Fraudes de remessas criptográficas: O que são e como evitá-los

Enviar criptografia para receber criptografia? Isso não me parece correto! Neste artigo, saiba mais sobre as burlas relativas a remessas e como as reconhecer.

Sep 01, 2023
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O que são fraudes de remessas

Principais conclusões:

  • Os golpes de remessa são esquemas fraudulentos nos quais os golpistas enganam os indivíduos para enviar dinheiro sob a promessa de receber uma quantia maior de criptografia ou moeda fiduciária em troca.
  • As características das fraudes de remessas incluem a promessa de quantidades significativas de criptomoedas, a exigência de uma taxa inicial para processamento ou impostos, a invenção de razões para pagamentos adicionais e o desaparecimento após a receção dos pagamentos.
  • Desconfie de ofertas que pareçam demasiado boas para serem verdadeiras e verifique-as através dos canais oficiais antes de agir.
  • Mantenha-se informado sobre as actuais burlas e tácticas de fraude para vencer os burlões.

O que é uma burla?

Uma burla é um esquema fraudulento ou enganador concebido para induzir as pessoas a entregar o seu dinheiro, informações pessoais e/ou outros bens valiosos. Os burlões utilizam várias tácticas e estratégias para manipular as suas vítimas, levando-as a acreditar que estão a lidar com uma oportunidade, serviço ou produto legítimo, quando, na realidade, as suas intenções são desonestas e maliciosas.

As burlas assumem muitas formas, tais como falsas oportunidades de investimento, e-mails de phishing, esquemas de pirâmide, roubo de identidade, burlas de lotaria, burlas de romance e muito mais. Exploram frequentemente factores psicológicos como a urgência, o medo, a ganância ou o desejo de lucro para manipular as vítimas e levá-las a tomar medidas que beneficiem o burlão.

Para se proteger das burlas, é importante ser cauteloso e cético quando se depara com ofertas não solicitadas, pedidos de informações pessoais ou negócios que parecem demasiado bons para serem verdade. Neste artigo, aprenda o básico sobre como reconhecer os chamados golpes de remessa e como evitar esse tipo de golpe de criptografia.

O que são fraudes de remessas?

Uma burla de remessas, também conhecida como burla de transferência de dinheiro ou fraude de adiantamentos, consiste em enganar as pessoas para que enviem dinheiro aos burlões sob o pretexto de receberem uma quantia maior em troca. Estas fraudes exploram frequentemente o FOMO (“fear of missing out”) das pessoas e o desejo de oportunidades financeiras. Embora estas fraudes já existam há muito tempo, utilizando moeda fiduciária e contas bancárias, entraram no espaço das criptomoedas.

Reconhecer os esquemas de envio de remessas

As burlas relativas a remessas assumem várias formas, mas normalmente partilham certas características:

  • Prometer uma grande soma de criptomoedas: Os burlões contactam indivíduos e normalmente prometem-lhes uma quantia significativa de criptomoedas ou dinheiro fiduciário.

  • Exigência de taxas antecipadas: Para reclamar a soma prometida, a vítima pode ser informada de que precisa de pagar várias taxas, impostos ou custos de processamento antecipadamente, enviando o montante em criptomoedas para a carteira do burlão. Os burlões tendem a criar um sentimento de urgência para convencer a vítima a enviar o dinheiro rapidamente.

  • Documentos falsos: Os burlões podem fornecer documentos falsos, como certificados de aparência oficial ou saldos de carteiras, para dar credibilidade às suas alegações.

  • Falsificação de identidade: Os burlões fazem-se muitas vezes passar por funcionários, advogados, banqueiros, funcionários de bolsas de criptomoedas ou familiares da vítima. Podem utilizar endereços de correio eletrónico falsos e perfis de redes sociais semelhantes aos legítimos para criar uma imagem convincente. As pistas para esta fraude podem envolver erros ortográficos ou domínios de correio eletrónico invulgares.

  • Uma série de pedidos: Depois de a vítima pagar a taxa inicial, os burlões podem continuar a inventar novas razões para pagamentos adicionais, alegando obstáculos legais, despesas inesperadas ou complicações que têm de ser resolvidas antes de enviar os fundos prometidos para a carteira da vítima.

  • Ghosting: Depois de receberem os pagamentos, os burlões desaparecem frequentemente, cortando a comunicação com a vítima e deixando-a sem os fundos prometidos.

