseñados para tareas específicas, tales como:
  • Agente de Airdrop: Encuentra direcciones objetivo y distribuye tokens a los titulares específicos.
  • Agente de staking: Deposita automáticamente SOL u otros activos en los fondos de liquidez para el farming de yield.

Además, Griffain tiene un sistema de colaboración de múltiples agentes, que permite que varios agentes de IA colaboren para realizar una amplia gama de tareas relacionadas con blockchain, esenciales para tareas complejas que requieren un esfuerzo coordinado, como gestionar criptocarteras, manejar transacciones, realizar sniping de tokens, staking, y muchas otras actividades de DeFi.

• Transacciones DeFi automatizadas
  • Gestionar criptocarteras, como verificar saldos de cuentas, ver el historial de depósitos, y más.
  • Completar transacciones utilizando entrada de lenguaje natural.
  • Comprar nuevas monedas meme lanzadas en Pump.fun basadas en palabras clave específicas o condiciones, así como staking de tokens.
  • Ejecución automatizada de staking y estrategias DeFi.

• Actividades en redes sociales:
• Los agentes pueden ayudar a los usuarios a interactuar con sistemas externos como redes sociales; por ejemplo, enviar un tweet en nombre de los usuarios.
• Análisis de datos:
• Los agentes pueden reunir datos de las principales plataformas para análisis de mercado, tales como identificar tokens usando palabras clave y buscar los mayores titulares de tokens.

3.2 Estudio de caso — HeyAnon

HeyAnon busca aprovechar los agentes de IA para ayudar a los usuarios en la gestión de diversas funcionalidades DeFi, incluyendo la ejecución de operaciones, la agregación de información en tiempo real y la gestión de carteras, etc.

El fundador de HeyAnon, Daniele Sesta, compartió su visión de una superapp DeFAI donde los usuarios pueden manejar todas las acciones, desde la incorporación hasta tareas complejas en cadena dentro de una interfaz unificada.

El marco de AUTOMATE

En enero, HeyAnon presentó AUTOMATE, un marco de trabajo en TypeScript que permite a los desarrolladores integrar fácilmente nuevos protocolos DeFi en el ecosistema de HeyAnon. El marco de trabajo utiliza lógica determinista, donde las llamadas en cadena se validan contra esquemas definidos, para asegurar la precisión de las acciones en cadena. Además, admite autonomía dentro del ecosistema HeyAnon con las siguientes funciones:

• Ejecución basada en condiciones: Los agentes pueden rebalancear posiciones, intercambiar tokens o cerrar operaciones arriesgadas incluso cuando los usuarios están desconectados.
• Elicitación Inteligente: Los usuarios pueden simplemente decir “Comprar moneda X” — el agente verifica los saldos, identifica la cadena correcta, realiza/hace transferencia puente si es necesario, y completa la compra.
• Monitoreo continuo de oportunidades: El agente DeFAI adopta un enfoque proactivo para gestionar todo, ya sea comprando automáticamente nuevos tokens tuiteados por influenciadores o rotando las posesiones en función de las condiciones de liquidez.

Desde enero, HeyAnon ha integrado una amplia gama de protocolos en la plataforma, cumpliendo la visión del equipo de convertirse en la capa de abstracción de la cadena de bloques para DeFAI.

3.3 SDK del agente de IA de Crypto.com

El SDK del agente de IA de Crypto.com tiene como objetivo capacitar a los desarrolladores y, en última instancia, a los usuarios finales para interactuar con la cadena de bloques de Cronos y otros servicios de Crypto.com mediante herramientas de IA como intermediario avanzado. El SDK puede manejar varias funciones en cadena como realizar consultas de datos de cadena (por ejemplo, consulta de saldo), gestión de cartera (crear y transferir fondos, obtener el último bloque, obtener transacciones por dirección) y interacciones con contratos inteligentes (intercambiar token, envolver zkCRO).

Estas son algunas de las características recientes destacadas:

• Integrar Modelos Mistral para consultas: Modelos Mistral toma una consulta en lenguaje natural, la mapea a un comando de cadena de bloques a través de DeepSeek y ejecuta el comando.
• Integrar modelos de lenguaje grande múltiple (multi-LLM) para obtener perspectivas y respuestas más ricas, y asistencia contextual para conversaciones fluidas en un solo paso. Por ejemplo, el agente AI de Crypto.com integró el modelo Gemini de Google para interacciones con la cadena de bloques.
• Crypto.com introdujo la Plataforma para Desarrolladores en Cadena junto con el SDK del Agente de IA. La Plataforma para Desarrolladores en Cadena es un complemento de servicios relacionados con Cronos, permitiéndoles conectarse a diferentes servicios en cadena, como Explorador de Cronos.

Con el SDK como uno de los bloques de construcción, los desarrolladores pueden desarrollar aún más aplicaciones aprovechando la IA y la cadena de bloques, incluyendo:

4. Conclusión

DeFAI aún está en su fase inicial de desarrollo y un gran número de casos de uso y proyectos emergentes carecen de una clara diferenciación, y todavía quedan muchas funciones por lanzar.

A medida que las herramientas de IA continúan progresando, anticipamos que DeFAI se volverá más intuitivo, eficiente, fácil de usar y autónomo. Se espera que el futuro de DeFAI vaya más allá de simplemente simplificar la complejidad o mejorar la experiencia del usuario; evolucionará hacia una fuerza transformadora con aplicaciones del mundo real cada vez más relevantes. Esta evolución acelerará la adopción de DeFi, haciéndolo más accesible tanto para usuarios nuevos como existentes.

Informe completo: DeFAI: DeFi X AI

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Autores

Equipo de Investigación y Perspectivas de Crypto.com

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