DeFAI: DeFi x IA

DeFAI: DeFi x IA: A DeFi está a assistir a uma nova onda de inovação, sendo um dos programas mais interessantes a fusão da DeFi e da IA – frequentemente designada por DeFAI. Neste relatório, analisamos o panorama do DeFAI e aprofundamos o Griffain e o HeyAnon como estudos de caso, ambos exemplos notáveis na categoria de protocolos de abstração.

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Resumo Executivo

• A finança descentralizada (DeFi) está a assistir a uma nova onda de inovação em 2025, sendo um dos desenvolvimentos mais emocionantes a fusão da DeFi e da inteligência artificial (IA) – frequentemente designada por DeFAI.
• A paisagem DeFAI pode ser amplamente categorizada em:
  • Plataformas de infraestrutura: Treino e inferência de modelos, dados e segurança, bem como mecanismos de coordenação e colaboração.
  • Abstração (finalidade geral DeFi): Simplificar várias atividades DeFi usando comandos de linguagem natural.
  • Aplicações Verticais: Aplicações DeFi especializadas, incluindo otimização de rendimentos e análise de mercado.
• Protocolos de abstração lideram atualmente em capitalização de mercado entre as subcategorias DeFAI, com cinco dos 10 principais jogadores DeFAI na categoria, mantendo uma dominância de mercado combinada de 46,6%.
• Griffain e HeyAnon são plataformas AI de abstração notáveis com base na sua capitalização de mercado líder.
  • O motor de agentes da Griffain permite que agentes de IA pessoais realizem instruções personalizadas adaptadas às necessidades individuais, bem como agentes especiais projetados para tarefas específicas.
  • O agente de IA Gemma da HeyAnon pode analisar padrões de negociação anteriores e objetivos de um utilizador, curando tokens relevantes ou oportunidades de rendimento. Seu sistema de execução permite operações condicionais e contínuas sem a presença ativa do utilizador.
• O SDK do agente de IA da Crypto.com é outro exemplo de plataformas de abstração de IA, processando linguagem natural e executando instruções diretamente, tal como chamar dados de cadeia (por exemplo, consulta de saldo), gestão de carteira (funções de transferência), e interações básicas com smart contracts (swap).
• DeFAI ainda está na sua fase inicial de desenvolvimento, com numerosos casos de uso e projetos emergentes sem uma clara diferenciação, e muitas funções ainda por serem lançadas. À medida que as ferramentas de IA avançam, DeFi está preparada para se tornar mais intuitiva, eficiente e significativa com aplicações no mundo real em vez de simplesmente simplificar experiências de utilizador.

1. Introdução

<b>1.1</b> O que é DeFAI?

A finança descentralizada (DeFi) está a experienciar uma nova onda de inovação em 2025, com uma das tendências mais emocionantes sendo a integração de DeFi e inteligência artificial (IA) – mais especificamente, IA agente – geralmente conhecida como DeFAI. A capitalização de mercado atual de DeFAI totaliza 1,3 mil milhões de dólares, de acordo com o CoinGecko.

IA agente refere-se a sistemas de IA que podem autonomamente tomar decisões e resolver problemas complexos através de raciocínio sofisticado e planeamento iterativo. Foi projetada para operar de forma independente, adaptando-se a vários desafios sem intervenção humana. IA agente melhora a eficácia da DeFi ao fornecer capacidades inteligentes de automação e tomada de decisões dentro de estruturas financeiras descentralizadas.

A ascensão de agentes de IA é o principal impulsionador do DeFAI. Na blockchain, agentes podem interagir com smart contracts e contas para gerenciar tarefas complexas sem intervenção humana constante.

A IA está transformando DeFi de três maneiras: abstração da IA, agentes DeFI autônomos e aplicações descentralizadas (dapps) impulsionadas por IA.