  • Manipulação emocional: Algumas fraudes de remessas envolvem a criação de histórias emocionais ou a exploração de vulnerabilidades pessoais para ganhar a simpatia e a confiança da vítima (por exemplo, alegando que os fundos são necessários para o tratamento médico de um membro da família que pode salvar a sua vida).

Veja como reconhecer tentativas de phishing – com exemplos da vida real.

Como evitar cair numa fraude de remessas

É importante ser cauteloso e cético ao receber ofertas não solicitadas de grandes somas de criptomoedas, especialmente quando envolvem o envio antecipado de criptomoedas para uma carteira desconhecida. As organizações ou instituições legítimas normalmente não exigem que os indivíduos paguem taxas antecipadas para receberem fundos.

Para evitar ser vítima de burlas nas remessas:

  • Nunca envie criptografia antecipadamente: Tenha cuidado com o envio de criptomoedas para partes desconhecidas, especialmente se for exigido como uma taxa inicial.
  • Verificar sempre as afirmações: Verificar de forma independente quaisquer alegações ou ofertas através de fontes fiáveis. Não confie apenas nas informações fornecidas pelo potencial burlão.
  • Verificar as identidades: Verificar a identidade das pessoas, especialmente se se apresentarem como funcionários, advogados ou membros da família. Utilize informações de contacto oficiais de fontes reputadas. Por exemplo, se um utilizador receber comunicações da Crypto.com que pareçam duvidosas, não deve hesitar em contactar o Serviço de Apoio ao Cliente da Crypto.com com uma captura de ecrã do pedido.
  • Seja cético: Se uma oferta parecer demasiado boa para ser verdade ou envolver um ganho financeiro significativo com um esforço mínimo, é provável que se trate de uma burla.
  • Mantenha-se informado: Mantenha-se atualizado sobre as burlas mais comuns e as tácticas de fraude para as reconhecer e evitar.
  • Comunicar actividades suspeitas: Se uma pessoa suspeitar que está a ser alvo de uma burla de remessas ou de qualquer outro tipo de fraude, deve comunicá-la às autoridades competentes ou às agências de defesa do consumidor. Por exemplo, no caso da Crypto.com, contacte o Serviço de Apoio ao Cliente da Crypto.com.

Lembre-se que os burlões utilizam frequentemente tácticas psicológicas e manipulação emocional para se aproveitarem das vulnerabilidades dos indivíduos. Qualquer coisa que coloque o alvo sob pressão para agir imediatamente é um sinal de alerta. Manter-se informado, praticar o ceticismo e verificar as informações são passos cruciais para se proteger contra as burlas de remessas e outros esquemas fraudulentos.

Leia o nosso 101 sobre segurança e melhores práticas com Crypto.com.

Conclusão

Ao manter uma abordagem cautelosa, os indivíduos podem capacitar-se para navegar no cenário criptográfico com mais segurança. Lembre-se de que a negociação responsável de criptografia requer paciência, pesquisa e um compromisso de se manter informado. Ao fazê-lo, os utilizadores podem minimizar o risco de burlas.

Diligência devida e fazer a sua própria investigação

Todos os exemplos apresentados neste artigo têm um carácter meramente informativo. O utilizador não deve interpretar essas informações ou outros materiais como aconselhamento jurídico, fiscal, de investimento, financeiro, de segurança cibernética ou outro. Nada aqui contido constituirá uma solicitação, recomendação, endosso ou oferta da Crypto.com para investir, comprar ou vender quaisquer moedas, tokens ou outros activos criptográficos. Os rendimentos da compra e venda de activos criptográficos podem estar sujeitos a impostos, incluindo o imposto sobre mais-valias, na sua jurisdição. Quaisquer descrições dos produtos ou características da Crypto.com são meramente para fins ilustrativos e não constituem um endosso, convite ou solicitação.

O desempenho passado não é uma garantia ou um indicador do desempenho futuro. O valor dos activos criptográficos pode aumentar ou diminuir, e pode perder a totalidade ou um montante substancial do seu preço de compra. Ao avaliar um ativo criptográfico, é essencial que faça a sua investigação e a devida diligência para fazer o melhor julgamento possível, uma vez que quaisquer compras serão da sua exclusiva responsabilidade.

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