암호화폐는 디지털 현금 또는 결제의 새로운 버전 그 이상으로 발전했습니다. 블록체인의 전 세계적으로 접근 가능하고 검열에 강하고 정지 불가능하며 자율적인 플랫폼을 사용하여 구축된 새로운 금융 생태계입니다.
여기서는 탈중앙화 금융(DeFi)의 기본 사항과 사용자가 암호화폐의 잠재력을 최대한 활용할 수 있는 방법을 소개합니다.
주요 내용:
- 탈중앙화 금융의 줄임말인 DeFi는 중앙 권한이 없는 금융 애플리케이션을 가리키는 포괄적인 용어입니다.
- 분산형 애플리케이션(dapps)은 일반적으로 분산형 네트워크에서 실행되는 애플리케이션 유형입니다. 일반적으로 스마트 계약으로 구동되는 오픈 소스 소프트웨어입니다.
- 분산형 거래소(DEX)는 사용자가 중개자 없이 디지털 자산을 거래할 수 있는 P2P(Peer-to-Peer) 시장입니다.
디파이란?
DeFi는 ‘탈중앙화 금융’의 약자로, 블록체인 위에 구축된 소프트웨어로 표준 중앙 집중식 금융 서비스와 유사한 서비스를 생성할 수 있으며 탈중앙화의 이점이 추가되었습니다. 이는 사용자가 은행과 같은 중앙 기관이 아닌 스마트 계약 및 코드와 상호 작용한다는 것을 의미합니다.
예를 들어 초과 자본을 빌려주려는 사람과 사업을 위해 돈을 빌리려는 사람을 상상해 보십시오. 전통적으로 그들은 은행과 같은 중앙 집중식 금융 기관을 거쳐야 했습니다. 또한 은행은 개인이 서비스를 받을 자격이 있는지 여부를 결정할 권한이 있습니다.
그러나 DeFi는 대출 기관과 차용인 모두 거래 조건이 이미 사전 정의된 스마트 계약과 상호 작용하기만 하면 되기 때문에 전체 논의 프로세스를 제거합니다. 이는 다소 까다로운 절차를 모든 사용자에게 공정한 분산 절차로 변환합니다.
탈중앙화 앱(Dapps)
탈중앙화 앱(dapps)은 자율적이며 DeFi의 중추입니다. 이러한 프로토콜을 통해 사용자는 전통적인 중앙 금융 기관 대신 스마트 계약을 통해 DeFi의 잠재력을 발휘할 수 있습니다.
강력한 DeFi 생태계의 과제는 플랫폼의 보안과 사용을 장려해야 한다는 것입니다. DeFi 생태계를 더 깊이 이해하려면 dapp과 Dapp이 어떻게 중요한 역할을 하는지 이해하는 것이 중요합니다.
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Dapps는 어떻게 작동합니까?
Dapp은 일반적으로(반드시 그런 것은 아님) 블록체인에서 실행되며 그 인터페이스는 오늘날 우리가 사용하는 웹사이트나 모바일 앱과 다르지 않아야 합니다. Dapps는 일반 앱과 동일한 지원을 제공할 수 있으며 탈중앙화의 모든 이점을 누릴 수 있는 추가 이점이 있습니다.
Dapps는 기존 공개 블록체인(예: Cronos 또는 Ethereum) 위에서 실행될 수 있으며 블록체인의 데이터 또는 정보 변경에는 모든 노드가 참여합니다. 네트워크에 게시된 상태나 정보를 삭제하거나 수정할 권한이 있는 단일 개체는 없습니다. 이러한 투명성은 검열에 강하고 자율적인 dapps에 단일 실패 지점이 없다는 이점을 제공합니다.
Dapp에는 일반적으로 다음과 같은 특성이 있습니다.
- 데이터와 정보가 보관되는 퍼블릭 및 분산형 블록체인(또는 P2P 네트워크)
- 암호화폐
- 오픈 소스 소프트웨어
- 변경 사항이 일반적으로 정부 시스템 또는 탈중앙화된 자율 조직(DAO)을 통해 결정되는 커뮤니티 투표 시스템
- 중앙 장애 지점이 없습니다. 중앙 집중식 서버가 없기 때문에 종료할 수 없습니다.
탈중앙화 거래소(DEX)란?
가장 일반적인 dapp 중 하나는 모든 DeFi 생태계의 중요한 부분인 탈중앙화 거래소(DEX)입니다. 이는 DeFi 내의 핵심 기능인 토큰 교환 기능을 용이하게 합니다. DEX는 유동성 풀을 사용하여 거래를 허용하는 AMM(Automated Market Makers)이기 때문에 사용자에게 표준 중앙 집중식 거래소(CEX)보다 더 분산된 서비스를 제공합니다.
기존 주문서에서 CEX는 구매자와 판매자를 연결하여 거래를 수행하고 사용자는 CEX가 제공하는 토큰에만 액세스할 수 있습니다. 반면 분산형 거래소에서는 모든 사용자가 유동성을 제공할 수 있으므로 사용자는 거의 모든 토큰에 액세스할 수 있습니다.
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인기 있는 Dapp 및 DEX
다음은 Cronos 블록체인에서 가장 인기 있는 dapp 중 일부입니다. 모두 Crypto.com DeFi Wallet을 통해 쉽게 액세스할 수 있습니다.
엠엠파이낸스
개요
플랫폼: 크로노스
토큰: $MMF
범주: 자동화된 마켓 메이커 탈중앙화 거래소
MM 금융은 어떻게 작동합니까?