Abaixo estão exemplos e casos de uso de DeFAI:

• Automatizando Estratégias de Negociação: Bots alimentados por IA analisam dados em tempo real do mercado, executam negociações e refinam estratégias com base em modelagem preditiva.
• Aprimorando a Gestão de Riscos: Algoritmos de IA avaliam condições de mercado e riscos de liquidez, permitindo que usuários tomem decisões informadas e mitigem potenciais perdas financeiras.
• Otimizando Estratégias de Yield: Análises impulsionadas por IA suportam yield farming, provisão de liquidez e staking, maximizando retornos com mínimo esforço manual.
• Aprimorando Análises de Mercado: Modelos de IA fornecem insights mais profundos sobre tendências de preços, análise de sentimento e desempenho de tokens, facilitando estratégias de investimento baseadas em dados.

2. O Panorama do DeFAI

Em geral, o panorama do DeFAI pode ser amplamente categorizado da seguinte forma:

• Plataformas Horizontais: Infraestrutura para desenvolvimento de agentes, incluindo criação, implantação e gestão. Essas plataformas abrangem treinamento e inferência de modelos, dados e segurança, bem como mecanismos de coordenação e colaboração.
• Abstração (propósito geral de DeFi): Projetos nessa categoria visam simplificar uma ampla gama de atividades de DeFi e aumentar a acessibilidade do usuário. A abstração permite que usuários executem operações de DeFi usando comandos em linguagem natural, diminuindo assim as barreiras tanto para iniciantes como para usuários experientes.
• Aplicações Verticais (propósito especializado de DeFi):
  • Otimização de Yield: Projetos nessa categoria alavancam a IA para otimizar yields e alocação de portefólio.
  • Análise e Previsão de Mercado: Projetos dessa categoria focam em agregar e analisar dados on-chain e informações de múltiplas fontes para identificar tendências e oportunidades no DeFi e tokens.

3. Estudos de Caso

Metade dos 10 principais jogadores de DeFAI em termos de capitalização de mercado são plataformas de abstração, incluindo Griffain, HeyAnon, ChainGPT, Spectral e SwarmNode.ai, representando coletivamente 46,6% de dominância por capitalização de mercado, de acordo com CoinGecko.

3,1 Estudo de Caso — Griffain

Griffain é uma das maiores plataformas de IA de abstração construída na Solana. Ela apresenta uma ampla gama de agentes especializados que ativam os utilizadores para negociar, gerir carteiras, cunhar NFTs e executar token sniping — tudo através de comandos simples em linguagem natural. No entanto, está atualmente na fase de acesso antecipado e requer um convite para aceder.

O Motor de Agentes

A equipa Griffain defende o conceito de O Motor de Agentes, que é construído sobre uma rede de agentes, assim como o conceito de um motor de pesquisa. A rede de agentes trabalha em conjunto para concluir tarefas, e cada agente é especializado na sua própria área (ex., agentes de delegação, agentes de pesquisa, agentes de execução). O motor de pesquisa permite que os utilizadores introduzam os seus comandos, e em seguida organiza a informação para melhorar a experiência do utilizador.

A rede de agentes de IA da Griffain consiste em dois tipos:

• Agentes Pessoais de IA: Controlados por utilizadores, permitindo instruções personalizadas e definições de memória para atender às necessidades pessoais.
• Agentes Especiais: Projetados para tarefas específicas, tais como:
  • Agente de Airdrop: Encontra endereços alvo e distribui tokens a holders específicos.
  • Agente de Staking: Staking automaticamente SOL ou outros ativos em pools de liquidez para rendimento farm.

Além disso, Griffain tem um sistema de colaboração multi-agentes, permitindo que vários agentes de IA colaborem para realizar uma ampla gama de tarefas relacionadas com blockchain, essenciais para tarefas complexas que requerem esforços coordenados, como gerir carteiras cripto, realizar transações, executar token sniping, staking, e muitas outras atividades DeFi.

• Transações DeFi automáticas
  • Gerir carteiras cripto, como verificar saldos de conta, visualizar histórico de depósitos, e mais.
  • Realizar transações usando input de linguagem natural.
  • Comprar moedas meme recém-lançadas na Pump.fun com base em palavras-chave ou condições específicas, assim como staking de tokens.
  • Execução automática de estratégias de staking e DeFi.

• Atividades de redes sociais:
• Agentes podem ajudar utilizadores a interagir com sistemas externos como redes sociais; por exemplo, enviar um tweet em nome dos utilizadores.
• Análise de dados:
• Agentes podem coletar dados de principais plataformas para análise de mercado, como identificar tokens usando palavras-chave e procurar os maiores holders de tokens.

