¿Qué es yearn.finance?

Yearn.finance, una plataforma de gestión de activos descentralizada, ofrece una variedad de aplicaciones que van desde el suministro de liquidez hasta la agregación de préstamos y seguros. Las bóvedas son el producto más notable en su ecosistema, las cuales maximizan el rendimiento de los clientes a través de diferentes tácticas de yield farming proporcionadas por la comunidad. YFI es el token de Ethereum que gobierna la plataforma yearn.finance.

Una breve historia de yearn.finance

El desarrollador independiente Andre Cronje lanzó iEarn como una plataforma agregadora de finanzas descentralizadas (DeFi) en febrero de 2020, y la vio crecer hasta convertirse en un protocolo con más de 8 millones de dólares en contratos en ese momento. Ese mes, Cronje se retiró brevemente debido a comentarios negativos de la comunidad sobre su proyecto, pero regresó poco después para solucionar vulnerabilidades en iEarn. Desde entonces ha renombrado la plataforma a yearn.finance; introdujo nuevas funciones como Earn, Vaults, yInsure y StableCredit; y lanzó YFI, el token nativo de la plataforma DeFi, en julio de 2020.

Al principio, Cronje tenía la autoridad única para emitir tokens. Pero este privilegio se amplió a nueve miembros activos de la comunidad DeFi, conocidos como propietarios de firmas múltiples (multisig), que requerían cada uno seis firmas. Cronje no se añadió a sí mismo como propietario de una firma.

En yearn.finance V2, el equipo introdujo un nuevo producto llamado Vaults, una cuenta de ahorros inteligente diseñada para optimizar la acumulación de valor de los activos depositados. La primera bóveda que se lanzó, yUSD, superó rápidamente los 600 millones de dólares en valor total bloqueado. El éxito de yUSD inspiró a la comunidad a desarrollar más este producto, y como resultado se formó yETH. La bóveda yETH se hizo tan popular que los clientes depositaron 140 millones de dólares en ETH solo el primer día. Este suceso provocó que Maker (el protocolo que creó DAI, un componente importante en el método de acumulación de yETH) aumentara el límite de deuda de DAI.

YFI se lanzó con cero suministro y sin preminado para el equipo o los inversores iniciales. En cambio, los 30 000 tokens se distribuyeron de manera uniforme entre los usuarios de la plataforma y los proveedores de liquidez a través de tres procesos separados. La plataforma yearn.finance recaudó aproximadamente 800 millones de dólares en activos en su primer mes de operaciones, convirtiéndola en uno de los proyectos DeFi de crecimiento más rápido hasta la fecha.

Cronje abandonó brevemente yearn.finance en agosto de 2020, esta vez por agotamiento, antes de regresar una vez más. En marzo de 2022, el desarrollador Anton Nell, que trabajó con Cronje, anunció que él y Cronje "cerrarían el capítulo de contribuir al criptoespacio/DeFi".

¿Cómo funciona yearn.finance?

Como agregador DeFi, yearn.finance transfiere automáticamente el efectivo de los usuarios a través de los protocolos de préstamos DeFi, dependiendo del ROI de sus inversiones. Para optimizar el APY, la plataforma canjea los activos de los usuarios entre plataformas reconocidas de yield farming como Compound, Aave y DyDx. Este sencillo protocolo analiza constantemente a los líderes del mercado para garantizar que los activos de los usuarios permanezcan en los fondos mejor pagados. En particular, yearn.finance admite DAI, USDC, USDT, TUSD y sUSD.

Cuando un usuario deposita una moneda estable en yearn.finance, la red la convierte en el número correspondiente de y-tokens, también conocidos como "tokens optimizados para el rendimiento". El sistema después cambia automáticamente entre los fondos de Compound, Aave y DyDx de mayor rendimiento.

Yearn.finance cobra una pequeña comisión por sus esfuerzos y el mantenimiento de la red. Este cobro se carga al fondo de yearn.finance, disponible exclusivamente para los poseedores de tokens YFI.

La plataforma yearn.finance se caracteriza por una fuerte orientación a la descentralización. Por ejemplo, la empresa nunca tuvo una oferta inicial de monedas (ICO), y nunca se preminaron tokens YFI. Como resultado, yearn.finance se ha establecido una reputación como una de las empresas de criptomonedas más descentralizadas. A los usuarios también les gusta el método simplificado de la plataforma para DeFi, la seguridad general y su código abierto, revisado por la comunidad. La mayoría de los servicios de yearn.finance incluyen Earn, Zap y Vaults, lo que permite a los clientes prestar o vender sus criptomonedas.

¿Para qué se utiliza yearn.finance?

Por ser el criptotoken que gobierna yearn.finance, YFI otorga a sus poseedores el derecho a votar nuevas propuestas para la plataforma. Cualquier nueva propuesta debe ser aprobada por más del 50 % de los votantes para ser aplicada como regla en yearn.finance. Además, los poseedores de YFI pueden ganar una parte de las comisiones que se cobran por los servicios de la plataforma.