Mad Meerkat Finance의 줄임말인 MM Finance(MMF)는 Cronos 블록체인의 주요 DEX 중 하나입니다. 중앙 집중식 서비스 공급자 또는 주문서 일치 메커니즘이 없습니다. 대신 MM Finance는 스마트 계약을 사용하여 Cronos 블록체인에서 암호화폐 토큰 간의 거래를 자동화합니다. 거래 수수료의 비율에 따라 시스템에 토큰을 공급하는 유동성 공급자(LP)로부터 유동성을 풀링합니다. MM Finance의 AMM 부분은 거래소에 유동성을 제공할 수 있도록 하며 자동화된 거래 방식을 통해 운영됩니다.
MM Finance는 Cronos 블록체인에서 대량의 거래를 처리하며 사용자는 20개 이상의 다양한 농장에서 다양한 수확량 재배 기회를 찾을 수 있습니다. MM Finance에는 오더북이 없기 때문에 풀링된 유동성에 의존합니다. 사용자는 스왑당 0.17%를 사용자에게 청구하여 생성된 수수료 형태로 보상을 얻기 위해 유동성을 제공할 수 있습니다.
VVS 금융
개요
플랫폼: 크로노스
토큰: $VVS
범주: 자동화된 마켓 메이커 탈중앙화 거래소
VVS 금융은 어떻게 작동합니까?
VVS Finance는 ‘very, very simple’ 금융을 의미하며 다양한 유형의 프로토콜을 대중에게 제공하도록 설계된 Cronos의 dapp입니다. 이 플랫폼은 사용하기 쉬운 인터페이스를 통해 DeFi 공간에 게이트웨이를 제공한다는 비전을 기반으로 구축되었습니다. 플랫폼의 사용자는 최소한의 미끄러짐으로 저렴한 거래 수수료를 지불하면서 토큰을 교환하고 높은 수익률을 얻을 수 있습니다.
VVS Finance는 MM Finance와 마찬가지로 DEX입니다. 특정 디지털 자산의 가격을 결정하기 위해 AMM(Automated Market Maker)을 사용하여 토크노믹스를 미세 조정했습니다. 이를 통해 프로토콜은 플랫폼의 장기적인 성장과 지속 가능성을 보장하기 위해 생태계 내의 모든 당사자에게 인센티브를 제공합니다.
라이트 페이퍼 에 따르면 VVS에는 다음과 같은 6가지 주요 기능이 있습니다.
- Bling Swap: 사용자가 더 나은 가격으로 다양한 유동성 풀에서 특정 토큰을 교환할 수 있는 알고리즘 시스템입니다.
- 유동성 제공: 비례 소유권의 증거로 CRC-20 LP 토큰과 교환하여 유동성 풀에 토큰을 예치함으로써 사용자가 유동성 공급자(LP)가 될 수 있습니다.
- Crystal Farm: LP는 ‘Crystal Farm’에 LP 토큰을 스테이킹하여 VVS 토큰을 받을 수 있습니다.
- Glitter Mine: 비 LP 사용자는 VVS 토큰을 스테이킹하여 VVS 또는 파트너 토큰을 보상으로 받을 수 있습니다.
- 초기 보석 제공: LP 토큰 및 VVS 토큰 보유자는 Cronos 블록체인 생태계에서 새로운 프로젝트 토큰에 조기 액세스할 수 있습니다.
- 분석: 사용자는 VVS 금융 프로토콜의 분석 및 데이터에 액세스할 수 있습니다.
지각
개요
플랫폼: 크로노스
토큰: TONIC
범주: 탈중앙화 자금 시장
텍토닉은 어떻게 작동합니까?
Tectonic은 크로스 체인 머니 마켓 서비스를 제공하는 것을 목표로 하는 DeFi 프로토콜입니다. Cronos 블록체인에 구축된 이 프로토콜은 시장 참여자와 사용자 모두를 위해 대출 및 차용 프로세스를 단순화하려고 합니다.
Tectonic 알고리즘은 대출 플랫폼을 보호하기 위해 과잉 담보에 의존합니다. 보다 정확하게는 플랫폼에는 차용인이 예치해야 하는 금액을 결정하는 담보 요소가 있습니다. 각 암호화폐에는 사용자가 빌릴 수 있는 금액을 나타내는 다른 담보 요소가 있습니다. 예를 들어, wETH 의 담보 비율이 75%인 경우 사용자는 1,000달러를 예치할 때마다 750달러 상당의 암호화폐를 빌릴 수 있습니다. 그러나 각 자산의 담보 요소는 변경될 수 있습니다.
MMF, VVS, Tectonic 및 기타 dapp은 모두 Crypto.com DeFi Wallet을 통해 액세스할 수 있습니다 .
DeFi의 마지막 말
DeFi, dapps 및 DEX에 대한 짧은 소개에서 우리는 사람들이 중개자의 개입 없이 P2P 거래를 할 수 있는 새로운 금융 시스템을 소개했습니다. DeFi는 진정으로 혁신적이며 특히 은행이 없고 전통적인 금융(TradFi) 시스템에서 제외된 세계 인구의 약 1/3을 위해 엄청난 잠재력을 제공합니다.
기존 금융 시스템에 대해 자세히 알아보려면 돈의 정의 와 돈의 역사에 관한 기사를 확인하세요 .
실사 및 자체 조사 수행
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