<b>3,2</b> Estudo de Caso — HeyAnon

HeyAnon visa utilizar agentes de IA para ajudar usuários a lidar com várias funcionalidades DeFi, incluindo execução de negociações, agregação de informações em tempo real e gestão de portefólio, etc.

O Fundador de HeyAnon, Daniele Sesta, partilhou sua visão de um superapp DeFAI onde os usuários podem lidar com todas as ações, desde integração até tarefas complexas on-chain dentro de uma interface unificada.

O Framework AUTOMATE

Em janeiro, a HeyAnon introduziu AUTOMATE, um framework TypeScript que permite aos desenvolvedores integrar facilmente novos protocolos DeFi no ecossistema HeyAnon. O framework utiliza lógica determinística, onde chamadas on-chain são validadas contra esquemas definidos, para garantir a precisão das ações on-chain. Além disso, suporta autonomia dentro do ecossistema HeyAnon com as seguintes funcionalidades:

• Execução Baseada em Condição: Agentes podem reequilibrar posições, trocar tokens, ou encerrar negociações arriscadas mesmo quando os usuários estão offline.
• Prompt Inteligente: Usuários podem simplesmente dizer “Comprar moeda X” — o agente verifica saldos, identifica a cadeia correta, faz bridge se necessário, e conclui a compra.
• Monitorização Contínua de Oportunidades: O agente DeFAI adota uma abordagem proativa para gerenciar tudo, seja comprando automaticamente novos tokens tweetados por influenciadores ou girando as participações com base em condições de liquidez.

A partir de janeiro, HeyAnon integrou uma ampla gama de protocolos na plataforma, cumprindo a visão da equipe de se tornar a camada de abstração da blockchain para DeFAI.

3,3 SDK do Agente de IA da Crypto.com

O SDK do Agente de IA da Crypto.com tem como objetivo capacitar desenvolvedores e, em última análise, usuários finais a interagir com a blockchain Cronos e outros serviços da Crypto.com, aproveitando ferramentas de IA como intermediário avançado. O SDK é capaz de lidar com várias funções on-chain como chamar dados da cadeia (por exemplo, consulta de saldo), gerenciamento de carteiras (criar e transferir fundos, obter o bloco mais recente, obter transações por endereço), e interações com smart contracts (troca de token, fazer wrap zkCRO).

Algumas das características notáveis recentes incluem:

• Integrar os Modelos Mistral para consulta: Modelos Mistral toma uma consulta em linguagem natural, mapeia para um comando de blockchain via DeepSeek, e executa o comando.
• Integrar viagens de modelo de linguagem multi-grande (multi-LLM) para insights e respostas mais ricos, e suporte contextual para conversas contínuas em um único passo. Por exemplo, o Agente de IA da Crypto.com integrou o modelo Gemini do Google para interações com blockchain.
• A Crypto.com lançou a Plataforma de Desenvolvedor On-Chain juntamente com o SDK do Agente de IA. A Plataforma de Desenvolvedor On-Chain é um plugin de serviços relacionados à Cronos, permitindo que se conectem a diferentes serviços on-chain, como o Cronos Explorer.

Com o SDK como um dos blocos de construção, os desenvolvedores podem desenvolver ainda mais aplicações aproveitando IA e blockchain, incluindo:

4. Conclusão

DeFAI ainda está na sua fase inicial de desenvolvimento, com numerosos casos de uso e projetos emergentes que ainda não possuem diferenciação clara, e muitas funções ainda não foram lançadas.

À medida que as ferramentas de IA continuam a evoluir, esperamos que DeFAI se torne mais intuitivo, eficiente, amigável e autônomo. O futuro do DeFAI espera-se que vá além de simplesmente simplificar a complexidade ou melhorar a experiência do usuário; evoluirá para uma força transformadora com aplicações cada vez mais relevantes no mundo real. Esta evolução acelerará a adoção do DeFi, tornando-o mais acessível tanto para novos quanto para usuários existentes.

Leia o relatório completo: DeFAI: DeFi X AI

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Autores

Equipa de Pesquisa e Insights da Crypto.com

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